浙江省溫州市鹿城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鹿檢一部刑訴〔2020〕1839號

被告人張衛(wèi)衛(wèi)，女，1985年**月**日出生，公民身份號碼4127261985********，漢族，高中肄業(yè)，無業(yè)，戶籍所在地河南省周口市鄲城縣**村**村**號。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月19日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留；2019年11月22日經(jīng)本院批準，于2019年11月23日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人應某某，女，1990年**月**日出生，公民身份號碼3303811990********，漢族，中專肄業(yè)，無業(yè)，戶籍所在地浙江省溫州市**街道**村。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月19日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留；2019年11月22日經(jīng)本院批準，于2019年11月23日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人劉某甲，男，1995年**月**日出生，公民身份號碼3623291995********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地江西省上饒市**鄉(xiāng)**村**號。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年12月11日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留；2020年1月3日經(jīng)本院批準，于2020年1月3日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人何某甲，男，1995年**月**日出生，公民身份號碼3623301995********，漢族，?？莆幕潭?，無業(yè)，戶籍所在地江西省上饒市鄱陽縣**鎮(zhèn)**號。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年12月6日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留；2020年1月10日經(jīng)本院批準，于2020年1月10日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人梁某甲，曾用名肖某某，男，1994年**月**日出生，公民身份號碼3412211994********，漢族，初中肄業(yè)，務工，戶籍所在地安徽省阜陽市臨泉縣**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年12月4日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留；2020年1月10日經(jīng)本院批準，于2020年1月10日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人葉某甲，男，1994年**月**日出生，公民身份號碼3303031994********，漢族，大專文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省溫州市鹿城區(qū)**街道**村**。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，于2020年1月17日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留；2020年2月20日經(jīng)本院批準，于2020年2月20日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人黃某甲，男，1991年**月**日出生，公民身份號碼4310231991********，漢族，初中，戶籍所在地湖南省郴州市永興縣**鄉(xiāng)**村**號。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年12月5日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留；于2020年1月9日被溫州市公安局鹿城區(qū)**；2020年4月3日經(jīng)本院決定，于2020年4月3日被溫州市公安局鹿城區(qū)**。

被告人唐某甲，女，1985年**月**日出生，公民身份號碼3622271985********，漢族，初中肄業(yè)，無業(yè)，戶籍所在地江西省宜春市萬載縣**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年12月25日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留；2020年1月20日經(jīng)本院批準，于2020年1月20日被鹿城區(qū)公安分局逮捕。

被告人齊某某，男，1996年**月**日出生，公民身份號碼3623291996********，漢族，高中文化程度，務工，戶籍所在地江西省上饒市余干縣**鄉(xiāng)**村**號。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年12月18日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留；2020年1月20日經(jīng)本院批準，于2020年1月20日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人周某甲，男，1988年**月**日出生，公民身份號碼3303021988********，漢族，高中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省溫州市鹿城區(qū)**街道**路**號。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，于2020年3月5日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局取保候審；2020年4月3日經(jīng)本院決定，于2020年4月3日被溫州市公安局鹿城區(qū)取保候審。

本案由溫州市公安局鹿城區(qū)分局偵查終結，以被告人張某某、應某某、劉某甲、何某甲、梁某甲、葉某甲、黃某甲、唐某甲、齊某某、周某甲涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年4月3日向本院移送起訴。本院受理后，已告知十名被告人有權委托辯護人，依法訊問了十名被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。期間因事實不清、證據(jù)不足退回公安機關補充偵查一次（自2020年5月18日至6月18日）；因案件復雜延長審查起訴期限一次（自2020年5月4日至5月18日）。

經(jīng)依法審查查明：

2015年6月，王某甲、金某甲等人（均另案處理）共同出資，在本區(qū)車站大道華盟商務廣場38樓注冊成立了浙江土土投資咨詢有限公司（以下簡稱溫州土土公司），制定總體“放貸”方案，以車輛抵押貸款名義引誘被害人前來“貸款”，從中以“保證金”、“服務費”、“GPS安裝費”、“流量費”等名目向被害人收取費用，再以被害人還款逾期、二次抵押等為借口肆意認定違約，將被害人抵押車輛拖走，并以此相要挾迫使被害人支付高額“違約金”、“拖車費”等費用。期間，王某甲、金某甲等人先后糾集余某甲、劉某乙、周某乙等人（均另案處理），逐漸將“溫州土土公司”發(fā)展以經(jīng)營民間借貸為名，實際上從事“套路貸”犯罪活動的犯罪組織，并逐步形成以王某甲、金某甲等人為首要分子，以被告人張某某、應某某、劉某甲、何某甲、梁某甲、葉某甲、黃某甲、唐某甲、齊某某、周某甲以及劉某乙、劉某丙、韓某某、王某乙、劉某丁、鄒某甲、劉某戊、楊某甲（均另案處理）等人為成員的惡勢力犯罪集團。犯罪集團在實施“套路貸”犯罪的過程中，通過“肆意拖車”、“賣車抵債”等方式向被害人索要高額錢款，干擾、破壞他人正常生活。

“溫州土土公司”下設風控部、業(yè)務部、客服部、技術部、財務部等部門，業(yè)務部由火狼隊、2隊、黑土隊等團隊組成，其中被告人張某某是火狼隊團隊長，被告人劉某甲、何某甲、梁某甲、葉某甲、黃某甲時火狼隊業(yè)務員，被告人應某某石奇跡隊團隊長，被告人齊某某、唐某甲、周某甲時奇跡隊業(yè)務員，業(yè)務部人員通過中介介紹、在路邊發(fā)小廣告等方式招攬客戶，在客戶來電咨詢、來公司借貸時接待客戶，接洽借款事宜、談合同，客戶成功借貸后業(yè)務員、團隊長獲取相應提成。

具體犯罪事實如下：

???（一）詐騙罪

????1.2015年11月23日，被害人王某丙至“溫州土土公司”借款，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為40000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計4005元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人王某丙轉賬40000元，并要求返還“首期費用”4405元，實際僅給付35595元。2015年12月至2016年10月間，被害人王某丙支付“本息”共計44055元，結清“借款”。

????2017年4月19日，被害人王某丙至“溫州土土公司”借款，與“溫州土土公司”簽訂金額為40000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計2189元，最后一個月支付“本金”1667元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人王某丙轉賬35392元。2017年5月至2019年4月間，被害人王某丙共支付“本息”共計54076元，結清“借款”。

????2019年4月19日，被害人王某丙至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員朱某甲接待，與“溫州土土公司”簽訂金額為30000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計2984元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人王某丙轉賬30000元，并要求王某丙返還“首期費用”1200元，實際僅給付28800元。2019年5月至2020年4月間，被害人王某丙支付“本息”共計35867元。

2.2016年7月19日，被害人楊某乙至“溫州土土公司”借款，火狼隊團隊長張某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額40000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計4074元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人楊某乙提供的劉某戊賬戶轉賬40000元，并要求返還“首期費用”5888元，實際僅給付34112元。2016年8月23日至2017年7月19日間，被害人楊某乙支付“本息”共計48140元。?

3.2016年8月31日，被害人金某乙至“溫州土土公司”借款，被告人火狼隊團隊長張某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為55000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計5564元，還款期限12個月。2016年9月2日“溫州土土公司”向被害人金某乙轉賬55000元，并要求金某乙返還“首期費用”6180元，實際僅給付48820元。2016年10月10日至2017年9月2日間，被害人金某乙支付“本息”共計65780元，結清“借款”。

2017年10月13日，被害人金某乙至“溫州土土公司”借款，被告人火狼隊團隊長張某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為55000元的“車輛抵押借款合同”，約定前11個月每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計5387元，最后1個月支付“本金”4583元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人金某乙轉賬50980元。2017年11月13日至2018年9月25日間，被害人金某乙支付“本息”共計63844元，結清“借款”。

2018年9月25日，被害人金某乙至“溫州土土公司”借款，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為50000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計5037元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人金某乙轉賬49500元。2018年10月26日至2019年6月3日間，被害人金某乙支付“本息”共計60140元，結清“借款”。

2019年6月3日，被害人金某乙至“溫州土土公司”借款，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為35000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計3556元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人金某乙轉賬35000元，并要求金某乙返還“首期費用”1100元，實際僅給付33900元。2019年7月14日至10月21日間，被害人金某乙支付“本息”共計14212元。

4.2016年9月26日，被害人林某甲至“溫州土土公司”借款，夏某甲接待，與“溫州土土公司”簽訂金額為100000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計7300元，還款期限18個月。后“溫州土土公司”向被害人林某甲轉賬100000元，并要求林某甲返還“首期費用”等共計12880元，實際僅給付87120元。2016年10月至2018年3月間，被害林某甲支付“本息”共計128900元，結清“借款”。

2018年9月28日，被害人林某甲至“溫州土土公司”續(xù)貸，火狼隊業(yè)務員潘某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為40000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計4050元，“首期費用”2700元，還款期限12個月。被害人林某甲實際收款37000元。2018年10月至2019年9月間，被害人林某甲支付“本息”共計48592元，結清“借款”。2019年9月，“溫州土土公司”退還700元GPS費用。

2019年9月19日，被害人林某甲至“溫州土土公司”續(xù)貸，火狼隊業(yè)務員潘某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為20000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計2075元，“首期費用”1100元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人林某甲轉賬20000元，并要求林某甲返還“首期費用”及其他費用共計3000元，實際僅給付17000元。2019年10月，被害人林某甲支付“本息”共計2075元。

5.?2016年12月30日，被害人丁某某至“溫州土土公司”借款，火狼隊團隊長張某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為60000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計6060元，首期費用6232元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人丁某某轉賬60000元，并要求返還“首期費用”6232元及其他費用450元，實際僅給付53318元。2017年1月25日至2017年12月12日間，被害人丁某某支付“本息”共計71660元，結清“借款”。

?2017年12月12日，被害人丁某某至“溫州土土公司”借款，火狼隊團隊長張某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為60000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計5868元，最后1個月支付“本金”5000元。后“溫州土土公司”向被害人丁某某轉賬55260元。2018年1月11日至12月12日間，被害人丁某某支付“本息”共計69548元，結清“借款”。

2018年12月20日，被害人丁某某至“溫州土土公司”借款，火狼隊團隊長張某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為50000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計5037元，還款期限12期個月。后“溫州土土公司”向被害人丁某某轉賬49950元，并要求返還“首期費用”1600元，實際僅給付48350元。2019年1月19日至10月18日間，被害人丁某某支付“本息”共計50370元。

6.?2016年10月18日，被害人郭某某至“溫州土土公司”?借款，火狼隊團隊長張某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為40000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計7407元，“首期費用”4864元，還款期限6個月。被害人郭某某實際收款35136元。2016年11月至2017年3月24日間，被害人郭某某榆支付“本息”共計43800元。

2017年3月24日，被害人郭某某至“溫州土土公司”借款，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為40000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計4074元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人郭某某轉賬40000元，并要求郭某某返還“首期費用”2488元，實際僅給付37512元。2017年4月至2018年1月5日間，被害人郭某某支付“本息”共計47940元。

2018年1月5日，被害人郭某某至“溫州土土公司”借款，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為35000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計3465元，最后一個月支付“本金”2917元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人郭某某轉賬后被害人實際僅收款32860元。2018年2月至2018年12月間，被害人郭某某共支付“本息”共計41028元。

2018年12月18日，被害人郭某某至“溫州土土公司”借款，火狼隊團隊長張某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為30000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計3062元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人郭某某轉賬30000元，并要求郭某某返還“首期費用”1500元，實際僅給付28500元。2019年1月至2019年10月間，被害人郭某某支付“本息”共計30620元。????

7.2017年3月31日，被害人周某丙至“溫州土土公司”借款，陳某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為120000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計22020元，還款期限6個月。后“溫州土土公司”向被害人周某丙轉賬114608元。2017年4月29日至2017年9月30日間，被害人周某丙支付“本息”共計130100元，結清“借款”。

2017年9月30日，被害人周某丙至“溫州土土公司”借款，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為100000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計18047元，最后一個月支付“本金”16667元，“首期費用”3440元，還款期限6個月。后“溫州土土公司”向被害人周某丙轉賬94560元。2018年10月30日至2019年3月28日間，被害人周某丙支付“本息”共計108282元，結清“借款”。

2018年3月30日，被害人周某丙至“溫州土土公司”借款，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為100000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計9714元，最后一個月支付“本金”8334元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人周某丙轉賬95000元。2018年5月1日至2019年3月13日間，被害人周某丙支付“本息”共計116568元，結清“借款”。2019年3月13日，“溫州土土公司”退還1380元。

2019年3月13日，被害人周某丙至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員朱某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為85000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計8271元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人周某丙轉賬85000元，后要求周某丙返還“首期費用”3252元，實際僅給付81748元。2019年4月13日至2019年11月間，被害人周某丙支付“本息”共計66006元。

8.2017年5月26日，被害人蔣某甲至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員陳某乙接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為32000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計2287元，最后一個月支付“本金”1778元，還款期限18個月。后“溫州土土公司”向被害人蔣某甲轉賬27214元。2017年6月至2018年11月26日間，被害人蔣某甲支付“本息”共計40653元。后“溫州土土公司”退回700元GPS押金。

9.?2017年6月6日，被害人尤某某至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員朱某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為35000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計3368元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人尤某某轉賬30306元。2017年7月6日至12月7日間，被害人尤某某支付“本息”共計37744元。

2017年12月8日，被害人尤某某經(jīng)“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員朱某甲接待，以車輛作質押，與“溫州土土公司”簽訂金額25000元的“車輛質押借款合同”，約定“首期費用”2920元，先息后本，每月還款合計725元，借款期限3個月。后“溫州土土公司”向被害人尤某某轉賬22080元。2018年1月9日至2月7日間，被害人尤某某支付“利息”1450元。2018年3月6日，被害人尤某某因無力償還上筆借款的本金，至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員朱某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為20000元的“車輛抵押借款合同”，約定先息后本，每月還款合計600元，“首期費用”2256元，還款期限3個月。后“溫州土土公司”向被害人尤某某轉賬0元，并要求尤某某返還上次借款剩余本金5000元及本次借款“首期費用”2256元。2018年4月至6月7日，被害人尤某某支付“本息”共計21333元，結清“借款”。

????10.?2017年6月12日，被害人林某乙至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員黃某乙接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為40000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計2279元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人林某乙轉賬34192元。2017年7月10日至2019年4月28日間，被害人林某乙支付“本息”共計53976元。2019年4月29日，“溫州土土公司”退還700元。

11.2017年6月21日，被害人林某丙至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員楊某丙接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為100000的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計9714元，最后一個月支付“本金”8334元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人林某丙轉賬91000元。2017年7月至2018年4月，被害人支付“本息”共計115080元，結清“借款”。

2018年4月23日，被害人林某丙至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員楊某丙接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為90000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計8752元，最后一個月支付“本金”7500元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人林某丙轉賬85440元。2018年5月至2019年4月26日，被害人支付“本息”共計105024元。

2019年4月29日被害人林某丙至“溫州土土公司”借款，溫某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為60000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計6024元，還款期限共計12個月。后“溫州土土公司”向被害人林某丙轉賬60000元，并要求林某丙返還“首期費用”1100元。2019年5月至11月間，被害人林某丙支付“本息”共計36144元。

????12.2017年7月31日，被害人鄭某甲至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員謝某某、朱某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為40000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計3945元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人鄭某甲轉賬35640元。該筆借款被害人未還款。

????2017年8月11日，被害人鄭某甲至“溫州土土公司”續(xù)貸，火狼隊業(yè)務員朱某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為70000元的“車輛抵押借款合同”，約定還款“先息后本”，期限3個月，每月還款1850元。后“溫州土土公司”向被害人鄭某甲轉賬23888元。2017年9月至10月，被害人鄭某甲支付“利息”共計3700元。2017年11月被害人又續(xù)貸一次，支付3550元，2017年12月至2018年1月，被害人鄭某甲支付“利息”共計3700元。2018年2月被害人又續(xù)借一次，支付3550元，2018年3月至4月，被害人支付“利息”共計3700元。2018年5月5日，被害人鄭某甲支付“本金”70000元。2018年5月7日，“溫州土土公司”退還“GPS費用”1000元。

????2018年9月5日，被害人鄭某甲至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員朱某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為40000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計7383元，還款期限6個月。后“溫州土土公司”向被害人鄭某甲轉賬38100元。2018年10月5日至2019年1月4日間，被害人鄭某甲支付“本息”共計29532元。

????2019年1月15日，被害人鄭某甲無法償還上一筆借款，至“溫州土土公司”續(xù)貸，火狼隊業(yè)務員朱某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為30000元的“車輛抵押借款合同”，約定到手錢款需要結清上筆借款全部款項。后“溫州土土公司”向被害人鄭某甲轉賬29970元，并要求鄭某甲返還16064元，實際僅給付13906元。2018年2月至12月間，被害人鄭某甲支付“本息”共計33682元。

????13.2017年8月4日，被害人潘某乙至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員陳某丙接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為20000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計2023元，最后一個月支付“本金”1667元，“首期費用”3680元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人潘某乙轉賬15320元。2017年8月25日，“溫州土土公司”退回1000元押金。2017年9月至11月間，被害人潘某乙支付“本息”共計21631萬元，結清“借款”。

????2018年6月28日被害人潘某乙至“溫州土土公司”借款，奇跡隊業(yè)務員周某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為15000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計1542元，最后一個月還款1250元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人潘某乙轉賬12440元。2018年7月至2019年6月間，被害人潘某乙支付“本息”共計18212元，結清“借款”。

????14.2017年8月7日，被害人王某丁至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員唐某乙接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為15000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計1542元，最后一個月支付“本金”1250元，“首期費用”3160元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人王某丁轉賬11440元。2017年9月至2018年1月間，被害人王某丁支付“本息”共計7638元。2018年2月開始，被害人王某丁開始沒有按時還款。2018年8月20日，“溫州土土公司”到王某丁家中催賬，后王某丁支付552元。2019年5月8日，王某丁去土土公司，土土公司要求王某丁先還款2000元，不然將扣車，王某丁支付2000元。2019年6月，因王某丁還款逾期，車輛被土土公司拖扣。

????2020年3月19日被害人交納1250元。

15.2017年9月20日，被害人王某戊至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員何某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為40000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計7279元，最后1個月支付“本金”6667元，還款期限6個月。后“溫州土土公司”向被害人王某戊轉賬33264元。2017年10月19日至2018年2月20日間，被害人王某戊支付“本息”共計36395元。

2018年3月16日，被害人王某戊至“溫州土土公司”借款，火狼隊團隊長張某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為40000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計7279元，最后1個月支付“本金”6667元，還款期限6個月。后“溫州土土公司”扣除上期借款剩余本息6665元及本次借款首期費用2236元向被害人王某戊轉賬31099元。2018年4月16日至2018年10月15日間，被害人王某戊支付“本息”共計50964元，結清“借款”?！皽刂萃镣凉尽庇?018年10月18日退回700元GPS費用。

2018年12月19日，被害人王某戊至“溫州土土公司”借款，火狼隊團隊長張某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額40000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計7383元，還款期限6個月。后“溫州土土公司”向被害人王某戊轉賬39960元，并要求返還“首期費用”1100元，實際僅給付38860元。2019年1月19日至2019年5月19日間，被害人王某戊支付“本息”共計36915元。

2019年6月14日，被害人王某戊至“溫州土土公司”借款，火狼隊團隊長張某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額50000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計9203元，借款期限6個月。后“溫州土土公司”向被害人王某戊轉賬50000元，并要求返還“首期費用”1800元及上筆借款剩余“本息”7381元，實際僅給付42169。2019年7月14日至2019年10月12日間，被害人王某戊支付“本息”共計36812元。

16.2017年9月30日，被害人張某甲至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員朱某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為18000元的“車輛抵押借款合同”，約定前兩期每期支付“利息”550元，最后一期支付“本金”18000元，還款期限3個月。后“溫州土土公司”向被害人張某甲轉賬14510元。2017年10月至12月間，被害人張某甲支付“利息”共計1100元。

2017年12月25日，被害人張某甲至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員朱某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為15000元的“車輛抵押借款合同”，約定前兩期每期支付“利息”475元，最后一期支付“本金”15000元，“首期費用”1792元，還款期限3個月。被害人張某甲與“溫州土土公司”簽訂合同后，沒有收款。被害人張某甲轉賬給“溫州土土公司”3492元，2017年1月至2月，被害人張某甲支付“利息”共計950元。

2018年3月25日，被害人張某甲續(xù)貸15000元，火狼隊業(yè)務員朱某甲接待，約定前兩期每期支付“利息”475元，最后一期支付“本金”15000元，還款期限3個月。被害人張某甲與“溫州土土公司”簽訂合同后，沒有收款，結清第二筆“借款本金”，被害人張某甲支付“首期費用”1700元。2018年4月至5月間，被害人張某甲支付“利息”共計950元。

2018年6月26日，被害人張某甲續(xù)貸15000元，火狼隊業(yè)務員員朱某甲接待，約定前兩期每期支付“利息”475元，最后一期支付“本金”15000元，還款期限3個月。被害人張某甲與“溫州土土公司”簽訂合同后，沒有收款，結清第三筆“借款本金”，被害人支付“首期費用”1700元。2018年7月至8月間，被害人張某甲支付“利息”共計950元。

2018年9月26日，被害人張某甲續(xù)貸15000元，火狼隊業(yè)務員朱某甲接待，約定前兩期每期支付“利息”475元，最后一期支付“本金”15000元，還款期限3個月。被害人張某甲與“溫州土土公司”簽訂合同后，沒有收款，結清第四筆“借款本金”，被害人支付“首期費用”1542元。2018年10月至11月間，被害人張某甲支付“利息”共計950元。

2018年12月26日，被害人張某甲續(xù)貸15000元，火狼隊業(yè)務員朱某甲接待，約定每期支付“本息”1581元，“首期費用”1050元，還款期限12個月。被害人張某甲與“溫州土土公司”簽訂合同后，沒有收款，結清第五筆“借款本金”，被害人支付“首期費用”1050元。2019年1月至10月間，被害人張某甲支付“本息”共計15810元。

17.2017年10月16日，被害人張某乙至“溫州土土公司”借款，火狼隊黃某甲和朱某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為70000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計3913元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人張某乙轉賬60728元。2017年11月15日，被害人張某乙支付“本息”3913元。

2017年12月12日，被害人張某乙主動至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員朱某甲以及劉某乙接待，約定可以續(xù)貸，但到手的錢款需要結清上筆借款的全部款項，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額85000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計4730元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人張某乙轉賬11364元。2018年1月14日至2019年10月14日間，被害人張某乙支付“本息”共計104070元。

????18.2017年11月4日，被害人余某乙至溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員楊某丙接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為80000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計4457元，最后一個月支付“本金”3333元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人余某乙轉賬69120元。2017年12月至2019年10月，被害人余某乙支付“本息”共計103557元。

19.2017年11月30日，被害人胡某甲至溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員朱某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為15000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計1542元，借款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人胡某甲轉賬12140元。2017年12月29日至2018年12月1日間，被害人胡某甲支付“本息”共計18212元，結清“借款”。

20.?2017年12月21日，被害人陳某丁至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員楊某丙接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為130000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計8987元，最后一個月支付“本金”7223元，還款期限18個月。后“溫州土土公司”向被害人陳某丁轉賬116652元。2018年1月至12月間，被害人陳某丁支付“本息”共計107845元。

2019年1月3日，被害人陳某丁至“溫州土土公司”續(xù)貸，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為110000的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計10961元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人陳某丁轉賬109890元，并要求陳某丁返還第一筆借款剩余錢款和本次借款“首期費用”共52243元，實際僅給付57647元。2019年2月至12月間，被害人陳某丁支付“本息”共計120641元。

21.2018年1月15日，被害人張某丙至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員勾某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為20000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計2167元，最后一個月支付“本金”1663元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人張某丙轉賬15500元。2018年2月至12月間，被害人張某丙支付“本息”共計25500元?！皽刂萃镣凉尽蓖嘶谿PS費及保證金1700元。

22.2018年1月17日，被害人朱某乙至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員黎某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為35000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計2006元，最后一個月支付“本金”1458元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人朱某乙轉賬31608元。2018年2月至2019年10月間，被害人朱某乙支付“本息”共計44132元。

????23.2018年1月23日，被害人康某某至“溫州土土公司”借款，火狼隊團隊長張某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額45000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計4426元，最后1個月還款金額3750元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人康某某轉賬38720萬元，并要求返還500元“手續(xù)費”。2018年2月25日至2019年1月13日間，被害人康某某支付“本息”共計53112元，結清“借款”。2019年1月25日，“溫州土土公司”退還676元。

2019年1月24日，被害人康某某至“溫州土土公司”借款，火狼隊團隊長張某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額20000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計2075元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人康某某轉賬19980元，并要求返還“首期費用”1200元，實際僅給付18780元。2019年2月23日至10月24日間，被害人康某某支付“本息”共計18675元。

????24.2018年2月6日，被害人夏某乙至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員姜某某和團隊長張某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為80000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計7791元，最后一個月支付“本金”6667元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人夏某乙轉賬70680元。2018年3月至2019年2月間，被害人夏某乙支付“本息”共計92778元。

????25.2018年3月30日，被害人戴某甲至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員黎某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為50000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計2823元，最后一個月支付“本金”2083元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人戴某甲轉賬41640元。2018年4月至7月間，被害人支付“本息”共計11292元。

???2018年8月14日，被害人戴某甲至“溫州土土公司”續(xù)貸，火狼隊業(yè)務員黎某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為60000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計3524元，還款期限24個月，另被告知直接扣除第一次借款剩余“本金”及“首期費用”2000元，“溫州土土公司”向被害人戴某甲轉賬13729元。2018年9月至2020年3月間，被害人戴某甲支付“本息”共計66956元。

?????26.2018年4月7日，被害人李某甲至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員陳某丙接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為150000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計8270元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人楊某丁轉賬134960元。2018年5月至2019年12月間，被害人李某甲支付“本息”共計165100元。

????27.2018年4月26日，被害人鄒某乙至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員張某丁接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為20000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計3833元，最后一個月支付“本金”3333元，還款期限6個月。后“溫州土土公司”向被害人鄒某乙轉賬15100元。2018年5月至10月間，被害人共還款20913元。

?????28.2018年5月16日，被害人林某丁至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員楊某丙接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為45000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計2551元，最后一個月支付“本息”1875元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人林某丁轉賬40200元。2018年6月至2019年12月間，被害人林某丁支付“本息”共計48475元。

????29.?2018年5月17日，被害人楊某戊至“溫州土土公司”?借款，火狼隊業(yè)務員程某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為15000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計2900元，還款期限6個月。后“溫州土土公司”向被害人楊某戊轉賬10900元。2018年6月至11月間，被害人楊某戊支付“本息”共計17400元，結清“借款”。2018年11月19日，“溫州土土公司”退還GPS費、保證金1450元。

????2019年3月13日，被害人楊某戊至“溫州土土公司”借款，以車輛作質押，與“溫州土土公司”簽訂金額20000元的“車輛質押借款合同”，還款期限2個月，最后一個月支付“本金”20000元。后“溫州土土公司”向被害人楊某戊轉賬20000元，并要求返還“首期費用”2400元，實際僅給付17600元。2019年5月5日，被害人支付20000元，結清“借款”。

????2019年9月10日，被害人楊某戊至“溫州土土公司”借款，以車輛作質押，與“溫州土土公司”簽訂金額20000元的“車輛質押借款合同”，每個月支付“利息”1000元，約定最后一個月支付“本金”20000元，還款期限一個月，若不能一次性結清則每月支付“利息”1000元。后“溫州土土公司”向被害人楊某戊轉賬20000元，并要求返還“首期費用”1600元，實際僅給付18400元。2019年10月10日，被害人支付1000元。

30.2018年5月22日，被害人陸某某至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員劉某甲賢接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為80000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計4457元，最后一個月支付“本金”3333元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人轉賬67584萬元，并要求陸某某支付700元配鑰匙費用。2018年6月23日至11月14日被害人陸某某支付“本息”91286元。

2019年1月17，被害人陸某某至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員劉某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為60000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計3524元，“首期費用”3400元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人陸某某轉賬59940元，并要求陸某某返還“首期費用”及其他費用共計5200元，實際僅給付54740元。2019年2月17日至4月16日間，被害人陸某某支付“本息”68648元。

????31.2018年6月6日，被害人葉某乙至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員葉某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為100000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計5247元，最后一個月支付“本金”4167元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人葉某乙轉賬87520元。2018年7月3日至2019年12月8日間，被害人葉某乙支付“本息”共計94446元。

????32.2018年6月21日，被害人羅某甲至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員鄭某乙接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為20000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計1189元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人羅某甲轉賬15696元。2018年7月20日至2019年10月10日間，被害人羅某甲支付“本息”共計26337元。

????33.2018年6月22日，被害人羅某乙至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員倪某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為30000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計1734元，最后一個月支付“本金”1250元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人羅某乙轉賬24344元。2018年7月至2020年4月間，被害人羅某乙支付“本息”共計38148元。

34. 2018年7月3日，被害人南某某至“溫州土土公司”借款，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為60000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計3368元，最后一個月支付“本金”2500元，s還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人南某某轉賬50888元。2018年8月至2020年3月間，被害人南某某支付“本息”共計67360元。

????35.?2018年7月9日，被害人李某乙至溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員楊某己接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為200000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計18727元，最后一個月支付“本金”16667元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人李某乙轉賬183340元。2018年8月8日至2019年6月10日間，被害人李某乙支付“本息”共計205970元。

2019年7月9日，被害人李某乙至溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員梁某乙接待，被害人李某乙支付了上筆錢款剩余款15000元后，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額135000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計13078元，“首期費用”1100元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人李某乙轉賬135000元。2019年8月9日至10月9日間，被害人李某乙后支付“本息”共計39234元。

36.2018年7月17日，被害人洪某某至“溫州土土公司”借款，奇跡隊業(yè)務員周某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為25000萬元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計1462元，最后一個月支付“本金”1042元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人洪某某轉賬20800元。2018年8月7日至2019至2019年10月17日間，被害人洪某某支付“本息”共計21930元。

2019年8月26日因個人資金周轉，被害人洪某某至“溫州土土公司”借款，奇跡隊業(yè)務員周某甲接待，以車輛作質押，與“溫州土土公司”簽訂金額12000元的“車輛質押借款合同”，約定每月還款800元，先息后本，期限3個月。后“溫州土土公司”向被害人洪某某轉賬12000元，并要求返還“首期費用”1900元。2019年9月26日至10月26日間，被害人洪某某支付“利息”1600元。

37.2018年7月17日，被害人劉某己至“溫州土土公司”借款，奇跡隊業(yè)務員周某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為120000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計6276元，還款期限24個月，最后一個月支付“本金”5000元。后“溫州土土公司”向被害人劉某己轉賬110000元。2018年8月18日至2019年9月，被害人劉某己共支付“本息”87864元。

38.2018年8月27日，被害人黃某丙至“溫州土土公司”借款，業(yè)務員胡某乙接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為30000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計3062元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人黃某丙轉賬27600元。2018年9月至2019年2月間，被害人支付“本息”共計12248元。因其還款期間存在逾期，“溫州土土公司”以“逾期還款”違約為由，私自將黃某丙車輛開走，后沒有同被害人聯(lián)系。

39.2018年9月27日，被害人吳某甲至溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員朱某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額50000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計5037元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人吳某甲轉賬49950元，并要求返還“首期費用”1900元，實際僅給付48050元。2018年10月27日至2019年3月27日間，被害人吳某甲支付“本息”共計30222元。被害人吳某甲因無力還款想要續(xù)借，2019年3月27日至溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員邵婷接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為63000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計6156元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人吳某甲轉賬63000元，并要求吳某甲返還“首期費用”2100元及上期借款剩余“本息”29718元，實際僅給付31182元。2019年5月4日至10月3日間，被害人吳某甲支付“本息”共計36936元。

40.2018年9月30日，被害人何某乙至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員朱某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為40000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計2383元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人何某乙轉賬37300元，并要求向業(yè)務員支付“手續(xù)費”540元。2018年10月8日至2019年10月8日間，被害人何某乙支付“本息”共計28596元。

41.2018年10月9日，被害人董某甲至“溫州土土公司”借款，奇跡隊鄭某丙接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為45000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計4543元，“首期費用”2850元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人董某甲轉賬44955元，并要求董某甲返還“首期費用”及其他費用共計4200元。2018年11月至2018月12月22日，被害人董某甲支付“本息”共計49507元，結清“借款”。

????2019年1月28日，被害人董某甲至“溫州土土公司”借款，奇跡隊鄭某丙接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為40000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計7383元，“首期費用”2800元，還款期限6個月。后“溫州土土公司”向被害人董某甲轉賬39960元，并要求董某甲返還“首期費用”及其他費用共計4200元。2019年2月間，被害人董某甲支付“本息”共計41748元，結清“借款”。

42.2018年10月10日，被害人黃某丁經(jīng)火狼隊業(yè)務員梁某甲介紹至“溫州土土公司”借款，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額180000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計32404元，還款期限6個月。后“溫州土土公司”向被害人黃某丁轉賬179820元，并要求返還“首期費用”5100元，實際僅給付174720元。2018年11月10日至2019年4月9日間，被害人黃某丁支付“本息”共計194424元，結清“借款”。

43.2018年10月18日，被害人何某丙至“溫州土土公司”借款，火狼隊團隊長張某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額40000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計4049元，“首期費用”2700元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人?何某丙轉賬39960元，并要求返還“首期費用”及其他費用3000元，實際僅給付36960元。2018年11月19日至10月18日間，被害人何某丙支付“本息”共計48588元。

????44.2018年10月26日，被害人孫某甲至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員胡某丙接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為45000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計2668元，“首期費用”2950元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人孫某甲轉賬44955元，并要求孫某甲返還“首期費用”及其他費用共計5500元，實際僅給付39455元。2018年11月至2019年9月間，被害人孫某甲支付“本息”共計29348元。

45.?2018年11月5日，被害人孫某乙至“溫州土土公司”借款，奇跡隊業(yè)務員齊某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為30000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計1812元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人孫某乙轉賬29970元，并要求孫某乙返還“首期費用”2500元，實際僅給付27470元。2018年12月4日至2019年11月5日間，被害人正常支付“本息”共計21744元。

46.2018年11月9日，被害人蔣某乙至“溫州土土公司”借款，奇跡隊團隊長應某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為65000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計4712元，“首期費用”3550元，還款期限18個月。后“溫州土土公司”向被害人蔣某乙轉賬64935元，并要求蔣某乙返還“首期費用”3550元及其他費用750元，實際僅給付60635元。2018年12月10日至2019年3月11日間，被害人蔣某乙支付“本息”18848元。應某某聯(lián)系其稱老客戶可以提升額度，2019年3月19日，被害人蔣某乙至“溫州土土公司”借款，奇跡隊團隊長應某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為70000元（包含上一期借款）的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計5067元，還款期限18個月。后“溫州土土公司”向被害人蔣某乙轉賬70000元，并要求蔣某乙返還上筆借款剩余金額56905和本次借款“首期費用”2000元。2019年4月25日至5月14日被害人蔣某乙支付“本息”5067元。因其還款期間存在逾期，“溫州土土公司”以“逾期還款”違約為由，私自將蔣某乙車輛開走，被害人蔣某乙電話聯(lián)系應某某，應某某讓其直接聯(lián)系劉某乙，劉某乙表示需要其前往公司談判，但其因暫時沒有相關款項沒有前往而未果。

47.2018年11月14日，被害人陳某丙至“溫州土土公司”?借款，火狼隊業(yè)務員劉某甲賢接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為130000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計9324元，還款期限18個月。后“溫州土土公司”向被害人陳某丙轉賬129870元，并要求陳某丙返還“首期費用”5500元，實際僅給付124370元。2018年12月至2019?年11月間，被害人陳某丙支付“本息”共計111888元。

48.2018年11月16日，被害人陳某戊至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員朱某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為45000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計4543元，“首期費用”4300元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人陳某戊轉賬44955元，并要求陳某戊返還“首期費用”及其他費用4600元，實際僅給付40355元。2018年12月17日至2019年10月16日間，被害人陳某戊支付“本息”49973元。

49.2018年11月19日，被害人劉某庚與劉某辛至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員胡某乙接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為15000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計1581元，首期費用2050元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人劉某庚轉賬15000元，并要求劉某庚返還“首期費用”及其他費用2850元，實際僅給付12150元。2018年12月17日至2010年10月19日間，被害人劉某庚支付“本息”共計17431元。

50.2018年12月3日，被害人葉某丙至“溫州土土公司”借款，奇跡隊業(yè)務員李某丙及鄭某丁接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為50000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計5037元，“首期費”3100元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人劉某庚轉賬49950元，并要求葉某丙返還“首期費用”及其他費用3700元。2019年1月至2019年11月間，被害人葉某丙支付“本息”共計55407元。

????51.?2018年12月5日，被害人周某丁至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員潘某甲雷接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為30000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計1812元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人周某丁轉賬27500元。2019年1月3日至3月28日間，被害人周某丁支付“本息”共計35190元，結清“借款”。???

????2019年4月23日，被害人周某丁至“溫州土土公司”借款，奇跡隊業(yè)務員周某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為25000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計2569元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人周某丁轉賬25000元，并要求周某丁返還“首期費用”2100元，實際僅給付22900元。被害人周某丁還款至2019年6月，共還款27260元，結清該筆借款。

????2019年8月16日，被害人周某丁至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員潘某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為20000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計2075元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人周某丁轉賬20000元，并要求周某丁返還“首期費用”1600元，實際僅給付18400元。2019年9月12日至11月16日間，被害人周某丁支付“本息”共計6225元。

52.?2018年12月9日，被害人劉某壬至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員黃某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額30000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計5700元，還款期限6個月。后“溫州土土公司”向被害人劉某壬轉賬29970元，并要求返還“首期費用”2968元，實際僅給付27002元。2019年1月9日至2019年6月6日間，被害人劉某壬支付“本息”共計34200元?！皽刂萃镣凉尽庇?019年6月12日退回500元GPS費用。

2019年7月8日，被害人劉某壬至“溫州土土公司”借款，以車輛作質押，與“溫州土土公司”簽訂金額80000元的“車輛質押借款合同”，約定“首期費用3000元，最后一個月支付“本金”80000元。后“溫州土土公司”向被害人劉某壬轉賬80000元，并要求返還“首期費用”3000元，實際僅給付77000元。被害人于2019年7月31日支付“本金”80000元。

2019年10月14日劉某壬前往至“溫州土土公司”借款，以車輛作質押，與“溫州土土公司”簽訂金額80000元的“車輛質押借款合同”，約定“首期費用3000元，每月還款2100元，最后一個月支付“本金”80000元，借款期限3個月。后“溫州土土公司”向被害人劉某壬轉賬80000元，并要求返還“首期費用”3000元，實際僅給付77000元。

2020年1月14日，被害人劉某壬交納剩余77000元暫扣款，公安機關將該車輛發(fā)還劉某壬。

53.2018年12月10日,被害人林某戊至“溫州土土公司”借款，火狼隊團隊長張某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為60000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計3524元，“首期費用”2200元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人林某戊轉賬59940元，并要求林某戊返還“首期費用”及其他費用共計2740元，實際僅給付57200元。2019年1月11日至2019年10月14日間，被害人林某戊支付“本息”共計35240元。

????54.2018年12月10日，被害人葉某丁至“溫州土土公司”借款，火狼隊胡某乙接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為15000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計956元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人葉某丁轉賬14985元，并要求葉某丁返還“首期費用”2050元。2019年1月至2019年7月間，被害人葉某丁支付“本息”共計19539元。

????2019年8月17日，被害人葉某丁至“溫州土土公司”借款，劉某乙接待，以車輛作質押，與“溫州土土公司”簽訂金額為15000元的“車輛質押借款合同”，還款期限3個月，約定每月還款800元，最后一個月支付“本金”。后“溫州土土公司”向被害人葉某丁轉賬15000元，并要求葉某丁返還“首期費用”1400元，實際僅給付13600元。被害人葉某丁2019年9月支付800元“利息”，10月支付15000元。

????55.?2018年12月12日，被害人楊某庚至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員朱某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為130000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計12935元，還款期限12個月。被害人楊某庚實際收款124500元。2019年1月12日至9月20日間，被害人楊某庚支付“本息”共計116415元。

???2019年7月2日，被害人楊某庚至“溫州土土公司”借款，以車輛作質押，與“溫州土土公司”簽訂金額65000元的“車輛質押借款合同”，約定“首期費用2400元，還款期限3個月，每月還款金額1800元，最后一個月支付“本金”65000元。后“溫州土土公司”向被害人楊某庚轉賬65000元，并要求楊某庚返還“首期費用”2400元，實際僅給付62600元。2019年7月19日，被害人楊某庚支付65000元，結清“借款”。

????2019年10月14日，被害人楊某庚至“溫州土土公司”借款，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為80000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計5776元，還款期限18個月，約定要結清上筆借款的全部款項38709元及本次借款“首期費用”1900元。后“溫州土土公司”向被害人楊某庚轉賬80000元，并要求轉回上述費用共計40609元，實際僅給付39391元。后楊某庚未還款。

????56.2018年12月14日，被害人蔣某丙至“溫州土土公司”借款，火狼隊團隊長張某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為30000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計3062元，“首期費用”2500元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人蔣某丙轉賬29970元，并要求蔣某丙返還“首期費用”及其他費用共計3960元，實際僅給付26010元。2019年1月14日至2019年10月14日間，被害人蔣某丙支付“本息”共計30620元。

57.2019年1月18日，被害人張某戊至“溫州土土公司”借款，火狼隊團隊長張某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為35000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計2097元，“首期費用”2650元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人張某戊轉賬34965元，并要求返還4000元“首期費用”及其他費用，實際僅給付30965元。2019年2月18日至10月18日間，被害人張某戊支付“本息”共計18873元。

58.2019年1月18日，被害人王某己至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員朱某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為45000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費等”共計4543元，首期費用2950元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人王某己轉賬44955元，并要求王某己返還“首期費用”及其他費用4600元，實際僅給付40355元。2019年2月12日至11月17日間，被害人王某己支付“本息”共計45430元。

????59.2019年1月22日，被害人霍某某至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員胡某丙接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為75000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計13755元，“首期費用”3850元，還款期限6個月。后“溫州土土公司”向被害人霍某某轉賬74925元，并要求霍某某返還“首期費用”4900元，實際僅給付70025元。2019年2月至7月間，被害人霍某某支付“本息”共計82530元，“溫州土土公司”退回“GPS押金”700元。

60.?2019年1月24日，被害人段某某至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務經(jīng)理潘某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為15000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計2831元，還款期限6個月。后“溫州土土公司”向被害人段某某轉賬14985元，并要求段某某返還“首期費用”2350元，實際僅給付12635元。2019年2月至7月間，被害人段某某支付“本息”16990元，結清“借款”。

2019年8月24日，被害人段某某至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務經(jīng)理潘某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為16000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計3014元，還款期限6個月。后“溫州土土公司”向被害人段某某轉賬16000元，并要求段某某返還“首期費用”2500元，實際僅給付13500元。2019年9月至12月間，被害人段某某支付“本息”共計12230元。

61.?2019年3月25日，被害人廖某某至“溫州土土公司”借款，奇跡隊業(yè)務員姚某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為45000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計4543元，“首期費用”2950元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人廖某某轉賬45000元，并要求廖某某返還“首期費用”及其他費用14350元，實際僅給付30650元。2019年4月24日至8月24日間，被害人廖某某支付“本息”共計22715元。2019年9月11日，被害人廖某某因個人資金至“溫州土土公司”借款，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為48000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計4839元，還款期限12個月，但需還清上筆借款的剩余全部本息30740元及本次借款“首期費用”1000元。該筆借款廖某某未還款。

另外，被害人廖某某分別于2019年8月17日、2019年8月19日、2019年8月23日、8月24日、2019年9月2日、2019年9月4日、2019年9月6日七次以車輛質押的形式向溫州土土公司進行借款，均為當日借還，每次借款3萬元，還款時歸還本金3萬元及相關利息等費用分別為1700元、1550元、1550元、1550元、1550元、1550元、1550元，共計11000元。2019年9月29被害人以車輛質押的形式向溫州土土公司進行借款，該錢未歸還。該8次借款均由劉某乙接洽，上述借款均是“溫州土土公司”向被害人廖某某轉賬30000元，后要求廖某某返還上述利息，被害人廖某某支付“利息”共計11000元。

案發(fā)后，被害人廖某某交納43195元暫扣款后，公安機關將該車輛發(fā)還廖某某。

62.2019年3月25日，被害人李某丁至溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員陳某丙接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為130000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計6435元，“首期費用”5500元，還款期限30個月。后“溫州土土公司”向被害人李某丁130000元，并要求李某丁返還“首期費用”及其他費用8500元，實際僅給付121500元。2019年4月27日至2019年9月8日間，被害人李某丁支付“本息”共計32175元。

2019年8月19日，被害人李某丁至溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員陳某丙接待，以車輛作質押，與“溫州土土公司”簽訂金額65000元的“車輛質押借款合同”，約定“首期費用4800元，先息后本，還款期限3個月，每月還款1800元，最后一個月支付“本金”65000元。后“溫州土土公司”向被害人李某丁轉賬65000元，并要求返還“首期費用”4800元，實際僅給付60200元。2019年9月20日，被害人李某丁支付“利息”1800元。

案發(fā)后，李某丁交納147725元暫扣款，公安機關將該車輛發(fā)還李某丁。

63.2019年4月1日，被害人鄭某戊至“溫州土土公司”借款，火狼隊團隊長張某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為35000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計3556元，首期費用”2650元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人鄭某戊轉賬35000元，并要求鄭某戊返還“首期費用”及其他費用共計4000元，實際僅給付31000元。2019年5月1日至2019年10月1日間，被害人鄭某戊支付“本息”共計21336元。

64.2019年4月22日，被害人隆某某至“溫州土土公司”借款，火狼隊團隊長張某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為120000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計16948元，首期費用2100元、還款期限8個月。后“溫州土土公司”向被害人隆某某轉賬120000元，并要求隆某某返還“首期費用”及其他費用共計6000元，實際僅給付114000元。2019年5月22日至10月22日間，被害人隆某某支付“本息”101740元。

2019年9月27日，被害人隆某某至“溫州土土公司”借款，火狼隊團隊長張某某接待，以車輛作質押，與“溫州土土公司”簽訂金額90000元的“車輛質押借款合同”，約定“首期費用”4900元，每月還款2300元，最后一個月支付“本金”90000元，還款期限3個月。后“溫州土土公司”向被害人隆某某轉賬90000元，并要求隆某某返還“首期費用”4900元，實際僅給付85100元。后其未交納費用。

????65.2019年4月24日，被害人鄭某己至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員陳某丙接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為45000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計2668元，“首期費用”2100元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人鄭某己轉賬45000元，并要求鄭某己返還“首期費用”及其他費用共計5200元，實際僅給付39800元。2019年5月至11月間，被害人鄭某己支付“本息”共計18676元。

????2019年8月2日，被害人鄭某己至“溫州土土公司”借款，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為15000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計725元，最后一個月支付?“本金”，還款期限3個月。后“溫州土土公司”向被害人鄭某己轉賬15000元，并要求鄭某己返還“首期費用”2025元，實際僅給付12975元。2019年8月20日，被害人支付“本金”15000元。

????66.2019年5月17日，被害人戴某乙至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員潘某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為60000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計2691元，“首期費用”共3900元，還款期限36個月。后“溫州土土公司”向被害人戴某乙轉賬60000元，并要求戴某乙返還“首期費用”及其他費用共計4160元，實際僅給付55840元。2019年6月至11月間，被害人戴某乙支付“本息”16146元。

67.?2019年6月18日，被害人吳某乙至“溫州土土公司”借款，奇跡隊業(yè)務員唐某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為70000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計12845元，還款期限6個月。后“溫州土土公司”向被害人吳某乙轉賬70000元，并要求吳某乙返還“首期費用”3300元，實際僅給付66700元。2019年7月16日至12月7日間，被害人吳某乙支付“本息”共計77072元。

???68.2019年7月22日，被害人陳某己至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員潘某乙接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為35000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計3556元，“首期費用”共3150元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人陳某己轉賬35000元，并要求陳某己返還“首期費用”及其他手續(xù)費用共計3730元，實際僅給付31270元。2019年8月至2020年3月間，被害人陳某己支付“本息”共計28448元。

????69.?2019年7月29日，被害人劉某癸至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員潘某乙接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為20000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計2075元，“首期費用”2700元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人劉某癸轉賬20000元，并要求劉某癸返還“首期費用”及其他費用共計3000元，實際僅給付17000元。2019年8月至2020年3月間，被害人劉某癸支付“本息”共計16604元。

????70.2019年8月13日，被害人王某庚至“溫州土土公司”借款，火狼隊團隊長張某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額120000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計11948元，“首期費用”2100元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人王某庚轉賬120000元，并要求返還“首期費用”及其他費用3100元，實際僅給付116900元。2019年9月10日至10月15日間，被害人王某庚支付“本息”共計15948元。

（二）敲詐勒索罪

1.2016年10月11日，被害人林某己至“溫州土土公司”借款，火狼隊團隊長張某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為30000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計3080元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人林某己轉賬30000元，并要求林某己返還“首期費用”4216元，實際僅給付25784元。2016年11月11日至2017年3月24日間，被害人林某己后支付“本息”等共計15400元。因其還款期間存在逾期，“溫州土土公司”以“逾期還款”違約為由，私自將林某己車輛開走，以此向林某己索要“剩余本息”20380元、“違約金”6000元、“拖車費”2000元，被害人林某己支付28380元將車輛贖回。

????2.?2017年1月17日，被害人陳某庚至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員朱某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為60000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計11060元，還款期限6個月，另外被告知還需收取“首期費用”共7096元。后“溫州土土公司”向被害人陳某庚轉賬60000元，并要求陳某庚返還“首期費用”7096元，實際僅給付52904元。被害人陳某庚還款22120元后，“溫州土土公司”以“逾期還款”違約為由，私自將陳某庚車輛開走，以此向陳某庚索要“剩余本息”、“違約金”、“拖車費”等，被害人陳某庚支付56304元結清債務并贖回車輛。

????3.?2017年5月22日，被害人吳某丙至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員朱某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為52000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計3654元，最后一個月支付“本金”2889元，還款期限18個月。后“溫州土土公司”向被害人吳某丙轉賬44182元。2017年6月至2018年4月23日間，被害人吳某丙支付“本息”共計40177元。

????2018年5月12日，被害人吳某丙因無錢繼續(xù)還款再次至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員朱某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為50000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計3518元，最后一個月支付“本金”2778元，還款期限18個月?？鄢掀诮杩钍Ｓ啾鞠?4228元及本次借款“首期費用”3400元，“溫州土土公司”向被害人吳某丙轉賬22372元。2018年6月12日至11月22日間，被害人吳某丙支付“本息”共計24830元。因在還款過程中存在逾期，其車輛被土土公司拖扣，其前往公司談判，最終以交納逾期款項及拖車費、違約金共計2萬元，并承諾后續(xù)正常還款才贖回車輛。后續(xù)其還款10800元。

????2019年4月1日，被害人吳某丙“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員朱某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為30000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計3562元，還款期限10個月?！皽刂萃镣凉尽毕虮缓θ藚悄潮D賬30000元，并要求吳某丙返還“首期費用”1500元及上期借款剩余本息6250元，實際僅給付22250元。2019年5月間，被害人吳某丙支付“本息”共計31981元，結清“借款”。

4.2017年6月1日，被害人黃某戊至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員葉某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為35000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計2493元，最后一個月支付“本金”1945元，還款期限18期個月。后“溫州土土公司”向被害人黃某戊轉賬30264元。2017年7月5日至2018年3月5日間，被害人黃某戊支付“本息”22442元。2018年3月黃某戊因涉嫌刑事犯罪被公安機關羈押，2018年9月黃某戊刑滿釋放后發(fā)現(xiàn)自己的車輛被拖走。后其前往土土公司協(xié)商贖車事宜，“溫州土土公司”以“逾期還款”違約為由，以此向黃某戊索要“剩余本息”22731元、“違約金”1750元、“拖車費”2000元，經(jīng)協(xié)商約定被害人黃某戊支付22000元贖回車輛。后因被害人黃某戊表示希望公司將其車輛變賣用于抵債，多余部分再退還給其而未果。?

????5.2017年6月22日，被害人譚某某至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員陳某丙接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為50000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計2823元，最后一個月支付“本金”2083元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人譚某某轉賬44980元。

????2017年7月17日，被害人譚某某續(xù)貸40000元，重新簽訂合同，與前筆50000元相加共計“借款”90000元，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計5002元，最后一個月支付“本金”3750元，還款期限24個月。“溫州土土公司”向被害人譚某某轉賬34000元。因其還款期間存在逾期，“溫州土土公司”以“逾期還款”違約為由，私自將譚某某車輛開走，后譚某某支付“違約金”19000元贖回車輛。被害人譚某某共還款71038元（包括“違約金”在內）。

6.2017年9月25日，被害人繆某某至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員黃某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額50000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計4907元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人韋某某更轉賬44700元。2017年10月25日至12月27日間，被害人繆某某支付“本息”共計14721元。因其準備將其用于抵押的車輛再次抵押到其他公司借款，“溫州土土公司”以“二次抵押借款”違約為由，將繆某某車輛開走，以此向繆某某索要“剩余本息”40016元、“違約金”10000元、拖車費2000元，被害人繆某某支付52016元贖回車輛。?

7.?2018年4月13日，被害人梁某丙至溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員梁某乙接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為15000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計1650元，最后1個月支付“本金”1250元，借款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人梁某丙轉賬11050元。2018年5月14日至12月14日間，被害人梁某丙支付“本息”共計13200元。因其還款期間存在逾期，“溫州土土公司”以“逾期還款”違約為由，私自將梁某丙車輛開走，以此向梁某丙索要“剩余本息”8730元、“違約金”750元、“拖車費”2000元，因被害人梁某丙無能力支付而未果。

案發(fā)后，公安機關將該車輛發(fā)還梁某丙。

8.2018年4月17日，被害人劉某子至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員潘某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為65000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計3080元，最后一個月支付“本金”2708元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人劉某子轉賬55063元。2018年5月17日至10月被害劉某子正常還款6期，每期3445元，因2018年11月還款逾期，車輛被土土公司拖扣，并被告知前往公司談判解決，由劉某乙負責談判，劉某乙要求其支付拖車費、違約金等費用共計1萬元及11月本息，并且要求其后期按期還款，才能將車輛發(fā)還，后經(jīng)談判，被害人交納8445元贖回車輛。后期繼續(xù)正常還款10期，每期3445元。2019年10月17日被害人劉某子支付給土土公司20000元，結清債務。

9.?2018年4月25日，被害人章某某至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員黃某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額30000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計2151元，還款期限18個月。后“溫州土土公司”向被害人章某某轉賬25612元。2018年5月25日至6月26日間，被害人章某某支付“本息”共計4302元。2018年7月3日，被害人章某某因無力還款至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員朱某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額57000元（包括第一次借款金額）的車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計3997元，還款期限?18個月，到手的錢款需要結清上筆“借款”的全部款項。后“溫州土土公司”向被害人章某某轉賬25937元。2018年7月31日至9月7日間，被害人章某某支付“本息”共計7994元。因其還款期間存在逾期，“溫州土土公司”以“逾期還款”違約為由，私自將章某某車輛開走，以此向章某某索要“剩余本息”59780元、“違約金”2850元、“拖車費”2000元，被害人章某某支付64630元將車輛贖回。

10.?2018年5月7日，被害人王某辛至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員何某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額15000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計1650元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人王某辛轉賬10900元。2018年6月6日至2019年1月13日間，被害人王某辛支付“本息”共計13200元。因其還款期間存在逾期，“溫州土土公司”以“逾期還款”違約為由，私自將王某辛車輛開走，以此向王某辛索要“剩余款項”6000元、“違約金”750元、“拖車費”2000元，經(jīng)談判，被害人王某辛支付8250元將車贖回。?

11.2018年6月5日，被害人晏某某至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員梁某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額13000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計1443元，最后一個月支付“本金”1083元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人晏某某轉賬9220元。2018年7月5日至2019年3月6日間，被害人晏某某支付“本息”共計11544元。2019年3月，因其還款期間存在逾期，“溫州土土公司”以“逾期還款”違約為由，私自將晏某某車輛開走，以此向晏某某索要“剩余款項”5416元，“違約金”650元，“拖車費”2000元，被害人晏某某支付8066元將車贖回。?

12.?2018年7月18日，被害人鐘某某至溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員張某丁及另一名女子接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為12000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計1540元，最后1個月支付“本金”1200元。后“溫州土土公司”向被害人鐘某某轉賬8700元。2018年8月17日至11月20日間，被害人鐘某某支付“本息”6160元。因其還款期間存在逾期，“溫州土土公司”以“逾期還款”違約為由，私自將鐘某某車輛開走，以此向鐘某某索要“剩余本息”8600元、“違約金”600元、“拖車費”2000元，經(jīng)協(xié)商，被害人鐘某某支付10300元贖回車輛，結清“借款”。

13.2018年8月，被害人韋某某更至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員黃某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額13000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計1383元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人韋某某更轉賬11110元。2018年9月至12月25日間，被害人韋某某更支付“本息”共計5532元。因其還款期間存在逾期，“溫州土土公司”以“逾期還款”違約為由，私自將韋某某更車輛開走，以此向韋某某更索要“剩余本息”、違約金、拖車費，后經(jīng)談判，被害人韋某某更支付相關款項后贖回車輛。

14.2018年9月4日，被害人張某己至“溫州土土公司”借款，奇跡隊業(yè)務員唐某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為45000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計4543元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人張某己轉賬43050元，并要求張某己返還其他費共計600元，被害人張某己支付1200元中介費給他人。2018年10月4日至11月4日間，被害人張某己支付“本息”共計9086元。因其還款期間存在逾期，“溫州土土公司”以“逾期還款”違約為由，私自將張某己車輛開走，以此向張某己索要“剩余本息”45430元、“違約金”2250元、“拖車費”2000元，經(jīng)協(xié)商，被害人張某己支付49500元后贖回車輛，結清“借款”。

15.2019年4月9日，被害人黃某丁至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員梁某乙接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額180000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計32404元，還款期限6個月。后“溫州土土公司”向被害人黃某丁轉賬180000元，并要求返還“首期費用”2600元，實際僅給付177400元。2019年5月9日至5月16日間，被害人黃某丁支付“本息”共計32404元。2019年6月17日因其還款期間存在逾期，“溫州土土公司”以“逾期還款”違約為由，私自將黃某丁車輛開走，以此要求黃某丁還款，否則將車輛賣掉。因被害人未前往處理而未果。?

16.2018年9月7日，被害人李某戊現(xiàn)至“溫州土土公司”借款，奇跡隊團隊長應某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為60000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計3368元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人李某戊現(xiàn)轉賬56700元，并要求李某戊現(xiàn)返還300元。2018年10月9日至2019年6月11日間，被害人李某戊現(xiàn)支付“本息”30312元。因其還款期間存在逾期，“溫州土土公司”以“逾期還款”違約為由，私自將李某戊現(xiàn)車輛開走，以此向李某戊現(xiàn)索要“剩余本息”50520元、“違約金”3000元、“拖車費”5000元，因被害人李某戊無能力支付而未果。

17.2018年11月2日，被害人池某某至“溫州土土公司”借款，奇跡隊業(yè)務員齊某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為75000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計4185元，“首期費用”3850元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人池某某轉賬74925元，并要求池某某返還“首期費用”及其他費用共計4400元，實際僅給付70525元。2018年12月3日至2019年4月4日間，被害人池某某支付“本息”20925元。因其在還款過程中存在逾期情況，“溫州土土公司”以“逾期還款”違約為由，將池某某車輛開走，以此向池某某索要當期“逾期應還款項”4185元，被害人池某某支付當期“逾期應還款項”4185元后開回車輛，后續(xù)正常還款。2018年12月3日至2019年8月21日總計支付“本息”33880元。

18.?2018年11月16日，被害人袁某甲至“溫州土土公司”借款，奇跡隊業(yè)務員周某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為60000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計3524元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人袁某甲轉賬59940元，?并要求返還“首期費用”3400元，實際僅給付56540元。2018年12月14日至2019年4月27日，被害人袁某甲支付“本息”共計17620元。因其還款期間存在逾期，“溫州土土公司”以“逾期還款”違約為由，私自將袁某甲車輛開走，以此向袁某甲索要“剩余本息”56384元、“違約金”3000元、“拖車費”2000元，因被害人袁某甲無力支付而未果。2019年5月24日至10月26日，被害人袁某甲繼續(xù)支付“本息”共計21144元，前后合計共支付“本息”38764元。

???19.?2018年12月5日，被害人陳某辛至“溫州土土公司”借款，奇跡隊業(yè)務員周某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為18000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計3378元，“首期費用”2140元、還款期限6個月。后“溫州土土公司”向被害人陳某辛轉賬17982元，并要求陳某辛返還“首期費用”及其他費用共計2500元，另外還要求陳某辛支付700元費用。2019年1月7日至2月7日間，被害人陳某辛支付“本息”6756元。因其還款期間存在逾期，“溫州土土公司”以“逾期還款”違約為由，私自將陳某辛車輛開走，以此向陳某辛索要“剩余本息”14684元、“違約金”900元、“拖車費”5000元，因被害人陳某辛無能力支付而未果。

????2020年5月14日，被害人陳某辛交納8026元暫扣款，公安機關將該車輛發(fā)還陳某辛。

????20.?2018年12月21日，被害人黃某己至“溫州土土公司”借款，奇跡隊業(yè)務員唐某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為35000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計6472元，“首期費用”2650元，還款期限6個月。后“溫州土土公司”向被害人黃某己轉賬34965元，并要求黃某己返還“首期費用”及其他費用共計2950元，實際僅給付32015元。2019年1月21日至4月41日間，被害人黃某己支付“本息”共計25888元。

????2019年5月5日，被害人黃某己至“溫州土土公司”續(xù)借，劉某乙接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為35000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計6473元，“首期費用”1100元，還款期限6期，另約定放款后，還需收取第一筆貸款剩余本息、本次借款“首期費用”共計13946元。后“溫州土土公司”向被害人黃某己轉賬35000元，并要求黃某己返還上述費用共計13946元，實際僅給付21054元。2019年6月8日，被害人黃某己支付“本息”6472元。因其還款期間存在逾期，“溫州土土公司”以“逾期還款”違約為由，私自將黃某己車輛開走，以此向黃某己要求以車輛質押借款20000元，并支付7月“本息”及停車費。被害人黃某己支付6472元。2019年7月26日，被害人黃某己以車輛作質押，與“溫州土土公司”簽訂金額為20000元的“車輛質押借款合同”，約定“首期費用”700元，每月還款700元，最后一個月支付“本金”20000元，還款期限三個月。后“溫州土土公司”向被害人黃某己轉賬20000元，并要求黃某己返還“首期費用”700元，實際僅給付19300元。

21.?2018年12月25日，被害人蕭某某至“溫州土土公司”借款，奇跡隊團隊長應某某接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為50000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計4907元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人蕭某某轉賬49950元，并要求蕭某某返還“首期費用”3100元。2019年1月25日至3月26日間，被害人蕭某某支付“本息”14721元。因其還款期間存在逾期，“溫州土土公司”以“逾期還款”違約為由，私自將蕭某某車輛開走，以此向蕭某某索要錢款，本應要收取“?“違約金”、“拖車費”，但應是朋友介紹，只向被害人蕭某某索要2019年4月本息，且讓被害人寫下保證書，約定如果再逾期還款，公司可以拖車且直接賣車。被害人蕭某某支付4907元將車輛贖回。2019年6月至10月30日間，被害人蕭某某支付“本息”29442元。

22.?2018年12月28日，被害人李某己至“溫州土土公司”借款，奇跡隊業(yè)務員周某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為80000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計7999元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人李某己轉賬79920元，并要求返還“首期費用”4000元。2019年1月31日至7月4日間，被害人李某己支付“本息”共計43000元。因其還款期間存在逾期，“溫州土土公司”以“逾期還款”違約為由，私自將李某己車輛開走，以此向李某己索要“剩余本息”52984元、“違約金”4000元、“拖車費”2000元，因被害人李某己無能力支付而未果。

案發(fā)后，被害人李某己交納剩余32920元暫扣款，公安機關將該車輛發(fā)還李某己。

23.2019年2月27日，被害人張某庚至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員何某甲接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額35000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計2097元，“首期費用”2650元，還款期限24個月。后“溫州土土公司”向被害人張某庚轉賬?34950元，并要求返還“首期費用”及其他費用5000元，實際僅給付29950元。2019年3月27日至4月30日間，被害人張某庚支付“本息”共計4182元。因其還款期間存在逾期，“溫?州土土公司”以“逾期還款”違約為由，私自將張某庚車輛開走，以此向張某庚索要“剩余款項”46142元，“違約金”1750元，“拖車費”2000元。因被害人張某庚資金短缺而未果。

24.?2019年3月28日，被害人曾某某至“溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員潘某乙接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為30000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”等共計3062元，“首期費用”2500元，還款期限12個月。后“溫州土土公司”向被害人曾某某轉賬30000元，并要求曾某某返還“首期費用”及其他費用共計3900元左右。2019年5月13日至6月4日間，被害人曾某某支付“本息”6072元。因其還款期間存在逾期，“溫州土土公司”以“逾期還款”違約為由，私自將曾某某車輛開走，以此向曾某某索要“剩余本息”30672元、“違約金”1500元、“拖車費”2000元，因被害人曾某某認為如此收費不合理而未果。

25.?2019年7月17日，被害人胡某甲至溫州土土公司”借款，火狼隊業(yè)務員朱某甲、陳某乙接待，以車輛作抵押，與“溫州土土公司”簽訂金額為10000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計1921元，還款期限6個月。后“溫州土土公司”向被害人胡某甲轉賬10000元，并要求胡某甲返還“首期費用”1200元，實際僅給付8800元。因其還款期間存在逾期，“溫州土土公司”以“逾期還款”違約為由，私自將胡某甲車輛開走，以此向胡某甲索要“剩余本息”11524元、“違約金”500元、“拖車費”2000元，經(jīng)協(xié)商，被害人胡某甲支付12700元贖回車輛，結清“借款”。

案發(fā)后，被告人葉某甲主動向公安機關投案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

??1.書證：土土金服貸款說明表、接受證據(jù)材料清單、借款詳細情況、借款合同材料、轉賬記錄、轉賬交易詳情、個人交易明細、賬戶明細、微信聊天記錄、支付寶轉賬記錄、還發(fā)清單、扣押清單、情況說明、犯罪嫌疑人前科核查記錄情況、行政處罰決定書、收款記錄、情況說明、人口信息；

?2.證人證言：證人王某甲、金某甲、劉某乙、劉某丙、韓某某、陳某壬、王某乙、劉某丁、鄒某甲、劉某戊杰、楊某甲、周某戊、鄭某庚、湯某某、李某庚、袁某乙、吳某丁、李某辛、楊某辛、胡曉偉、張某辛、董某乙、楊某丙等人的證言及證人證人施某某、張某壬、李某壬、瞿某某、蔡某某出具的歸案經(jīng)過說明、證人何某丁出具的到案經(jīng)過、證人瞿某某出具的抓獲經(jīng)過、證人胡強俏出具的到案經(jīng)過；

3.被害人陳述：被害人王某丙、楊某乙、金某乙、林某甲、丁某某、郭某某、周某丙、蔣某甲、尤某某、林某乙、林某丙、鄭某甲、潘某乙、王某丁、王某戊、張某甲、張某乙、余某乙、胡某甲、陳某丁、張某丙、朱某乙、康某某、夏某乙、黛某某、李某甲、鄒某乙、林某丁、楊某戊、陸某某、葉某乙、羅某甲、羅某乙、南某某、李某乙、洪某某、劉某己、黃某丙、吳某甲、何某乙、董某甲、黃某丁、何某丙、孫某甲、孫某乙、蔣某乙、陳某丙、陳某戊、劉某庚、葉某丙、周某丁、劉某壬、林某戊、葉某丁、楊某庚、蔣某丙、張某戊、王某己、霍某某、段某某、廖某某、李某丁、鄭某戊、隆某某、鄭某己、戴某乙、吳某乙、陳某己、劉某癸、王某庚、林某己、陳某庚、吳某丙、黃某戊、譚某某、繆某某、梁某丙、劉某子、章某某、王某辛、晏某某、鐘某某、韋某某、張某己、李某戊、池某某、袁某甲、陳某辛、黃某己、蕭某某、李某己、張某庚、曾某某的陳述；

?4.被告人的供述和辯解：被告人張某某、應某某、劉某甲、何某甲、梁某甲、葉某甲、黃某甲、唐某甲、齊某某、周某甲的供述和辯解；?

?5.檢查、辨認等筆錄：人員辨認筆錄、電子證據(jù)提取筆錄、刑事搜查筆錄、提取筆錄、電子數(shù)據(jù)提取筆錄；

?6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：支付寶轉賬記錄、微信轉賬記錄、賬單詳情、微信聊天記錄、轉賬記錄、合同檔案材料。

本院認為，被告人張某某、應某某、劉某甲、梁某甲、葉某甲、黃某甲、唐某甲、齊某某、周某甲以非法占有為目的，結伙采用虛構事實、隱瞞真相的方法，騙取他人財物，其中被告人張某某數(shù)額特別巨大，被告人應某某數(shù)額巨大，被告人劉某甲、梁某甲、葉某甲、黃某甲、唐某甲、齊某某、周某甲數(shù)額較大；被告人張某某、應某某、何某甲、梁某甲、葉某甲、黃某甲、唐某甲、齊某某、周某甲以非法占有為目的，結伙采用要挾方法強行索要公私財物，其中被告人張某某、應某某數(shù)額巨大，被告人何某甲、梁某甲、葉某甲、黃某甲、唐某甲、齊某某、周某甲數(shù)額較大，其行為分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百七十四條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，對被告人張某某、應某某、梁某甲、葉某甲、黃某甲、唐某甲、齊某某、周某甲應當以詐騙罪、敲詐勒索罪、對被告人劉某甲應當以詐騙罪、對被告人何某甲應當以敲詐勒索罪分別追究刑事責任，并根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條第一款的規(guī)定，對被告人張某某、應某某、梁某甲、葉某甲、黃某甲、唐某甲、齊某某、周某甲予以數(shù)罪并罰；被告人張某某、應某某、劉某甲、何某甲、梁某甲、葉某甲、黃某甲、唐某甲、齊某某、周某甲等人為了共同實施“套路貸”犯罪，組成較為固定的惡勢力犯罪組織，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條之規(guī)定，是犯罪集團，張某某、應某某、劉某甲、何某甲、梁某甲、葉某甲、黃某甲、唐某甲、齊某某、周某甲系犯罪集團中的骨干成員。鑒于被告人應某某、齊某某已經(jīng)著手實行詐騙犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，被告人應某某、齊某某、葉某甲、周某甲已經(jīng)著手實行敲詐勒索犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條的規(guī)定，是犯罪未遂，可以從輕處罰；被告人張某某、應某某、劉某甲、何某甲、梁某甲、葉某甲、黃某甲、唐某甲、齊某某、周某甲在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應當從輕或者減輕處罰；被告人葉某甲犯罪以后自動投案，如實供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕處罰；被告人被告人張某某、應某某、劉某甲、何某甲、梁某甲、唐某甲、齊某某、周某甲歸案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰；被告人張某某、應某某、劉某甲、何某甲、梁某甲、葉某甲、唐某甲、齊某某、周某甲自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此?致

浙江省溫州市鹿城區(qū)人民法院

檢察官?梅秀娟

2020年7月17日??????????????????????????????????

附件：

????1.被告人張某某、應某某、劉某甲、何某甲、梁某甲、齊某某、唐某甲、葉某甲均羈押于溫州市鹿城區(qū)看守所；被告人黃某甲、周某甲均取保候審，聯(lián)系方式分別為1566973****；1377775****；

2.案卷貳拾玖冊、補充材料、取保候審決定書貳頁；

3.《認罪認罰具結書》《認罪認罰從寬制度告知書》玖份。