江蘇省南京市秦淮區(qū)人民檢察院

起?訴?書

寧秦檢訴刑訴〔2020〕634號

被告人張某，男，1982年**月**日出生于江蘇省南京市，身份證號碼3201021982********，漢族，中專文化，個體營業(yè)者，住本市玄武區(qū)**園**幢**室。被告人張某曾因犯故意傷害罪，于2015年6月被判處有期徒刑七個月，緩刑一年，后因嚴重違反社區(qū)矯正監(jiān)督管理規(guī)定，于2015年11月2日被收監(jiān)執(zhí)行，2016年6月1日刑滿釋放。被告人張某因涉嫌詐騙罪，于2019年4月1日被南京市公安局秦淮分局刑事拘留，2019年5月1日被該分局取保候審，2020年7月17日經本院批準逮捕，當日由該分局執(zhí)行逮捕。

被告人戚某某，男，1990年**月**日出生于安徽省全椒縣，身份證號碼3411241990********，漢族，高中文化，個體營業(yè)者，住江蘇省句容市**園**城**棟**室（戶籍所在地：安徽省全椒縣**鎮(zhèn)**村**組**號）。被告人戚某某因涉嫌詐騙罪，于2019年4月1日被南京市公安局秦淮分局刑事拘留，2019年5月1日被該分局取保候審，2020年9月18日經本院決定并由該分局執(zhí)行取保候審。

被告人薛某某，男，1990年**月**日出生于江蘇省南京市，身份證號碼3201021990********，漢族，本科文化，系江蘇省南京**網絡科技有限公司員工，住本市玄武區(qū)**村**號**幢**室。被告人薛某某因涉嫌保險詐騙罪，于2019年3月31日被南京市公安局秦淮分局取保候審，2020年9月18日經本院決定并由該分局執(zhí)行取保候審。

被告人殷某甲，男，1993年**月**日出生于江蘇省溧陽市，身份證號碼3204811993********，漢族，大專文化，個體營業(yè)者，住本市江寧區(qū)**路**號**山**棟**室（戶籍所在地：江蘇省溧陽市**鎮(zhèn)**村委**村**號）。被告人殷某甲因涉嫌詐騙罪，于2019年4月4日被南京市公安局秦淮分局刑事拘留，2019年4月17日被該分局取保候審，2020年9月18日經本院決定并由該分局執(zhí)行取保候審。

被告人呂某某，男，1978年**月**日出生于江蘇省南京市，身份證號碼3201041978********，漢族，大專文化，系**房產中介，住本市秦淮區(qū)**街**號**都**室（戶籍所在地：本市秦淮區(qū)**井**號）。被告人呂某某因涉嫌詐騙罪，于2019年4月19日被南京市公安局秦淮分局取保候審，2020年9月18日經本院決定并由該分局執(zhí)行取保候審。

本案由南京市公安局秦淮分局偵查終結，以被告人張某、戚某某涉嫌詐騙罪、保險詐騙罪，被告人殷某甲、呂某某涉嫌詐騙罪，被告人薛某某涉嫌保險詐騙罪，于2020年9月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知五被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，已告知被害單位有權委托訴訟代理人，依法訊問了五被告人，聽取了五被告人及辯護人、值班律師、被害單位的意見，審查了全部案件材料。五被告人均同意本案適用認罪認罰簡易程序審理。

經依法審查查明：

一、詐騙

2016年以來，被告人張某、戚某某、殷某甲、呂某某及曾某某、魏某某、劉某甲（均另案處理）等人，通過使用他人名下車輛偽造交通事故，分別向中國人民財產保險股份有限公司（以下簡稱人民保險公司）、中國人壽財產保險股份有限公司（以下簡稱人壽保險公司）、中國太平洋財產保險股份公司（以下簡稱太平洋保險公司）、中國平安保險股份有限公司（以下簡稱平安保險公司）等單位申請理賠，騙取理賠款。其中被告人張某參與作案總計15起，騙取人民幣162860元（以下幣種同）；被告人戚某某參與作案總計3起，騙取20200元；被告人殷某甲參與作案2起，騙取8250元；被告人呂某某參與作案1起，騙取6200元。具體犯罪事實如下：

（一）2016年8月23日，被告人張某與劉某甲（另案處理）使用董某某名下的蘇A2***甲轎車與花某某名下的蘇AB****轎車，在本市玄武區(qū)櫻花路附近，故意碰撞制造雙方事故，由張某、劉某甲冒充駕駛員，向平安保險公司理賠，騙取1850元。

（二）2016年11月11日，被告人張某使用徐某某名下的蘇A7***甲轎車與董某某名下的蘇A2***甲轎車，在本市玄武區(qū)櫻駝花園附近，故意碰撞制造雙方事故，由張某、劉某甲冒充駕駛員，向平安保險公司理賠，騙取1200元。

（三）2016年12月25日，曾某某（另案處理）無證駕駛魏某某妻子梁某某名下的蘇A5****轎車至本市滬蓉高速292公里300米處時，在變更車道過程中與馬某某駕駛的蘇AH***甲大貨車發(fā)生交通事故，致兩車受損。被告人張某與曾某某、魏某某（另案處理）合謀后，由被告人張某冒充駕駛員并自認全責向人壽保險公司理賠，騙取102530元。

（四）2017年11月14日，被告人呂某某使用其妻子張某某名下的蘇A9***甲轎車，謊稱在本市秦淮區(qū)戶部街附近與王某甲名下的蘇A3***甲轎車發(fā)生事故，由被告人呂某某、張某冒充駕駛員向太平洋保險公司理賠，騙取6200元。

（五）2017年11月20日，被告人張某使用張某某名下的蘇A9***甲轎車，謊稱在本市秦淮區(qū)附近故意碰撞制造單方事故，由被告人呂某某冒充駕駛員，向太平洋保險公司理賠，騙取1500元。

（六）2017年11月29日，被告人張某與劉某甲使用蔡某某名下的蘇A8***甲（臨）轎車與湯某甲名下的蘇AH***乙轎車，在本市玄武區(qū)櫻駝花園小區(qū)內故意碰撞制造事故，由張某、劉某甲冒充駕駛員，向平安保險公司理賠，騙取3800元。

（七）2018年5月30日，被告人張某與劉某甲使用王某乙名下的蘇A9***乙轎車與浙江大搜車融資租賃有限公司名下的蘇A6****轎車，在本市秦淮區(qū)萬象都薈停車場內故意碰撞制造事故，由王某乙、劉某甲冒充駕駛員，向平安保險公司理賠，騙取6000元。

（八）2018年7月20日，被告人張某、殷某甲使用唐某某名下的蘇A2***乙轎車與姚某某名下的蘇AH***丙轎車，謊稱在本市秦淮區(qū)宏光路附近發(fā)生事故，由被告人張某、殷某甲冒充駕駛員，向人民保險公司理賠，騙取4950元。

（九）2018年8月27日，被告人張某使用唐某某名下的蘇A8***乙轎車與蔡某某名下的蘇M4****轎車，謊稱在本市江寧區(qū)金箔路附近發(fā)生交通事故，由劉某乙、周某某冒充駕駛員，向人民保險公司理賠，騙取4230元。

（十）2018年9月1日，被告人張某使用唐某某名下的蘇A8***乙轎車，謊稱在本市江寧區(qū)天臨路附近發(fā)生單方事故，由劉某乙冒充駕駛員，向人民保險公司理賠，騙取1700元。

（十一）2018年12月22日，被告人張某、戚某某使用唐某某名下的蘇A3***乙轎車與陳某甲名下的蘇AC****轎車，在本市秦淮區(qū)萬象都薈停車場內故意碰撞造成事故，由唐某某、陳某甲冒充駕駛員，向人民保險公司理賠，騙取5400元。

（十二）2018年12月30日，被告人張某、戚某某使用趙某某名下的蘇A7***乙轎車與湯某乙名下的蘇AD****轎車，在本市秦淮區(qū)應天大街附近故意碰撞制造事故，由郭某某、湯某乙冒充駕駛員，向人民保險公司理賠，騙取11200元。

（十三）2019年1月29日，被告人張某、戚某某使用唐某某名下的蘇A3***乙轎車與肖某某名下的京BG****轎車，在本市秦淮區(qū)應天大街大明路輔路附近故意碰撞制造事故，由唐某某、肖某某冒充駕駛員，向人民保險公司理賠，騙取3600元。

（十四）2019年3月5日，被告人殷某甲使用唐某某名下的蘇A2***乙轎車，在被告人張某的指導下，謊稱在本市雨花臺區(qū)石林家居裝飾廣場卡子門店附近發(fā)生單方事故，由殷某乙冒充駕駛員，向人民保險公司理賠，騙取3300元。

（十五）2019年3月25日，被告人張某使用王某丙名下的蘇AG***甲轎車與李某某名下的蘇A9***丙轎車，在本市秦淮區(qū)紅星美凱龍故意碰撞制造事故，由王某丁、李某某冒充駕駛員，向人民保險公司理賠，騙取5400元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證照片；

2.保險公司提供的機動車輛保險理賠材料等書證；

3.證人劉某甲、唐某某、曾某某、魏某某等人的證言；

4.被告人張某、戚某某、殷某甲、呂某某的供述和辯解等。

二、保險詐騙

2018年以來，被告人張某、戚某某、薛某某與李某某（另案處理）等人經事先通謀，使用自己作為被保險人的車輛，偽造交通事故，騙取人民保險公司理賠金。被告人張某參與作案3起，騙取21900元；被告人戚某某參與作案2起，騙取19950元；被告人薛某某參與作案1起，騙取10900元。具體犯罪事實如下：

（一）2018年12月10日，被告人張某、戚某某與李某某使用李某某名下的蘇A1****轎車與湯某丙名下的蘇AG***乙轎車，在本市秦淮區(qū)永樂路附近，故意相撞制造假事故，由李某某、湯某丙冒充駕駛員，向人民保險公司理賠，騙取9050元。

（二）2018年12月12日，被告人張某與李某某使用李某某名下的蘇A1****轎車，在本市秦淮區(qū)秦虹南路附近，故意相撞制造單方事故，由陳某乙冒充駕駛員，向人民保險公司理賠，騙取1950元。

（三）2019年2月14日，被告人張某、戚某某、薛某某使用薛某某名下的蘇A8***丙轎車與杜某某名下的蘇A7***丙轎車，行駛至本市秦淮區(qū)紅星美凱龍地下停車場，故意制造蘇A8***丙轎車碰擦蘇A7***丙轎車事故，由薛某某冒充駕駛員，向人民保險公司理賠，騙取10900元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證照片；

2.保險公司提供的機動車輛保險理賠材料等書證；

3.證人李某某、湯某丙、杜某某等人的證言；

4.被告人張某、戚某某、薛某某的供述和辯解等。

2019年3月30日，被告人薛某某被公安機關抓獲到案；2019年3月31日，被告人張某、戚某某經公安機關電話傳喚后到案；?2020年4月3日，被告人殷某甲經公安機關電話傳喚后到案；2020年4月6日，被告人呂某某被公安機關抓獲到案。到案后，五名被告人均如實供述了上述犯罪事實。案發(fā)后，五名被告人已退賠被害單位損失。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人張某、戚某某、薛某某、殷某甲、呂某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人張某、戚某某、殷某甲、呂某某以非法占有為目的，采取虛構事實、隱瞞真相的手段，騙取他人財物，其中被告人張某詐騙數(shù)額巨大，被告人戚某某、殷某甲、呂某某詐騙數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究四被告人的刑事責任。被告人張某、戚某某、薛某某故意造成財產損失的保險事故，騙取保險金，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十八條第一款第（四）項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，均應當以保險詐騙罪追究三被告人刑事責任；被告人張某、戚某某、薛某某、殷某甲、呂某某分別共同實施部分犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，系共同犯罪。被告人張某曾因故意犯罪被判處有期徒刑，刑罰執(zhí)行完畢后五年內再犯應當判處有期徒刑以上刑罰之罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條的規(guī)定，系累犯，應當從重處罰。被告人張某、戚某某在判決宣告以前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應當數(shù)罪并罰。被告人張某、戚某某、薛某某、殷某甲、呂某某認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省南京市秦淮區(qū)人民法院

???檢??察??官：孫持明

檢察官助理：王小敏

???2020年10月15日

附件：

????1.被告人張某現(xiàn)羈押于南京市江寧區(qū)看守所；被告人戚某某、薛某某、殷某甲、呂某某現(xiàn)取保候審于住處（聯(lián)系電話：1806165****、1866120****、1805100****、1350517****）；

2.案卷材料和證據(jù)15冊；

3.《認罪認罰具結書》5份；

4.《量刑建議書》5份；

5.《適用認罪認罰簡易程序建議書》1份。