四川省瀘州市江陽區(qū)人民檢察院

起?訴?書

瀘江檢一部刑訴〔2020〕161號

被告人張某，男，19**年**月**日出生，公民身份號碼5105211982********，漢族，中專文化，中共黨員，無業(yè)，戶籍所在地四川省瀘州市瀘縣，住四川省瀘州市江陽區(qū)**大道**段****城**棟**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月4日被瀘州市公安局江陽區(qū)分局刑事拘留；經本院批準，于同月25日被執(zhí)行逮捕。

被告人張某，男，19**年**月**日出生，公民身份號碼5105021990********，漢族，中專文化，無業(yè)，戶籍所在地四川省瀘州市江陽區(qū)，住四川省瀘州市江陽區(qū)**路**號**棟**單元**樓**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月8日被瀘州市公安局江陽區(qū)分局刑事拘留；經本院批準，于同月25日被執(zhí)行逮捕。

被告人陳然，男，19**年**月**日出生，公民身份號碼5115281993********，漢族，中專文化，無業(yè)，戶籍所在地四川省宜賓市興文縣，住四川省瀘州市江陽區(qū)****小區(qū)**棟****室。因涉嫌詐騙罪，于2019年11月20日被瀘州市公安局江陽區(qū)分局刑事拘留；經本院批準，于2019年12月25日被執(zhí)行逮捕。

被告人鄒強，男，19**年**月**日出生，公民身份號碼5105211989********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地四川省瀘州市瀘縣，住四川省瀘州市瀘縣**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2020年1月14日被瀘州市公安局江陽區(qū)分局刑事拘留；經本院批準，于2020年2月20日被執(zhí)行逮捕。

被告人賴某某，男，19**年**月**日出生，公民身份號碼5105021985********，漢族，高中文化，無業(yè)，戶籍所在地四川省瀘州市江陽區(qū)，住四川省瀘州市江陽區(qū)**街道**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年11月28日被瀘州市公安局江陽區(qū)分局刑事拘留；經本院批準，于2019年12月25日被執(zhí)行逮捕。

被告人張某甲，男，19**年**月**日出生，公民身份號碼5105211987********，漢族，小學文化，無業(yè)，戶籍所在地四川省瀘州市瀘縣，住四川省瀘州市龍馬潭區(qū)**鎮(zhèn)**街**號**棟附**號。因涉嫌詐騙罪，于2020年1月16日被瀘州市江陽區(qū)公安分局刑事拘留，2020年2月20日被瀘州市江陽區(qū)公安分局監(jiān)視居住。

被告人何某某，男，19**年**月**日出生，公民身份號碼51050419900128031X，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地四川省瀘州市龍馬潭區(qū)，住四川省瀘州市龍馬潭區(qū)**路****號**棟**單元**樓****號。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月28日被瀘州市公安局江陽區(qū)分局刑事拘留，?2020年1月17日被瀘州市公安局江陽區(qū)分局監(jiān)視居住。

被告人李某某，女，19**年**月**日出生，公民身份號碼5105021993********，漢族，中專文化，無業(yè)，戶籍所在地四川省瀘州市江陽區(qū)，住四川省瀘州市江陽區(qū)****路****號**棟**單元**樓**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月20日被瀘州市江陽區(qū)公安分局監(jiān)視居住。

本案由瀘州市公安局江陽區(qū)分局偵查終結，以被告人張某、張某、陳然、鄒強、賴某某、張某甲、何某某、李某某涉嫌詐騙罪，于2020年2月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、被害人及其訴訟代理人的意見，審查了全部案件材料。期間，退回公安機關補充偵查一次。

經依法審查查明：

2017年4月，被告人張某、張某經過共謀，在瀘州市江陽區(qū)佳樂廣場設置辦公場所，通過開展小額放貸業(yè)務以實施“套路貸”。后二被告人注冊登記了瀘州市中瀘財務服務有限公司，以公司名義實施“套路貸”。2017年12月，被告人張某、張某將辦公地點搬到江陽區(qū)佳樂金街。2018年1月，被告人鄒強、陳然加入該“套路貸”團伙。四被告人共同出資，共同放貸，共同分贓。被告人張某、張某、鄒強、陳然為獲取非法利益，招募被告人賴某某、張某甲、何某某等人作為公司業(yè)務員，為其介紹、辦理業(yè)務、家訪和收帳。該團伙通過微信、中介等方式宣傳吸引客戶,以低息、無抵押、無擔保、快速放貸等為誘餌吸引被害人借款，誘使被害人簽定虛高的借款協(xié)議和借條。在放貸過程中，被告人張某、張某等人按照虛高的借貸協(xié)議將資金轉入被害人賬戶，隨即以“行規(guī)”、資料費、手續(xù)費等名義將部分資金收回，但被害人仍必須按照虛高的借款協(xié)議和借條上顯示的金額向張某等人分期歸還借款。在部分被害人無力償還的情況下，被告人張某、張某等人繼續(xù)與被害人簽訂虛高的借款協(xié)議，再次向被害人放貸，通過新貸還舊貸的方式惡意壘高被害人債務，以達到進一步占有被害人錢財?shù)哪康?。各被害人的最終實際還款金額，均遠遠超出其實際借款金額。2017年4月至2018年12月期間，該“套路貸”團伙共按照上述方式先后實施“套路貸”十三次,具體事實如下:

1．2017年4月21日，被告人張某誘騙黃某某簽訂遠高于實際貸款金額的虛假借款合同。張某向黃某某轉款9170元，但要求其分期還款共計26500元。2017年5月2日，張某再次誘騙黃某某簽訂遠高于實際貸款金額的虛假借款合同。張某向黃某某轉款10000元，但要求其分期還款共計15000元。黃某某在歸還部分欠款后無力償還。黃某某兩次向張某等人實際借得19170?元，實際先后還款共計42510元。被告人張某、張某非法獲利23340元。

2.2017年4?月24日，被告人張某誘騙張某乙簽訂了虛高借款協(xié)議、虛假空白房屋租賃協(xié)議和汽車質押合同。張某向張某乙轉款13920?元后，但要求按借款協(xié)議張某乙分期還款34560?元。2018年3月6日，張某再次誘騙張某乙到中瀘公司簽訂了虛高借款協(xié)議，向張某乙轉款27600元后，以收取資料費、家訪費、服務費、保證金形式收回14120?元，但仍要求張某乙分期還款27600?元。張某乙先后在張某等人處實際借款27400?元，實際還款共計60660?元。被告人張某、張某非法獲利33260元。

3.2017年5?月29日，被告人張某等人誘騙游某某簽訂了虛高借款協(xié)議，被告人張某甲為被害人辦理了借款手續(xù)。在鄒強進行家訪后，張某向游某某轉賬7562?元，但要求游某某分期還款13248?元。期間，被害人游某某還款逾期后，被告人張某明知游某某無法償還欠貸，仍先后八次繼續(xù)向游某某放貸，迫使受害人“以貸還貸”惡意累高被害人的債務。經查明，游某某先后在張某等人處實際借得92690?元，先后實際還款223780元。被告人張某、張某、陳然、鄒強共非法獲利131090元。

4.2017年6月2日,?被告人張某誘騙黎某某簽訂遠高于實際貸款金額的虛假借款合同。張某向黎某某轉款11000元后，要求其分期歸還20250元。其后，在黎某某還了部分欠款無力繼續(xù)償還的情況下,張某再次誘騙和介紹黎某某到張某?。ㄔ谔樱┨庂J款來還清自已的貸款及違約金。2018年5月28日，張某以虛高的借款合同向瀘州市江陽區(qū)法院提起民事訴訟,要求黎某某歸還20250元借款。2018年7月5日，通過庭審調解黎某某欠張某借款本金14036元,黎某某從2018年8月起每月30日前償還張某500元,直至借款還清為止。

5.2017年7月,?被告人張某誘騙蔣某某簽訂遠高于實際貸款金額的虛假借款合同。隨后張某向蔣某某轉賬10000?元，要求蔣某某分期還款16320元。2018年7月，被告人張某再次誘騙蔣某某簽訂遠高于實際貸款金額的虛假借款合同。隨后張某向蔣某某轉款21250元,再以保證金、外訪費、介紹費的名義收回12900元，但要求蔣某某還款21250元。經查明，蔣某某兩次向張某等人實際借得15810?元，總共歸還35470元。被告人張某、張某、陳然、鄒強共非法獲利19660元。

6.2017年10月16日，經被告人張某甲介紹，被告人張某、張某誘騙羅某甲簽訂了虛高借款協(xié)議。在張某進行家訪后，向其轉款10000元，又以收取資料費、家訪費、服務費形式收回2988元，但要求羅某甲分期還款15000元。此后，羅某甲在歸還部分欠款后無力償還。被告人張某等人在明知羅某甲無力償還的情況下，以上述方式再次向羅某甲放貸，惡意累高被害人的債務，并要求羅某甲繼續(xù)還貸。羅某甲兩次在張某處實際借得10012?元，總共還款27993元。被告人張某、張某共非法獲利17981元。

7.2017年11月29日，被告人張某誘騙代某某簽訂了虛高借款協(xié)議。被告人張某向代某某轉賬12000?元后，又以收取資料費、家訪費、服務費形式收回2120?元，但要求代某某分期還款24600元。代某某先后向張某轉款24600?元。2018年7月4日，被告人張某再次誘騙代某某簽訂了虛高借款協(xié)議。被告人賴某某進行家訪后，陳然向代某某轉賬24000?元，以收取資料費、家訪費、服務費、保證金名義收回10800?元，但仍要求代某某分期還款24000元。此后，代某某先后向張某等人還款22800?元。代某某兩次在張某處實際借得23080?元，總共還款47400?元。被告人張某、張某、陳然、鄒強共非法獲利24320元。

8.2018年1?月4?日，經被告人張某甲介紹，被告人張某誘騙彭某某簽訂遠高于實際貸款金額的虛假借款合同。張某向彭某某轉款7000?元后，并以收取資料費、家訪費、服務費、保證金形式收回1872元，但要求彭某某分期還款10680元。此后，彭某某先后向張某等人還款9968?元。2018年4月11日，被告人張某再次誘騙彭某某簽訂遠高于實際貸款金額的虛假借款合同。張某向彭某某轉款12800?元，又以收取資料費、家訪費、服務費、保證金形式收回6500元，但仍要求彭某某還款12800元。此后，彭某某無力歸還借款。被告人賴某某指使鄭某某等人向彭某某催收。2018年8?月，鄭某某等人來到彭某某的裝修工地，要求彭某某母親向其支付3900元后離開現(xiàn)場。經查明，彭某某兩次向張某等人實際借得11428?元，總共還23068?元。被告人張某、張某、陳然、鄒強共非法獲利11640元。

9.2018年4?月21日，經被告人李某某介紹，被告人張某誘騙童某某簽訂了虛高借款協(xié)議、虛假空白房屋租賃協(xié)議和汽車質押合同。在張某對童某某進行家訪后，張某向童某某轉賬30000?元，又以收取資料費、家訪費、服務費名義收回7300?元，但仍要求童某某分期歸還30000元本金及利息。其后，童某某在歸還部分欠款后無力償還。張某等人又以相同的方式向童某某貸款4?次，惡意壘高被害人債務，繼續(xù)要求被害人分期歸還。期間，因童某某無力償還，被告人張某指使賴某某扣留童某某小汽車一輛。童某某籌集40000?元現(xiàn)金交賴某某后才取回車輛。童某某先后向張某等人實際借款113100元，實際還款204800元。被告人張某、張某、陳然、鄒強、李某某共非法獲利91700元。

10．2018年6?月29日，被告人張某誘騙羅某乙簽訂遠高于實際貸款金額的虛假借款合同。隨后向羅某乙轉賬25500?元，以收取資料費、家訪費、服務費、保證金名義收回12120?元，但仍要求羅某乙分期還款25500元。2018年12月25日，張某再次誘騙羅某乙簽訂遠高于實際貸款金額的虛假借款合同。隨后向羅某乙轉賬11000?元，以收取資料費、家訪費、服務費、保證金形式收回5050?元，但仍要求羅某乙分期還款11000元。羅某乙先后在張某等人處實際借款19330?元，實際還款共計30180?元。被告人張某、張某、陳然、鄒強共非法獲利10850元。

11.2018年7?月24日，經被告人何某某介紹，被告人張某誘騙白某某簽訂了虛高借款協(xié)議、虛假空白房屋租賃協(xié)議和汽車質押合同。在被告人賴某某、何某某家訪后，張某向白某某轉賬23000?元后，以收取資料費、家訪費、服務費形式收回12600?元，但仍要求白某某分期歸還23000元。白某某在歸還部分欠款后無力繼續(xù)償還。被告人張某明知白某某無法償還欠貸后，仍三次以新賬還舊賬的循環(huán)貸款方式向白某某放貸，惡意造成白某某債務壘高。白某某先后在張某等人處實際借得26235?元，實際還款50080元。被告人張某、張某、陳然、鄒強共非法獲利23845元。

12.2018年7?月30日，被告人張某誘騙楊某甲簽訂遠高于實際貸款金額的虛假借款合同、“房屋租賃”合同。張某向楊某甲轉款15600?元，并以收取資料費、家訪費、服務費、保證金形式收回8100元，但仍要求楊某甲還款15600元。此后，楊某甲先后向張某等人還款11700?元。2018年9?月27日，被告人張某再次誘騙楊某甲簽訂遠高于實際貸款金額的虛假借款合同。張某向楊某甲轉款20000?元，并以收取資料費、家訪費、服務費、保證金形式收回8000元，但仍要求楊某甲還款20000元。此后，楊某甲先后向張某等人還款14700?元。楊某甲兩次共向張某、張某等人實際借得19500?元，實際還款42500?元。被告人張某、張某、陳然、鄒強共非法獲利23000元。

13?.2018年8?月17日，被告人張某、陳然等人誘騙楊某乙簽訂了虛高債務借條、虛假空白房屋租賃協(xié)議，在賴某某進行家訪后隨即張某等人向楊某乙轉賬10000元，以收取資料費、家訪費、服務費形式收回6500元，仍要求楊某乙按10000元的借款金額分期還款。楊某乙在還款3100元后無力繼續(xù)償還。2018年10月1?日，被告人陳然為追討欠款，指使賴某某到楊某乙家中進行催收。賴某某等人來到楊某乙家中，要求楊某乙立即還欠款。楊某乙被迫從住家7?樓的窗戶跳下，造成全身多處骨折。經法醫(yī)學鑒定：被害人楊某乙之損傷為輕傷一級，傷殘等級為十級傷殘。

案發(fā)后，被告人張某甲、何某某、李某某經公安機關電話通知到案，如實供述自己的犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)有：書證；證人證言；被害人陳述；被告人供述和辯解；辨認筆錄等。

本院認為，被告人張某、張某、陳然、鄒強、賴某某、張某甲、何某某、李某某以非法占有為目的,采取虛構事實、隱瞞真相的方式騙取他人財物,其中被告人張某、張某、陳然、鄒強、賴某某、張某甲、李某某數(shù)額巨大,?被告人何某某數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人張某、張某、陳然、鄒強在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款之規(guī)定，系主犯。被告人賴某某、張某甲、何某某、李某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條第一款之規(guī)定，系從犯。被告人張某甲、何某某、李某某主動投案，如實供述自己的犯罪事實，系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

瀘州市江陽區(qū)人民法院

檢察員：戴淳哲

2020年5月22日

附：

????1.被告人張某、張某、陳然、鄒強、賴某某現(xiàn)羈押于瀘州市看守所；被告人張某甲現(xiàn)在其住所，聯(lián)系電話：1868304****，被告人何某某現(xiàn)在其住所，聯(lián)系電話：1750821****，被告人李某某現(xiàn)在其住所，聯(lián)系電話：1388271****。

2.案卷材料和證據(jù)二十五冊。