四川省瀘州市江陽(yáng)區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

瀘江檢一部刑訴〔2020〕161號(hào)

被告人張某，男，19**年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5105211982********，漢族，中專(zhuān)文化，中共黨員，無(wú)業(yè)，戶籍所在地四川省瀘州市瀘縣，住四川省瀘州市江陽(yáng)區(qū)**大道**段****城**棟**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月4日被瀘州市公安局江陽(yáng)區(qū)分局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同月25日被執(zhí)行逮捕。

被告人張某，男，19**年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5105021990********，漢族，中專(zhuān)文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地四川省瀘州市江陽(yáng)區(qū)，住四川省瀘州市江陽(yáng)區(qū)**路**號(hào)**棟**單元**樓**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月8日被瀘州市公安局江陽(yáng)區(qū)分局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同月25日被執(zhí)行逮捕。

被告人陳然，男，19**年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5115281993********，漢族，中專(zhuān)文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地四川省宜賓市興文縣，住四川省瀘州市江陽(yáng)區(qū)****小區(qū)**棟****室。因涉嫌詐騙罪，于2019年11月20日被瀘州市公安局江陽(yáng)區(qū)分局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年12月25日被執(zhí)行逮捕。

被告人鄒強(qiáng)，男，19**年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5105211989********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地四川省瀘州市瀘縣，住四川省瀘州市瀘縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2020年1月14日被瀘州市公安局江陽(yáng)區(qū)分局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年2月20日被執(zhí)行逮捕。

被告人賴某某，男，19**年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5105021985********，漢族，高中文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地四川省瀘州市江陽(yáng)區(qū)，住四川省瀘州市江陽(yáng)區(qū)**街道**村**組**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年11月28日被瀘州市公安局江陽(yáng)區(qū)分局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年12月25日被執(zhí)行逮捕。

被告人張某甲，男，19**年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5105211987********，漢族，小學(xué)文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地四川省瀘州市瀘縣，住四川省瀘州市龍馬潭區(qū)**鎮(zhèn)**街**號(hào)**棟附**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2020年1月16日被瀘州市江陽(yáng)區(qū)公安分局刑事拘留，2020年2月20日被瀘州市江陽(yáng)區(qū)公安分局監(jiān)視居住。

被告人何某某，男，19**年**月**日出生，公民身份號(hào)碼51050419900128031X，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地四川省瀘州市龍馬潭區(qū)，住四川省瀘州市龍馬潭區(qū)**路****號(hào)**棟**單元**樓****號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月28日被瀘州市公安局江陽(yáng)區(qū)分局刑事拘留，?2020年1月17日被瀘州市公安局江陽(yáng)區(qū)分局監(jiān)視居住。

被告人李某某，女，19**年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5105021993********，漢族，中專(zhuān)文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地四川省瀘州市江陽(yáng)區(qū)，住四川省瀘州市江陽(yáng)區(qū)****路****號(hào)**棟**單元**樓**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月20日被瀘州市江陽(yáng)區(qū)公安分局監(jiān)視居住。

本案由瀘州市公安局江陽(yáng)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人張某、張某、陳然、鄒強(qiáng)、賴某某、張某甲、何某某、李某某涉嫌詐騙罪，于2020年2月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人、被害人及其訴訟代理人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。期間，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：

2017年4月，被告人張某、張某經(jīng)過(guò)共謀，在瀘州市江陽(yáng)區(qū)佳樂(lè)廣場(chǎng)設(shè)置辦公場(chǎng)所，通過(guò)開(kāi)展小額放貸業(yè)務(wù)以實(shí)施“套路貸”。后二被告人注冊(cè)登記了瀘州市中瀘財(cái)務(wù)服務(wù)有限公司，以公司名義實(shí)施“套路貸”。2017年12月，被告人張某、張某將辦公地點(diǎn)搬到江陽(yáng)區(qū)佳樂(lè)金街。2018年1月，被告人鄒強(qiáng)、陳然加入該“套路貸”團(tuán)伙。四被告人共同出資，共同放貸，共同分贓。被告人張某、張某、鄒強(qiáng)、陳然為獲取非法利益，招募被告人賴某某、張某甲、何某某等人作為公司業(yè)務(wù)員，為其介紹、辦理業(yè)務(wù)、家訪和收帳。該團(tuán)伙通過(guò)微信、中介等方式宣傳吸引客戶,以低息、無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、快速放貸等為誘餌吸引被害人借款，誘使被害人簽定虛高的借款協(xié)議和借條。在放貸過(guò)程中，被告人張某、張某等人按照虛高的借貸協(xié)議將資金轉(zhuǎn)入被害人賬戶，隨即以“行規(guī)”、資料費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等名義將部分資金收回，但被害人仍必須按照虛高的借款協(xié)議和借條上顯示的金額向張某等人分期歸還借款。在部分被害人無(wú)力償還的情況下，被告人張某、張某等人繼續(xù)與被害人簽訂虛高的借款協(xié)議，再次向被害人放貸，通過(guò)新貸還舊貸的方式惡意壘高被害人債務(wù)，以達(dá)到進(jìn)一步占有被害人錢(qián)財(cái)?shù)哪康?。各被害人的最終實(shí)際還款金額，均遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出其實(shí)際借款金額。2017年4月至2018年12月期間，該“套路貸”團(tuán)伙共按照上述方式先后實(shí)施“套路貸”十三次,具體事實(shí)如下:

1．2017年4月21日，被告人張某誘騙黃某某簽訂遠(yuǎn)高于實(shí)際貸款金額的虛假借款合同。張某向黃某某轉(zhuǎn)款9170元，但要求其分期還款共計(jì)26500元。2017年5月2日，張某再次誘騙黃某某簽訂遠(yuǎn)高于實(shí)際貸款金額的虛假借款合同。張某向黃某某轉(zhuǎn)款10000元，但要求其分期還款共計(jì)15000元。黃某某在歸還部分欠款后無(wú)力償還。黃某某兩次向張某等人實(shí)際借得19170?元，實(shí)際先后還款共計(jì)42510元。被告人張某、張某非法獲利23340元。

2.2017年4?月24日，被告人張某誘騙張某乙簽訂了虛高借款協(xié)議、虛假空白房屋租賃協(xié)議和汽車(chē)質(zhì)押合同。張某向張某乙轉(zhuǎn)款13920?元后，但要求按借款協(xié)議張某乙分期還款34560?元。2018年3月6日，張某再次誘騙張某乙到中瀘公司簽訂了虛高借款協(xié)議，向張某乙轉(zhuǎn)款27600元后，以收取資料費(fèi)、家訪費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、保證金形式收回14120?元，但仍要求張某乙分期還款27600?元。張某乙先后在張某等人處實(shí)際借款27400?元，實(shí)際還款共計(jì)60660?元。被告人張某、張某非法獲利33260元。

3.2017年5?月29日，被告人張某等人誘騙游某某簽訂了虛高借款協(xié)議，被告人張某甲為被害人辦理了借款手續(xù)。在鄒強(qiáng)進(jìn)行家訪后，張某向游某某轉(zhuǎn)賬7562?元，但要求游某某分期還款13248?元。期間，被害人游某某還款逾期后，被告人張某明知游某某無(wú)法償還欠貸，仍先后八次繼續(xù)向游某某放貸，迫使受害人“以貸還貸”惡意累高被害人的債務(wù)。經(jīng)查明，游某某先后在張某等人處實(shí)際借得92690?元，先后實(shí)際還款223780元。被告人張某、張某、陳然、鄒強(qiáng)共非法獲利131090元。

4.2017年6月2日,?被告人張某誘騙黎某某簽訂遠(yuǎn)高于實(shí)際貸款金額的虛假借款合同。張某向黎某某轉(zhuǎn)款11000元后，要求其分期歸還20250元。其后，在黎某某還了部分欠款無(wú)力繼續(xù)償還的情況下,張某再次誘騙和介紹黎某某到張某?。ㄔ谔樱┨庂J款來(lái)還清自已的貸款及違約金。2018年5月28日，張某以虛高的借款合同向?yàn)o州市江陽(yáng)區(qū)法院提起民事訴訟,要求黎某某歸還20250元借款。2018年7月5日，通過(guò)庭審調(diào)解黎某某欠張某借款本金14036元,黎某某從2018年8月起每月30日前償還張某500元,直至借款還清為止。

5.2017年7月,?被告人張某誘騙蔣某某簽訂遠(yuǎn)高于實(shí)際貸款金額的虛假借款合同。隨后張某向蔣某某轉(zhuǎn)賬10000?元，要求蔣某某分期還款16320元。2018年7月，被告人張某再次誘騙蔣某某簽訂遠(yuǎn)高于實(shí)際貸款金額的虛假借款合同。隨后張某向蔣某某轉(zhuǎn)款21250元,再以保證金、外訪費(fèi)、介紹費(fèi)的名義收回12900元，但要求蔣某某還款21250元。經(jīng)查明，蔣某某兩次向張某等人實(shí)際借得15810?元，總共歸還35470元。被告人張某、張某、陳然、鄒強(qiáng)共非法獲利19660元。

6.2017年10月16日，經(jīng)被告人張某甲介紹，被告人張某、張某誘騙羅某甲簽訂了虛高借款協(xié)議。在張某進(jìn)行家訪后，向其轉(zhuǎn)款10000元，又以收取資料費(fèi)、家訪費(fèi)、服務(wù)費(fèi)形式收回2988元，但要求羅某甲分期還款15000元。此后，羅某甲在歸還部分欠款后無(wú)力償還。被告人張某等人在明知羅某甲無(wú)力償還的情況下，以上述方式再次向羅某甲放貸，惡意累高被害人的債務(wù)，并要求羅某甲繼續(xù)還貸。羅某甲兩次在張某處實(shí)際借得10012?元，總共還款27993元。被告人張某、張某共非法獲利17981元。

7.2017年11月29日，被告人張某誘騙代某某簽訂了虛高借款協(xié)議。被告人張某向代某某轉(zhuǎn)賬12000?元后，又以收取資料費(fèi)、家訪費(fèi)、服務(wù)費(fèi)形式收回2120?元，但要求代某某分期還款24600元。代某某先后向張某轉(zhuǎn)款24600?元。2018年7月4日，被告人張某再次誘騙代某某簽訂了虛高借款協(xié)議。被告人賴某某進(jìn)行家訪后，陳然向代某某轉(zhuǎn)賬24000?元，以收取資料費(fèi)、家訪費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、保證金名義收回10800?元，但仍要求代某某分期還款24000元。此后，代某某先后向張某等人還款22800?元。代某某兩次在張某處實(shí)際借得23080?元，總共還款47400?元。被告人張某、張某、陳然、鄒強(qiáng)共非法獲利24320元。

8.2018年1?月4?日，經(jīng)被告人張某甲介紹，被告人張某誘騙彭某某簽訂遠(yuǎn)高于實(shí)際貸款金額的虛假借款合同。張某向彭某某轉(zhuǎn)款7000?元后，并以收取資料費(fèi)、家訪費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、保證金形式收回1872元，但要求彭某某分期還款10680元。此后，彭某某先后向張某等人還款9968?元。2018年4月11日，被告人張某再次誘騙彭某某簽訂遠(yuǎn)高于實(shí)際貸款金額的虛假借款合同。張某向彭某某轉(zhuǎn)款12800?元，又以收取資料費(fèi)、家訪費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、保證金形式收回6500元，但仍要求彭某某還款12800元。此后，彭某某無(wú)力歸還借款。被告人賴某某指使鄭某某等人向彭某某催收。2018年8?月，鄭某某等人來(lái)到彭某某的裝修工地，要求彭某某母親向其支付3900元后離開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)。經(jīng)查明，彭某某兩次向張某等人實(shí)際借得11428?元，總共還23068?元。被告人張某、張某、陳然、鄒強(qiáng)共非法獲利11640元。

9.2018年4?月21日，經(jīng)被告人李某某介紹，被告人張某誘騙童某某簽訂了虛高借款協(xié)議、虛假空白房屋租賃協(xié)議和汽車(chē)質(zhì)押合同。在張某對(duì)童某某進(jìn)行家訪后，張某向童某某轉(zhuǎn)賬30000?元，又以收取資料費(fèi)、家訪費(fèi)、服務(wù)費(fèi)名義收回7300?元，但仍要求童某某分期歸還30000元本金及利息。其后，童某某在歸還部分欠款后無(wú)力償還。張某等人又以相同的方式向童某某貸款4?次，惡意壘高被害人債務(wù)，繼續(xù)要求被害人分期歸還。期間，因童某某無(wú)力償還，被告人張某指使賴某某扣留童某某小汽車(chē)一輛。童某某籌集40000?元現(xiàn)金交賴某某后才取回車(chē)輛。童某某先后向張某等人實(shí)際借款113100元，實(shí)際還款204800元。被告人張某、張某、陳然、鄒強(qiáng)、李某某共非法獲利91700元。

10．2018年6?月29日，被告人張某誘騙羅某乙簽訂遠(yuǎn)高于實(shí)際貸款金額的虛假借款合同。隨后向羅某乙轉(zhuǎn)賬25500?元，以收取資料費(fèi)、家訪費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、保證金名義收回12120?元，但仍要求羅某乙分期還款25500元。2018年12月25日，張某再次誘騙羅某乙簽訂遠(yuǎn)高于實(shí)際貸款金額的虛假借款合同。隨后向羅某乙轉(zhuǎn)賬11000?元，以收取資料費(fèi)、家訪費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、保證金形式收回5050?元，但仍要求羅某乙分期還款11000元。羅某乙先后在張某等人處實(shí)際借款19330?元，實(shí)際還款共計(jì)30180?元。被告人張某、張某、陳然、鄒強(qiáng)共非法獲利10850元。

11.2018年7?月24日，經(jīng)被告人何某某介紹，被告人張某誘騙白某某簽訂了虛高借款協(xié)議、虛假空白房屋租賃協(xié)議和汽車(chē)質(zhì)押合同。在被告人賴某某、何某某家訪后，張某向白某某轉(zhuǎn)賬23000?元后，以收取資料費(fèi)、家訪費(fèi)、服務(wù)費(fèi)形式收回12600?元，但仍要求白某某分期歸還23000元。白某某在歸還部分欠款后無(wú)力繼續(xù)償還。被告人張某明知白某某無(wú)法償還欠貸后，仍三次以新賬還舊賬的循環(huán)貸款方式向白某某放貸，惡意造成白某某債務(wù)壘高。白某某先后在張某等人處實(shí)際借得26235?元，實(shí)際還款50080元。被告人張某、張某、陳然、鄒強(qiáng)共非法獲利23845元。

12.2018年7?月30日，被告人張某誘騙楊某甲簽訂遠(yuǎn)高于實(shí)際貸款金額的虛假借款合同、“房屋租賃”合同。張某向楊某甲轉(zhuǎn)款15600?元，并以收取資料費(fèi)、家訪費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、保證金形式收回8100元，但仍要求楊某甲還款15600元。此后，楊某甲先后向張某等人還款11700?元。2018年9?月27日，被告人張某再次誘騙楊某甲簽訂遠(yuǎn)高于實(shí)際貸款金額的虛假借款合同。張某向楊某甲轉(zhuǎn)款20000?元，并以收取資料費(fèi)、家訪費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、保證金形式收回8000元，但仍要求楊某甲還款20000元。此后，楊某甲先后向張某等人還款14700?元。楊某甲兩次共向張某、張某等人實(shí)際借得19500?元，實(shí)際還款42500?元。被告人張某、張某、陳然、鄒強(qiáng)共非法獲利23000元。

13?.2018年8?月17日，被告人張某、陳然等人誘騙楊某乙簽訂了虛高債務(wù)借條、虛假空白房屋租賃協(xié)議，在賴某某進(jìn)行家訪后隨即張某等人向楊某乙轉(zhuǎn)賬10000元，以收取資料費(fèi)、家訪費(fèi)、服務(wù)費(fèi)形式收回6500元，仍要求楊某乙按10000元的借款金額分期還款。楊某乙在還款3100元后無(wú)力繼續(xù)償還。2018年10月1?日，被告人陳然為追討欠款，指使賴某某到楊某乙家中進(jìn)行催收。賴某某等人來(lái)到楊某乙家中，要求楊某乙立即還欠款。楊某乙被迫從住家7?樓的窗戶跳下，造成全身多處骨折。經(jīng)法醫(yī)學(xué)鑒定：被害人楊某乙之損傷為輕傷一級(jí)，傷殘等級(jí)為十級(jí)傷殘。

案發(fā)后，被告人張某甲、何某某、李某某經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知到案，如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：書(shū)證；證人證言；被害人陳述；被告人供述和辯解；辨認(rèn)筆錄等。

本院認(rèn)為，被告人張某、張某、陳然、鄒強(qiáng)、賴某某、張某甲、何某某、李某某以非法占有為目的,采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方式騙取他人財(cái)物,其中被告人張某、張某、陳然、鄒強(qiáng)、賴某某、張某甲、李某某數(shù)額巨大,?被告人何某某數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某、張某、陳然、鄒強(qiáng)在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第一款之規(guī)定，系主犯。被告人賴某某、張某甲、何某某、李某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條第一款之規(guī)定，系從犯。被告人張某甲、何某某、李某某主動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，系自首，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

瀘州市江陽(yáng)區(qū)人民法院

檢察員：戴淳哲

2020年5月22日

附：

????1.被告人張某、張某、陳然、鄒強(qiáng)、賴某某現(xiàn)羈押于瀘州市看守所；被告人張某甲現(xiàn)在其住所，聯(lián)系電話：1868304****，被告人何某某現(xiàn)在其住所，聯(lián)系電話：1750821****，被告人李某某現(xiàn)在其住所，聯(lián)系電話：1388271****。

2.案卷材料和證據(jù)二十五冊(cè)。