湞某某人民檢察院

起?訴?書

湞?rùn)z訴刑訴〔2019〕289號(hào)

被告人張某某，男，1982年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4452811982********，漢族，初中，無(wú)業(yè)，戶籍所在地：廣東省揭陽(yáng)市**，住址：廣東省揭陽(yáng)市**街道**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月13日被韶關(guān)市公安局湞江分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)韶關(guān)市湞某某人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年6月18日由韶關(guān)市公安局湞江分局執(zhí)行逮捕。

本案由韶關(guān)市公安局湞江分局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌詐騙罪，于2019年8月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人。本院于2019年9月11日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年10月11日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法訊問被告人，審查了全部案件材料，查明：

1.張某某多次向易某實(shí)施詐騙，共計(jì)13.815萬(wàn)元人民幣

2016年5月23日，犯罪嫌疑人張某某使用偽造的房產(chǎn)證（韶關(guān)市湞某某**路**房）作為抵押，向易某借款3.5萬(wàn)元人民幣。

此后多次以該偽造的房產(chǎn)證已抵押為由，分別于2016年5月31日，向易某借款2萬(wàn)元人民幣，扣除利息實(shí)際騙取1.93萬(wàn)元人民幣（銀行轉(zhuǎn)賬）；2016年6月22日，向易某出具2萬(wàn)元人民幣欠條（6月22日微信轉(zhuǎn)賬1.48萬(wàn)元，6月21日微信轉(zhuǎn)賬0.3萬(wàn)元；現(xiàn)金支付0.22萬(wàn)元）；2016年8月31日，向易某借款2萬(wàn)元人民幣，實(shí)際騙取1.88萬(wàn)元（銀行轉(zhuǎn)賬0.88萬(wàn)元，現(xiàn)金支付1萬(wàn)元）；2016年12月21日，向易某借款3.5萬(wàn)元人民幣，實(shí)際騙取3.325萬(wàn)元人民幣（現(xiàn)金支付3萬(wàn)元，微信轉(zhuǎn)賬0.325萬(wàn)元）；2017年3月31日，向易某出具1.7萬(wàn)元人民幣欠條（張某某2017年2月10日至2017年3月21日分多次向易某借款后補(bǔ)借條上載明的金額）。

后張某某逾期拒不歸還。共13.815萬(wàn)元人民幣。

2.張某某伙同葉某某（另案處理）向易某實(shí)施詐騙，共計(jì)9.47萬(wàn)元人民幣

2016年8月7日，張某某伙同葉某某（另案處理）使用偽造的房產(chǎn)證（韶關(guān)市湞某某**路**房），向易某借款人民幣7萬(wàn)元。易某在扣除當(dāng)月利息0.35萬(wàn)元人民幣后，將余款轉(zhuǎn)給張某某所提供的戶名為潘某某的銀行賬號(hào)上，葉某某從中分得0.5萬(wàn)元人民幣。后張某某、葉某某逾期拒不歸還。

2017年3月11日，張某某再次伙同葉某某使用該偽造的房產(chǎn)證向易某借款人民幣3萬(wàn)元。易某在扣除當(dāng)月利息0.18萬(wàn)元人民幣后，將余款交給葉某某。葉某某收到借款后，將部分錢款交給張某某，余款用于個(gè)人開支。后張某某、葉某某逾期拒不歸還。

3.張某某伙同駱某某（另案處理）向易某實(shí)施詐騙，共計(jì)9.42萬(wàn)元人民幣

2016年9月13日，張某某伙同駱某某（另案處理）使用偽造房產(chǎn)證（**路**房）為抵押，向易某借款4萬(wàn)元，易某在扣除當(dāng)月利息0.2萬(wàn)元人民幣后，將余款轉(zhuǎn)賬給駱某某，駱某某在柜員機(jī)內(nèi)取出一部分款項(xiàng)給張某某，余款用于個(gè)人債務(wù)等支出。

2017年1月3日，張某某伙同駱某某以馬壩鎮(zhèn)**路**房某某抵押（該房已于2016年12月13日向韶關(guān)市**典當(dāng)行抵押借款28萬(wàn)元人民幣），向易某借6萬(wàn)元，易某在扣除當(dāng)月利息0.38萬(wàn)元人民幣元后，將余款5.62萬(wàn)元人民幣轉(zhuǎn)賬給駱某某，駱某某將其中3.3萬(wàn)元人民幣按張某某要求轉(zhuǎn)入指定賬戶內(nèi)，其余款項(xiàng)在柜員機(jī)中取出，一部分交給張某某，一部分用于個(gè)人債務(wù)等支出。

4.張某某伙同周某某（另案處理）向易某實(shí)施詐騙，共計(jì)0.4萬(wàn)元人民幣

2016年12月15日，張某某伙同周某某（另案處理）使用偽造房產(chǎn)證（韶關(guān)市北江區(qū)**路**房）為抵押，向易某借款5萬(wàn)元，易某實(shí)際借出0.4萬(wàn)元人民幣。按張某某與周某某要求，該筆借款扣除周某某欠易某的0.45萬(wàn)元，其余款項(xiàng)（4.55萬(wàn)元人民幣）用于抵消張某某與易某間的欠款4.15萬(wàn)元人民幣。債務(wù)抵消后，易某從農(nóng)業(yè)銀行ATM機(jī)取出0.4萬(wàn)元現(xiàn)金給張某某。2017年7月27日周某某將欠款5萬(wàn)元人民幣還給易某。

4.張某某伙同魏某某（另案處理）向易某實(shí)施詐騙，共計(jì)3.2萬(wàn)元人民幣

2017年4月21日，張某某伙同魏某某（另案處理）使用偽造房產(chǎn)證（武江北路**號(hào)**小區(qū)**房）為抵押，向易某借款8萬(wàn)元，易某實(shí)際借出3.2萬(wàn)元人民幣（2.6萬(wàn)元人民幣以現(xiàn)金給付方式，0.6萬(wàn)元人民幣以微信轉(zhuǎn)賬方式）。魏某某收到借款后，將0.225萬(wàn)元人民幣通過微信二維碼支付方式交給張某某，余款用于個(gè)人支出，逾期拒不歸還。

5.張某某伙同胡某某（另案處理）向易某實(shí)施詐騙，共計(jì)5.58萬(wàn)元人民幣

2017年4月9日，張某某伙同胡某某（另案處理）使用偽造集資購(gòu)房合同（韶關(guān)市湞某某**公寓**房）為抵押，并隱瞞房屋已抵押給他人的事實(shí)，向易某借款6萬(wàn)元人民幣，扣除一個(gè)月利息后，易某讓其弟向胡某某妻子劉某某建設(shè)銀行賬戶轉(zhuǎn)賬5.58萬(wàn)元人民幣。胡某某將部分錢款交給張某某、葉某某，余款用于個(gè)人支出，逾期拒不歸還。2017年12月13日，胡某某家屬代其將借款歸還給易某。?

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.證明張某某向易某騙取借款的借款合同、偽造的房產(chǎn)證、銀行轉(zhuǎn)賬記錄等書證；

2.證人植某某、劉某某的證言；

3.同案犯葉某某、駱某某、周某某、魏某某、胡某某的供述；

4.被害人易某的陳述；

5.被告人張某某的供述與辯解；

6.南郊**公里工商銀行現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)筆錄，被告人張某某、同案犯葉某某、駱某某等人的辨認(rèn)等筆錄；

7.受害人易某、同案犯駱某某及證人劉某某等人的銀行轉(zhuǎn)賬記錄、微信交易記錄等電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人張某某以非法占有為目的，結(jié)伙采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湞某某人民法院

檢察員：鄧文生

2019年11月11日

附：

????1.被告人張某某現(xiàn)羈押于韶關(guān)市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)叁冊(cè)。