浦江縣人民檢察院

起?訴?書

浦檢公訴刑訴〔2019〕83號(hào)

被告人張某，男，*年*月*日出生，公民身份號(hào)碼511525******，漢族，大學(xué)文化程度，務(wù)工人員，戶籍所在地四川省宜賓市高縣*鎮(zhèn)*村*號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2018年4月27日被浦江縣公安局刑事拘留，于2018年5月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被浦江縣公安局逮捕。

被告人岳某某，女，*年*月*日出生，公民身份號(hào)碼513722******，漢族，大學(xué)文化程度，務(wù)工人員，戶籍所在地四川省南江縣*鎮(zhèn)*村，因涉嫌詐騙罪，于2018年4月27日被浦江縣公安局刑事拘留，2018年6月2日被經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被浦江縣公安局逮捕。

被告人簡川棟，男，*年*月*日出生，公民身份號(hào)碼513029******，漢族，中專文化程度，務(wù)工人員，戶籍所在地四川省達(dá)州市大竹縣*鎮(zhèn)*號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2018年4月27日被浦江縣公安局刑事拘留，于2018年6月2日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被浦江縣公安局逮捕。

被告人向仕銀，男，*年*月*日出生，公民身份號(hào)碼510812******，漢族，高中文化程度，務(wù)工人員，戶籍所在地四川省廣元市朝天區(qū)*鄉(xiāng)*村*組，因涉嫌詐騙罪，于2018年4月27日被浦江縣公安局刑事拘留，于2018年6月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被浦江縣公安局逮捕。

被告人代超，男，*年*月*日出生，公民身份號(hào)碼510623******，漢族，大學(xué)文化程度，務(wù)工人員，戶籍所在地四川省德陽市中江縣*鎮(zhèn)*村*組，因涉嫌詐騙罪，于2018年4月27日被浦江縣公安局刑事拘留，于2018年6月2日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被浦江縣公安局逮捕，同年11月27日被本院決定取保候?qū)彙?/span>

被告人黃麗麗，女，*年*月*日出生，公民身份號(hào)碼513721******，漢族，大專文化程度，務(wù)工人員，戶籍所在地四川省巴中市通江縣*鎮(zhèn)*村*社，因涉嫌詐騙罪，于2018年4月27日被浦江縣公安局刑事拘留，于2018年6月1日被浦江縣公安局取保候?qū)?，同?月29日被本院決定取保候?qū)彙?/span>

被告人劉霖儒，男，*年*月*日出生，公民身份號(hào)碼513002******，漢族，大專文化程度，務(wù)工人員，戶籍所在地四川省達(dá)州市萬源市*鄉(xiāng)*號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2018年4月27日被浦江縣公安局刑事拘留，于2018年6月2日被浦江縣公安局取保候?qū)?，同?月29日被本院決定取保候?qū)彙?/span>

被告人李逃，男，*年*月*日出生，公民身份號(hào)碼513022******，土家族，大專文化程度，務(wù)工人員，戶籍所在地四川省達(dá)州市宣漢縣*鎮(zhèn)*村*號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2018年4月27日被浦江縣公安局刑事拘留，于2018年6月2日被浦江縣公安局取保候?qū)?，同?月29日被本院決定取保候?qū)彙?/span>

被告人魏剛朋，男，*年*月*日出生，公民身份號(hào)碼510182******，漢族，大專文化程度，務(wù)工人員，戶籍所在地四川省成都市彭州市*鎮(zhèn)*村*號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2018年4月27日被浦江縣公安局刑事拘留，于2018年6月2日被浦江縣公安局取保候?qū)彛?月29日被本院決定取保候?qū)彙?/span>

被告人唐瑞莉，女，*年*月*日出生，公民身份號(hào)碼511024******，漢族，大專文化程度，務(wù)工人員，戶籍所在地四川省內(nèi)江市威遠(yuǎn)縣*鎮(zhèn)*村*號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2018年4月27日被浦江縣公安局刑事拘留，于2018年6月2日被浦江縣公安局取保候?qū)?，同?月29日被本院決定取保候?qū)彙?/span>

被告人張梅，女，*年*月*日出生，公民身份號(hào)碼513701******，漢族，初中文化程度，務(wù)工人員，戶籍所在地四川省巴中市巴州區(qū)*鎮(zhèn)*村*號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2018年4月27日被浦江縣公安局刑事拘留，于2018年6月1日被浦江縣公安局取保候?qū)?，同?月29日被本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由浦江縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某、岳某某、簡川棟、向仕銀、代超、黃麗麗、唐瑞莉、李逃、劉霖儒、魏剛朋、張梅涉嫌詐騙罪，于2018年8月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知十一名被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了十一名被告人，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足分別于2018年10月12日、12月7日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次；因案情重大、復(fù)雜，延長審查起訴期限兩次。

經(jīng)依法審查查明：

袁光發(fā)（另案處理）先后于2016年7月、2017年2月注冊成立成都市**科技有限公司（以下簡稱“**科技公司”）和成都**企業(yè)管理有限公司（以下簡稱“成都**公司”），并于2017年10月購買四川省*金融服務(wù)外包有限公司（以下簡稱“*公司”），由其母親譚某掛名法人代表。2017年3月底始，袁光發(fā)招聘員工，成立話務(wù)部、電審部、后臺(tái)操作部、綜合部和售后部，為掩人耳目，對(duì)外話務(wù)部、電審部、后臺(tái)操作部分別使用成都**公司、*公司和**科技公司名義。期間，袁光發(fā)將其先后從秦某、趙某（另案處理）等人處非法購買的公民個(gè)人信息提供給話務(wù)部，由話務(wù)部話務(wù)員撥打上述信息中的人員電話，按話術(shù)誘騙被害人貸款并填寫個(gè)人基本信息。之后由電審部打電話給被害人按話術(shù)做簡單回訪，向被害人口頭核對(duì)完話務(wù)部轉(zhuǎn)交的被害人個(gè)人基本情況后即告知被害人的貸款申請(qǐng)審核通過以及系統(tǒng)給出的貸款額度，并告知利息和貸款期限情況。接著，話務(wù)員再次聯(lián)系誘騙被害人交納相應(yīng)貸款額度的服務(wù)費(fèi)（服務(wù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：貸款3萬元以下，服務(wù)費(fèi)1680元；貸款3萬-5萬元，服務(wù)費(fèi)1980元；貸款5萬-10萬元，交納服務(wù)費(fèi)2680元），綜合部給已部分付款的被害人通過順豐快遞郵寄“融資服務(wù)協(xié)議書”，在簽收之前話務(wù)員或快遞員要求被害人交清剩余服務(wù)費(fèi)由快遞員代收。被害人誤以為服務(wù)費(fèi)交清即可拿到相應(yīng)貸款，遂支付相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)。之后，話務(wù)部將被害人信息推送給后臺(tái)操作部，由后臺(tái)操作部通過被害人支付寶及“51好信”公眾號(hào)查詢被害人曾自行操作網(wǎng)貸和個(gè)人征信情況，以及將被害人的資料提交給網(wǎng)貸APP平臺(tái)申請(qǐng)貸款，但只有極個(gè)別被害人能從網(wǎng)貸APP平臺(tái)成功貸款，且大部分下款額度還不足被害人交納的服務(wù)費(fèi)。后臺(tái)操作部整理被害人未能下款的原因（如征信不良、自行網(wǎng)貸操作過多等）反饋給話務(wù)部或售后部，對(duì)于要求退款或有情緒的客戶由話務(wù)員和售后部員工牟巧巧等人依據(jù)后臺(tái)操作部的反饋按話術(shù)將無法貸款成功的責(zé)任推卸給被害人，對(duì)被害人情緒進(jìn)行安撫或以建議3-6個(gè)月以后再辦理進(jìn)行拖延，從而達(dá)到拒不退款和防止被害人報(bào)警的目的。

2017年10月份，袁光發(fā)為擴(kuò)大規(guī)模又出資讓李仔龍（另案處理）注冊成立成都***企業(yè)管理有限公司（以下簡稱“***公司”）作為其中一個(gè)話務(wù)部。2017年11月份，袁光發(fā)因成都**公司網(wǎng)上負(fù)面消息較多，遂讓袁光倫（另案處理）掛名法人代表注冊了四川**商務(wù)咨詢有限公司（以下簡稱“*公司”）供原先成都**公司話務(wù)部使用，并棄用成都**公司名稱。2018年3月初，因陳某（原系成都**公司員工）類似詐騙團(tuán)伙被公安機(jī)關(guān)查處，袁光發(fā)擔(dān)心被查，遂又棄用*公司、**科技公司以及原先的作案場所，并于同年3月下旬，出資由張智剛掛名法人代表成立成都**企業(yè)管理有限公司（以下簡稱“****”）供原先話務(wù)部使用，出資由楊帆（另案處理）擔(dān)任法人代表成立成都***科技有限公司（以下簡稱“***公司”）供原后臺(tái)操作部使用，繼續(xù)實(shí)施詐騙行為。截止2018年4月26日，以袁光發(fā)為首的詐騙集團(tuán)，共騙取馬某、鄭某、楊某、童某等全國各地上萬名被害人財(cái)物1800余萬元。

被告人張某于2017年8月14日至成都**公司擔(dān)任話務(wù)部話務(wù)員，2017年12月升任話務(wù)組組長，2018年3月至*金服擔(dān)任話務(wù)組組長。截止案發(fā)，被告人張某在職期間，涉案共同詐騙金額人民幣1400余萬元。其中，被告人張某任話務(wù)員期間個(gè)人詐騙金額人民幣12萬余元，任組長期間組內(nèi)詐騙金額人民幣46萬余元，共非法獲利人民幣52685.98元。

被告人岳某某于2017年10月16日至成都**公司擔(dān)任話務(wù)部話務(wù)員，2017年12月升任話務(wù)組組長，2018年3月至*金服擔(dān)任話務(wù)組組長。截止案發(fā)，被告人岳某某在職期間，涉案共同詐騙金額人民幣1000余萬元。其中，被告人岳某某任話務(wù)員期間個(gè)人詐騙金額人民幣11萬余元，任組長期間組內(nèi)詐騙金額人民幣27萬余元，共非法獲利人民幣34834.97元。

被告人簡川棟于2017年9月至成都**公司擔(dān)任話務(wù)部話務(wù)員，2018年3月至*金服擔(dān)任話務(wù)員。截止案發(fā)，被告人簡川棟在職期間，涉案共同詐騙金額人民幣1200余萬元。其中，被告人簡川棟任話務(wù)員期間個(gè)人詐騙金額人民幣13萬余元，共非法獲利人民幣38391元。

被告人向仕銀于2017年11月至**公司擔(dān)任話務(wù)部話務(wù)員，2018年3月至*金服擔(dān)任話務(wù)員。截止案發(fā)，被告人向仕銀在職期間，涉案共同詐騙金額人民幣700余萬元。其中，被告人向仕銀任話務(wù)員期間個(gè)人詐騙金額人民幣12萬余元，共非法獲利人民幣43919.3元。

被告人代超于2017年9月至成都**公司擔(dān)任話務(wù)部話務(wù)員，2018年3月至*金服擔(dān)任話務(wù)員。截止案發(fā)，被告人代超在職期間，涉案共同詐騙金額人民幣1200余萬元。其中，被告人代超任話務(wù)員期間個(gè)人詐騙金額人民幣9萬余元，共非法獲利人民幣26076.5元。2018年11月27日，被告人代超家屬代為退出違法所得人民幣26076.5元。

被告人黃麗麗于2018年1月至**公司擔(dān)任話務(wù)部話務(wù)員，2018年3月至*金服擔(dān)任話務(wù)組組長。截止案發(fā)，被告人黃麗麗在職期間，涉案共同詐騙金額人民幣300余萬元。其中，被告人黃麗麗任話務(wù)員期間個(gè)人詐騙金額人民幣7萬余元，任組長期間組內(nèi)詐騙金額人民幣13萬余元，共非法獲利人民幣16845.8元。被告人黃麗麗退出違法所得人民幣45000元。

被告人劉霖儒于2017年12月至**公司擔(dān)任話務(wù)部話務(wù)員，2018年3月至*金服擔(dān)任話務(wù)員。截止案發(fā)，被告人劉霖儒在職期間，涉案共同詐騙金額人民幣500余萬元。其中，被告人劉霖儒任話務(wù)員期間個(gè)人詐騙金額人民幣9萬余元，共非法獲利人民幣24652.8元。被告人劉霖儒退出違法所得人民幣15000元。

被告人李逃于2017年11月至**公司擔(dān)任話務(wù)部話務(wù)員，2018年3月至*金服擔(dān)任話務(wù)員。截止案發(fā)，被告人李逃在職期間，涉案共同詐騙金額人民幣700余萬元。其中，被告人李逃任話務(wù)員期間個(gè)人詐騙金額人民幣5萬余元，共非法獲利人民幣17708.35元。被告人李逃退出違法所得人民幣35000元。

被告人魏剛朋于2017年12月至**公司擔(dān)任話務(wù)部話務(wù)員，2018年3月至*金服擔(dān)任話務(wù)員。截止案發(fā)，被告人魏剛朋在職期間，涉案共同詐騙金額人民幣500余萬元。其中，被告人魏剛朋任話務(wù)員期間個(gè)人詐騙金額人民幣5萬余元，共非法獲利人民幣10373.55元。被告人魏剛朋退出違法所得人民幣10000元。

被告人唐瑞莉于2018年1月至**公司擔(dān)任話務(wù)部話務(wù)員，2018年3月至*金服擔(dān)任話務(wù)員。截止案發(fā)，被告人唐瑞莉在職期間，涉案共同詐騙金額人民幣300余萬元。其中，被告人唐瑞莉任話務(wù)員期間個(gè)人詐騙金額人民幣4萬余元，共非法獲利人民幣8516.45元。被告人唐瑞莉退出違法所得人民幣5000元。

被告人張梅于2018年3月至*金服擔(dān)任話務(wù)員。截止案發(fā)，被告人張梅在職期間，涉案共同詐騙金額人民幣143萬余元。其中，被告人張梅任話務(wù)員期間個(gè)人詐騙金額人民幣2.8萬余元，共非法獲利人民幣646元。被告人張梅退出違法所得人民幣35920元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：被告人戶籍證明、涉案相關(guān)公司工商注冊信息、扣押決定書、扣押清單、查封、凍結(jié)通知書、三、四月份業(yè)績核對(duì)單等；

2.證人證言：證人黃某、秦某、趙某的證言、被告人抓獲經(jīng)過；

3.被害人陳述：被害人馬某、鄭某、楊某、何某、吳某、李某、尹某、傅某、童某、張某、敖某、李某某、劉某、嚴(yán)某、嚴(yán)某、周某、張某某、胡某等63名被害人的陳述；

4.被告人的供述和辯解：被告人張某、岳某某、簡川棟、向仕銀、代超、黃麗麗、劉霖儒、李逃、魏剛朋、唐瑞莉、張梅的供述和辯解、另案處理同案犯袁光發(fā)、李仔龍、李某某、向某某等人的供述和辯解；?

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：話術(shù)、網(wǎng)貸出單表2017年匯總、2018年出單表、出單表和工資表、順豐對(duì)賬單、員工花名冊、后臺(tái)操作部部分月份業(yè)績表、手機(jī)微信聊天記錄等。

本院認(rèn)為，被告人張某、岳某某、簡川棟、向仕銀、代超、黃麗麗、劉霖儒、李逃、魏剛朋、唐瑞莉、張梅以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段實(shí)施詐騙行為，數(shù)額特別巨大，十一名被告人的行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條。犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪依法追究十一名被告人的刑事責(zé)任。本案系共同犯罪，且系犯罪集團(tuán)，十一名被告人在共同犯罪中起次要作用，系從犯，故還應(yīng)同時(shí)適用《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二十六條、第二十七條。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此?致

浦江縣人民法院

??檢察員：何祖喜

??二0一九年二月十四日

附：1.被告人張某、岳某某、簡川棟、向仕銀現(xiàn)羈押于浦江縣看守所；代超、黃麗麗、劉霖儒、李逃、魏剛朋、唐瑞莉、張梅取保候?qū)?/span>在戶籍地。

2.隨案移送案卷材料和證據(jù)材料33冊。