福建省屏南縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

屏檢公刑訴〔2019〕160號(hào)

被告人張書(shū)香，女，1986年**月**日生，身份證號(hào)碼3522281986********，漢族，小學(xué)文化，住屏南縣**鎮(zhèn)**廣場(chǎng)**棟**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年2月13日被屏南縣公安局刑事拘留，于同年3月21日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由被屏南縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由屏南縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張書(shū)香涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年5月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院分別于2019年7月5日、同年9月20日二次退回屏南縣公安局補(bǔ)充偵查，屏南縣公安局于2019年10月18日補(bǔ)充偵查終結(jié)。

經(jīng)依法審查查明：

2015年10月間，被告人張書(shū)香未經(jīng)許可組織每月會(huì)額為人民幣（幣種下同）15000元至30000元不等的向上民間標(biāo)會(huì)4場(chǎng)非法吸收公眾存款，后因資金鏈斷裂倒會(huì)。被告人張書(shū)香與孫某某、高某某、胡某某等3人互相參會(huì)，并造成3名集資人員損失共計(jì)113.5776萬(wàn)元。

2013年至2015年10月被告人張書(shū)香作為會(huì)員參加了阮某某、黃某某、林某某等24人組織的民間標(biāo)會(huì)，期間張書(shū)香有中標(biāo)并領(lǐng)走會(huì)款，并造成其中21名集資人直接經(jīng)濟(jì)損失684.0663萬(wàn)元。

經(jīng)福建安信有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，被告人張書(shū)香組織民間標(biāo)會(huì)4場(chǎng)，非法吸收公眾存款60.17萬(wàn)元；作為會(huì)員參與競(jìng)標(biāo)其中615場(chǎng)民間標(biāo)會(huì)，標(biāo)取金額達(dá)人民幣52664166.67元。

2019年2月12日，被告人張書(shū)香在龍巖市新羅區(qū)龍運(yùn)大酒店439室被龍巖市公安局北城派出所民警抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.福建安信有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告，屏南縣公安局提供的會(huì)單、銀行賬戶明細(xì)、戶籍證明、到案經(jīng)過(guò)及偵破報(bào)告等書(shū)證。

2.證人黃某某、孫某某、高某某、胡某某、林某某、張某某二十九人的證言。

3.被告人張書(shū)香的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人張書(shū)香違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，組織民間標(biāo)會(huì)及利用他人組織的民間標(biāo)會(huì)非法吸收公眾存款達(dá)5326.5867萬(wàn)元，并造成存款人經(jīng)濟(jì)損失達(dá)797.6439萬(wàn)元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福建省屏南縣人民法院

檢察員：陸高翔

2019年11月18日

附：

1.被告人張書(shū)香現(xiàn)羈押于寧德市看守所。

2.偵查卷宗拾貳冊(cè)，證人證言合計(jì)叁拾頁(yè)，證人名單壹份，光盤(pán)。