長(zhǎng)沙市望城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

長(zhǎng)望檢公訴刑訴〔2020〕142號(hào)

被告人廖某甲，曾用名廖某乙，女，1963年**月**日出生，居民身份號(hào)碼4301221963********，漢族，初中文化程度，無(wú)業(yè)，中共黨員，戶籍所在地長(zhǎng)沙市望城區(qū)**街道**社區(qū)**組**號(hào)，現(xiàn)住址長(zhǎng)沙市開福區(qū)**小區(qū)**棟**單元**房。無(wú)前科。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月24日被長(zhǎng)沙市公安局望城分局刑事拘留，于2020年1月7日經(jīng)我院批準(zhǔn)逮捕，長(zhǎng)沙市公安局望城分局于次日對(duì)其執(zhí)行逮捕。

本案由長(zhǎng)沙市公安局望城分局偵查終結(jié)，以被告人廖某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年3月6日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次（自2020年4月21日至5月21日、自2020年6月19日至7月19日）；因案情復(fù)雜延長(zhǎng)審查起訴期限二次（自2020年4月7日至4月21日、自2020年8月20日至9月3日）。被告人廖某甲同意本案適用簡(jiǎn)易程序。

經(jīng)依法審查查明：

2010年初至2012年底期間，被告人廖某甲利用自己曾經(jīng)在信用社工作的名聲和影響力和給予高息、按期還款付息等承諾，通過(guò)自身宣傳或口口相傳的方式，向望城區(qū)某甲街道、某乙街道等地的社會(huì)各界人員吸收資金。出于對(duì)廖某甲的信任或受高息誘惑，越來(lái)越多的人向其提供資金。截至2012年底，廖某甲共吸收秦某某、李某甲、李某乙等82人（戶）資金共計(jì)646萬(wàn)元。其中1.秦某某7萬(wàn)元、2.李某甲10萬(wàn)元、3.李某乙11萬(wàn)元、4.金某甲3萬(wàn)元、5.吳某甲11萬(wàn)元、6.劉某甲5萬(wàn)元、7.譚某甲10萬(wàn)元、8.吳某乙27萬(wàn)元、9.黃某甲8萬(wàn)元、10.謝某甲1萬(wàn)元、11.何某某5萬(wàn)元、12.黃某乙5萬(wàn)元、13.羅某某、李某丙14萬(wàn)元、14.張某甲1萬(wàn)元、15.譚某乙6萬(wàn)元、16.卞某甲、朱某甲5萬(wàn)元、17.李某丁、卞某乙10.2萬(wàn)元、18.卞某丙2萬(wàn)元、19.劉某乙、余某甲2.9萬(wàn)元、20.吳某丙20萬(wàn)元、21.卞某丁5萬(wàn)元、22.謝某乙1.5萬(wàn)元、23.陳某甲2萬(wàn)元、24.陳某乙、陳某丙10萬(wàn)元、25.李某戊2萬(wàn)元、26.易某甲5萬(wàn)元、27.厲某某、劉某丙26.4萬(wàn)元、28.陳某丁14.5萬(wàn)元、29.丁某甲10萬(wàn)元、30.劉某丁0.4萬(wàn)元、31.劉某戊2萬(wàn)元、32.袁某甲2萬(wàn)元、33.余某乙2萬(wàn)元、34.余某丙2萬(wàn)元、35.易某乙、任某甲、許某某7萬(wàn)元、36.任某乙、任某丙8萬(wàn)元、37.王某甲1.4萬(wàn)元、38.丁某乙10萬(wàn)元、39.劉某己1萬(wàn)元、40.周某甲4萬(wàn)元、41.任某丁1.6萬(wàn)元、42.楊某甲10萬(wàn)元、43.張某乙8萬(wàn)元、44.李某未13萬(wàn)元、45.卞某戊6.3萬(wàn)元、46.陳某戊4.7萬(wàn)元、47.劉某庚2萬(wàn)元、48.黃某己、饒某某15萬(wàn)元、49.劉某辛3萬(wàn)元、50.高某甲18萬(wàn)元、51.楊某乙45萬(wàn)元、52.張某丙、唐某某40萬(wàn)元、53.譚某丙11萬(wàn)元、54.黃某丙3萬(wàn)元、55.李某己12萬(wàn)元、56李某庚3.9萬(wàn)元、57.蘇某某30.5萬(wàn)元、58.李某申3.5萬(wàn)元、59.周某乙、李某辛、李某壬5萬(wàn)元、60.李某癸19.5萬(wàn)元、61.黃某丁5萬(wàn)元、62.袁某乙4.7萬(wàn)元、63.黃某丁5萬(wàn)元、64.蔡某某3萬(wàn)元、65.馬某某4萬(wàn)元、66.鄧某甲2萬(wàn)元、67.鄧某乙6萬(wàn)元、68.李某子7萬(wàn)元、69.朱某乙3萬(wàn)元、70.危某某2萬(wàn)元、71.李某丑4萬(wàn)元、72.周某丙3.4萬(wàn)元、73.李某寅7萬(wàn)元、74.周某丁、丁某丙4萬(wàn)元、75.周某戊、周某己、金某乙3.6萬(wàn)元、76.李某卯1.4萬(wàn)元、77.李某辰6.5萬(wàn)元、78.高某乙20萬(wàn)元、79.高某丙、高某丁10萬(wàn)元、80.李某巳2.6萬(wàn)元、81.王某乙1萬(wàn)元、82.李某午、朱某丙5.5萬(wàn)元。

2013年初，因資金鏈斷裂，無(wú)法支付利息和本金，被告人廖某甲逃離長(zhǎng)沙市望城區(qū)。2019年12月24日，廖某甲被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。除去案發(fā)前已歸還的本金和支付的利息、發(fā)案后親屬代為賠償?shù)馁Y金67.7萬(wàn)元外，仍有578.3萬(wàn)元無(wú)力償還，給集資參與人造成巨大經(jīng)濟(jì)損失。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：接報(bào)案登記表、立案決定書、發(fā)破案經(jīng)過(guò)、抓獲經(jīng)過(guò)、常住人口信息、廖某甲任職文書（客戶聯(lián)絡(luò)員檔案、居間合同、業(yè)務(wù)代辦員業(yè)務(wù)代理關(guān)系終止合同等）、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)湖南監(jiān)管局《關(guān)于回復(fù)廖某甲是否具有吸收公眾存款資質(zhì)的函》、出國(guó)、出境記錄、不動(dòng)產(chǎn)登記信息記錄、銀行開戶信息、交易明細(xì)、欠（借）條、公安機(jī)關(guān)的情況說(shuō)明等書證；2.證人證言：證人周某庚、劉某壬以及秦某某、李某甲、李某乙等集資參與人的證言；3.被告人的供述與辯解：被告人廖某甲的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人廖某甲非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。在偵查、審查起訴階段，廖某甲如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)，系坦白，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。廖某甲自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。建議判處被告人廖某甲有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

長(zhǎng)沙市望城區(qū)人民法院

檢察官：李翔

2020年8月27日

附：

1.被告人廖某甲現(xiàn)羈押于長(zhǎng)沙市第四看守所。

2.案卷材料8冊(cè)。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書1份。

4.適用簡(jiǎn)易程序建議書1份。