蕉嶺縣人民檢察院　

起?訴?書

蕉檢公訴刑訴〔2020〕39號　

被告人廖某某，男性，1989年**月**日出生，居民身份證號碼：4414211989********，漢族，大專文化，戶籍所在地廣東省梅州市梅縣，住梅州市梅縣**鎮(zhèn)**花園**區(qū)****房，群眾，自由職業(yè)，無前科，因涉嫌詐騙罪，于2019年9月18日被蕉嶺縣公安局刑事拘留；2019年10月24日，經(jīng)本院批準，于同日被蕉嶺縣公安局執(zhí)行逮捕。現(xiàn)羈押在蕉嶺縣看守所。

本案由蕉嶺縣公安局偵查終結(jié)，以被告人廖某某涉嫌詐騙罪，于2019年12月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，于次日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。因部分事實不清、證據(jù)不足，延長審查起訴期限兩次（2020年1月24日至同年2月7日；同年4月7日至同年4月21日），退回偵查機關(guān)補充偵查兩次（2020年2月6日至同年3月6日；同年4月16日至同年5月7日）。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人廖某某以非法占有為目的，在給被害人辦理貸款等業(yè)務(wù)的過程中，趁機用被害人的手機申請貸款并轉(zhuǎn)走，或趁機騙取被害人在其使用的POS機上刷卡并將錢轉(zhuǎn)走，或借口幫被害人處理債務(wù)等方式將錢據(jù)為己有，共計騙取8位被害人的錢財594899.71元（后退還各被害人共175964.07元），均被其用于償還欠款及生活開支。具體犯罪事實如下：?

1、（1）2018年被害人張某某因辦理貸款事宜認識被告人廖某某，2018年12月，廖某某借幫張某某處理貸款債務(wù)之機，將張某某轉(zhuǎn)給他的5萬元騙走。

（2）2019年9月，經(jīng)廖某某介紹，張某某將一輛日產(chǎn)天籟小汽車進行抵押，廖某某以處理張某某的車貸按揭款的名義騙取張某某車輛抵押款19000元（后退還8905元）。

2、2019年3月初的一天，廖某某經(jīng)人介紹給被害人鐘某某辦理中郵貸款，2019年3月17日下午，廖某某借機騙得鐘某某的手機、中國銀行卡及密碼，隨后用POS機刷卡方式騙得鐘某某27000元中郵貸款（后退還7690.7元）。

3、2019年5月，被害人謝某某找廖某某辦理“平安普惠”貸款，廖某某在貸款到賬后借機將謝某某的17萬元貸款騙走。在辦理貸款過程中，廖某某還趁機使用謝某某的手機私自以謝某某的名義申請了微粒貸5000元貸款和360借條6000元貸款，并將貸款資金騙走，同時還騙取了謝某某的花唄資金3999.6元、建設(shè)銀行信用卡資金7000元（后退還24368.37元）。

4、（1）2019年7月2日，廖某某趁查看被害人羅某某手機時，私自用羅某某的名義申請了建設(shè)銀行“快e貸”88000元貸款，在貸款到賬后編造“過賬”理由將該筆錢騙走。

（2）同年7月5日，廖某某以幫忙辦理“房貸優(yōu)惠政策”為由，騙取羅某某去申請新的農(nóng)行賬戶和k寶，隨后趁查看羅某某的農(nóng)業(yè)銀行APP的機會，私自用羅某某的名義申請了農(nóng)業(yè)銀行“快捷貸”43700元貸款，并將錢騙走（后退還9萬元）。

5、2019年7月，被害人黎某某因新房裝修找到廖某某辦理貸款，中途廖某某以貸款需要“過橋”資金的名義騙得黎某某信用卡內(nèi)的錢及美團貸款資金共計42548.49元。

6、2019年9月，被害人陳某某找廖某某辦理貸款，9月3日下午，廖某某以辦理貸款需要過公賬制造流水的名義，騙得陳某某5萬元（后退還4萬元）。??

7、2019年9月5日，廖某某借幫被害人陳某某取消其廣發(fā)信用卡“財智金”分期之機，騙得陳某某39651.?62元（后廖某某父親代為退還2000元）。

8、2019年9月6日，廖某某借給被害人黃某某辦理貸款之機，使用POS機刷卡套現(xiàn)的方式騙得黃某某43000元（后退還3000元）。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證；2.?書證；3.被害人陳述；4.被告人廖某某的供述與辯解；5.證人證言；6.鑒定意見；7.現(xiàn)場勘查、辨認筆錄；8.視聽資料、電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人廖某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人廖某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，隱瞞真相，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人廖某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。廖某某有坦白情節(jié)，依法可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

蕉嶺縣人民法院　

檢察員：李冬蘭

2020年5月21日　

附：

????1．被告人廖某某現(xiàn)羈押在蕉嶺縣看守所。

2．本案案卷材料和證據(jù)柒冊。

3．《認罪認罰具結(jié)書》《證據(jù)清單》各壹份。

4.隨案移送物證手機壹部、POS機壹部，光盤8張。