吉林省吉林市昌邑區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

吉昌檢二部刑訴〔2020〕9號(hào)

被告人康某甲，女，1971年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2202021971********，漢族，大學(xué)文化，住吉林市昌邑區(qū)**街道**小區(qū)**號(hào)樓**單元**樓**，因涉嫌信用卡詐騙，經(jīng)吉林市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分局決定，于2019年11月15日被取保候?qū)彛灰蛏嫦臃感庞每ㄔp騙罪，經(jīng)本院決定，于2020年4月13日被取保候?qū)徲谄渚幼〉亍?/span>

本案由吉林市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人康某甲涉嫌犯信用卡詐騙罪，于2020年4月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年4月13日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，于2020年4月14日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，聽(tīng)取了被告人及值班律師的意見(jiàn)，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被害人意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人康某甲同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人康某甲于2013年10月在中國(guó)民生銀行吉林市信用卡中心辦理了卡號(hào)為35685701********的金卡信用卡1張，至2019年2月間在吉林市昌邑區(qū)等地多次透支人民幣消費(fèi)，于2018年10月開(kāi)始逾期，累計(jì)欠款人民幣96,402.64元，其中本金人民幣40995.89元，利息費(fèi)用和違約金等合計(jì)人民幣55,406.75元。經(jīng)中國(guó)民生銀行吉林市信用卡中心多次催收，仍未歸還。

被告人康某甲又于2016年9月在中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行吉林市信用卡中心辦理了卡號(hào)為62281000********的信用卡1張，至2019年2月間在吉林市昌邑區(qū)等地多次透支人民幣消費(fèi)，于2018年12月開(kāi)始逾期，累計(jì)欠款51161.38元，其中本金人民幣11729.38元，利息費(fèi)用和違約金等合計(jì)人民幣39,432.00元。經(jīng)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行吉林市信用卡中心多次催收，仍未歸還。

綜上，被告人康某甲惡意透支本金人民幣52725.27元。案發(fā)后，被告人康某甲主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案自首。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

（一）物證：信用卡2張；

（二）書(shū)證

1.破案及到案經(jīng)過(guò)；

2.寄住人口詳細(xì)信息；

3.報(bào)案材料、交易記錄及催收記錄、催收照片；

4.辦卡材料等。

（三）證人康某乙、喬某某證言；

（四）被害人張某某、何某某陳述；

（五）被告人康某甲供述和辯解；

（六）鑒定意見(jiàn)：吉林市共益會(huì)計(jì)師事務(wù)所吉市共益會(huì)計(jì)鑒字（2019）3號(hào)、8號(hào)及補(bǔ)充說(shuō)明；

（七）視聽(tīng)資料：催收過(guò)程光盤(pán)2張。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀(guān)真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人康某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人康某甲以非法占有為目的，惡意透支，數(shù)額較大，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后仍不歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

吉林市昌邑區(qū)人民法院

檢察員：劉倩

2010年4月21日

附：

1.被告人康某甲現(xiàn)被取保候?qū)徲谄渚幼〉兀?/span>

案卷材料和證據(jù)2冊(cè)；

光盤(pán)4張。