廣東省廣州市增城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

穗增檢訴刑訴〔2020〕36號

被告人康某某，綽號“康建”、“小林”，男，1980年**月**日出生，居民身份證號碼4523251980********，漢族，文化程度初中，政治面貌群眾，戶籍所在地廣西壯族自治區(qū)桂林市**縣**鎮(zhèn)**村**號。因犯盜竊罪于2002年12月10日被廣西壯族自治區(qū)桂林市秀峰區(qū)人民法院判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣3000元；因犯詐騙罪于2004年9月20日被廣西壯族自治區(qū)桂林市七星區(qū)人民法院判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣5000元，2007年4月26日刑滿釋放。因本案于2019年8月5日被廣州市公安局刑事拘留，同年8月30日經(jīng)廣州市人民檢察院批準逮捕，同日被逮捕。

被告人鄔某某，男，1997年**月**日出生，居民身份證號碼5113241997********，漢族，文化程度高中，政治面貌群眾，戶籍所在地四川省**縣**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年7月25日被廣州市公安局刑事拘留，同年8月30日經(jīng)廣州市人民檢察院批準逮捕，同日被逮捕。

被告人廖某某，男，1990年**月**日出生，居民身份證號碼4524271990********，漢族，文化程度初中，政治面貌群眾，戶籍所在地廣西壯族自治區(qū)賀州市**縣**鎮(zhèn)**號。因本案于2019年8月5日被廣州市公安局刑事拘留，同年8月30日經(jīng)廣州市人民檢察院批準逮捕，同日被逮捕。

被告人陶某某，男，1986年**月**日出生，居民身份證號碼4524271986********，漢族，文化程度初中，政治面貌群眾，戶籍所在地廣西壯族自治區(qū)賀州市**縣**鎮(zhèn)**號。因本案于2019年7月25日被廣州市公安局刑事拘留，同年8月30日經(jīng)廣州市人民檢察院批準逮捕，同日被逮捕。

被告人彭某某，男，1981年**月**日出生，居民身份證號碼3621321981********，漢族，文化程度初中，政治面貌群眾，戶籍所在地江西省贛州市**縣**村**號。因本案于2019年7月25日被廣州市公安局刑事拘留，同年8月30日經(jīng)廣州市人民檢察院批準逮捕，同日被逮捕。

被告人蔣某某，曾用名蔣某甲，男，1995年**月**日出生，居民身份證號碼4503241995********，漢族，文化程度初中，政治面貌群眾，戶籍所在地廣西壯族自治區(qū)桂林市**縣**鎮(zhèn)**村委**號。因本案于2019年7月25日被廣州市公安局刑事拘留，同年8月30日經(jīng)廣州市人民檢察院批準逮捕，同日被逮捕。

本案由廣州市公安局偵查終結(jié)，以被告人康某某、鄔某某、陶某某、廖某某、彭某某、蔣某某涉嫌保險詐騙罪，于2019年11月26日移送廣州市人民檢察院審查起訴，同年12月11日廣州市人民檢察院將該案交本院審查起訴。本院于2019年12月16日受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護律師、值班律師，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年2月至2019年2月間，被告人康某某、鄔某某、陶某某、廖某某、彭某某、蔣某某與同案人梁某某、葛某某、?管某某（均另案處理）互相糾合，時分時合，利用事先購買了個人支付寶賬戶資金損失保險的支付寶賬戶反復(fù)存錢再轉(zhuǎn)賬到上述被告人控制的其它支付寶賬戶進行套現(xiàn)，制造綁定該支付寶賬戶的銀行卡被盜刷的假象，然后向支付寶公司謊報手機丟失、綁定支付寶賬戶的銀行卡資金被盜刷，同時向公安機關(guān)報假案，謊稱支付寶被盜刷，騙取公安機關(guān)開出報警回執(zhí)，并上傳理賠所需的銀行打印銀行卡流水、虛假報案材料等，以此騙取國泰財產(chǎn)保險有限責(zé)任公司和中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司的保險理賠金。?具體犯罪事實如下：

1、2018年2月26日，被告人蔣某某與同案人梁某某在廣州市增城區(qū)新塘鎮(zhèn)利用被告人蔣某某的支付寶賬戶，以上述手法騙取得中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司理賠金人民幣1989元，得手后共同分贓。

2、2018年3月1日，被告人廖某某、蔣某某與同案人梁某某在廣州市增城區(qū)新塘鎮(zhèn)利用被告人廖某某的支付寶賬戶，以上述手法騙得國泰財產(chǎn)保險有限責(zé)任公司理賠金人民幣1990元，得手后所騙贓款由被告人廖某某支配使用。

3、2018年3月23日至25日，被告人康某某、蔣某某與同案人梁某某在廣州市增城區(qū)新塘鎮(zhèn)利用被告人康某某的支付寶賬戶，以上述手法騙得中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司理賠金人民幣19767元后，使用被告人蔣某某提供的支付寶賬戶進行轉(zhuǎn)移贓款，所得贓款共同分贓。

4、2018年4月1日至11日，被告人廖某某、陶某某與同案人梁某某在廣州市增城區(qū)新塘鎮(zhèn)利用被告人陶某某的支付寶賬戶，以上述手法騙得中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司理賠金人民幣48043.?54元，得手后共同分贓。

5、2018年8月24日至9月4日，被告人康某某與同案人葛某某在廣州市增城區(qū)新塘鎮(zhèn)利用被告人葛某某的支付寶賬戶，以上述手法騙得國泰財產(chǎn)保險有限責(zé)任公司理賠金人民幣35100元，得手后共同分贓。

6、2018年10月4日至10日，被告人康某某、彭某某與同案人管某某在廣州市增城區(qū)新塘鎮(zhèn)利用被告人彭某某的支付寶賬戶，以上述手法騙得國泰財產(chǎn)保險有限責(zé)任公司理賠金人民幣39500元，得手后共同分贓。

7、2019年1月21日至2月6日，被告人康某某、鄔某某在廣州市增城區(qū)等地利用被告人鄔某某的支付寶賬戶，以上述手法騙得國泰財產(chǎn)保險有限責(zé)任公司理賠金人民幣61300元。

綜上，被告人康某某參與詐騙四次，詐騙金額共計人民幣155667元；被告人鄔某某參與詐騙一次，詐騙金額共計人民幣61300元；被告人廖某某參與詐騙二次，詐騙金額共計人民幣50033.?54元；被告人陶某某參與詐騙一次，詐騙金額共計人民幣48043.?54元；被告人彭某某參與詐騙一次，詐騙金額共計人民幣39500元；被告人蔣某某參與詐騙三次，詐騙金額共計人民幣23746元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、繳獲的手機、銀行卡等物證；

2、抓獲經(jīng)過、立案決定書、戶籍資料等書證；

3、證人康某富、王某國、劉某輝等人的證言；

4、被害人趙某虎的陳述；?

5、被告人康某某、鄔某某、陶某某、廖某某、彭某某、蔣某某及同案人葛某某、梁某某等人的供述與辯解；

6、審訊視頻等視聽資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人康某某、鄔某某、陶某某、廖某某、彭某某、蔣某某對指控的犯罪事實和罪名沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人康某某、鄔某某、陶某某、廖某某、彭某某、蔣某某無視國家法律，編造未曾發(fā)生的保險事故騙取保險金，數(shù)額較大，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十八條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以保險詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人鄔某某、陶某某、廖某某、彭某某、蔣某某歸案后如實供述自己的犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人蔣某某在共同犯罪中起次要或者輔助作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當從輕、減輕處罰或者免除處罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

廣東省廣州市增城區(qū)人民法院

檢察員：代澤雄??

2020年1月10日

附：

1.被告人康某某、鄔某某、陶某某、廖某某、彭某某、蔣某某,現(xiàn)被羈押于廣州市增城區(qū)看守所。

2.繳獲的手機五臺、手機卡一張、信用卡三張、銀行卡十一張，上述物品暫扣于廣州市公安局，請依法判處。

3.案卷材料和證據(jù)十六冊。

4.視頻光盤二十二張隨案移送。

5.《適用簡易程序建議書》一份。

6.《認罪認罰具結(jié)書》六份。

7.量刑建議書七份。