湖南省長沙縣人民檢察院

起?訴?書

長縣檢公訴刑訴〔2019〕526號

被告人康某某，曾用名康某鐸，男，1997年**月**日出生，身份證號碼：4305291997********，漢族，高中文化，無業(yè)，住湖南省城步苗族自治縣**鎮(zhèn)**組。因涉嫌詐騙罪，于2018年3月17日被長沙市公安局岳麓分局刑事拘留，同年4月24日被該局取保候?qū)彙?019年8月1日，經(jīng)本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由長沙市公安局岳麓分局偵查終結(jié)，以被告人康某某涉嫌詐騙罪，于2018年8月22日向長沙市岳麓區(qū)人民檢察院移送審查起訴。因改變管轄，長沙市岳麓區(qū)人民檢察院于2018年8月27日將本案移送本院審查起訴。依照刑事訴訟法的有關(guān)規(guī)定，已于當(dāng)日告知被告人有權(quán)委托辯護人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，本院分別于2018年10月12日、12月27日將本案退回長沙市公安局岳麓分局補充偵查，該局補充偵查完畢后，分別于2018年11月12日、2019年1月27日重新移送審查起訴，本院還依法于2018年9月25日、12月10日、2019年2月26日三次延長審查起訴期限半個月。

經(jīng)依法審查查明：2017年下半年以來，同案犯黃某明以長沙**電子科技有限公司（以下簡稱“鋒創(chuàng)公司”）為據(jù)點，伙同張某宇、龔某（均已判決）、黃某武（另案處理）以及被告人康某某等人組成“套路貸”惡勢力犯罪團伙，由黃某明負(fù)責(zé)提供放貸資金，龔某負(fù)責(zé)尋找客戶，張某宇聯(lián)系貸款平臺“做口子”借款，被告人康某某作為龔某的徒弟，負(fù)責(zé)聯(lián)系貸款平臺“做口子”借款，并且看“活?！薄⑴芡?，黃某武作為張某宇的徒弟，負(fù)責(zé)看“活?！?、跑腿。黃某明等人利用低息無抵押貸款為誘餌，在微信、QQ群等公眾信息平臺發(fā)布廣告，引誘大學(xué)生等找其貸款，從而達到騙取錢財?shù)哪康?。黃某明、張某宇、龔某在被害人提出貸款意向并經(jīng)核實具備償還條件后，團伙成員以“砍頭息、逾期費、手續(xù)費、雙倍借條”或以行規(guī)等名目虛增債務(wù)，利用被害人急需資金、社會經(jīng)驗不足，以按時歸還只需還實際所借部分為誘餌，誘騙被害人簽訂虛增債務(wù)的借條，并用微信或支付寶轉(zhuǎn)賬，做虛假資金流水,做實虛增債務(wù)，而后又逼迫被害人將虛增部分的債務(wù)當(dāng)場返還。之后故意造成借款逾期，讓被害人被迫承擔(dān)高額逾期費用，從而虛增債務(wù)越來越多。在被害人無法償還其債務(wù)的情況下，黃某明通過向伍某明（已判決）等人“過橋”或由張某宇、龔某通過“123金融”、“速借星”、“來租”等平臺總代理姜某（另案處理）在平臺“做口子”借款等方式讓被害人借錢償還其所謂債務(wù)，并且從平臺的轉(zhuǎn)貸中抽取高額中介費用，使被害人始終無法償還前面所有債務(wù)，且需不斷借貸，從而達到騙取被害人錢財?shù)哪康?，也使被害人承?dān)了更多新的虛增債務(wù)。其中，被告人康某某參與騙取被害人孫某乙8588.88元。具體事實分述如下：

2017年12月28日，被害人孫某乙因需資金，通過QQ信息找到龔某、張某宇，在長沙縣優(yōu)客時尚酒店碰面后，提出借款兩、三千元的意向，龔某、張某宇對孫某乙身份、家庭情況評估后，覺得有利可圖，即同意幫孫某乙在多個貸款平臺申請借款，張某宇告訴孫某乙可以向“123金融”貸款平臺借款，由張某宇幫孫某乙申請，孫某乙同意后，將身份資料等個人信息交給了張某宇，并簽訂了6000元的借款合同，在等待“123金融”貸款平臺審核時，孫某乙提出向張某宇借款800元，等平臺放款后償還，張某宇要求平臺放款后孫某乙償還1000元，孫某乙表示同意后，張某宇轉(zhuǎn)給孫某乙800元。后“123金融”平臺實際放款5100元到孫某乙的賬戶，由于平臺多放了300元錢，孫某乙通過張某宇還給了平臺，并償還給張某宇1000元，后張某宇、龔某輪流以要交手續(xù)費、中介費等費用的方式騙取孫某乙2700元，龔某還要孫某乙給其發(fā)了一個88.88元的紅包，被害人孫某乙實際到手1011.12元。

2017年12月29日12時許，因未籌集到所需資金，孫某乙再次找到張某宇、龔某提出借款，張某宇、龔某再次使用之前的套路讓孫某乙向“流星貸”、“速借星”兩個平臺分別簽下了8000元、16000元的借款合同，簽訂合同后，由于平臺一直沒有放款，張某宇、龔某知道孫某乙急著拿到2000多元錢，于是就和黃某明一起商量先私人借款2200元給孫某乙，孫某乙同意后，要孫某乙簽訂5000元的雙倍借款合同，并約定等“流星貸”、“速借星”兩個平臺放款后還款。孫某乙當(dāng)時提出質(zhì)疑，張某宇、龔某告訴孫某乙簽的是5000元，到時按時還只要還3000元左右就可以了，孫某乙信以為真，并簽訂了5000元的借款合同，張某宇通過微信轉(zhuǎn)賬2200元（其中黃某明轉(zhuǎn)給張某宇1500元）給了孫某乙。因平臺一直沒有放款，當(dāng)晚孫某乙留在酒店內(nèi)，并被張某宇、龔某、黃某武、康某某等人看守。

2017年12月30日中午，“流星貸”、“速借星”這兩個平臺放款，但實際放款金額僅為4000元和6400元，總計10400元，張某宇、龔某得知放款到賬后，又以交手續(xù)費、中介費等費用的名義，從流星貸放款中騙取3000元，從速借星的放款中騙取5200元，龔某還向?qū)O某乙要了388.88元的紅包，共騙取孫某乙8588.88元，孫某乙到手1811.12元。事后，龔某將這次騙取孫某乙的情況給黃某明做了匯報，并轉(zhuǎn)給黃某明3500元。后被害人孫某乙陸續(xù)償還借款。

2018年3月16日15時30分許，民警在長沙縣盛地尊域B座818房將被告人康某某抓獲?？的衬车桨负竽軌蛉鐚嵐┦銎浞缸锸聦?。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1、常住人口信息、到案經(jīng)過、微信、支付寶明細(xì)等書證；2、辨認(rèn)筆錄和搜查筆錄；3、證人孫某甲的證言；4、被害人孫某乙的陳述；5、被告人康某某及同案犯黃某明、張某宇、龔某、伍某明、姜某、黃某武等人的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人康某某伙同他人采取“套路貸”的形式，共同騙取被害人的財物，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚、證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。在共同犯罪中，被告人康某某系起次要作用的從犯，應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款，第二十七條第一款、第二款。被告人康某某伙同黃某明、張某宇、龔某、伍某明、姜某、黃某武等人經(jīng)常糾集在一起，假借民間借貸為名，采取收取中介費、逾期費等手段虛增被害人債務(wù)，多次實施違法犯罪活動，為非作惡、欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟、社會秩序，造成較為惡劣的社會影響，根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部《關(guān)于辦理黑惡勢力犯罪案件若干問題的指導(dǎo)意見》第14點及《關(guān)于辦理惡勢力刑事案件若干問題的意見》的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為惡勢力。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖南省長沙縣人民法院

檢察員：王景田

2019年8月7日

附：1、被告人康某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?/span>

2、偵查卷七冊。

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