上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2017〕281號(hào)

被告人康某某，男，1973年**月**日生，公民身份號(hào)碼：2321021973********，漢族，大專文化，**，戶籍在江蘇省南通市**區(qū)**幢**室，滬無(wú)固定住處。2014年4月因犯尋釁滋事罪被上海市閔行區(qū)人民法院判處拘役四個(gè)月，緩刑四個(gè)月；2015年12月因犯虛開(kāi)增值稅專用發(fā)票罪被上海市奉賢區(qū)人民法院判處有期徒刑1年6個(gè)月，緩刑1年6個(gè)月；2017年1月24日因吸毒行為被上海市公安局浦東分局處以行政拘留十日并被責(zé)令接受社區(qū)戒毒。被告人康某某于2017年1月24日因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，2017年1月26日由上海市公安局浦東分局延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，2017年2月20日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人康某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2017年3月16日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人；依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。被告人康某某對(duì)本案同意適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2013年6月，被告人康某某向民生銀行申領(lǐng)信用卡（卡號(hào)為62260201********，后變更為62260201********）一張，在明知無(wú)還款能力的情況下，于2013年4月至2016年7月期間多次持該卡透支消費(fèi)、取現(xiàn)，累計(jì)透支本金共計(jì)人民幣34,462.05元，2016年7月7日最后一次還款人民幣14,500元，后經(jīng)銀行多次催收超過(guò)三個(gè)月以上，仍未歸還。

2017年1月23日，被告人康某某被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，到案后如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、民生銀行出具的報(bào)案材料、信用卡申領(lǐng)材料、交易明細(xì)，證實(shí)被告人康某某實(shí)施信用卡詐騙的事實(shí)及數(shù)額。

2、民生銀行出具的催收記錄等書證，證實(shí)該行向被告人康某某多次催收后超過(guò)三個(gè)月，其仍未還款的事實(shí)。

3、上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)經(jīng)過(guò)，證實(shí)被告人康某某的到案情況。

4、相關(guān)刑事判決書，證實(shí)被告人康某某的前科情況以及其緩刑考驗(yàn)期為2015年12月10日至2017年6月9日。

5、上海市公安局浦東分局出具的常住人口基本信息，證實(shí)被告人康某某的身份情況。

6、被告人康某某對(duì)上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人康某某對(duì)基本犯罪事實(shí)無(wú)異議。

本院認(rèn)為，被告人康某某以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，超過(guò)規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人康某某在緩刑考驗(yàn)期間又犯新罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第七十七條第一款、第六十九條，應(yīng)當(dāng)撤銷緩刑，予以數(shù)罪并罰。被告人康某某到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢　察　員：?傅?強(qiáng)

代理檢察員：顧玉蘭

2017年5月15日

附：

1、被告人康某某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2、偵查卷宗三冊(cè)。

3、《適用簡(jiǎn)易程序建議書》（獨(dú)任制）一份。

4、相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第六十九條判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無(wú)期徒刑的以外，應(yīng)當(dāng)在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過(guò)三年，拘役最高不能超過(guò)一年，有期徒刑最高不能超過(guò)二十年。

如果數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行。

第七十七條被宣告緩刑的犯罪分子，在緩刑考驗(yàn)期限內(nèi)犯新罪或者發(fā)現(xiàn)判決宣告以前還有其他罪沒(méi)有判決的，應(yīng)當(dāng)撤銷緩刑，對(duì)新犯的罪或者新發(fā)現(xiàn)的罪作出判決，把前罪和后罪所判處的刑罰，依照本法第六十九條的規(guī)定，決定執(zhí)行的刑罰。

被宣告緩刑的犯罪分子，在緩刑考驗(yàn)期限內(nèi)，違反法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院公安部門有關(guān)緩刑的監(jiān)督管理規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)撤銷緩刑，執(zhí)行原判刑罰。

第一百九十六條有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；……
（一）使用偽造的信用卡的；
（二）使用作廢的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）惡意透支的。
前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
……

第六十七條……

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十二條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。　_?