石門縣人民檢察院

起 訴 書

石檢刑刑訴〔2018〕353號

被告人康某，男，1971年**月**日出生于湖南省石門縣，身份證號碼4324271971********，苗族，大專文化，中共黨員，無業(yè)，住石門縣**街道**路**號，因涉嫌詐騙罪，2018年7月28日被石門縣公安局刑事拘留。同年9月3日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由石門縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由石門縣公安局偵查終結(jié)，以被告人康某涉嫌詐騙罪，于2018年11月1日移送本院審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，因案情重大、復(fù)雜，延長審查起訴期限半個(gè)月，自2018年12月2日至2018年12月16日。

經(jīng)依法審查查明：自1992年至2017年4月26日期間，被告人康某一直在湖南省石門縣**商業(yè)銀行工作，原系湖南石門縣**股份有限公司高管人員。2007年至2015年底期間，被告人康某多次找他人借款，借款本息已達(dá)到一千余萬，以被告人康某的收入情況，其已知自己無償還能力。但被告人康某在明知自己無償還能力的情況下，仍在2016年1月份至2017年4月份期間，利用自己的身份及其弟弟康某甲經(jīng)營的**超市，以**超市進(jìn)貨缺錢、幫其銀行客戶還貸款、許諾高息等虛假理由，騙取被害人晁某某、覃某甲、陳某甲、江某某等22人本金共計(jì)589萬，其中已支付本金、利息合計(jì)153.88萬元，給被害人晁某某、覃某甲、陳某甲、江某某等22人造成直接經(jīng)濟(jì)損失435.12萬元。被告人康某在騙取到本金后并未按照借款的事由去使用，而是為了保證自己的信譽(yù)度，維持借支平衡，便于自己繼續(xù)借錢，其將騙得的本金全部用于償還自己2016年以前所欠的債務(wù)本金、利息。對于被害人的催還借款的要求則采取拖延手段，支付少量利息及本金。2017年4月26日被告人康某在得知借款金額過大，自己無法解決的情況下，直接辭職逃往外地并更換聯(lián)系方式。具體犯罪事實(shí)如下：

1、2015年和2017年3月，被告人康某以其弟弟康某甲所經(jīng)營的**超市資金周轉(zhuǎn)缺錢為由，兩次騙取被害人晁某某共33萬元，在借款到手后，被其用于償還自己的其他債務(wù)本金、利息。在晁某某的多次催要下于2015年年底歸還14萬，2017年4月底歸還12萬元，在剩余借款到期后，康某一直推脫直到辭職外逃。至今為止，剩余借款尚未償還，造成晁某某直接經(jīng)濟(jì)損失7萬元。

2、2016年3月底，被告人康某以幫透支卡還款為由，騙取被害人龔某某5萬元。在借款到手后，被其用于償還自己的其他債務(wù)本金、利息，至今為止所欠被害人龔某某債務(wù)一直沒有還，造成被害人龔某某直接經(jīng)濟(jì)損失5萬元。

3、2016年5月20日，被告人康某以**超市資金周轉(zhuǎn)缺錢為由，騙取被害人覃某甲30萬元。在借款到手后，被其用于償還自己的其他債務(wù)本金、利息。至今為止所欠被害人覃某甲的借款一直沒有償還，造成被害人覃某甲直接經(jīng)濟(jì)損失30萬元。

4、2016年6月8日，被告人康某以**超市進(jìn)貨缺錢為由，并承諾每月支付百分之三的利息，騙取被害人謝某甲本金20萬元。在借款到手后，被其用于償還自己的其他債務(wù)本金、利息。被告人康某支付了5個(gè)月的利息共計(jì)3萬元。至今為止所欠被害人謝某甲的剩余借款一直沒有償還，造成被害人謝洪武直接經(jīng)濟(jì)損失17萬元。

5、2016年6月26日，被告人康某以幫朋友還貸款為由，并承諾每月支付百分之三點(diǎn)五的利息，騙取被害人向某某本金20萬元。在借款到手后，被其用于償還自己的其他債務(wù)本金、利息。經(jīng)被害人向某某催要，被告人康某于2016年10月份還款10萬元，并按期支付利息共計(jì)28000元。至今為止所欠被害人向某某的剩余借款、利息一直沒有支付，造成被害人向某某直接經(jīng)濟(jì)損失7.2萬元。

6、2016年上半年至2017年上半年，被告人康某以其弟弟康某甲所經(jīng)營的**超市資金周轉(zhuǎn)缺錢、做生意缺錢為由，承諾支付每月百分之二的利息，騙取被害人陳某甲本金70萬元。在借款到手后，被其用于償還自己的其他債務(wù)本金、利息。被告人康某支付了利息1萬元左右，至今為止所欠被害人陳某甲的剩余借款一直沒有償還，造成被害人陳某甲直接經(jīng)濟(jì)損失69萬元。

7、2016年8月至2017年4月，被告人康某以許諾高息為由，多次騙取被害人萬某某本金共計(jì)20萬元。在借款到手后，被其用于償還自己的其他債務(wù)本金、利息。被告人康某在支付了利息共計(jì)3萬元左右后再無還款。至今為止，所欠被害人萬某某的剩余借款一直沒有償還，造成被害人萬某某直接經(jīng)濟(jì)損失17萬元。

8、2016年9月中旬，被告人康某以幫朋友借錢為由，并承諾每月支付百分之二的利息，騙取被害人李某某本金30萬元。在借款到手后，被其用于償還自己的其他債務(wù)本金、利息。至今為止所欠被害人李某某的借款一直沒有償還，造成被害人李某某直接經(jīng)濟(jì)損失30萬元。

9、2016年10月8日，被告人康某以其弟弟康某甲所經(jīng)營的**超市進(jìn)貨缺錢為由，騙取被害人龍某某本金30萬元。在借款到手后，被其用于償還自己的其他債務(wù)本金、利息。在被害人龍某某催要下，被告人康某歸還25萬元本金，支付利息4000元。至今為止所欠被害人龍某某的剩余借款一直沒有償還，造成被害人龍某某直接經(jīng)濟(jì)損失4.6萬元。

10、2016年10月14日，被告人康某以**超市資金周轉(zhuǎn)缺錢為由，并承諾每月支付百分之一點(diǎn)五的利息，騙取被害人康某乙本金28萬元。在借款到手后，被其用于償還自己的其他債務(wù)本金、利息。被告人在借款之后支付給被害人康某乙四個(gè)月的利息（16800元）。至今為止所欠被害人康某乙的剩余借款一直沒有償還，造成被害人康某乙直接經(jīng)濟(jì)損失26.32萬元。

11、2016年11月份，被告人康某以其弟弟康某甲所經(jīng)營的**超市儲(chǔ)存年貨缺錢為由，騙取被害人何某甲本金50萬元，并承諾支付每月百分之二的利息。在借款到手后，被其用于償還自己的其他債務(wù)本金、利息。被告人康某于2016年12月至2017年3月期間支付利息4萬元，至今為止所欠被害人何某甲的剩余借款一直沒有償還，造成被害人何某甲直接經(jīng)濟(jì)損失46萬元。

12、2016年12月至2017年4月期間，被告人康某以**超市資金周轉(zhuǎn)缺錢為由，兩次騙取被害人涂某某共15萬元。在借款到手后，被其用于償還自己的其他債務(wù)本金、利息。至今為止所欠被害人涂某某的借款一直沒有償還，造成被害人涂某某直接經(jīng)濟(jì)損失15萬元。

13、2017年1月8日，被告人康某以其弟弟康某甲所經(jīng)營的**超市進(jìn)貨缺錢為由，騙取被害人陳某乙13萬元。在借款到手后，被其用于償還自己的其他債務(wù)本金、利息。至今為止所欠被害人陳某乙的債務(wù)一直沒有還，造成被害人陳某乙直接經(jīng)濟(jì)損失13萬元。

14、2017年1月20日，被告人康某以其弟弟康某甲所經(jīng)營的**超市進(jìn)貨缺錢為由，騙取被害人侯某甲本金35萬元，在借款到手后，被其用于償還自己的其他債務(wù)本金、利息。于2017年2月20日左右在被害人侯某甲的催要下歸還了20萬元，在剩余借款到期后，被告人康某一直推脫直至外逃，至今為止所欠被害人侯某甲的借款尚未償還，造成被害人侯某甲直接經(jīng)濟(jì)損失15萬元。

15、2017年1月22日，被告人康某以**超市進(jìn)貨缺錢為由，騙取被害人劉某某30萬元。在借款到手后，被其用于償還自己的其他債務(wù)本金、利息。至今為止所欠被害人劉某某的借款一直沒有償還，造成被害人劉某某直接經(jīng)濟(jì)損失30萬元。

16、2017年2月11日，被告人康某以其弟弟康某甲所經(jīng)營的**超市差貨款為由，騙取被害人江某某本金30萬，借款周期3個(gè)月，并承諾每月支付利息7萬元。分別于2017年3月11日、4月11日分兩次共計(jì)支付利息14萬。同年2月27日，被告人康某再次找到被害人江某某，以幫其銀行客戶返還貸款為由，找被害人江某某再次騙取30萬，借款周期半個(gè)月，并承諾每天支付利息2000元，同時(shí)已支付3萬利息。在借款到手后，被其用于償還自己的其他債務(wù)本金、利息。在借款到期后，被告人康某一直推脫直到辭職外逃，至今為止所欠被害人江某某的借款尚未償還，造成被害人江某某直接經(jīng)濟(jì)損失43萬元。

17、2017年2月15日，被告人康某以幫朋友還貸款為由，承諾每月支付利息15萬元，騙取被害人何某乙本金50萬元。在借款到手后，被其用于償還自己的其他債務(wù)本金、利息。2017年2月15日至2017年3月15期間，被告人康某支付利息30萬元。至今為止所欠被害人何某乙的剩余借款尚未償還，造成被害人何某乙直接經(jīng)濟(jì)損失20萬元。

18、2017年3月底，被告人康某以許諾高息為由，承諾支付每月百分之二的利息，騙取被害人覃某乙5萬元。在借款到手后，被其用于償還自己的其他債務(wù)本金、利息。至今為止所欠被害人覃某乙的借款尚未償還，造成被害人覃某乙直接經(jīng)濟(jì)損失5萬元。

19、2017年4月份，被告人康某以其弟弟康某甲所經(jīng)營的**超市進(jìn)貨缺錢為由，騙取被害人易某某本金15萬元，在借款到手后，被其用于償還自己的其他債務(wù)本金、利息，于2017年4月底左右在被害人易某某的催要下歸還了10萬元，在剩余借款到期后，被告人康某一直推脫直到辭職外逃，至今為止所欠被害人易某某的借款尚未償還，造成被害人易某某直接經(jīng)濟(jì)損失5萬元。

20、2017年4月7日，被告人康某以其弟弟康某甲所經(jīng)營的**超市差貨款為由，騙取被害人侯某乙10萬元。在借款到手后，被其用于償還自己的其他債務(wù)本金、利息。借款到期后，被告人康某一直推脫直到辭職外逃，至今為止所欠被害人侯某乙的借款尚未償還，給被害人侯某乙造成直接經(jīng)濟(jì)損失10萬元。

21、2017年4月20日，被告人康某以銀行貸款周轉(zhuǎn)為由，騙取被害人謝某乙本金15萬元。在借款到手后，被其用于償還自己的其他債務(wù)本金、利息。后被告人康某辭職外逃，至今為止所欠被害人謝某乙的借款尚未償還，造成被害人謝某乙直接經(jīng)濟(jì)損失15萬元。

22、2017年4月20日，被告人康某以**超市資金周轉(zhuǎn)缺錢為由，騙取被害人邱某某本金5萬元。在借款到手后，被其用于償還自己的其他債務(wù)本金、利息。后被告人康某辭職外逃，至今為止所欠被害人邱某某的借款尚未償還，造成被害人邱某某直接經(jīng)濟(jì)損失5萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.書證；2.證人證言；3.被害人陳述；4.被告人的供述與辯解；5.辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人康某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條。犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

石門縣人民法院

檢察員：樊榮

2018年12月10日

附：

1、被告人康某現(xiàn)被羈押于石門縣看守所；

2、案卷材料和證據(jù)五冊隨案移送；

3、證人（鑒定人）名單。_