浙江省諸暨市人民檢察院

起?訴?書

諸檢刑訴〔2020〕2448號

被告人應(yīng)某某，男，1979年**月**日出生，身份證號碼3306811979********，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號，漢族，文化程度初中，經(jīng)商。1997年12月3日因犯盜竊罪被諸暨市人民法院判處有期徒刑三年，并處罰金2000元；2001年6月21日因犯搶劫罪被諸暨市人民法院判處有期徒刑十三年，并處罰金5000元；犯盜竊罪被判處有期徒刑四年，并處罰金5000元，合并執(zhí)行有期徒刑十五年，并處罰金10000元，于2011年9月18日刑滿釋放。因本案于2020年4月14日被諸暨市公安局取保候?qū)?經(jīng)本院決定，于同年7月16日被依法逮捕。

本案由諸暨市公安局偵查終結(jié)，以被告人應(yīng)某某涉嫌詐騙罪，于2020年4月24日移送本院審查起訴。本院受理后已于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，并依法訊問了被告人，審查了全部案卷材料。因案情復(fù)雜，于2020年5月25日延長審查起訴期限半個月；因部分事實不清、證據(jù)不足，于2020年5月26日、7月24日二次退回公安機關(guān)補充偵查；諸暨市公安局分別于2020年6月24?日、2020年8月21日補查重報，現(xiàn)已審查終結(jié)。

經(jīng)依法審查查明：

（一）詐騙

1.?2019年7月，被害人蔡某某至被告人應(yīng)某某實際經(jīng)營的諸暨**信息咨詢服務(wù)部，委托被告人應(yīng)某某替其辦理信用卡進行套現(xiàn)并定期維護信用卡。后被告人應(yīng)某某因自己資金周轉(zhuǎn)困難，遂想到利用被害人蔡某某的身份在網(wǎng)上借貸，騙取資金歸自己使用。2019年7月22日開始，被告人應(yīng)某某以幫忙維護信用卡額度為由，取得被害人蔡某某信任后，先后多次利用被害人蔡某某的手機及其身份信息，在支付寶借唄、花唄及微粒貸、點點金融、招聯(lián)金融借款平臺中借貸共計約17.3萬元，除微信轉(zhuǎn)賬給被害人蔡某某5000元外，均通過轉(zhuǎn)賬歸自己使用，至案發(fā)時，尚有10.8萬元未能償還。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：銀行流水明細、支付寶、微信轉(zhuǎn)賬記錄、手機截圖、前科資料、人口信息等；

2.被害人蔡某某的陳述；?

3.證人證言：抓獲經(jīng)過；

4.被告人應(yīng)某某的供述和辯解。

2.?2019年5月份開始，被告人應(yīng)某某在身負債務(wù)的情況下，多次至諸暨市**中路**號被害人郭某某經(jīng)營的體育彩票店購買彩票，同年8月開始，被告人應(yīng)某某以部分賒賬的名義繼續(xù)大額購買彩票，至2020年11中旬從被害人郭某某處騙取彩票款共計約13.7萬元；

3.2019年5月份開始，被告人應(yīng)某某多次至諸暨市**街道**路被害人趙某某經(jīng)營的彩票店購買足球競猜彩票，同年7月開始，被告人應(yīng)某某以部分賒賬的名義繼續(xù)大額購買彩票，至2020年11月從被害人趙某某處騙取彩票款共計約16.2萬元；

4.2020年5月底，被告人應(yīng)某某因涉嫌犯詐騙罪被諸暨市公安機關(guān)取保候?qū)徠陂g?，又多次到諸暨市**東路**號被害人姚某某經(jīng)營的體育彩票店打彩，明知自己無足夠經(jīng)濟支付能力的情況下，以部分賒賬的方式繼續(xù)大額打彩，先后從被害人姚某某處騙取價值3.35萬元的足球競猜彩票并兌獎，后逃避償還；

5.2020年6月中旬，被告人應(yīng)某某多次至諸暨市**新村被害人樓某某經(jīng)營的體育彩票店，在明知自己無足夠經(jīng)濟支付能力的情況下，以賒賬的方式繼續(xù)大額打彩，先后從被害人樓某某處騙取價值約5.2萬元的足球競猜彩票并兌獎，后設(shè)法逃離；

6.2020年7月初，被告人應(yīng)某某多次至諸暨市**村菜場附近被害人趙某某經(jīng)營的體育彩票店，以同樣的方式，從被害人趙某某處騙取價值約5萬元的足球競猜彩票并兌獎，后設(shè)法逃離。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：民事判決書等；

2.被害人郭某某、趙某某、姚某某、樓某某、趙某某的陳述；?

3.被告人應(yīng)某某的供述和辯解；

4.現(xiàn)場勘驗、檢查、辨認筆錄：辨認筆錄及照片；

5.視聽資料：光盤。

7.?2018年10月開始，被告人應(yīng)某某以做房屋過橋生意為由向被害人程某某借錢用于資金周轉(zhuǎn)，后被告人應(yīng)某某又編造多種借款理由繼續(xù)向被害人程某某騙款，至2019年底先后從被害人程某某處騙取200萬元左右，并將部分款項用于購買彩票。2020年2月，被告人應(yīng)某某對程某某謊稱其用于投資的借款資金還在，以需借款先應(yīng)付蔡某某等人向法院提起的借款訴訟的名義，向被害人程某某騙款，被害人程某某為要回先前的款項，至2020年6月底又陸續(xù)被騙40余萬元。被告人應(yīng)某某又將款項用于購買足球競猜彩票等，不予歸還。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：借條、銀行流水、支付寶、微信轉(zhuǎn)賬記錄等；

2.被害人程某某的陳述；?

3.被告人應(yīng)某某的供述和辯解；

4.視聽資料：光盤。

（二）信用卡詐騙

2019年7月，被害人蔡某某、周某某至被告人應(yīng)某某實際經(jīng)營的諸暨**信息咨詢服務(wù)部，委托被告人應(yīng)某某替其辦理信用卡并套現(xiàn)，被害人蔡某某辦理了中信銀行、平安銀行、上海銀行、民生銀行信用卡各一張，被害人周某某辦理平安銀行信用卡一張。被告人應(yīng)某某從被害人蔡某某名下的卡號為6226009905******的民生銀行信用卡及卡號為6221559032******的平安銀行信用卡中分別套現(xiàn)30000元和20000元，將其中的45000元轉(zhuǎn)賬給被害人，并負責保管被害人蔡某某、周某某的5張信用卡，定期維護信用卡。后被告人應(yīng)某某以維護信用卡的名義，通過消費套現(xiàn)的方式，從被害人蔡某某卡號為6250998625******的上海銀行信用卡取現(xiàn)30000元，卡號為4033930027******的中信銀行信用卡取現(xiàn)35000元；卡號為6221559032******的平安銀行信用卡取現(xiàn)18000元；從被害人周某某卡號為6221559032******的平安銀行信用卡取現(xiàn)5500元。

至2020年4月14日案發(fā)，被告人應(yīng)某某除歸還卡號為6221559032******的平安銀行信用卡本息共11000余元，尚有本金約7.3萬元尚未歸還。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：信用卡復(fù)印件、銀行卡對賬單、手機截圖等；

2.被害人蔡某某的陳述；?

3.被告人應(yīng)某某的供述和辯解；

（三）搶奪

2020年6月21日21時許，被告人應(yīng)某某至諸暨市**街道盛**路**號被害人楊某某經(jīng)營的體育彩票店，先行向楊某某購買價值10000元的彩票，后又表示再購買價值3000元的彩票，在趁被害人楊某某不備之際，將價值10000元的彩票奪走。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：手機短信截圖等；

2.被害人楊某某的陳述；?

3.被告人應(yīng)某某的供述和辯解。

本院認為，被告人應(yīng)某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方式騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當以詐騙罪追究刑事責任；被告人應(yīng)某某以非法占有為目的，冒用他人信用卡實施詐騙活動，騙取他人財物，數(shù)額巨大，應(yīng)當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任；被告人應(yīng)某某又以非法占有為目的，乘人不備，搶奪他人財物，數(shù)額較大，應(yīng)當以搶奪罪追究其刑事責任。被告人應(yīng)某某一人犯數(shù)罪，依法應(yīng)予以并罰，故對被告人應(yīng)某某應(yīng)依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百六十七條第一款、第一百九十六第一款第（三）項、第六十九條第一款之規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省諸暨市人民法院

檢察官：***

檢察官助理：***

2020年9月24日

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附件：

1.被告人應(yīng)某某現(xiàn)羈押于諸暨市看守所；

2.偵查卷宗5冊；

3.換押證1份。