浙江省溫州市洞頭區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

洞檢一部刑訴〔2020〕70號(hào)　

被告人莊某某，女，1971年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303221971********，漢族，小學(xué)文化程度，務(wù)工，戶籍所在地浙江省溫州市洞頭區(qū)，住浙江省溫州市洞頭區(qū)**街道**路**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)溫州市公安局洞頭區(qū)分局決定，于2020年3月19日被監(jiān)視居住；經(jīng)本院決定，于同年6月22日被監(jiān)視居住。

本案由溫州市公安局洞頭區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人莊某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年6月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人、被害人意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2010年至2018年，被告人莊某某未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，通過口口相傳的方式組織25個(gè)經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，以高息回報(bào)為誘餌，吸收張某某、宋某某、郭某某等社會(huì)不特定人員參會(huì)，非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣10452752.5元；同時(shí)，莊某某參與葉某甲、吳某甲等人組織的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，以互助會(huì)為平臺(tái)，非法吸收經(jīng)濟(jì)互助會(huì)中不特定成員的存款，共計(jì)人民幣1086700元。

一、被告人莊某某于2010年至2018年期間組織了25個(gè)民間經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣10452752.5元，具體認(rèn)定情況如下：

1.2010年8月5日，被告人莊某某組織了一個(gè)300元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，包括會(huì)主71會(huì)，已運(yùn)行56會(huì)，未得會(huì)會(huì)腳每人累計(jì)應(yīng)會(huì)支出10493元，莊某某非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣157395元。

2.?2011年5月20日，被告人莊某某組織了一個(gè)300元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，包括會(huì)主111會(huì)，已運(yùn)行90會(huì)，未得會(huì)會(huì)腳每人累計(jì)應(yīng)會(huì)支出15808元，莊某某非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣331968元。

3.2012年5月3日，被告人莊某某組織了一個(gè)300元1-2組標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，包括會(huì)主121會(huì)，已運(yùn)行67會(huì)，莊某某作為會(huì)腳尚有2會(huì)活會(huì)，未得會(huì)會(huì)腳每人累計(jì)應(yīng)會(huì)支出17936元，莊某某非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣932672元。

4.?2012年8月10日，被告人莊某某組織了一個(gè)300元1-2組標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，包括會(huì)主102會(huì)，已運(yùn)行61會(huì)，未得會(huì)會(huì)腳每人累計(jì)應(yīng)會(huì)支出17200元，莊某某非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣705200元。

5.2013年3月1日，被告人莊某某組織了一個(gè)300元1-3組標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，包括會(huì)主101會(huì)，已運(yùn)行47會(huì)，未得會(huì)會(huì)腳每人累計(jì)應(yīng)會(huì)支出18690元，莊某某非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣1009260元。

6.2013年6月16日，被告人莊某某組織了一個(gè)1000元1-3組標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，包括會(huì)主52會(huì)，已運(yùn)行40會(huì)，莊某某作為會(huì)腳尚有1會(huì)活會(huì)，未得會(huì)會(huì)腳每人累計(jì)應(yīng)會(huì)支出72060元，莊某某非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣792660元。?

7.2017年2月22日，被告人莊某某組織了一個(gè)500元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，包括會(huì)主共31會(huì)，已運(yùn)行18會(huì)，莊某某作為會(huì)腳尚有2會(huì)活會(huì)，未得會(huì)會(huì)腳每人累計(jì)應(yīng)會(huì)支出5895元，莊某某非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣64845元。

8.2017年2月23日，被告人莊某某組織了一個(gè)500元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，包括會(huì)主31會(huì)，已運(yùn)行19會(huì)，莊某某作為會(huì)腳尚有1會(huì)活會(huì)，未得會(huì)會(huì)腳每人累計(jì)應(yīng)會(huì)支出6065元，莊某某非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣66715元。

9.2017年4月9日，被告人莊某某組織了一個(gè)500元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，包括會(huì)主51會(huì)，已運(yùn)行33會(huì)，莊某某作為會(huì)腳尚有1.5會(huì)活會(huì)，未得會(huì)會(huì)腳每人累計(jì)應(yīng)會(huì)支出9935元，莊某某非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣163927.5元。

10.2017年7月1日，被告人莊某某組織了一個(gè)1萬(wàn)元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，包括會(huì)主16會(huì)，已運(yùn)行14會(huì)，未得會(huì)會(huì)腳每人累計(jì)應(yīng)會(huì)支出78160元，莊某某非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣156320元。

11.2017年7月2日，被告人莊某某組織了一個(gè)2000元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，包括會(huì)主33會(huì)，已運(yùn)行15會(huì)，莊某某作為會(huì)腳尚有2會(huì)活會(huì)，未得會(huì)會(huì)腳每人累計(jì)應(yīng)會(huì)支出15980元，莊某某非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣255680元。

12.2017年9月11日，被告人莊某某組織了一個(gè)2000元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，包括會(huì)主51會(huì)，已運(yùn)行24會(huì)，莊某某作為會(huì)腳尚有1會(huì)活會(huì)，未得會(huì)會(huì)腳每人累計(jì)應(yīng)會(huì)支出24025元，莊某某非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣624650元。

13.2017年10月18日，被告人莊某某組織了一個(gè)1000元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，包括會(huì)主51會(huì)，已運(yùn)行20會(huì)，莊某某作為會(huì)腳尚有1會(huì)活會(huì)，未得會(huì)會(huì)腳每人累計(jì)應(yīng)會(huì)支出10940元，莊某某非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣328200元。

14.2017年11月3日，被告人莊某某組織了一個(gè)1萬(wàn)元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，包括會(huì)主16會(huì)，已運(yùn)行10會(huì)，莊某某作為會(huì)腳尚有1會(huì)活會(huì)，未得會(huì)會(huì)腳每人累計(jì)應(yīng)會(huì)支出53940元，莊某某非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣269700元。

15.2018年1月2日，被告人莊某某組織了一個(gè)1000元AB組標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，包括會(huì)主共51會(huì)，已運(yùn)行15會(huì)，莊某某作為會(huì)腳尚有2會(huì)活會(huì)，未得會(huì)會(huì)腳每人累計(jì)應(yīng)會(huì)支出15630元，莊某某非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣531420元。

16.2018年3月8日，被告人莊某某組織了一個(gè)1萬(wàn)元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，包括會(huì)主31會(huì)，已運(yùn)行11會(huì)，莊某某作為會(huì)腳尚有2會(huì)活會(huì)，未得會(huì)會(huì)腳每人累計(jì)應(yīng)會(huì)支出71580元，莊某某非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣1288440元。

17.2018年3月19日，被告人莊某某組織了一個(gè)1000元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，包括會(huì)主51會(huì)，已運(yùn)行11會(huì)，莊某某作為會(huì)腳尚有2會(huì)活會(huì)，未得會(huì)會(huì)腳每人累計(jì)支付6080元，莊某某非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣231040元。

18.2018年4月13日，被告人莊某某組織了一個(gè)1萬(wàn)元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，包括會(huì)主16會(huì)，已運(yùn)行4會(huì)，莊某某作為會(huì)腳尚有1會(huì)活會(huì)，未得會(huì)會(huì)腳每人累計(jì)應(yīng)會(huì)支出26720元，莊某某非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣293920元。

19.2018年4月20日，被告人莊某某組織了一個(gè)1萬(wàn)元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，包括會(huì)主16會(huì)，已運(yùn)行5會(huì)，未得會(huì)會(huì)腳每人累計(jì)支付31505元，莊某某非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣346555元。

20.2018年5月10日，被告人莊某某組織了一個(gè)3000元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，包括會(huì)主31會(huì)，已運(yùn)行4會(huì)，莊某某作為會(huì)腳尚有2會(huì)活會(huì)，、未得會(huì)會(huì)腳每人累計(jì)應(yīng)會(huì)支出7310元，莊某某非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣182750元。

21.2018年5月12日，被告人莊某某組織了一個(gè)2萬(wàn)元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，包括會(huì)主16會(huì)，已運(yùn)行4會(huì)，莊某某作為會(huì)腳尚有1會(huì)活會(huì)，未得會(huì)會(huì)腳每人累計(jì)應(yīng)會(huì)支出54170元，莊某某非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣595870元。

22.2018年6月12日，被告人莊某某組織了一個(gè)3000元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，包括會(huì)主27會(huì)，已運(yùn)行3會(huì)，莊某某作為會(huì)腳尚有2會(huì)活會(huì)，未得會(huì)會(huì)腳每人累計(jì)應(yīng)會(huì)支出6280元，莊某某非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣138160元。

23.2018年6月27日，被告人莊某某組織了一個(gè)1萬(wàn)元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，包括會(huì)主37會(huì)，已運(yùn)行3會(huì)，莊某某作為會(huì)腳尚有1會(huì)活會(huì)，未得會(huì)會(huì)腳每人累計(jì)應(yīng)會(huì)支出14915元，莊某某非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣492195元。

24.2018年6月29日，被告人莊某某組織了一個(gè)1萬(wàn)元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，包括會(huì)主37會(huì)，已運(yùn)行2會(huì)，莊某某作為會(huì)腳尚有2會(huì)活會(huì)，未得會(huì)會(huì)腳每人累計(jì)應(yīng)會(huì)支出14370元，莊某某非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣474210元。

25.2018年9月1日，被告人莊某某組織了一個(gè)500元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，包括會(huì)主41會(huì)，已運(yùn)行1會(huì)，莊某某作為會(huì)腳尚有2會(huì)活會(huì)，未得會(huì)會(huì)腳每人累計(jì)應(yīng)會(huì)支出500元，莊某某非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣19000元。

二、被告人莊某某于2011年至2018年期間以會(huì)腳身份參與他人組織的13個(gè)民間經(jīng)濟(jì)互助會(huì)中莊某某非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣1086700元。具體認(rèn)定情況如下：

1.2011年2月1日，被告人莊某某參加吳某甲組織的300元1-4組標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)并標(biāo)得0.5會(huì)，非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣35000元。

2.2018年4月16日，被告人莊某某參加郭某某組織的3000元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)并標(biāo)得1會(huì)，非法吸收公眾存款罪共計(jì)68950元。

3.2017年4月7日，被告人莊某某參加葉某甲組織的2000元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)并標(biāo)得1會(huì)，非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣31700元。

4.2017年4月18日，被告人莊某某參加葉某甲組織的3000元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)并標(biāo)得1會(huì)，非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣44490元。

5.2017年10月5日，被告人莊某某參加葉某甲組織的1萬(wàn)元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)并標(biāo)得1會(huì)，非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣87460元。

6.2017年11月27日，被告人莊某某參加葉某甲組織的1000元AB組標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)并標(biāo)得1會(huì)，非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣45500元。

7.2018年3月3日，被告人莊某某參加葉某甲組織的2000元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)并標(biāo)得1會(huì)，非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣38720元。

8.2018年3月7日，被告人莊某某參加葉某甲組織的1萬(wàn)元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)并標(biāo)得1會(huì)，非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣172400元。

9.?2018年3月10日，被告人莊某某參加葉某甲組織的1萬(wàn)元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)并標(biāo)得1會(huì)，非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣83200元。

10.2018年5月12日，被告人莊某某參加葉某甲組織的2萬(wàn)元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)并標(biāo)得1會(huì)，非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣196100元。

11.2018年6月3日，被告人莊某某參加葉某甲組織的1萬(wàn)元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)并標(biāo)得1會(huì)，非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣92600元。

12.2018年6月7日，被告人莊某某參加葉某甲組織的1萬(wàn)元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)并標(biāo)得1會(huì)，非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣163100元。

13.2018年4月16日，被告人莊某某參加張某某組織的1000元標(biāo)會(huì)形式的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)并標(biāo)得1會(huì)，非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣27480元。

另經(jīng)洞頭區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)處置領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室清算確認(rèn)，被告人莊某某債務(wù)為5379894.5元，債權(quán)為6932348.92元，其中凈債務(wù)4843611.5元，凈債權(quán)6396065.92元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：還款記錄51張、賬本1本、三聯(lián)單22本、會(huì)單17張還款記錄10張；

2.書證：人口基本信息、前科核實(shí)證明、歸案經(jīng)過、搜查筆錄、扣押決定書、扣押筆錄、扣押清單、住院病歷、債權(quán)債務(wù)清算確認(rèn)書、清算公告、債權(quán)債務(wù)匯總、凈債權(quán)債務(wù)匯總、固定資產(chǎn)處置情況說明、資金處置情況說明、還款記錄、會(huì)單、清算單、欠條、銀行交易明細(xì)、微信轉(zhuǎn)賬明細(xì)、情況說明、聯(lián)名書、不動(dòng)產(chǎn)登記信息查詢、收款收據(jù)；

3.證人證言：證人鄭某某、楊某甲、趙某某的證言；

4.被害人陳述：被害人顏某某、張某某、宋某某、郭某某、葉某甲、陳某甲、林某甲、許某某、林某乙、陳某乙、楊某乙、葉某乙、吳某甲、陳某丙、汪某某、莊某乙、陳某丁、施某某、葉某丙、梁某某的陳述；

5.被告人的供述和辯解：被告人莊某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人莊某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人莊某某未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，以經(jīng)濟(jì)互助會(huì)的形式變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人莊某某到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人莊某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。建議判處被告人莊某某有期徒刑四年，并處罰金人民幣50000元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

溫州市洞頭區(qū)人民法院　

?????????????????????????????????????檢??察??官?應(yīng)建國(guó)

檢察官助理?陳雅靜

?????2020年7月27日　

附件：1.被告人莊某某現(xiàn)在監(jiān)視居住在溫州市洞頭區(qū)**街道**路**號(hào)

2.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份

3.《量刑建議書》一份

4.有關(guān)涉案款物已隨案移送至法院