杭州市蕭山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

杭蕭檢公訴刑訴〔2019〕1375號(hào)

被告人干某，男，1987年**月**日出生，身份證號(hào)碼?3301841987********，漢族,文化程度大專，原杭州中*金融信息服務(wù)有限公司實(shí)際控制人，戶籍所在地杭州市余杭區(qū)**鎮(zhèn)**村**街**號(hào)。因本案，于2018年9月3日被杭州市公安局蕭山區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月10日被依法逮捕。

被告人鄧讓海，男，1989年**月**日出生，身份證號(hào)碼4311211989********，漢族，文化程度大專，原杭州中*金融信息服務(wù)有限公司技術(shù)部負(fù)責(zé)人，戶籍所在地湖南省祁陽(yáng)縣**鄉(xiāng)**房村**號(hào)。因本案，于2018年11月16日被杭州市公安局蕭山區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人陳駒，男，1990年**月**日出生，身份證號(hào)碼4505021990********，漢族，文化程度大學(xué)，原杭州中*金融信息服務(wù)有限公司法定代表人，戶籍所在地廣西壯族自治區(qū)**里**號(hào)。因本案，于2018年9月19日被杭州市公安局蕭山區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月17日被依法逮捕。

被告人劉異，女，1977年**月**日出生，身份證號(hào)碼5101061977********，漢族，文化程度大專，原杭州中*金融信息服務(wù)有限公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人，戶籍所在地四川省都江堰市**鎮(zhèn)**街**號(hào)**棟**單元**樓**號(hào)。因本案，于2018年9月7日被臨時(shí)寄押于四川省成都市看守所，于同年9月15日被杭州市公安局蕭山區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月10日被依法逮捕。

被告人趙冉，女，1979年**月**日出生，身份證號(hào)碼3326021979********，漢族，文化程度大學(xué)，原杭州中*金融信息服務(wù)有限公司法定代表人，戶籍所在地浙江省臨海市大洋街道大洋小區(qū)**幢**單元**室。因本案，于2018年10月16日被杭州市公安局蕭山區(qū)分局刑事拘留，于同年11月9日被變更為取保候?qū)彙?/span>

被告人董某某，男，1990年**月**日出生，身份證號(hào)碼3307021990********，漢族，文化程度大學(xué)，原杭州中*金融信息服務(wù)有限公司風(fēng)控部負(fù)責(zé)人，戶籍所在地浙江省金華市婺城區(qū)**街道**號(hào)。因本案，于2018年9月3日被杭州市公安局蕭山區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月10日被依法逮捕。

被告人許某某，男，1980年**月**日出生，身份證號(hào)碼?3301031980********，漢族，文化程度大學(xué)，原杭州中*金融信息服務(wù)有限公司財(cái)務(wù)人員，戶籍所在地杭州市下城區(qū)**路**號(hào)**室。因本案，于2018年9月8日被杭州市公安局蕭山區(qū)分局刑事拘留，于同年10月10日被變更為取保候?qū)彙?/span>

本案由杭州市公安局蕭山區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人干某、陳駒、董某某、劉異、許某某、趙冉、鄧讓海等人涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年12月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年1月16日將本案報(bào)送杭州市人民檢察院；杭州市人民檢察院審查后，于2019年5月17日將本案退回本院審查起訴。本院已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，依法延長(zhǎng)審查起訴期限二次，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次。

經(jīng)依法審查查明：

（1）2017年9月，被告人干某、趙冉、鄧讓海等人結(jié)伙，為從事網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)，收購(gòu)杭州中*金融信息服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱中*公司，注冊(cè)地杭州市蕭山區(qū)），由被告人趙冉擔(dān)任法定代表人。其等人在未取得地方金融監(jiān)管部門備案登記，未取得電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可的情況下，于2017年11月通過中*公司上線“有**”平臺(tái)，以網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介形式，通過網(wǎng)頁(yè)廣告等方式宣傳推廣，以投資獎(jiǎng)勵(lì)、年化利率9.6%-12%等高息回報(bào)為誘餌，發(fā)布期限為3至95天不等的借款標(biāo)的，公開向社會(huì)不特定公眾吸收資金。

2017年11月至2018年3月中旬，其等人向楊某某、張某某、朱某某等7?000余人吸收資金約90?000?000元。

（2）2018年3月下旬，銀**集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱銀**集團(tuán)）收購(gòu)中*公司；并與被告人干某、趙冉、鄧讓海等人約定，由被告人干某、鄧讓海等人繼續(xù)負(fù)責(zé)平臺(tái)運(yùn)營(yíng)等工作，待平臺(tái)吸收資金達(dá)300?000?000元，被告人干某、趙冉、鄧讓海等人最高可以獲取“股權(quán)轉(zhuǎn)讓款”、“運(yùn)營(yíng)費(fèi)”合計(jì)90?000?000元。

銀**集團(tuán)指派被告人陳駒擔(dān)任中*公司法定代表人，被告人劉異擔(dān)任中*公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人，被告人董某某擔(dān)任中*公司風(fēng)控部負(fù)責(zé)人。被告人許某某于2018年4月應(yīng)聘入職中*公司，負(fù)責(zé)該平臺(tái)放款、回款及報(bào)銷等財(cái)務(wù)工作。

2018年3月下旬至7月，其等人通過微信公眾號(hào)等網(wǎng)絡(luò)途徑宣傳推廣，以返現(xiàn)獎(jiǎng)勵(lì)、年化利率10.6%-13%等高息回報(bào)為誘餌，在“有**有**”平臺(tái)發(fā)布35至95天不等的虛假借款標(biāo)的，公開向社會(huì)不特定公眾吸收資金。2018年7月，平臺(tái)出現(xiàn)兌付逾期的情況下，該平臺(tái)仍公開發(fā)布虛假標(biāo)的吸收資金，直至公安機(jī)關(guān)立案。現(xiàn)查明，2018年3月22日至2018年7月26日，該平臺(tái)從被害人榮某某、李某甲、李某乙等17?000余名投資人處吸收、使用資金約400?000?000元，造成4?000余名被害人本金損失約220?000?000元。

綜上，被告人干某、趙冉、鄧讓海涉及非法吸收公眾存款約490?000?000元，造成損失約220?000?000元；被告人陳駒涉及非法吸收公眾存款約400?000?000元，造成損失約220?000?000元；被告人劉異參與2018年3月底至7月中旬平臺(tái)運(yùn)作，涉及非法吸收公眾存款約330?000?000元；被告人董某某參與2018年3月底至6月底平臺(tái)運(yùn)作，涉及非法吸收公眾存款約320?000?000元；被告人許某某參與2018年4月至7月平臺(tái)運(yùn)作，涉及非法吸收公眾存款約320?000?000元。

被告人干某、趙冉、鄧讓海等人共計(jì)非法獲利約63?000?000元。其中，被告人干某共計(jì)非法獲利約19?190?000元；被告人趙冉共計(jì)非法獲利約4?640?000元；被告人鄧讓海共計(jì)非法獲利約2?430?000元。被告人陳駒獲非法獲利約50?000元，被告人劉異非法獲利約33?000元，被告人許某某非法獲利約20?000元。

被告人干某于2018年9月3日主動(dòng)投案，到案后如實(shí)供述主要事實(shí)。被告人陳駒于2018年9月19日主動(dòng)投案，到案后如實(shí)供述主要事實(shí)。被告人趙冉到案后如實(shí)供述主要事實(shí)，已退贓700?000元、轎車1輛。被告人鄧讓海于2018年7月27日主動(dòng)投案，到案后如實(shí)供述主要事實(shí)，已退贓2?190?000元。被告人劉異、董某某、許某某到案后均如實(shí)供述主要事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：

1、物證：企業(yè)U盾；

2、書證：戶籍證明、杭州中*金融信息服務(wù)有限公司公司登記資料、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)浙江監(jiān)管局辦公室函、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告等；

3、證人證言：案發(fā)經(jīng)過、捉獲經(jīng)過、情況說明，證人廖某某、金某某等人的證言；

4、被害人陳述：被害人榮某某、李某甲、李某乙等人的陳述及報(bào)案材料；

5、被告人供述和辯解：被告人干某、陳駒、趙冉、鄧讓海、劉異、董某某、許某某及同案人姚某某等人的供述和辯解；

6、勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)筆錄：搜查筆錄等；

7、電子數(shù)據(jù)：上海富*支付服務(wù)有限公司交易明細(xì)，有**有**后臺(tái)數(shù)據(jù)等；

8、視聽資料：搜查錄像等。

本院認(rèn)為，被告人干某、鄧讓海、陳駒、劉異、趙冉、董某某、許某某等人結(jié)伙，變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一、四款、第二十七條的規(guī)定，被告人干某、鄧讓海、陳駒、劉異、趙冉在共同犯罪中起主要作用，是主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的全部犯罪處罰；被告人董某某、許某某在共同犯罪中起次要作用，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，被告人干某、鄧讓海、陳駒在犯罪后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，是自首，可以從輕或者減輕處罰。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，被告人劉異、趙冉、董某某、許某某到案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。?

此致

杭州市蕭山區(qū)人民法院

檢察員：羅?貴

代理檢察員：顏利興

二○一九年八月九日

附：

1、被告人干某、陳駒、劉異、董某某現(xiàn)羈押在蕭山區(qū)看守所，被告人趙冉、鄧讓海、許某某均取保候?qū)?/span>

2、案卷材料195冊(cè)、檢察卷2冊(cè)

3、隨案移送U盾270個(gè)等