河北省臨城縣人民檢察院　

起?訴?書

臨檢一部刑訴〔2020〕38號　

　　被告人常某甲，男，1983年**月**日出生，公民身份號碼1305251983********，漢族，群眾，初中文化程度，戶籍所在地及住址河北省邢臺市隆堯縣**鄉(xiāng)**村**號。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年9月10日被臨城縣公安局取保候?qū)彙?/span>2020年7月10日被本院取保候?qū)彙?/span>

????被告人常某乙，男，1990年**月**日出生，公民身份號碼1305251990********，漢族，群眾，初中文化程度，戶籍所在地及住址河北省邢臺市隆堯縣**鄉(xiāng)**村**號。因涉嫌信用卡詐騙罪，2014年12月3日被臨城縣公安局刑事拘留，2015年1月10日被臨城縣公安局取保候?qū)彛?016年1月10日解除取保候?qū)彛?020年3月23日被臨城縣公安局取保候?qū)彙?020年7月10日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由臨城縣公安局偵查終結(jié)，以被告人常某甲、常某乙涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年7月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年7月10日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，2020年7月9日已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害單位、值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年夏天，被告人常某甲、常某乙身著白色襯衣(懸掛偽造的工牌）、深色西褲以保險公司工作人員名義到柏鄉(xiāng)縣騙取劉某某等11人的身份證復印件。后常某甲偽造該11人系柏鄉(xiāng)縣柏鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府工作人員的虛假證明，在中國工商銀行臨城支行申請辦理該11人信用卡。因信用卡發(fā)卡后需要本人持身份證到中國工商銀行臨城支行領(lǐng)取，常某甲又安排常某乙、妻子王某某、門市工作人員撥打95588電話掛失，要求將信用卡片更改郵寄地址。2014年9月19日、22日常某甲安排常某乙到柏鄉(xiāng)縣郵政局取走辦理的11張信用卡。2014年9月20日、23日，常某甲安排常某乙持該11張信用卡分別到隆堯縣**鞋城、隆堯縣煙酒糖茶**經(jīng)銷處、清河縣**電器批發(fā)行、隆堯縣**酒城使用POS機刷卡透支共計28萬元。2014年10月28日劉某某在收到95588的還款短信后向中國工商銀行電話銀行投訴非本人辦卡，2014年10月31日中國工商銀行臨城支行報警，2019年6月3日常某甲家屬將透支本金全部還清。

2014年12月2日常某乙到臨城縣公安局經(jīng)偵大隊投案，2019年9月10日常某甲到臨城縣公安局經(jīng)偵大隊投案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：中國工商銀行臨城支行關(guān)于劉某某等人信用卡詐騙犯罪的報案材料、集體辦卡人員工作證明、柏鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府證明、辦卡人身份證復印件、信用卡復印件、客戶意見、工銀信用卡申請表、中國工商銀行臨城支行證明、11張信用卡的開戶信息及交易明細、國內(nèi)標準快遞回單復印件、刷卡門市賬戶信息及交易明細、常某乙、李某某賬戶信息及交易明細、工行還款證明；2.證人證言：證人辛某某、韓某某等人的證言；3.視聽資料、電子數(shù)據(jù):卡號5379在2014年9月21日上午支款、交易錄像；4.被告人的供述與辯解：被告人常某甲、常某乙的供述與辯解；5.其他證明材料：受案登記表、立案決定書、偵查終結(jié)報告書、在逃人員登記信息表、戶籍證明信，**村村民委員會證明、未發(fā)現(xiàn)違法犯罪行為的證明、中共**鄉(xiāng)委員會證明、到案情況說明等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人常某甲、常某乙對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人常某甲、常某乙以非法占有為目的，使用虛假的身份證明騙取信用卡后透支共計28萬元，屬數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。常某乙在共同犯罪中起次要、輔助作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條，應當從輕、減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

臨城縣人民法院　

檢察官：趙風振

2020年8月5日　

附：

????1.被告人常某甲現(xiàn)住河北省隆堯縣**鄉(xiāng)**村**號；

????2.被告人常某乙現(xiàn)住河北省隆堯縣**鄉(xiāng)**村**號；

3.卷宗4冊。