起 訴 書
本案由建湖縣公安局偵查終結(jié)，以被告人左某甲涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2018年9月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年9月11日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。
經(jīng)依法審查查明：
2013年5月及2015年5月，被告人左某甲以購買涂料為名兩次向建湖縣農(nóng)村商業(yè)銀行申請貸款，貸款發(fā)放后將貸款借給他人，從中牟利，非法獲利合計(jì)155150.78元，其具體犯罪事實(shí)如下:
1．2013年5月29日被告人左某甲以購買涂料為名向建湖縣農(nóng)村商業(yè)銀行貸款260萬元。為從中牟利，被告人左某甲將該筆貸款借給建湖縣**有限公司，月息為2分，從中非法獲利151279.07元。
2．2015年5月15日被告人左某甲以購買涂料等為名向建湖縣農(nóng)村商業(yè)銀行貸款300萬元。為從中牟利，被告人左某甲將該筆貸款中的15萬元借給朱某某，月息為2分，從中非法獲利3871.71元。
案發(fā)后，被告人左某甲已全部退贓。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：
1．建湖縣公安局扣押物品、文件清單，證明被告人左某甲退出于2018年2月9日退出400萬元至公安賬戶。
2．抓獲經(jīng)過及發(fā)破案經(jīng)過、立案決定書，證明被告人左某甲于2018年1月18日因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪被抓獲歸案，建湖縣公安局于當(dāng)日立案。
3．貸款面談記錄、借款合同、貸后合同的借還款記錄，證明被告人左某甲于2013年5月29日貸款260萬元，并于2013年11月20日歸還。
4．貸款賬戶明細(xì)查詢，證明被告人左某甲支付2013年5月29日的銀行貸款利息145120.93元。
5．記賬憑證、借款收據(jù)、收條、匯款憑證、賬戶交易記錄，證明被告人左某甲于2013年5月29日以劉某某的名義借款260萬元給建湖縣**有限公司。
6．記賬憑證、借款收據(jù)、收條、匯款憑證，證明被告人左某甲2013年12月以劉某某的名義收回本金260萬元，后又收到利息354000元。
7．利息測算表，證明被告人左某甲以月息2分借款給建湖縣**有限公司。
8．貸款面談記錄、借款合同、借款借據(jù)及貸款賬戶明細(xì)各1份，證明被告人左某甲于2015年5月15日向建湖縣農(nóng)村商業(yè)銀行貸款300萬元，并于2015年11月9日歸還。
9．賬目表格和匯款憑證各2份，證明被告人左某甲通過其會計(jì)左某乙的賬戶將貸款的300萬元中55萬元匯給朱某某。
10．左某甲與朱某某往來匯總表1份，證明被告人左某甲借給朱某某55萬元之前欠朱某某借款40萬元，二人之間的借貸往來均是月息2分。
11．證人左某乙的證言，證明被告人左某甲借款給朱某某及獲利的具體情況。
12．證人朱某某的證言，證明被告人左某甲于2015年5月16日匯款55萬元至朱某某賬戶，除抵消之前40萬元債務(wù)外，另15萬元系由被告人左某甲借給朱某某，月息2分，后結(jié)算了利息。
13．被告人左某甲的供述，證明其于2013年5月29日及2015年5月16日為賺取利息將銀行貸款高利轉(zhuǎn)借他人并牟利15萬余元的情況。
本院認(rèn)為，被告人左某甲以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取銀行信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大。其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責(zé)任。被告人左某甲能如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。
此致
江蘇省建湖縣人民法院
檢察員：徐婷婷
附：
1．被告人左某甲現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥∷亍?/span>
2．案卷材料和證據(jù)2冊。
3．適用簡易程序建議書1份。
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