鄯善縣人民檢察院

起?訴?書

鄯檢公訴刑訴〔2020〕14號

被告人崔某某，女，1990年**月**日出生，居民身份證號碼2303211990********，朝鮮族，初中文化程度，戶籍所在地黑龍江省雞西市雞東縣，捕前住河南省信陽市羊山新區(qū)**號樓**室，2019年7月9日因涉嫌盜竊罪、詐騙罪、信用卡詐騙罪，被鄯善縣公安局刑事拘留；2019年8月16日因涉嫌犯有詐騙罪、信用卡詐騙罪，經(jīng)本院決定，被鄯善縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由鄯善縣公安局偵查終結(jié)，以被告人崔某某涉嫌盜竊罪、詐騙罪、信用卡詐騙罪，于2019年10月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料，本院于2019年11月15日、2020年1月15日兩次退回鄯善縣公安局補(bǔ)充偵查，2020年3月16日延長審查起訴期限15天。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

詐騙罪

被告人崔某某以非法占有為目的，以幫助被害人辦理網(wǎng)絡(luò)貸款、信用卡、提高信用額度為名，騙取被害人身份信息、銀行卡、信用卡及手機(jī)等，后私自辦理網(wǎng)絡(luò)貸款、套取他人儲蓄卡內(nèi)金額、騙取他人手機(jī)，金額共計25.2292萬元，數(shù)額巨大，具體犯罪事實(shí)如下：

1、2018年10月，被告人崔某某以為受害人熊某某辦理網(wǎng)絡(luò)貸款為由，騙取其蘋果手機(jī)、建行手機(jī)銀行賬號密碼、支付寶賬號密碼等信息后，并讓熊某某配合做貸款面簽事宜，將熊某某建行卡內(nèi)12.3萬元取走，隱瞞實(shí)際貸款情況，以熊某某名義微博貸款0.48萬元、支付寶貸款0.71萬元，用于自己日常揮霍，將騙取的熊某某一部蘋果X手機(jī)丟棄在西安機(jī)場垃圾箱內(nèi)，經(jīng)鑒定手機(jī)價值0.35萬元；

2、2018年6月，被告人崔某某以為受害人阿某甲辦理網(wǎng)絡(luò)貸款為由，騙取其身份證、手機(jī)、銀行卡等信息，并讓其配合做貸款面簽事宜，后私自用阿某某名義在南京銀行貸款1.375萬元，用于自己日常揮霍；

2018年6月，被告人崔某某以為受害人木某某提辦理網(wǎng)絡(luò)貸款為由，騙取其手機(jī)、身份證、銀行卡等信息，并讓其配合做貸款面簽事宜，后私自用木某某名義在南京銀行貸款0.5萬元，用于自己日常揮霍；

4、2018年10月，被告人崔某某以為受害人阿×乙辦理網(wǎng)絡(luò)貸款提高信用額度為由，哄騙被害人向農(nóng)行卡存錢后刷出自己消費(fèi)1.2萬元左右、私自用被害人名義在支付寶中的借唄借款0.65萬元、花唄借款0.03萬元，用于自己日常揮霍、將騙取被害人的一部OPPO手機(jī)丟棄在西安機(jī)場垃圾箱內(nèi)，價值0.29萬元；

5、2018年10月，被告人崔某某以為受害人艾某某辦理網(wǎng)絡(luò)貸款提高信用額度為由，私自用被害人工行卡借款一筆余0.3545萬元沒還、建行卡在“上海你我貸”借款一筆余0.82萬元沒有償還，用于自己日常揮霍。

6、2018年6月，被告人崔某某以為受害人安某某辦理網(wǎng)絡(luò)貸款為由，騙取其身份證、手機(jī)、工行卡等信息，并讓安某某配合做貸款面簽事宜。后隱瞞實(shí)際貸款情況，將貸款中1.2598萬元用于自己日常揮霍。

7、2018年7月，被告人崔某某以為受害人米某某辦理網(wǎng)絡(luò)貸款為由，騙取其身份證、手機(jī)、銀行卡、建行手機(jī)銀行賬號及密碼后，將米某某農(nóng)行卡內(nèi)0.28萬元、用受害人名義貸款0.3萬元，用于自己日常揮霍；

8、2018年5月，被告人崔某某以為受害人房某甲辦理網(wǎng)絡(luò)貸款為由，騙取其身份證、手機(jī)、銀行卡等信息，并讓房某甲配合做貸款面簽事宜。后隱瞞實(shí)際貸款情況，將貸款中1.2292萬元用于自己日常揮霍；

9、2018年5月，被告人崔某某以為受害人房某乙辦理網(wǎng)絡(luò)貸款為由，騙取其身份證、手機(jī)、銀行卡等信息，并讓房某乙配合做貸款面簽事宜。后隱瞞實(shí)際貸款情況，將貸款中0.9萬元用于自己日常揮霍；

10、2018年9月，被告人崔某某以為受害人李某某辦理信用卡為由，騙取其手機(jī)、身份證、支付寶賬號密碼等信息，并讓李某某配合做貸款面簽事宜。后隱瞞實(shí)際借款情況，私自以李某某的名義從手機(jī)閃銀APP借款0.1412萬元、0.1萬元，借唄0.28萬元，花唄0.1995萬元，用于自己日常揮霍，將李某某一部金色蘋果6plus拿走損毀，經(jīng)鑒定手機(jī)價值0.15萬元；

11、2018年9月，被告人崔某某以為受害人阿某某提辦理網(wǎng)絡(luò)貸款為由，騙取其手機(jī)、銀行卡、身份證等信息，并讓其配合做貸款面簽事宜。后隱瞞實(shí)際貸款情況，從一網(wǎng)絡(luò)平臺借款四筆共計1.33萬元（0.4萬、0.35萬、0.3萬、0.28萬），用于自己日常揮霍。

信用卡詐騙罪

被告人崔某某以非法占有為目的，冒用他人信用卡金額

達(dá)9.4416萬元，數(shù)額巨大，具體犯罪事實(shí)如下：

1、2018年10月，被告人崔某某以為受害人熊某某辦理網(wǎng)絡(luò)貸款為由，騙取其郵政、建行、中信銀行三張信用卡后，冒用熊某某的郵政信用卡套取資金2.0639萬元、建行信用卡套取資金0.598萬萬、中信信用卡套取資金1.0098萬元，用于自己日常揮霍；

2、2018年6月，被告人崔某某以為受害人阿某甲辦理網(wǎng)絡(luò)貸款為由，騙取其建行、工行信用卡后，冒用阿某某的建行信用卡套取資金1.8萬元、工行信用卡套取資金0.2萬元，用于自己日常揮霍；

3、2018年9月，被告人崔某某以為受害人白某某辦理網(wǎng)絡(luò)貸款為由，騙取其農(nóng)行信用卡后并冒用套取資金0.1萬元，用于自己日常揮霍；

4、2018年9月，被告人崔某某以為受害人阿某某不來辦理網(wǎng)絡(luò)貸款為由，騙取被害人工行信用卡后并冒用套取資金0.14萬元，用于自己日常揮霍；

5、2018年10月，被告人崔某某以為受害人阿×乙辦理網(wǎng)絡(luò)貸款提高信用額度為由，騙取被害人工行信用卡后并冒用套取資金0.99萬元、建行信用卡套取資金1.0263萬元，用于自己日常揮霍；

6、2018年10月，被告人崔某某以為受害人艾某某辦理網(wǎng)絡(luò)貸款提高信用額度為由，騙取被害人建行信用卡并冒用套取資金0.5萬元，用于自己日常揮霍。

7、2018年6月，被告人崔某某以為受害人安某某辦理網(wǎng)絡(luò)貸款為由，騙取其工行信用卡后，未經(jīng)被害人同意，冒用透支1.0046萬元，用于自己日常揮霍；

被告人崔某某到案后自愿如實(shí)供述自己的罪行，暫未賠償被害人損失。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、被害人陳述（熊某某、安某某、房某甲、房某乙、李某某、米某某、白某某、阿某甲、艾某某、木某某、阿某某、阿×乙等人的陳述）;?

2、被告人的供述及辯解;?

3、物證：扣押的崔某某使用過的手機(jī)、Pos機(jī)，在酒店609房間現(xiàn)場提取的Pos機(jī)、銀行卡等物證材料；

4、證人張某某、單某某、周某某、王某某等人的證言;?

5、書證：人民銀行調(diào)取的個人征信記錄、被害人提供的報案材料銀行交易記錄、戶籍資料、抓獲經(jīng)過等；

6、鑒定意見

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人崔某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人崔某某以幫助被害人辦理網(wǎng)絡(luò)貸款、信用卡、提高信用額度為名，騙取被害人身份信息、銀行卡、信用卡及手機(jī)等，冒用他人信用卡數(shù)額達(dá)9.4416萬元，數(shù)額巨大，私自套取他人儲蓄卡內(nèi)金額、使用他人名義網(wǎng)絡(luò)借款、騙取他人手機(jī)，金額達(dá)25.2292萬元，數(shù)額巨大，其行為分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條、二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人崔某某一人犯數(shù)罪，適用《中華人民共和國刑法》第六十九條，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

鄯善縣人民法院

檢察員　：修春秋

2020年3月23日

附：

1．被告人崔某某現(xiàn)羈押于鄯善縣看守所。

2．案卷材料和證據(jù)9冊。

3．涉案款物隨案移送，詳見移送物品文件清單。

4．起訴書8份。

5．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。_?

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