重慶市渝中區(qū)人民檢察院

起 訴 書(shū)

渝中檢二部刑訴〔2018〕268號(hào)

被告人崔某某，女，1985年**月**日出生，身份證號(hào)碼5001011985********，漢族，大學(xué)專(zhuān)科文化程度，原系重慶錦瑞聯(lián)匯企業(yè)管理咨詢(xún)有限公司業(yè)務(wù)員，重慶市萬(wàn)州區(qū)人，住重慶市渝中區(qū)**街**號(hào)附**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2017年10月25日被重慶市公安局渝中區(qū)分局監(jiān)視居住，2018年4月25日變更為取保候?qū)彙?/span>

被告人陳某某，男，1991年**月**日出生，身份證號(hào)碼5002331991********，漢族，高中文化程度，原系重慶錦瑞聯(lián)匯企業(yè)管理咨詢(xún)有限公司業(yè)務(wù)員，重慶市忠縣人，住重慶市忠縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2017年10月25日被重慶市公安局渝中區(qū)分局刑事拘留，同年12月2日變更為監(jiān)視居住；2018年6月1日變更為取保候?qū)彙?/span>

被告人余某某，女，1998年**月**日出生， 身份證號(hào)碼5002331998********，漢族，高中文化程度，原系重慶錦瑞聯(lián)匯企業(yè)管理咨詢(xún)有限公司業(yè)務(wù)員，重慶市忠縣人，住重慶市忠縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2017年10月25日被重慶市公安局渝中區(qū)分局刑事拘留，同年12月2日變更為監(jiān)視居??；2018年6月1日變更為取保候?qū)彙?/span>

被告人胡某某，女，1993年**月**日出生，身份證號(hào)碼5002351993********，漢族，初中文化程度，原系重慶錦瑞聯(lián)匯企業(yè)管理咨詢(xún)有限公司業(yè)務(wù)員，重慶市云陽(yáng)縣人，住重慶市云陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**街道**號(hào)附**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2017年10月25日被重慶市公安局渝中區(qū)分局刑事拘留，同年12月2日變更為監(jiān)視居?。?018年6月1日變更為取保候?qū)彙?/span>

被告人潘某某，女，1988年**月**日出生，身份證號(hào)碼5002331988********，漢族，中等專(zhuān)科文化程度，原系重慶錦瑞聯(lián)匯企業(yè)管理咨詢(xún)有限公司業(yè)務(wù)員，重慶市忠縣人，住重慶市**區(qū)**支路**號(hào)**幢**單元**。因涉嫌詐騙罪，于2017年10月25日被重慶市公安局渝中區(qū)分局監(jiān)視居住，2018年4月5日變更為取保候?qū)彙?/span>

被告人李某某，男，1994年**月**日出生，身份證號(hào)碼5002361994********，漢族，中等專(zhuān)科文化程度，原系重慶錦瑞聯(lián)匯企業(yè)管理咨詢(xún)有限公司業(yè)務(wù)員，重慶市奉節(jié)縣人，住重慶市奉節(jié)縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2017年10月25日被重慶市公安局渝中區(qū)分局刑事拘留，同年12月2日變更為監(jiān)視居?。?018年6月1日變更為取保候?qū)彙?/span>

本案由重慶市公安局渝中區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人崔某某、陳某某、余某某、胡某某、潘某某、李某某涉嫌合同詐騙罪，于2018年8月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。因本案案情復(fù)雜，本院分別于2018年9月8日、11月24日兩次延長(zhǎng)審查起訴期限各半個(gè)月；因本案部分事實(shí)證據(jù)不足，本院分別于2018年9月24日、12月7日兩次退回重慶市公安局渝中區(qū)分局補(bǔ)充偵查，重慶市公安局渝中區(qū)分局于2018年12月26日再次移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：2017年5月起，牟某某、韓某某、王某某（均另案處理）三人以注冊(cè)成立的重慶錦瑞聯(lián)匯企業(yè)管理咨詢(xún)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：錦瑞聯(lián)匯公司）名義，組織招募人員，以為他人辦理銀行貸款為由，騙取他人“咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)”。具體模式為：由市場(chǎng)部業(yè)務(wù)員以“與招商銀行合作、低息無(wú)抵押貸款”等虛假宣傳手段吸引被害人到公司洽談；由王某某、韓某某等人使用招商銀行官方網(wǎng)站填寫(xiě)被害人貸款信息并獲取驗(yàn)證碼；被害人收到驗(yàn)證碼后由業(yè)務(wù)員謊稱(chēng)該驗(yàn)證碼代表招商銀行貸款審核通過(guò)，銀行七至十個(gè)工作日放款來(lái)騙取被害人信任，進(jìn)而簽訂《融資咨詢(xún)服務(wù)協(xié)議》，收取“咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)”；后由公司渠道部員工冒充銀行工作人員電話(huà)回訪(fǎng)，并由業(yè)務(wù)員以“電話(huà)回訪(fǎng)回答問(wèn)題錯(cuò)誤、與提供資料不符”等理由告知被害人貸款不能發(fā)放；由牟某某聘請(qǐng)的社會(huì)人員對(duì)要求退款的被害人采用“辦理其他小額高息貸款、打官司”等方式推脫處理，騙取被害人資金。2017年9月，因被害人不斷要求退款，牟某某等人遂關(guān)閉了位于重慶市渝中區(qū)大坪康德國(guó)際9-1-2的辦公地點(diǎn)，逃至重慶市兩江新區(qū)漢國(guó)中心B座16樓，使用重慶亞融貸款咨詢(xún)有限公司、重慶漢匯聯(lián)融商務(wù)信息咨詢(xún)有限公司名義繼續(xù)采用上述方式騙取他人“咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)”。經(jīng)審計(jì)，牟某某等人在經(jīng)營(yíng)重慶錦瑞聯(lián)匯企業(yè)管理咨詢(xún)有限公司、重慶亞融貸款咨詢(xún)有限公司、重慶漢匯聯(lián)融商務(wù)信息咨詢(xún)有限公司期間，共計(jì)收取512人“咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)”8463512元；經(jīng)統(tǒng)計(jì)，至2018年12月，共計(jì)225名被害人報(bào)案，涉案金額共計(jì)人民幣4688507元。

被告人崔某某、陳某某、余某某、胡某某、潘某某、李某某均系錦瑞聯(lián)匯公司業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)以“辦理招商銀行貸款、利息低至6厘、先息后本”等虛假宣傳手段電話(huà)招攬客戶(hù)、接待面談客戶(hù)、配合辦理手續(xù)、以虛假事由推諉已繳款客戶(hù)等事宜。六被告人在明知公司騙取他人“咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)”的情況下，積極招攬客戶(hù)，收取他人“咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)”。其中，被告人崔某某共招攬客戶(hù)58人，收取“咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)”人民幣1167111元；被告人陳某某共招攬客戶(hù)6人，收取“咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)”人民幣56000元；被告人余某某共招攬客戶(hù)44人，收取“咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)”人民幣562520元；被告人胡某某共招攬客戶(hù)31人，收取“咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)”人民幣496440元；被告人潘某某共招攬客戶(hù)14人，收取“咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)”人民幣224180元；被告人李某某共招攬客戶(hù)22人，收取“咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)”人民幣392990元。

2017年10月24日，公安人員在本市兩江新區(qū)漢國(guó)中心B座16樓將被告人崔某某、陳某某、余某某、胡某某、潘某某捉獲；同年10月25日，公安人員在本市渝中區(qū)李子壩將被告人李某某捉獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶(hù)籍信息、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、《融資咨詢(xún)服務(wù)協(xié)議》、轉(zhuǎn)款憑證、收據(jù)、通話(huà)記錄等書(shū)證；

2.被害人沈某某、羅某某等人的陳述；

3.被告人崔某某、陳某某、余某某、胡某某、潘某某、李某某的供述和辯解；

4.辨認(rèn)等筆錄；

5.電子臺(tái)賬等電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人崔某某、余某某、胡某某、李某某以非法占有為目的，在簽訂履行合同過(guò)程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額巨大；被告人陳某某、潘某某以非法占有為目的，在簽訂履行合同過(guò)程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人崔某某、陳某某、余某某、胡某某、潘某某、李某某在與牟倫兵等人的共同犯罪中起次要作用，系從犯，處罰時(shí)均應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

重慶市渝中區(qū)人民法院

檢察官：張志瑞

2018年12月27日

附：

1被告人崔某某、陳某某、余某某、胡某某、潘某某、李某某現(xiàn)取保候?qū)彛?/span>

2案卷及證據(jù)材料十二冊(cè)。