重慶市渝中區(qū)人民檢察院

起 訴 書

渝中檢二部刑訴〔2018〕268號

被告人崔某某，女，1985年**月**日出生，身份證號碼5001011985********，漢族，大學(xué)專科文化程度，原系重慶錦瑞聯(lián)匯企業(yè)管理咨詢有限公司業(yè)務(wù)員，重慶市萬州區(qū)人，住重慶市渝中區(qū)**街**號附**號。因涉嫌詐騙罪，于2017年10月25日被重慶市公安局渝中區(qū)分局監(jiān)視居住，2018年4月25日變更為取保候?qū)彙?/span>

被告人陳某某，男，1991年**月**日出生，身份證號碼5002331991********，漢族，高中文化程度，原系重慶錦瑞聯(lián)匯企業(yè)管理咨詢有限公司業(yè)務(wù)員，重慶市忠縣人，住重慶市忠縣**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2017年10月25日被重慶市公安局渝中區(qū)分局刑事拘留，同年12月2日變更為監(jiān)視居??；2018年6月1日變更為取保候?qū)彙?/span>

被告人余某某，女，1998年**月**日出生， 身份證號碼5002331998********，漢族，高中文化程度，原系重慶錦瑞聯(lián)匯企業(yè)管理咨詢有限公司業(yè)務(wù)員，重慶市忠縣人，住重慶市忠縣**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2017年10月25日被重慶市公安局渝中區(qū)分局刑事拘留，同年12月2日變更為監(jiān)視居?。?018年6月1日變更為取保候?qū)彙?/span>

被告人胡某某，女，1993年**月**日出生，身份證號碼5002351993********，漢族，初中文化程度，原系重慶錦瑞聯(lián)匯企業(yè)管理咨詢有限公司業(yè)務(wù)員，重慶市云陽縣人，住重慶市云陽縣**鎮(zhèn)**街道**號附**號。因涉嫌詐騙罪，于2017年10月25日被重慶市公安局渝中區(qū)分局刑事拘留，同年12月2日變更為監(jiān)視居??；2018年6月1日變更為取保候?qū)彙?/span>

被告人潘某某，女，1988年**月**日出生，身份證號碼5002331988********，漢族，中等專科文化程度，原系重慶錦瑞聯(lián)匯企業(yè)管理咨詢有限公司業(yè)務(wù)員，重慶市忠縣人，住重慶市**區(qū)**支路**號**幢**單元**。因涉嫌詐騙罪，于2017年10月25日被重慶市公安局渝中區(qū)分局監(jiān)視居住，2018年4月5日變更為取保候?qū)彙?/span>

被告人李某某，男，1994年**月**日出生，身份證號碼5002361994********，漢族，中等?？莆幕潭?，原系重慶錦瑞聯(lián)匯企業(yè)管理咨詢有限公司業(yè)務(wù)員，重慶市奉節(jié)縣人，住重慶市奉節(jié)縣**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2017年10月25日被重慶市公安局渝中區(qū)分局刑事拘留，同年12月2日變更為監(jiān)視居??；2018年6月1日變更為取保候?qū)彙?/span>

本案由重慶市公安局渝中區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人崔某某、陳某某、余某某、胡某某、潘某某、李某某涉嫌合同詐騙罪，于2018年8月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。因本案案情復(fù)雜，本院分別于2018年9月8日、11月24日兩次延長審查起訴期限各半個月；因本案部分事實證據(jù)不足，本院分別于2018年9月24日、12月7日兩次退回重慶市公安局渝中區(qū)分局補充偵查，重慶市公安局渝中區(qū)分局于2018年12月26日再次移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：2017年5月起，牟某某、韓某某、王某某（均另案處理）三人以注冊成立的重慶錦瑞聯(lián)匯企業(yè)管理咨詢有限公司（以下簡稱：錦瑞聯(lián)匯公司）名義，組織招募人員，以為他人辦理銀行貸款為由，騙取他人“咨詢服務(wù)費”。具體模式為：由市場部業(yè)務(wù)員以“與招商銀行合作、低息無抵押貸款”等虛假宣傳手段吸引被害人到公司洽談；由王某某、韓某某等人使用招商銀行官方網(wǎng)站填寫被害人貸款信息并獲取驗證碼；被害人收到驗證碼后由業(yè)務(wù)員謊稱該驗證碼代表招商銀行貸款審核通過，銀行七至十個工作日放款來騙取被害人信任，進而簽訂《融資咨詢服務(wù)協(xié)議》，收取“咨詢服務(wù)費”；后由公司渠道部員工冒充銀行工作人員電話回訪，并由業(yè)務(wù)員以“電話回訪回答問題錯誤、與提供資料不符”等理由告知被害人貸款不能發(fā)放；由牟某某聘請的社會人員對要求退款的被害人采用“辦理其他小額高息貸款、打官司”等方式推脫處理，騙取被害人資金。2017年9月，因被害人不斷要求退款，牟某某等人遂關(guān)閉了位于重慶市渝中區(qū)大坪康德國際9-1-2的辦公地點，逃至重慶市兩江新區(qū)漢國中心B座16樓，使用重慶亞融貸款咨詢有限公司、重慶漢匯聯(lián)融商務(wù)信息咨詢有限公司名義繼續(xù)采用上述方式騙取他人“咨詢服務(wù)費”。經(jīng)審計，牟某某等人在經(jīng)營重慶錦瑞聯(lián)匯企業(yè)管理咨詢有限公司、重慶亞融貸款咨詢有限公司、重慶漢匯聯(lián)融商務(wù)信息咨詢有限公司期間，共計收取512人“咨詢服務(wù)費”8463512元；經(jīng)統(tǒng)計，至2018年12月，共計225名被害人報案，涉案金額共計人民幣4688507元。

被告人崔某某、陳某某、余某某、胡某某、潘某某、李某某均系錦瑞聯(lián)匯公司業(yè)務(wù)員，負責以“辦理招商銀行貸款、利息低至6厘、先息后本”等虛假宣傳手段電話招攬客戶、接待面談客戶、配合辦理手續(xù)、以虛假事由推諉已繳款客戶等事宜。六被告人在明知公司騙取他人“咨詢服務(wù)費”的情況下，積極招攬客戶，收取他人“咨詢服務(wù)費”。其中，被告人崔某某共招攬客戶58人，收取“咨詢服務(wù)費”人民幣1167111元；被告人陳某某共招攬客戶6人，收取“咨詢服務(wù)費”人民幣56000元；被告人余某某共招攬客戶44人，收取“咨詢服務(wù)費”人民幣562520元；被告人胡某某共招攬客戶31人，收取“咨詢服務(wù)費”人民幣496440元；被告人潘某某共招攬客戶14人，收取“咨詢服務(wù)費”人民幣224180元；被告人李某某共招攬客戶22人，收取“咨詢服務(wù)費”人民幣392990元。

2017年10月24日，公安人員在本市兩江新區(qū)漢國中心B座16樓將被告人崔某某、陳某某、余某某、胡某某、潘某某捉獲；同年10月25日，公安人員在本市渝中區(qū)李子壩將被告人李某某捉獲。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍信息、營業(yè)執(zhí)照、《融資咨詢服務(wù)協(xié)議》、轉(zhuǎn)款憑證、收據(jù)、通話記錄等書證；

2.被害人沈某某、羅某某等人的陳述；

3.被告人崔某某、陳某某、余某某、胡某某、潘某某、李某某的供述和辯解；

4.辨認等筆錄；

5.電子臺賬等電子數(shù)據(jù)。

本院認為，被告人崔某某、余某某、胡某某、李某某以非法占有為目的，在簽訂履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數(shù)額巨大；被告人陳某某、潘某某以非法占有為目的，在簽訂履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數(shù)額較大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十四條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以合同詐騙罪追究其刑事責任。鑒于被告人崔某某、陳某某、余某某、胡某某、潘某某、李某某在與牟倫兵等人的共同犯罪中起次要作用，系從犯，處罰時均應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

重慶市渝中區(qū)人民法院

檢察官：張志瑞

2018年12月27日

附：

1被告人崔某某、陳某某、余某某、胡某某、潘某某、李某某現(xiàn)取保候?qū)彛?/span>

2案卷及證據(jù)材料十二冊。