安徽省淮南市大通區(qū)人民檢察院

起?訴?書

大檢檢一刑訴〔2019〕260號

被告人崔某某?，男，1976年**月**日生，漢族，居民身份證號碼:3404051976********，初中文化，戶籍所在地：淮南市**區(qū)**集**村**樓***號，現(xiàn)住址：淮南市**區(qū)**集**小區(qū)**號樓**單元，無業(yè)。1994年因犯流氓罪被鳳臺縣人民法院判處有期徒刑一年；2003年因犯販賣毒品罪被合肥中級人民法院判處有期徒刑一年；因涉嫌詐騙罪于2019年8月6日被淮南市公安局大通分局刑事拘留，9月5日被本院依法批準(zhǔn)逮捕，現(xiàn)羈押于淮南市看守所。

被告人胡某甲，男，1973年**月**日生，漢族，居民身份證號碼:3404021973********，初中文化，戶籍所在地：淮南市**區(qū)**鎮(zhèn)**村**隊(duì)**號，現(xiàn)住址：淮南市**區(qū)**小區(qū)**單元**室，無業(yè)。2003年因犯故意傷害罪被淮南市田家庵區(qū)人民法院判處有期徒刑四年；因涉嫌詐騙罪于2019年8月3日被淮南市公安局大通分局刑事拘留，9月5日被本院依法批準(zhǔn)逮捕，現(xiàn)羈押于淮南市看守所。

被告人徐某某，男，1982年**月**日生，漢族，居民身份證號碼:3404031982********，中專文化，現(xiàn)住址：淮南市**區(qū)**街道**社區(qū)**村**組**號，戶籍所在地：淮南市**區(qū)**街道**社區(qū)**村**組**號，**平臺業(yè)務(wù)員。因涉嫌詐騙罪于2019年9月25日被淮南市公安局大通分局刑事拘留，10月31日被本院依法批準(zhǔn)逮捕，現(xiàn)羈押于淮南市看守所。

本案由淮南市公安局大通分局偵查終結(jié)，以被告人崔某某、胡某甲、徐某某涉嫌詐騙罪于2019年11月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月6日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，并依法訊問了被告人，2019年11月7日告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，審查了全部案件材料。其間，延長審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

2017年5月至2018年8月，胡某乙（已起訴）糾集楊某某（已起訴）、毋某某（已起訴）、李某某（已起訴）、杜某某（已起訴）等人實(shí)施非法放貸，要求借款人簽訂雙倍借條、虛假借條，通過微信、支付寶等形式刻意制造交易流水，肆意認(rèn)定借款人違約，并以“砍頭息”、“手續(xù)費(fèi)”、“逾期費(fèi)”等名義向被害人梁某某、周某甲等11人收取高額費(fèi)用。被告人崔某某、胡某甲、徐某某為獲得不法利益，明知胡某乙從事上述“套路貸”詐騙犯罪活動，仍通過微信、支付寶、現(xiàn)金等方式分別為胡某乙提供資金200000元、367460元、318300元，詐騙數(shù)額分別為37464元、19112.63元、6575元。具體犯罪事實(shí)如下：

1、2017年6月份的一天，被害人梁某某看到“圓夢金”借貸宣傳單，隨后通過宣傳單上微信號與杜某某聯(lián)系。杜某某讓梁某某到淮南火車站**大廈具體詳談，在**大廈梁某某通過杜某某從胡某乙手中借款3000元，實(shí)際到賬2450元，約定借款時間1個月，逾期費(fèi)每天100元，同時分別簽訂3000元和8000元借條，后梁某某向胡某乙還款3415元，胡某乙等人詐騙數(shù)額965元。

2、2017年5月24日下午17時許，被害人周某甲通過杜某某介紹的劉某某（另案處理）帶領(lǐng)下到**大廈**金融公司找胡某乙借款。在**大廈內(nèi)周某甲從胡某乙手中借款5000元，實(shí)際到賬3600元，約定借款時間1個月并分別簽訂6400元和10000元借條。借款到期后，周某甲先后兩次向胡某乙支付415元、395元逾期費(fèi)。2017年6月26日、7月17日、7月24日，周某甲分三次通過微信向胡某乙轉(zhuǎn)賬1600元、3000元、1500元還清借款。在周某甲已還清借款情況下，胡某乙指使楊某某、葛某某、柴某某前往周某甲所在學(xué)校進(jìn)行滋擾，并敲詐周某甲2000元，胡某乙等人詐騙數(shù)額3310元。

3、2017年5月6日，被害人王某某通過劉某某（另案處理）得知“圓夢金”借款項(xiàng)目，王某某在劉某某指導(dǎo)下通過微信與胡某乙聯(lián)系借款。2017年5月6日、6月29日、8月15日，王某某分別經(jīng)胡某乙介紹從被告人崔某某（微信名汪汪金服）手中借款3000元、5000元、5000元，又分別約定利息320元、520元、520元。王某某在借款到期前通過支付寶、微信共向胡某乙轉(zhuǎn)款14360，崔某某等人詐騙數(shù)額1360元。

4、2017年8月24日，被害人程某某因欠占張某甲（身份不清）高利貸無力償還，在占張某甲介紹下通過微信與胡某乙聯(lián)系借款，程某某經(jīng)胡某乙介紹從被告人崔某某（汪汪金服）手中借款6000元，實(shí)際到賬3580元，并讓程某某通過網(wǎng)絡(luò)簽訂8000元借條。2017年9月30日，程某某因逾期未按時還款，胡某乙通過電話、短信等方式對程武松進(jìn)行言語威脅逼迫程某某按借條還錢，程某某通過支付寶和現(xiàn)金形式給胡某乙8000元，崔某某等人詐騙數(shù)額4420元。

5、2017年8月14日，被害人蔡某某通過借貸微信群認(rèn)識杜某某，后在杜某某要求下到經(jīng)開區(qū)管委會服務(wù)大樓**裝飾公司五樓胡某乙辦公室面談。在胡某乙辦公室內(nèi)，蔡某某經(jīng)胡某乙介紹從被告人崔某某（汪汪金服）手中借款3000元，實(shí)際到賬2680元，約定借款時間28天，到期后還4000元同時讓蔡某某簽訂一張6000元借條，被害人蔡某某還款胡某乙1000元后，因無力償還,將剩余欠款轉(zhuǎn)移至李某某名下，崔某某等人詐騙數(shù)額320元。

6、2017年8月21日，被害人何某某經(jīng)杜某某介紹從“圓夢金”微信公眾平臺聯(lián)系借款3000元，實(shí)際收到被告人崔某某（汪汪金服）轉(zhuǎn)款2680元，杜某某收取手續(xù)費(fèi)520元。11月7日，杜某某帶何某某到經(jīng)開區(qū)管委會服務(wù)大樓**裝飾公司五樓胡某乙辦公室，在胡某乙辦公室內(nèi)何雨揚(yáng)從胡某乙手中借款2000元，實(shí)際到賬1500元，簽訂4000元借條，規(guī)定每天利息50元（30元本金、20元利息）。2018年4月3日，何某某再次找到胡某乙借款1000元，實(shí)際到賬800元，并通過毋某某讓何某某簽訂電子合同，規(guī)定每天利息50元（30元本金、20元利息），后何某某共向胡某乙還款8649元，崔某某等人詐騙數(shù)額3669元。

7、2017年8月份一天，被害人秦某某看到“圓夢金”借貸宣傳單，隨后通過宣傳單上微信號與杜某某聯(lián)系，杜某某讓秦某某前往經(jīng)開區(qū)管委會服務(wù)大樓**裝飾公司五樓胡某乙辦公室面談。在胡某乙辦公室內(nèi)，秦某某通過杜某某從被告人楊某某手中借款5000元，實(shí)際到賬3500元，規(guī)定借款期限5天，逾期一次需交500元逾期費(fèi)。秦某某通過微信分別轉(zhuǎn)給楊某某和杜某某2300元、500元，被害人秦某某通過其父親給胡某乙3000元現(xiàn)金，胡某乙等人詐騙數(shù)額2300元。

8、2017年7月4日下午，被害人鄭某某通過占張某甲（身份不清）介紹向胡某乙借款。鄭某某經(jīng)胡某乙介紹從被告人崔某某（汪汪金服）手中借款3000元，實(shí)際到賬2500元，約定借款時間1個月，借款到期后鄭某某支付415元逾期費(fèi)。2017年9月初的一天，鄭某某向胡某乙轉(zhuǎn)款3500元。2017年9月10日，鄭某某經(jīng)胡某乙介紹從被告人崔某某（汪汪金服）手中借款3000元，約定利息300元，借款期限1天，胡某乙安排李某某具體辦理并讓鄭某某簽訂一張6000元借條，后鄭某某向胡某乙還款3300元，崔某某等人詐騙數(shù)額1715元。

9、2017年8月18日，被害人尚某某在李某某帶領(lǐng)下到經(jīng)開區(qū)管委會服務(wù)大樓**裝飾公司五樓胡某乙辦公室找其借款。2017年8月18日、8月22日、8月24日，尚某某分別經(jīng)胡某乙介紹從被告人崔某某（汪汪金服）手中借款1500元，實(shí)際到賬800元；5000元，實(shí)際到賬3500元；1300元，實(shí)際到賬1000元；30000元，實(shí)際到賬22000元，并簽訂3000元和60000元的借條，后被害人尚某某還款44300元，崔某某等人詐騙數(shù)額17000元。?

10、2017年6月15日，李某某經(jīng)胡某乙介紹從被告人崔某某（汪汪金服）手里借30000元，當(dāng)日經(jīng)崔某某指示李某某將手續(xù)費(fèi)等8500元轉(zhuǎn)給張奇,即李某某實(shí)際到手21500元，并分別簽訂了30000元、60000元借條各一份，后李某某直接或通過胡某乙、張某乙?轉(zhuǎn)賬共還崔某某30480元,崔某某等人詐騙金額為8980元。??

11、2017年9、10月，被害人柴某某向胡某乙三次每次借款10000元，扣除手續(xù)費(fèi)等實(shí)際到手28200元，其間被告人胡某甲索債，柴某某分別向胡某甲、胡某乙轉(zhuǎn)賬還款10000元、37312.63元，胡某甲等人詐騙金額為19112.63元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.?被告人崔某某、胡某甲、徐某某等人的供述與辯解；

2.?被害人何某某、王某某、程某某等人的陳述；

3.?證人周某乙、張某乙等人證言；

4.?辨認(rèn)筆錄、搜查筆錄；

5.?電子數(shù)據(jù)檢查筆錄；

6.?戶籍信息、前科資料、轉(zhuǎn)賬記錄、借條等書證。

本院認(rèn)為，被告人崔某某、胡某甲、徐某某以非法占有為目的，明知胡某乙從事“套路貸”詐騙犯罪活動而分別為胡某乙提供200000元、367460元、318300元資金,?詐騙數(shù)額分別為37464元、19112.63元、6575元，三人行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省淮南市大通區(qū)人民法院

檢察員：張春義

2019年12月9日

附：1.被告人崔某某、胡某甲、徐某某現(xiàn)羈押于淮南市看守所；

2.隨案移送刑事偵查卷宗玖卷、光盤肆張。