浙江省溫州市鹿城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鹿檢三部刑訴〔2020〕382號(hào)

被告人崔某某，男，1988年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5115271988********，漢族，大專文化程度，原**財(cái)富管理咨詢（北京）有限公司溫州城中支公司業(yè)務(wù)員，戶籍所在地四川省筠連縣**鎮(zhèn)**街**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月18日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2019年10月19日被取保候?qū)?，?019年11月26日經(jīng)本院決定，于同日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人楊某某，男，1988年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303021988********，漢族，大專文化程度，原**財(cái)富管理咨詢（北京）有限公司溫州城中支公司業(yè)務(wù)員，戶籍所在地浙江省溫州市鹿城區(qū)**街道**路**弄**號(hào)**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月13日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于同日被取保候?qū)彛?019年12月23日經(jīng)本院決定，于2019年12月23日經(jīng)本院決定，于2019年12月24日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人吳某某，男，1985年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303021985********，漢族，大專文化程度，原**財(cái)富管理咨詢（北京）有限公司溫州城中支公司業(yè)務(wù)員（案發(fā)前已離職），戶籍所在地浙江省溫州市鹿城區(qū)**街道**住宅區(qū)**組團(tuán)**幢**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月18日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2019年10月19日被取保候?qū)?，?019年11月26日經(jīng)本院決定，于同日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人倪某某，女，1985年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303021985********，漢族，大專文化程度，原**財(cái)富管理咨詢（北京）有限公司溫州城中支公司業(yè)務(wù)員,戶籍所在地浙江省溫州市鹿城區(qū)**街道**組團(tuán)**幢**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月18日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2019年10月19日被取保候?qū)?，?019年11月26日經(jīng)本院決定，于2019年11月27日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人阮某某，男，1987年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303241987********，漢族，大專文化程度，原**財(cái)富管理咨詢（北京）有限公司溫州城中支公司業(yè)務(wù)員，戶籍所在地浙江省溫州市鹿城區(qū)**街道**幢**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月18日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2019年10月19日被取保候?qū)?，?019年11月26日經(jīng)本院決定，于同日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人呂某某，男，1984年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303021984********，漢族，高中文化程度，原**財(cái)富管理咨詢（北京）有限公司溫州分公司業(yè)務(wù)員，戶籍所在地浙江省溫州市鹿城區(qū)**街道**街**弄**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月4日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于同日被取保候?qū)彛?019年11月26日經(jīng)本院決定，于同日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由溫州市公安局鹿城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人崔某某、吳某某、倪某某、阮某某、呂某某涉嫌非法吸收公眾存款罪、被告人楊某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，分別于2019年11月22日、2019年12月20日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年12月31日將被告人崔某某、吳某某、倪某某、阮某某、呂某某涉嫌非法吸收公眾存款案、于2020年1月19日將被告人楊某某涉嫌非法吸收公眾存款案第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)分別于2020年1月31日、2020年2月19日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年3月12日將兩案第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年4月10日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2020年5月8日決定將兩案合并審查起訴。本院于2019年12月23日、2020年3月1日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2015年4月，鮑某某（已起訴）以本區(qū)**大道**號(hào)**商務(wù)樓**室為住所地，注冊(cè)成立**財(cái)富管理咨詢（北京）有限公司溫州分公司（以下簡(jiǎn)稱**溫州分公司）并擔(dān)任負(fù)責(zé)人，分別招募鄒某某、陳某甲、王某某、朱某某、戴某甲、賈某某（均已起訴）等人擔(dān)任團(tuán)隊(duì)經(jīng)理或門店經(jīng)理，通過招募和管理業(yè)務(wù)員（對(duì)外稱“理財(cái)顧問”）被告人呂某某以及唐某某、黃某某（均已不起訴）等人，以對(duì)外發(fā)放傳單和投資意向問卷、電話和短信推廣、微信傳播、門店?duì)I業(yè)、召開推介會(huì)和答謝酒會(huì)以及親友間口口相傳等形式，向社會(huì)不特定公眾宣傳：**財(cái)富管理咨詢（北京）有限公司系P2P網(wǎng)貸中介機(jī)構(gòu)，從事撮合放貸人與借貸人之間債權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，投資人通過“借款、理財(cái)”，可以從中獲取比同期銀行存款利息更高收益，且公司專門按投資金額一定比例提取、設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)保證金用于墊付逾期未能兌付債務(wù)，以此吸引投資人以受讓債權(quán)的形式，在線下簽訂年收益率約定為6%-12.5%的《投資咨詢與管理服務(wù)協(xié)議》，同時(shí)簽訂《委托扣款授權(quán)書》，以投資人授權(quán)第三方銀行劃扣的形式收取投資款，之后相關(guān)投資款均被轉(zhuǎn)入（北京）**集團(tuán)有限公司及該公司法定代表人李某某（已起訴）等人實(shí)際控制的關(guān)聯(lián)賬戶。

同年11月，陳某甲以本區(qū)**路*甲大廈**層**室為住所地，注冊(cè)成立了**財(cái)富管理咨詢（北京）有限公司溫州城中支公司（以下簡(jiǎn)稱**溫州城中支公司）并擔(dān)任負(fù)責(zé)人，在本區(qū)**路*乙大廈開設(shè)門店，以朱某某、王某某、陳某乙（另案處理）等人為團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，以被告人崔某某、阮某某、倪某某、吳某某、楊某某以及胡某某（已不起訴）等人為業(yè)務(wù)員，繼續(xù)以**溫州分公司（*丙大廈門店）的經(jīng)營(yíng)模式和營(yíng)銷手段對(duì)外向社會(huì)不特定公眾吸收投資，**溫州城中支公司同時(shí)接受鮑某某管理。至2018年8月間，（北京）**集團(tuán)有限公司出現(xiàn)無法兌付全國(guó)各地投資人到期本息的情況，**溫州分公司和**溫州支公司隨后停業(yè)，分別于2019年3月13日和9月17日注銷。

????案發(fā)后根據(jù)現(xiàn)有證據(jù)審計(jì)，**溫州分公司累計(jì)非法吸收公眾存款人民幣186406250元，造成投資人本金損失至少人民幣34193924.89元（利息已抵扣本金，下同）；**溫州城中支公司累計(jì)非法吸收公眾存款人民幣217999251.17元，造成投資人本金損失至少人民幣81091946.66元。兩家公司共向鄭某某、戴某乙、蔡某某、方某某等1000多名投資人累計(jì)吸收存款人民幣404405501.17?元，案發(fā)后造成投資人本金損失至少人民幣115285871.55元。

????被告人崔某某任**溫州城中支公司業(yè)務(wù)員期間，本人參與向投資人累計(jì)吸收存款人民幣15560000元（含崔某某本人、配偶、母親累計(jì)投資人民幣760000元）；案發(fā)后造成投資人本金損失至少為人民幣4606079.15?元（含崔某某本人、配偶、母親損失本金共計(jì)人民幣329375元）。期間被告人崔某某名下銀行卡內(nèi)非法收入共計(jì)人民幣332529.8元。

????被告人楊某某任**溫州城中支公司業(yè)務(wù)員期間，本人參與向投資人累計(jì)吸收存款人民幣18460000元（含楊某某母親累計(jì)投資人民幣100000元）；案發(fā)后造成投資人本金損失至少為人民幣9692911.02元（含其母親損失本金共計(jì)人民幣49812.50元）。期間被告人楊某某名下銀行卡內(nèi)非法收入共計(jì)人民幣382034.82元。

????被告人吳某某任**溫州城中支公司業(yè)務(wù)員期間，本人參與向投資人累計(jì)吸收存款人民幣17130000元（含吳某某本人、配偶、祖父累計(jì)投資人民幣1910000元）；案發(fā)后造成投資人本金損失至少為人民幣3869309.99元（含其配偶、祖父損失本金共計(jì)人民幣844175元）。期間被告人吳某某名下銀行卡內(nèi)非法收入共計(jì)人民幣243820.60元。

????被告人倪某某任**溫州城中支公司業(yè)務(wù)員期間，本人參與向投資人累計(jì)吸收存款人民幣14080380元（含倪某某本人、配偶、父親、母親累計(jì)投資人民幣570000元）；案發(fā)后造成投資人本金損失至少為人民幣4202032.69?元（含倪某某本人、配偶、母親損失本金共計(jì)人民幣293910元）。期間被告人倪某某名下銀行卡內(nèi)非法收入共計(jì)人民幣345054.62元。

????被告人阮某某任**溫州城中支公司業(yè)務(wù)員期間，本人參與向投資人累計(jì)吸收存款人民幣12750466.67元（其中續(xù)投金額共計(jì)人民幣3380466.67元，含阮某某本人累計(jì)投資人民幣160000元）；案發(fā)后造成投資人本金損失至少為人民幣3561023.86元（含其本人損失本金共計(jì)人民幣60000元）。期間被告人阮某某名下銀行卡內(nèi)非法收入共計(jì)人民幣306072.93元。

????被告人呂某某任**溫州分公司業(yè)務(wù)員期間，本人參與向投資人累計(jì)吸收存款人民幣12410000元（含呂某某母親累計(jì)投資人民幣360000元）；案發(fā)后造成投資人本金損失至少為人民幣3774942.69元（含呂某某母親損失本金共計(jì)人民幣151016.15元）。期間被告人呂某某名下銀行卡內(nèi)非法收入共計(jì)人民幣201974.11元。

????案發(fā)后，被告人崔某某、楊某某、吳某某、倪某某、阮某某、呂某某均主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案。被告人楊某某已退出全部違法所得人民幣382034.82元；被告人吳某某已退出全部違法所得人民幣243820.6元；被告人倪某某已退出全部違法所得人民幣345054.62元；被告人阮某某已退出全部違法所得人民幣306072.93元；被告人呂某某已退出全部違法所得人民幣201974.11元。?

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：出借人信息列表、收入?yún)R總表、分公司登記基本情況、調(diào)取證據(jù)清單、代付服務(wù)協(xié)議、情況說明、報(bào)案登記表、官網(wǎng)信息、交易記錄、審計(jì)報(bào)告、扣押清單、身份證明；

2.證人證言：證人鮑某某、陳某甲、鄒某某等168人的證言及偵查人員出具的抓獲經(jīng)過；

3.被告人供述和辯解：被告人崔某某、楊某某、吳某某、倪某某、阮某某、呂某某的供述和辯解；

4.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：電子證據(jù)提取筆錄；

5.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：第三方銀行流水資料。

本院認(rèn)為，被告人崔某某、楊某某、吳某某、倪某某、阮某某、呂某某參與非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人崔某某、楊某某、吳某某、倪某某、阮某某、呂某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰；犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕處罰；自愿如實(shí)供述自己的罪行，對(duì)指控的犯罪事實(shí)沒有異議，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，是認(rèn)罪認(rèn)罰，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

????此?致

浙江省溫州市鹿城區(qū)人民法院

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檢??察??官：謝雁湖

檢察官助理：胡媛媛

2020年7月28日

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附：

????1.被告人崔某某、楊某某、吳某某、倪某某、阮某某、呂某某現(xiàn)取保候?qū)彛?lián)系方式1516770****、1358769****、1356625****、1505754****、1375874****、1350577****；

2.案卷肆拾玖冊(cè)、出借人未收回本金情況表；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書》陸份、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》陸份；

4.取保候?qū)彌Q定書陸份、補(bǔ)充材料壹份；

????5.隨案移送被告人楊某某、吳某某、倪某某、阮某某、呂某某退出的違法所得款項(xiàng)共計(jì)人民幣1478957.08元。