海城市人民檢察院

起?訴?書

海檢刑訴〔2020〕635號

被告人崔某某，男，1979年**月**日出生，公民身份號碼2103031979********，漢族，大學本科文化程度，系鞍山銀行道西支行信貸員，戶籍地鞍山市鐵西區(qū)**街**棟**單元**層**號，住址鞍山市高新區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月30日被沈陽市公安局鐵西分局取保候?qū)彙?/span>

被告人吳某某，男，1985年**月**日出生，公民身份號碼2103021985********，漢族，大學本科文化程度，系鞍山銀行道西支行信貸員，戶籍地省鞍山市鐵東區(qū)**街**棟**單元**層**號，住址鞍山市高新區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月30日被沈陽市公安局鐵西分局取保候?qū)彙?/span>

被告人崔某某、吳某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪一案，由鞍山市公安局偵查終結(jié)，于2020年?5月28日向本院移送審查起訴。本院受理后于2020年5月28日已分別告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。其間，依法退回公安機關補充偵查，并延長審查起訴期限。二被告人均同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2015年7月，被告人崔某某作為鞍山銀行道西支行信貸員受理遼寧嘉頤房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下簡稱嘉頤地產(chǎn)）6000萬元流動資金貸款申請，在授信調(diào)查階段，按照行長馮某某（另案處理）等人的授意，與胡某某企業(yè)的財務人員丁某某等人配合，虛報企業(yè)的財務狀況，委托遼寧四合正大會計師事務所出具虛假的審計報告，并以此為依據(jù)，出具《授信調(diào)查情況表》和《貸款調(diào)查報告》，提出企業(yè)盈利，符合貸款條件的調(diào)查意見，將貸款6000萬元的資料提交劉某某（另案處理）審核，該筆貸款被違法發(fā)放。

2016年至2018年間，被告人吳某某作為鞍山銀行道西支行信貸員受理嘉頤地產(chǎn)6000萬元的貸款展期業(yè)務，在貸款授信調(diào)查階段，按照馮某某等人的授意，未盡職開展貸前調(diào)查，依據(jù)遼寧方遠會計師事務所提供的對嘉頤地產(chǎn)財務狀況的虛假審計報告，出具《授信調(diào)查情況表》和《貸款調(diào)查報告》，提出企業(yè)盈利，符合貸款條件的調(diào)查意見，提交劉某某審核，該筆貸款被違法發(fā)放。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：案件來源及到案經(jīng)過、鞍山商業(yè)銀行管理體系文件、鞍山銀行情況說明、鞍山禹華會計師事務所審計報告、遼寧四合正大會計師事務所有限公司審計報告、鞍山銀行貸款檔案等；

2.證人丁某某、薛某甲、盛某某、邢某某、薛某乙、劉某某、于某某、馬某某、姚某某等人的證言；

3.被告人崔某某、吳某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人崔某某、吳某某對指控的事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人崔某某、吳某某違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條，犯罪事實清楚、證據(jù)確實、充分，均應當以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責任。被告人崔某某、吳某某自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

海城市人民法院

檢??察??員：??李新紅

　　　　　　　　　　　　　　　　檢?察?員??助??理：付??志

　　　　　　　　　　　　　　　　2020年11月12日

附件：1.被告人崔某某、吳某某取保候?qū)徲谧≈?/span>

　2.全部案件材料及證據(jù)11冊