舞鋼市人民檢察院

起?訴?書

舞檢公訴刑訴〔2019〕158號(hào)

被告單位：舞鋼市*******有限公司，組織機(jī)構(gòu)代碼*********，單位地址：舞鋼市朱蘭**路*段路*側(cè)（產(chǎn)業(yè)聚集區(qū)內(nèi)），法定代表人岳某甲。

訴訟代表人岳某乙，男，1976年*月**日出生，居民身份證號(hào)4104811976********，舞鋼市*******有限公司股東，現(xiàn)住河南省舞鋼市朱蘭***路**號(hào)院**號(hào)，聯(lián)系電話：0375-8137998。

被告單位：舞鋼市****有限公司，組織機(jī)構(gòu)代碼*******，單位地址：舞鋼市朱蘭**路**路*側(cè)（產(chǎn)業(yè)聚集區(qū)內(nèi)），法定代表人岳某丙。

訴訟代表人岳某丙，男，1969年*月**日出生，居民身份證號(hào)4101821969********，舞鋼市****有限公司法定代表人，現(xiàn)住河南省新密市**鎮(zhèn)**村*頭**號(hào)付*號(hào)，聯(lián)系電話：18768900322。

被告人岳某甲，男，1968年*月*日出生，居民身份證號(hào)碼3101051968********，漢族，?？飘厴I(yè)，舞鋼市******有限公司法定代表人，舞鋼市***有限公司實(shí)際控制人，戶籍所在地：河南省舞鋼市朱蘭**路**號(hào)院**號(hào)，現(xiàn)住河南省鄭州市鄭州***家屬院*號(hào)樓***號(hào)。因涉嫌騙取貸款罪于2018年12月15日被鄭州市公安局建設(shè)路分局民警抓獲，于2018年12月17日被舞鋼市公安局刑事拘留，于2019年1月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年1月22日被舞鋼市公安局逮捕。因犯拒不執(zhí)行判決裁定罪于2018年3月27日被舞鋼市人民法院判處有期徒刑十個(gè)月，于2018年9月8日刑滿釋放。

本案由舞鋼市公安局偵查終結(jié)，以被告人岳某甲涉嫌騙取貸款罪，于2019年3月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年3月23日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年5月6日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年6月5日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年4月22日、2019年7月6日分別延長(zhǎng)審查起訴期限15天。

經(jīng)依法審查查明：

1.2015年6月，被告人岳某甲為在河南舞鋼農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（原舞鋼市農(nóng)村信用合作聯(lián)社）申請(qǐng)貸款，提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)表等資料，并虛構(gòu)舞鋼市****有限公司與舞鋼市*****有限公司的業(yè)務(wù)交易，指使他人制作虛假《棉紗購(gòu)銷合同》提供給河南舞鋼農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，于2015年6月19日以舞鋼市****有限公司名義在該行騙取300萬元貸款，該貸款被岳某甲實(shí)際用于償還借款、以舞鋼市******有限公司名義購(gòu)置棉紗原材料等。該筆貸款于2016年6月19日到期后，河南舞鋼農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司為化解上述300萬元不良貸款，為舞鋼市****有限公司辦理了“還舊貸新”的貸款業(yè)務(wù)，即用該行“過橋資金”償還了該筆300萬元貸款，之后又發(fā)放給舞鋼市****有限公司300萬元貸款，新發(fā)放的300萬元貸款被直接用于償還舞鋼農(nóng)商銀行“過橋資金”。該筆貸款逾期至今未能歸還。

2.2014年11月至12月份期間，被告人岳某甲為在中國(guó)銀行平頂山分行申請(qǐng)貸款，提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)表等資料，并虛構(gòu)舞鋼市****有限公司與舞鋼市*****有限公司、福潤(rùn)紡織有限公司、駐馬店市經(jīng)緯服飾有限有限公司、浙江港美服飾有限公等業(yè)務(wù)交易，以舞鋼市****有限公司名義在該行騙取貸款共計(jì)300萬元，該筆貸款逾期至今未能歸還。

3.2015年2月份期間，被告人岳某甲為在中國(guó)銀行舞鋼支行申請(qǐng)貸款，提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)表等資料，并虛構(gòu)舞鋼市*****有限公司與舞鋼市*****有限公司業(yè)務(wù)交易，采取向中國(guó)銀行舞鋼支行提供虛假《棉紗購(gòu)銷合同書》等資料的手段，以舞鋼市*****有限公司在該行騙取貸款500萬元。該筆貸款由平頂山市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限公司提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保，期限一年，分兩筆到期，其中200萬元于2016年1月10日到期，300萬元于2016年2月10日到期，平頂山市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限公司于2016年1月12日為舞鋼市*****有限公司代償本息2000653.33元。2016年2月10日300萬元貸款到期后，舞鋼市*****有限公司未能及時(shí)償還剩余貸款，該筆貸款進(jìn)入不良，平頂山市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限公司于2016年6月29日為舞鋼市*****有限公司代償本息3181837.11元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證；

2.證人劉某某、丁某、董某、董某乙等人的證言；

3.被告人岳某甲的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告單位舞鋼市*****有限公司、舞鋼市****有限公司以及被告人岳某甲以欺騙手段取得銀行貸款共計(jì)1100萬元，給金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一第一款、第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

舞鋼市人民法院

檢察員：霍偉軍

丁光銀

2019年7月11日

附：

????1.被告人岳某甲現(xiàn)羈押于舞鋼市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)7冊(cè)。