涇川縣人民檢察院　

起?訴?書

涇檢公訴刑訴〔2020〕43號　

　　被告人岑某某，男，1990年**月**日出生，居民身份證號碼4409021990********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地廣東省茂名市茂南區(qū)，住茂南區(qū)**鎮(zhèn)**村**號，農(nóng)民。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月21日被涇川縣公安局刑事拘留；同年1月21日經(jīng)本院批準被逮捕。

本案由涇川縣公安局偵查終結(jié)，以被告人岑某某涉嫌詐騙罪，于2020年3月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。2020年4月20日延長審查起訴期限15日，2020年4月28日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年5月28日補充偵查完畢移送起訴。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2019年8月7日，梁某某（另案處理）與QQ好友“阿龍”（具體信息不詳、QQ27338****、在逃）商議，梁某某給“阿龍”提供銀行卡賬號用于收款，并按取現(xiàn)額的15%收取好處費，剩余贓款存入“阿龍”指定的賬戶。后梁某某又告知被告人岑某某等人為其提供銀行卡賬戶用于收款，按取現(xiàn)額的5%獲取好處費。岑某某向梁某某提供了其本人名下的銀行卡6張，其中工商銀行卡1張（賬號62220320160********）、郵儲銀行卡1張（賬號62179959200********）、建設銀行卡1張（賬號62170031400********、中國銀行卡1張（賬號62172570000********）、化州農(nóng)村信用社銀行卡1張（賬號62172811429********）、廣發(fā)銀行卡1張（賬號62146224210********），提供給岑某某使用的林某某農(nóng)業(yè)銀行卡1張（賬號6228481176********），均開通交易短信提醒。收到贓款到賬短信后，岑某某和梁某某等人即到附近銀行取出。截止2019年9月8日，岑某某在化州、茂名等地ATM機取現(xiàn)11次共計56000元，獲利4000多元。

1.2019年8月21日，被害人趙某某被冒充的“貸款平臺”工作人員以繳貸款保證金為由，騙取4000元，分兩次轉(zhuǎn)入岑某某郵政儲蓄銀行卡。后岑某某持該卡取現(xiàn)4000元。

2.2019年8月10日，被害人李某甲被冒充的“360借條貸款公司”客服人員以貸款公司驗證借款人有無還款能力為由，騙取4000元，分兩次轉(zhuǎn)入詐騙收款賬戶，其中2000元轉(zhuǎn)入林某某農(nóng)行卡。后岑某某通過微信提現(xiàn)2000元。

3.2019年8月11日，被害人楊某某被冒充的“360借款平臺”客服人員以驗證借款人有無還款能力為由，騙取4000元，分兩次轉(zhuǎn)入林某某農(nóng)行卡。后岑某某持該卡取現(xiàn)4000元。

4.2019年8月12日，被害人駱某某被冒充的“360貸款”工作人員以辦理預存驗證還款能力為由，騙取4000元，分兩次轉(zhuǎn)入詐騙收款賬戶，其中2000元轉(zhuǎn)入林某某農(nóng)行卡。后岑某某持該卡取現(xiàn)2000元。

5.2019年8月13日，被害人王某某被冒充的“貸款平臺”工作人員以交押金、滯納金為由，騙取10000元，分三次轉(zhuǎn)入詐騙收款賬戶，其中2000元轉(zhuǎn)入岑某某建設銀行卡。后岑某某持該卡取現(xiàn)4000元。

6.2019年8月13日，被害人張某某被冒充的“360借條”工作人員以支付預存款為由，騙取4000元，分兩次轉(zhuǎn)入岑某某農(nóng)村信用社銀行卡。后岑某某持該卡取現(xiàn)4000元。

7.2019年8月15日，被害人黃某某被冒充的“360借款”客服人員騙取6000元，分兩次轉(zhuǎn)入詐騙收款賬戶，其中3000元轉(zhuǎn)入林某某農(nóng)行卡。后岑某某持該卡取現(xiàn)3000元。

8.2019年8月15日，被害人謝某某被冒充的“360借款”客服以繳納預存金、激活金、激活貸款金、提高征信信用金、取消貸款合同金為由，騙取58000元，分七次轉(zhuǎn)入詐騙收款賬戶，其中16000元轉(zhuǎn)入林某某農(nóng)業(yè)銀行卡。后岑某某持該卡取現(xiàn)6000元，給梁某某轉(zhuǎn)賬10000元。

9.2019年8月17日，被害人李某乙被冒充的“融360”貸款中心工作人員以繳納激活金為由，騙取6000元，分三次轉(zhuǎn)入詐騙收款賬戶，其中4000元轉(zhuǎn)入岑某某廣發(fā)銀行卡。后岑某某持該卡取現(xiàn)4000元。

10.2019年9月4日，被害人韓某某被冒充的“360借條”客服人員以繳納貸款保證金、提高信用度為由，騙取12000元，分兩次轉(zhuǎn)入詐騙收款賬戶，其中9000元轉(zhuǎn)入岑某某工商銀行卡。后岑某某持該卡取現(xiàn)9000元。

11.2019年9月5日，被害人艾某某被冒充的貸款工作人員以繳納關聯(lián)金為由，騙取4000元，分兩次通轉(zhuǎn)入岑某某農(nóng)村信用社銀行卡。后岑某某持該卡取現(xiàn)4000元。

認定上述事實的證據(jù)有涉案銀行卡等物證；受案登記表、立案決定書、拘留證、逮捕證、扣押決定書、銀行轉(zhuǎn)賬記錄、微信聊天記錄、取款監(jiān)控視頻截圖等書證；證人梁某某、馮某某的證言；被害人謝某某、韓某某、趙某某等人的陳述；被告人岑某某的供述與辯解；辨認筆錄；視聽資料等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人岑某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人岑某某明知是犯罪所得而予以轉(zhuǎn)移，情節(jié)嚴重，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第三百一十二條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究其刑事責任。被告人岑某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。在共同犯罪中，被告人岑某某起次要作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二十七條的規(guī)定，可以從輕或減輕處罰。被告人岑某某系初犯，建議判處被告人岑某某有期徒刑三年至三年六個月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

涇川縣人民法院　

檢察官：薛明榮

檢察官助理：董鵬君

2020年6月24日　

附件：

1.被告人岑某某現(xiàn)羈押于崇信縣看守所。

2.案卷材料六冊。

3.《認罪認罰具結(jié)書》1份。

4.隨案移送涉案物品銀行卡等物7件。