江蘇省沛縣人民檢察院　

起?訴?書

沛檢一部刑訴〔2020〕159號　

被告人居某甲，男，1985年**月**日出生，居民身份證號碼3203221985********，漢族，大專文化，無業(yè)，住沛縣**鎮(zhèn)**莊**號。被告人居某甲因涉嫌詐騙罪，于2019年12月15日被沛縣公安局刑事拘留，2020年1月20日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由該局執(zhí)行逮捕。

被告人周某甲，男，xxxx年xx月xx日出生，居民身份證號碼4416241988********，漢族，高中文化，無業(yè)，住廣東省和平縣**鎮(zhèn)**村**號。被告人周某甲因涉嫌詐騙罪，于2019年12月16日被沛縣公安局刑事拘留，2020年1月20日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由該局執(zhí)行逮捕。

被告人李某甲，男，1988年**月**日出生，居民身份證號碼3203221988********，漢族，大專文化，農(nóng)民，住沛縣**鎮(zhèn)**樓**號。被告人李某甲因涉嫌詐騙罪，于2019年12月15日被沛縣公安局刑事拘留，2020年1月20日變更為取保候?qū)彙?/span>

被告人黃某甲，男，1984年**月**日出生，居民身份證號碼4509231984********，漢族，大專文化，個體經(jīng)營戶，住廣東省惠州市惠城區(qū)**大道**號***單元**房。

被告人李某乙，男，1979年**月**日出生，居民身份證號碼4413021979********，漢族，高中文化，個體經(jīng)營戶，住廣東省惠州市惠城區(qū)**號。

上述二被告人均因涉嫌詐騙罪，于2020年1月1日被沛縣公安局刑事拘留，同年1月20日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由該局執(zhí)行逮捕。

被告人黃某乙，男，1979年**月**日出生，居民身份證號碼3621241979********，漢族，初中文化，個體經(jīng)營戶，住廣東省惠州市惠城區(qū)**城**棟**室（戶籍所在地江西省贛州市大余縣**鎮(zhèn)**村**號）。被告人黃某乙因涉嫌詐騙罪，于2019年12月31日被沛縣公安局取保候?qū)?2020年4月20日經(jīng)本院以保險詐騙罪決定逮捕，同年4月27日由該局執(zhí)行逮捕。

被告人陳某某，男，1980年**月**日出生，居民身份證號碼4413021980********，漢族，初中文化，個體經(jīng)營戶，住廣東省惠州市惠城區(qū)**路**號**棟**單元。被告人陳某某曾因吸毒，于2013年10月30日被廣東省惠州市公安局惠城區(qū)分局行政拘留十五日。被告人陳某某因涉嫌詐騙罪，于2020年1月1日被沛縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人鐘某某，男，1979年**月**日出生，居民身份證號碼4413021979********，漢族，高中文化，無業(yè)，住廣東省惠州市惠城區(qū)**路**號**棟。被告人鐘某某因涉嫌詐騙罪，于2020年1月1日被沛縣公安局刑事拘留，同年1月20日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由該局執(zhí)行逮捕。

被告人居某乙，男，1990年**月**日出生，居民身份證號碼3203221990********，漢族，高中文化，惠州市現(xiàn)代4S店職工，住廣東省惠州市惠城區(qū)**鎮(zhèn)**花園**棟**單元**房（戶籍地：沛縣**鎮(zhèn)**莊**號）。被告人居某乙因涉嫌詐騙罪，于2019年12月16日被沛縣公安局刑事拘留，2020年1月20日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由該局執(zhí)行逮捕。

被告人唐某某，男，1990年**月**日出生，居民身份證號碼4305281990********，漢族，高中文化，個體經(jīng)營戶，住廣東省惠州市惠城區(qū)**鎮(zhèn)（戶籍地：湖南省邵陽市新寧縣**村**組**號）。

被告人譚某某，男，1989年**月**日出生，居民身份證號碼4305281989********，漢族，高中文化，個體經(jīng)營戶，住廣東省惠州市惠城區(qū)**村**組**號（戶籍地：湖南省邵陽市湖南省新寧縣**村**組**號）。被告人譚某某曾因犯盜竊罪、搶劫罪，于2009年被湖南省新寧縣人民法院判處有期徒刑四年六個月，2013年3月刑滿釋放。

上述二被告人均因涉嫌詐騙罪，于2019年12月19日被沛縣公安局刑事拘留，2020年1月20日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由該局執(zhí)行逮捕。

本案由沛縣公安局偵查終結(jié)，以被告人居某甲、周某甲、李某甲、黃某甲、李某乙、黃某乙、陳某某、鐘某某、居某乙、唐某某、譚某某涉嫌詐騙罪，于2020年3月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人居某甲等人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人居某甲等人，聽取了被告人居某甲等人及其辯護人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2016年2月至2019年1月期間，被告人居某甲在廣東省惠州市、沛縣等地分別和周某甲、李某甲、居某乙等人預(yù)謀通過制造虛假保險事故，騙取保險金的方式，實施保險詐騙，其中被告人居某甲參與實施保險詐騙4起，其中既遂3起，合計人民幣322545.8元、未遂1起，犯罪數(shù)額人民幣34.4萬元；被告人周某甲保險詐騙1起，犯罪數(shù)額人民幣30.3萬元；被告人李某甲保險詐騙1起，未遂，犯罪數(shù)額人民幣34.4萬元。2016年2月至2017年5月期間，被告人居某乙參與實施保險詐騙2起，合計犯罪數(shù)額人民幣26160元。2016年12月份，被告人黃某甲、李某乙、黃某乙、陳某某、鐘某某參與實施保險詐騙1起，犯罪數(shù)額人民幣101421元。2017年11月份，被告人唐某某、譚某某參與實施保險詐騙1起，犯罪數(shù)額人民幣13385.8元。具體事實分述如下：

1．2019年1月1日，被告人居某甲、李某甲預(yù)謀制造虛假保險事故后，當(dāng)日14時許，被告人李某甲按照居某甲的指使，駕駛被保險人為居某甲的粵LV****捷豹SUV行駛至沛縣安國鎮(zhèn)?320縣道濕地公園路段時，故意將車開進河里致車輛毀損。經(jīng)沛縣公安局交通警察大隊認(rèn)定，李某甲負(fù)事故全責(zé)。后被告人居某甲與太平洋保險公司協(xié)商理賠事宜中，向廣東省惠州市惠城區(qū)人民法院起訴中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司惠州分公司賠付保險金人民幣34.4萬元，因該公司報警，保險詐騙未遂。

2．2018年9月20日，被告人居某甲、周某甲預(yù)謀制造虛假保險事故后，周某甲受居某甲的指使，駕駛周某甲名下（實際所有人、投保人、受益人均為居某甲）的粵P8****沃爾沃SUV在廣東省惠州市惠城區(qū)第二人民醫(yī)院附近開至湖中。經(jīng)廣東省惠州市公安局交通警察支隊江南大隊事故處理中隊認(rèn)定周某甲負(fù)事故全責(zé)，保險公司認(rèn)定車輛全損，騙取中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司廣東分公司理賠款人民幣30.3萬元，其中居某甲分得人民幣30萬元、周某甲分得人民幣3000元。

3．2016年2月4日，被告人居某甲、居某乙預(yù)謀制造虛假保險事故后，在廣東省惠州市惠城區(qū)河南岸貝惠路附近，居某甲使用被保險人為自己的粵L0****車豐田銳志轎車故意和被保險人為居某乙妻子萬某某的粵B6****豐田花冠轎車發(fā)生碰撞，騙取中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司廣東分公司保險金人民幣6160元。

4．2017年5月份，被告人居某乙欲購買新車，便想到將其家中被保險人為其妻子萬某某的粵B6****豐田花冠轎車制造虛假保險事故騙取保險公司認(rèn)定全損獲得保險金，后在其妻子萬某某不知情的情況下，居某乙駕駛該車在廣東省惠州市永湖鎮(zhèn)萬屋路趁下雨路面積水時，故意將車開進深水處，制造涉水車輛假事故，騙取中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司保險金人民幣2萬元。

6．2017年11月份，被告人居某甲、唐某某、譚某某在廣東省惠州市億森汽車修理廠內(nèi)，預(yù)謀通過制造虛假保險事故騙取保險理賠款的方式，用以維修居某甲的汽車，后唐某某故意在其修理廠附近制造了被保險人為居某甲的粵LA****奇瑞轎車與湘EA****馬自達(dá)轎車、電動自行車相撞交通事故。該事故中，被告人唐某某先安排其修理廠工人徐某某冒充電動車車主、被告人譚某某駕駛被告人居某甲的奇瑞轎車進行碰撞，故意造成了車輛受損、人員受傷、手機受損的后果，騙取中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司保險金人民幣合計13385.8元。

7．2016年12月份，被告人李某乙、黃某甲、陳某某、黃某乙、鐘某某交叉預(yù)謀通過制造虛假保險事故騙取保險理賠款的方式，用以維修陳某某、黃某乙的汽車。后由被告人鐘某某駕駛被保險人為被告人黃某乙的粵BK****豐田霸道SUV行駛至廣東省惠州市惠城區(qū)河南岸三環(huán)路附近時，故意追尾前方等紅綠燈由被告人李某乙駕駛的被保險人為被告人陳某某的粵L0****保時捷SUV，導(dǎo)致保時捷SUV又與粵L9****江淮貨車相撞的三車事故，騙取中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司保險金人民幣101421元。

案發(fā)后，被告人陳某某于2019年12月31日自動向廣東省惠州市公安局投案。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.保險合同、保險報案、理賠記錄、事故現(xiàn)場照片等書證；

2.證人徐某乙、萬某某、周某乙、居某丙等證言；

3.被告人王某某、張某某、朱某某的供述；

4.辨認(rèn)筆錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。

本院認(rèn)為，被告人居某甲、周某甲、李某甲、黃某甲、李某乙、黃某乙、陳某某、鐘某某、居某乙、唐某某、譚某某以非法占有為目的，作為被保險人故意造成財產(chǎn)損失的保險事故，騙取保險金，其中被告人居某甲、李某甲數(shù)額巨大、被告人周某甲、黃某甲、李某乙、黃某乙、陳某某、鐘某某、居某乙、唐某某、譚某某數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十八條第一款第（二）項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以保險詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人居某甲、李某甲已經(jīng)著手實行犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條的規(guī)定，系犯罪未遂，可以從輕或者減輕處罰。被告人居某甲、周某甲、李某甲、黃某甲、李某乙、黃某乙、陳某某、鐘某某、居某乙、唐某某、譚某某交叉共同實施故意犯罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，系共同犯罪。被告人周某甲、李某甲、鐘某某在共同犯罪中起次要或者輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條第一款的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人譚某某被判處有期徒刑以上刑罰，刑罰執(zhí)行完畢后，在五年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條第一款之規(guī)定，系累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰。被告人陳某某自動向公安機關(guān)投案，并如實供述其犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，系自首，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省沛縣人民法院　

檢察員：江德芹

2020年4月20日　

附：

????1．被告人居某甲、周某甲、黃某甲、李某乙、黃某乙、鐘某某、居某乙、唐某某、譚某某現(xiàn)押于沛縣看守所、被告人李某甲、陳某某現(xiàn)取保候?qū)徲诩抑小?/span>

2．案卷材料和證據(jù)4冊。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》11份。