湖南省洞口縣人民檢察院

起 訴 書

洞檢公訴刑訴〔2020〕100號

被告人尹某甲，男，1962年**月**日出生，公民身份號碼4326241962********，漢族，大專文化，中共黨員，非人大代表、政協(xié)委員，原系洞口**銀行**支行**員，無前科，戶籍所在地湖南省邵陽市洞口縣，現(xiàn)住洞口縣**街道**廣場，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2015年7月16日被洞口縣公安局刑事拘留，同年8月10日被洞口縣公安局取保候?qū)?，?016年8月10日被洞口縣公安局解除取保候?qū)?，?019年9月9日被洞口縣公安局監(jiān)視居住，于2020年3月6日經(jīng)本院決定，由洞口縣公安局于2020年3月9日對其執(zhí)行取保候?qū)彙?/p>

本案由洞口縣公安局偵查終結(jié)，以被告人尹某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年9月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月24日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能產(chǎn)生的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，因事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2019年11月8日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年12月8日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年1月20日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年2月20日補(bǔ)查重報(bào)。因案情重大、復(fù)雜，本院于2019年10月25日、2020年1月9日分別延長審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

被告人尹某甲在2012年擔(dān)任洞口**銀行**支行**員期間，違法國家規(guī)定發(fā)放貸款三筆，具體犯罪事實(shí)如下

1.2012年3月15日，借款人謝某甲因所承包魚塘養(yǎng)魚缺少資金，遂到洞口**銀行**支行申請貸款10萬元，被告人尹某甲在經(jīng)手并進(jìn)行謝某甲這筆貸款審查中，對謝某甲出示的土地使用權(quán)人分別為謝某甲、謝某乙（謝某甲弟弟）的國有土地使用權(quán)證系偽造的情況沒有進(jìn)行嚴(yán)格審查，沒有對謝某甲的資產(chǎn)狀況、還款能力等貸款資料進(jìn)行嚴(yán)格審查，而違反國家規(guī)定給謝某甲發(fā)放貸款10萬元。案發(fā)后，直至2016年3月29日，謝某甲才償還貸款本金1萬元，剩余9萬元貸款至今未償還。

2.2012年4月1日，李某某（身份未查實(shí)）聯(lián)系借款人肖某乙，讓肖某乙假冒**鄉(xiāng)政府工作人員的名義到洞口**銀行**支行貸款10萬元，肖某乙遂假冒**鄉(xiāng)政府工作人員的身份，以裝修房屋的名義向洞口**銀行**支行申請貸款十萬元。被告人尹某甲受理這筆貸款業(yè)務(wù)后，沒有去**鄉(xiāng)政府核實(shí)肖某乙的真實(shí)身份，對肖某乙的貸款資料中偽造的結(jié)婚證、房產(chǎn)證、貸款償還承諾函、公職人員工資證明沒有進(jìn)行嚴(yán)格審查，特別是發(fā)現(xiàn)肖某乙的那張工資收入證明和貸款承諾函上的單位負(fù)責(zé)人的兩個(gè)簽名筆跡不一致時(shí)，尹某甲已想到肖某乙的貸款存在問題，但被告人尹某甲仍然違反國家規(guī)定，給肖某乙發(fā)放了貸款10萬元。該10萬元貸款至今未償還。

3.2012年6月6日，借款人肖某?。ó?dāng)時(shí)和尹某甲系戀愛中男女朋友關(guān)系）到洞口縣**銀行**支付申請貸款20萬元，被告人尹某甲明知肖某丁提供其本人和前夫呂某某（系邵陽市*****醫(yī)院醫(yī)師）的公職人員工資收入證明、貸款償還承諾書、房屋所有權(quán)證書均系偽造的虛假證明材料；經(jīng)公安機(jī)關(guān)查證屬實(shí)，肖某丁提供提供的客運(yùn)班車經(jīng)營承包合同也是虛假的，被告人尹某甲違反國家規(guī)定，對肖某丁貸款時(shí)提供并出示的虛假資料未進(jìn)行嚴(yán)格審查，仍然向其發(fā)放貸款20萬元。肖某丁貸款20萬元后，給被告人尹某甲8.2萬元，剩余11.8萬元自己用于日常開支。案發(fā)后，肖某丁于2015年7月30日、2019年10月28日分別償還貸款本金1萬元、5000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：貸款資料、證明、不動產(chǎn)權(quán)信息查詢證明、還款記錄、現(xiàn)金繳款憑證、客運(yùn)班車經(jīng)營承包合同、到案經(jīng)過、戶籍資料等；2.證人證言：證人肖某甲、謝某甲、呂某某、肖某乙、向某甲、楊某某、肖某丙、向某乙、袁某某、肖某丁、潘某某、劉某甲、鄭某某、劉某乙、尹某乙的證言；3.被告人尹某甲的供述與辯解；4.辨認(rèn)筆錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人尹某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人尹某甲在擔(dān)任洞口**銀行**支行信貸員期間，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，造成重大損失40萬元，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖南省洞口縣人民法院

檢察員：申中平

2020年3月20日

附：

1.被告人尹某甲現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.隨案移送案卷材料伍冊；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》壹份。_