白銀市白某某人民檢察院

起 訴 書

白檢二部刑訴〔2019〕126號

被告人尹某某，男性，1993年**月**日出生，居民身份證號碼4305251993********，漢族，高中文化程度，群眾，捕前從事網(wǎng)絡(luò)非法放貸業(yè)務(wù)，戶籍所在地湖南省長沙市岳麓區(qū)，住岳麓區(qū)**街道辦事處**社區(qū)**小區(qū)**棟**房，2019年8月9日，因涉嫌詐騙罪被白銀市公安局白銀分局刑事拘留，2019年9月3日經(jīng)本院批準(zhǔn)被白銀市公安局白銀分局逮捕。

本案由白銀市公安局白銀分局偵查終結(jié)，以被告人尹某某涉嫌詐騙罪，于2019年10月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月23日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2017年12月份，被告人尹某某伙同楊某某（已判刑），為了實(shí)現(xiàn)通過從事非法網(wǎng)絡(luò)放貸賺錢的目的，先后糾集劉某某、高某某、向某某、姜某某、徐某某（以上5人均已判刑）等人形成固定的惡勢力犯罪集團(tuán)，在湖南省長沙市開福區(qū)萬國城租賃房屋成立非法網(wǎng)絡(luò)放貸工作室從事放貸活動，并通過微信、QQ群聯(lián)系有借貸需求的被害人，以借貸需留存信息為名獲取被害人家庭、學(xué)校、親朋的住址、聯(lián)系方式以及手機(jī)通訊錄等信息資料，通過支付寶“存證云”平臺或者微信“米房”等網(wǎng)絡(luò)平臺簽訂貸款合同，按百分之五十八至百分之六十五不等的比例收取中介費(fèi)、人工成本費(fèi)、利息等，以此虛增債務(wù)、加收逾期費(fèi)，并將到期無法還款的被害人介紹到其他網(wǎng)貸公司，讓被害人繼續(xù)借錢還貸，對于無法及時(shí)還款的被害人采用短信威脅、電話轟炸等方式催收債務(wù)。2018年1月至4月，被告人尹某某等人采取上述模式先后對張某某、趙某某、木某某等三百三十余人進(jìn)行網(wǎng)上放款，總共放款52萬余元, 經(jīng)甘肅三勤司法鑒定所司法會計(jì)鑒定，被告人尹某某等人在2018年1月至2018年4月期間，共向336人放款，放款期限為1至7天，總放款共52.655萬元, 總收款共55.6541萬元。其中，放款后全部收回資金的，放出金額28.555萬元，收回金額51.6041萬元，賺取金額23.0491萬元，占放款額的80.72%；放款后部分收回資金的，放出金額7.01萬元，部分收回金額4.05萬元；放款后未收回資金的，放出金額17.09萬元，沒有收回金額。

2019年8月1日，被告人尹某某向湖南省邵陽市公安局大祥分局投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.電腦、手機(jī)等物證；2.報(bào)案材料、到案經(jīng)過、身份信息等書證：3.被害人張某某、趙某某、木某某等人的陳述；4.被告人尹某某、同案犯楊某某、劉某某、高某某、徐某某、向某某、姜某某的供述與辯解；5.甘肅三勤司法鑒定所的鑒定意見；6.電子數(shù)據(jù)光盤六張。

本院認(rèn)為，被告人尹某某通過網(wǎng)絡(luò)虛構(gòu)事實(shí)，騙取公民財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

白銀市白某某人民法院

檢察員：于宏發(fā)

2019年11月1日

附：

1.被告人尹某某現(xiàn)羈押于白某某看守所。

2.案卷材料和證據(jù)10冊。