福建省福州市晉安區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

晉檢訴刑訴〔2019〕598號(hào)

被告人尤某某，男，1978年**月**日出生，身份證號(hào)碼3501021978********，漢族，大學(xué)本科文化程度，原**銀行福建省福州市晉安支行**，住福建省福州市鼓樓區(qū)**街**號(hào)。因涉嫌騙取貸款罪，于2018年11月16日被福州市公安局晉安分局刑事拘留；同年12月21日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由福州市公安局晉安分局執(zhí)行逮捕。

本案由福州市公安局晉安分局偵查終結(jié)，以被告人尤某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年2月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人尤某某的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，退回補(bǔ)充偵查二次，福州市公安局晉安分局于2019年7月29日重新移送審查起訴，并依法延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

2014年9月初，時(shí)任福建**擔(dān)保有限公司股東的同案人林某甲（已判決）為了購(gòu)買(mǎi)下福州**鞋業(yè)有限公司名下的位于鼓樓區(qū)鼓屏路27號(hào)1#地下一層及一層店面，便伙同時(shí)任**銀行晉安支行**的被告人尤某某利用**銀行晉安支行推出的“漁機(jī)漁具”項(xiàng)目，自2014年10月至12月期間，偽造林某乙、林某丙、黃某某、馬某某、謝某某等27人系“福建省**協(xié)會(huì)”會(huì)員；以未購(gòu)得的價(jià)值人民幣3000萬(wàn)余元的鼓樓區(qū)鼓屏路27號(hào)1#地下一層及一層店面為抵押擔(dān)保，并出具該店面高估為人民幣7000萬(wàn)余元的虛假評(píng)估報(bào)告，以福建**擔(dān)保有限公司為擔(dān)保。騙取**銀行晉安支行對(duì)林某乙、林某丙、黃某某、馬某某、謝某某等27人的個(gè)人信用卡授信擔(dān)保，每人授信額度從人民幣100萬(wàn)至200萬(wàn)元，總額人民幣5200萬(wàn)元。

2015年1月28日，同案人林某甲與陳某某簽訂了房屋買(mǎi)賣(mài)協(xié)議，約定以人民幣3000萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)鼓樓區(qū)鼓屏路27號(hào)1#地下一層及一層店面。其間，同案人林某甲將上述27人的**銀行信用卡共套刷出人民幣5200萬(wàn)元，但未按**銀行晉安支行“漁機(jī)漁具”項(xiàng)目要求使用，而是將其中人民幣3600萬(wàn)元用于購(gòu)買(mǎi)鼓屏路27號(hào)1#地下一層及一層店面及個(gè)人消費(fèi)，剩余人民幣1600萬(wàn)元被尤某某拿走。2015年2月至2015年5月，被告人尤某某以經(jīng)濟(jì)困難等理由向同案人林某甲及施某某索要人民幣85萬(wàn)元及一輛閩****寶馬車(chē)。

2015年8月起，同案人林某甲無(wú)力對(duì)涉案27張信用卡進(jìn)行養(yǎng)卡，自2015年9月起逾期未還款。2016年5月，**銀行晉安支行對(duì)林某乙、林某丙、黃某某、馬某某、謝某某等27人向福州市晉安區(qū)人民法院提起民事訴訟。福州市晉安人民法院對(duì)抵押擔(dān)保的涉案鼓樓區(qū)鼓屏路27號(hào)1#地下一層及一層店面委托評(píng)估，市場(chǎng)價(jià)值為人民幣2284.85萬(wàn)元。同案人林某甲為逃避還款，更改了聯(lián)系電話。2018年5月10日，福州機(jī)場(chǎng)邊檢站對(duì)福州至泰國(guó)的MF875航班實(shí)施查驗(yàn)時(shí)，抓獲同案人林某甲。

至案發(fā)，**銀行福州市晉安支行出具說(shuō)明：林某乙、林某丙、黃某某、馬某某、謝某某等27人信用卡全部逾期，共欠款本金人民幣4825萬(wàn)余元，利息人民幣1079萬(wàn)余元，費(fèi)用人民幣597萬(wàn)余元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、戶籍證明、抓獲經(jīng)過(guò)、房屋買(mǎi)賣(mài)協(xié)議、確認(rèn)書(shū)、信用卡申請(qǐng)表、信用卡額度調(diào)整審批表、信用卡信用額度協(xié)議、承諾書(shū)、信用卡最高額抵押合同、晉安法院民事判決書(shū)等書(shū)證；

2、證人林某乙、林某丙、黃某某、馬某某、謝某某等人的證言；

3、被告人尤某某及同案人林某甲的供述；

4、福建建融2015估字第02010363號(hào)房地產(chǎn)抵押估價(jià)報(bào)告；財(cái)鑫評(píng)報(bào)字【2018】第41號(hào)房地產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)值資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告?；

5、辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人尤某某結(jié)伙以欺騙手段取得**銀行晉安支行貸款人民幣5200萬(wàn)元，給銀行造成人民幣4825余萬(wàn)元的重大損失，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一第一款、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福州市晉安區(qū)人民法院　

檢察員：何文駿

檢察員：陳??冰

2019年8月9日

附：??

1、被告人尤某某現(xiàn)被羈押于福州市第一看守所。

2、全部案卷七冊(cè)?！?/span>