湖南省瀏陽市人民檢察院

起?訴?書

瀏檢公訴刑訴〔2019〕163號

被告人賓某某，男，1974年**月**日出生，公民身份號碼4301811974********，漢族，湖南省瀏陽市人，大專文化，經(jīng)商，系瀏陽**置業(yè)開發(fā)有限公司股東、總經(jīng)理，住瀏陽市**街道辦事處**園**巷**號（戶籍在本市**鎮(zhèn)**村**片**組**號）。因涉嫌非法吸收公眾存款犯罪，2018年10月19日由瀏陽市公安局決定取保候?qū)彙?/span>

本案由瀏陽市公安局偵查終結(jié)，以被告人賓某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年10月22日移送本院審查起訴。本院受理后，于同年10月24日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2018年11月15日、2019年1月2日兩次將案件退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，瀏陽市公安局補(bǔ)充偵查完畢后，于2月1日重新移送審查起訴。期間延長審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：被告人賓某某于2013年2月1日與他人合伙創(chuàng)立瀏陽**置業(yè)開發(fā)有限公司，從事房產(chǎn)開發(fā)，2013年2月至2016年8月30日期間，其擔(dān)任公司法定代表人。為籌措資金開發(fā)位于本市**小區(qū)的“**廣場”房產(chǎn)項(xiàng)目，自2013年1月份開始，被告人賓某某以月息2分5厘的利率，通過口口相傳的方式向社會公眾借款吸納資金，共計(jì)向社會公眾29人借款吸納資金4956萬元。具體情況是：2013年11月6日向熊某某借款110萬元；2014年1月22日向李某甲借款200萬元；2013年1月和2014年4月，先后兩次向劉某甲借款共370萬元；2014年10月10日向丁見濤（鄧某某之母）借款90萬元；2014年6月26日向張某某、李某乙借款400萬元；2014年2月24日向李某丙借款300萬元；2013年7月2日和2014年，先后陸續(xù)向潘某某借款234萬元；2014年2月19日向周某甲借款110萬元；2014年1月27日向周某乙借款25萬元；2014年5月28日向黎某某（魯某某之妻妹）借款150萬元；2014年2月20日、4月14日、10月29日和12月28日，以月息2分先后四次向袁某某（婁某某之妻）借款730萬元；2014年3月31日向王某某借款20萬元；2014年1月22日向李某丁借款100萬元；2014年1月22日向梁某某借款220萬元；2014年6月17日向戴某某款150萬元；2014年2月24日向劉某乙借款40萬元；2014年2月25日向項(xiàng)某某借款30萬元；2014年2月24日向彭某某借款120萬元；2014年10月13日向李某戊借款100萬元；2014年5月15日向聶某某借款200萬元；2014年8月6日向宋某某借款50萬元；2013年7月25日、8月8日和11月6日，先后三次向袁某某借款287萬元；2013年7月12日向任某某借款100萬元；2014年6月19日向何某某借款170萬元；2013年8月17日、21日和2014年2月17日，先后三次向汪某某借款100萬元；2014年3月3日向周某某借款200萬元；2014年6月19日向張侔丙借款200萬元；2013年1月16日和12月25日，先后兩次向李某己借款150萬元。

被告人賓某某吸收上述資金后，用于了位于本市城區(qū)**小區(qū)的“**廣場”房產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目建設(shè)。該房產(chǎn)項(xiàng)目已基本峻工交付業(yè)主，經(jīng)法院民事調(diào)解或判決，被告人賓某某已償還和支付部分出借款人（債權(quán)人）的本金和利息（詳見《財務(wù)鑒定報告》）。

2018年1月9日，瀏陽**置業(yè)開發(fā)有限公司法人代表趙銀華向公安機(jī)關(guān)舉報被告人賓某某向社會公眾吸收資金，同年10月12日被告人賓某某自動投案，并如實(shí)供認(rèn)了上述事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：①吸資明細(xì)表、報告、報案材料、公司章程、交納土地款明細(xì)表、項(xiàng)目保證金明細(xì)表、進(jìn)賬單、收據(jù)、公司代付賓某某借款明細(xì)表、分戶明細(xì)賬、營業(yè)執(zhí)照、工商注冊登記資料、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、股東合作協(xié)議、股東會決議、償還協(xié)議書、承諾書、銀行交易明細(xì)清單、借條、銀行匯款回單、轉(zhuǎn)款回單、存款憑條、受托付款證明、收據(jù)、收條、民事起訴狀、擔(dān)保書、民事判決書、民事裁定書、民事調(diào)解書、執(zhí)行通知書、支付令、歸案經(jīng)過、人口信息表、查詢情況說明、辦案說明、接報案登記表、立案決定書等書證；②證人熊某某、李某甲、劉某某、鄧某某、張某某、李某乙、李某丙、潘某某、周某甲、周某乙、魯某某、婁某某、王某某證言；③財務(wù)鑒定報告；④被告人賓某某供述。

本院認(rèn)為：被告人賓某某違反國家規(guī)定，以高息借款的方式非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人賓某某系投案自首，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，本院決定對被告人賓某某提起公訴，請依法判處。鑒于被告人賓某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，建議對其在三年以下幅度內(nèi)處刑，并處罰金。

此致

瀏陽市人民法院

檢察員：劉良正

2019年3月14日

附：一、被告人賓某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?lián)系電話1333251****）；

二、移送案卷七冊（含檢察組卷一冊）和適用簡易程序建議書、認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書各一份。