婁底市婁某某人民檢察院

起 訴 書

婁星檢公訴刑訴〔2019〕609號(hào)

被告人容某某，女，1977年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4407811977********，漢族，初中文化，農(nóng)民，戶籍所在地廣東省江門市臺(tái)山市**鎮(zhèn)**村**號(hào)之一，住址同戶籍地。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年6月19日被婁底市公安局鋼城分局刑事拘留，2019年7月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由婁底市公安局鋼城分局執(zhí)行。

本案由婁底市公安局鋼城分局偵查終結(jié)，以被告人容某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年9月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。期間，因案情復(fù)雜，本院依法延長審查起訴期限一次(2019年10月12日至2019年10月26日)。

經(jīng)依法審查查明：

2013年1月，被告人容某某明知李某某(已判刑)因?yàn)榻?jīng)濟(jì)緊張，想通過辦理信用卡來套取現(xiàn)金，仍伙同李某某偽造銀行流水、房產(chǎn)證、工商營業(yè)執(zhí)照、行駛證等財(cái)力證明，提供虛假的住房和聯(lián)系地址，在中國農(nóng)業(yè)銀行漣鋼支行辦理了一張李某某名下卡號(hào)為62283800********的信用卡，額度為10萬元。李某某將激活信用卡后回了廣東，其將辦卡時(shí)留下的電話變更，然后容某某持李某某的信用卡通過POS機(jī)將錢套現(xiàn)出來，其中，李某某分得37000余元，容某某分得40000余元。2013年11月起，該信用卡透支本金100000元，農(nóng)業(yè)銀行漣鋼支行于2014年1月9日至2014年3月23日多次進(jìn)行催收，均無法聯(lián)系到兩人。

2012年8月，被告人容某某因經(jīng)濟(jì)緊張，想通過辦理信用卡套取現(xiàn)金，遂請人幫忙偽造稅務(wù)登記證、營業(yè)執(zhí)照、房產(chǎn)證等財(cái)力證明，提供虛假的住房和聯(lián)系地址，在中國銀行鋼城東街支行辦理了一張卡號(hào)為62590743********的信用卡。其后，容某某請人用該卡套現(xiàn)13萬6千元， 其分得6萬余元后將透支出來的錢進(jìn)行消費(fèi)揮霍一空，僅每月支付部分費(fèi)用將該卡交由他人代為還款。2014年10月，該信用卡開始逾期不歸還透支款，中國銀行多次對容某某進(jìn)行催收。2015年，容某某將電話號(hào)碼變更后未告知銀行，至2015年11月27日，該信用卡透支本息合計(jì)194079．35元，其中本金135993. 92元。

綜上，被告人容某某惡意透支信用卡數(shù)額共計(jì)235993. 92元

2019年6月14日，被告人容某某被公安民警抓獲歸案，到案后對其上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

2019年7月1日，被告人容某某的親屬代為還中國農(nóng)業(yè)銀行信用卡欠款3萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、戶籍資料、抓獲經(jīng)過、刑事判決書、銀行報(bào)案材料、催收資料等書證；2、朱某某等證人的證言；3、被告人容某某及同案人李某某的供述和辯解等。

本院認(rèn)為，被告人容某某以非法占有為目的，與他人共同或者單獨(dú)惡意透支信用卡，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任，在共同犯罪中，被告人容某某系主犯，還應(yīng)同時(shí)適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

婁底市婁某某人民法院

檢察員：劉華

2019年10月24日

附：

1.被告人容某某現(xiàn)羈押于婁底市看守所

2.案卷材料和證據(jù)叁冊、光碟貳張

3.證人名單1份