汾陽市人民檢察院

起?訴?書

汾檢刑刑訴〔2018〕79號

被告人寶某某，男，1987年**月**日出生，居民身份證號碼1423011987********，蒙古族，?？莆幕?，戶籍所在地山西省呂梁市孝義市，住山西省孝義市**街道辦事處**巷**號樓**單元，職業(yè)**集團**煤礦礦長助理，行政職級副處。2017年8月23日因涉嫌信用卡詐騙罪被孝義市公安局取保候?qū)彛?/span>2018年2月26日因涉嫌詐騙罪被汾陽市公安局刑事拘留；同年3月23日經(jīng)汾陽市人民檢察院批準被逮捕，現(xiàn)羈押于汾陽市看守所。

被告人徐某某，女，1981年**月**日出生，居民身份證號碼1424291981********，漢族，?？飘厴I(yè)，戶籍所在地山西省晉中市太谷縣，住山西省晉中市太谷縣**街**巷**號**單元**室。2018年1月16日因涉嫌詐騙罪被汾陽市公安局刑事拘留；同年1月30日經(jīng)汾陽市人民檢察院批準被逮捕，現(xiàn)羈押于呂梁市看守所。

被告人牛某某，男，xxxx年xx月xx日出生，居民身份證號碼1423011981********，漢族，初中文化，戶籍所在地山西省呂梁市孝義市，住山西省孝義市**街道辦事處**村**組**號。2018年3月11日因涉嫌詐騙罪被汾陽市公安局刑事拘留；同年3月23日經(jīng)汾陽市人民檢察院批準被逮捕；同年4月4日經(jīng)汾陽市人民檢察院決定變更為取保候?qū)彛F(xiàn)取保候?qū)徲谛⒘x市。

被告人寶某某涉嫌信用卡詐騙罪，由山西省孝義市公安局偵查終結(jié)；被告人寶某某、徐某某、牛某某涉嫌詐騙罪由山西省汾陽市公安局偵查終結(jié)，并案后于2018年3月29日向本院移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

一、被告人寶某某犯信用卡詐騙罪

2013年6月18日被告人寶某某通過中國銀行呂梁分行孝義支行申請辦理信用卡并激活使用，卡號為625907143525****。從2015年2月16日開始逾期到2017年8月15日，共計透支信用卡48781.44元未如期償還。中國銀行孝義支行2015年4月開始采取電話、短信、上門等方式催收，被告人寶某某四次在銀行催款通知書上簽字。2017年8月22日，被告人寶某某歸還中國銀行信用卡87400元。

認定上述犯罪事實的證據(jù)：

1.書證：中國銀行孝義新建路支行報案材料、吳某某報案材料、被告人寶某某戶籍信息、被告人寶某某申請辦理中國銀行信用卡信息資料、中國銀行孝義支行信用卡透支催收電子檔案、信用卡逾期透支催款通知書、信用卡對賬單、還款憑證等；

2.被害人中國銀行孝義支行工作人員吳某某陳述；

3.被告人寶某某供述。

二、被告人寶某某、牛某某、徐某某犯詐騙罪

2017年2月被告人寶某某、徐某某商量車貸，被告人寶某某聯(lián)系孝義?“胖某”，將被告人徐某某的晉A8****紅色馬自達轎車抵押后獲得貸款10萬元，被告人寶某某謊稱貸款5萬元并交給被告人徐某某，將隱瞞的剩余5萬元車貸用于其個人消費和償還自己的債務(wù)。2017年7月，被告人徐某某得知車貸10萬元后追問寶某某還錢或贖車，被告人寶某某既無錢也無錢贖車被逼無奈的情況下，找到在孝義市開辦**金融公司的被告人牛某某，詢問如何一車抵押多貸款，被告人牛某某提議可通過補辦車輛登記證的方法一車二貸。2017年8月10日被告人牛某某以好處費1萬元墊資10萬元將被告人徐某某的轎車從孝義“胖某”贖回。當天，被告人牛某某、徐某某驅(qū)車太原車管所以丟失車輛登記證為由重新補辦了該車的車輛登記證返回到孝義市。第二天即11日，被告人牛某某和徐某某一同前往離石找到牛某某事前聯(lián)系好的**信息科技有限公司呂梁分公司，將該車以12.5萬元的合同價抵押。被告人寶某某獲知離石抵押的消息后只身來到汾陽找到被害人王某某，以合同價11萬元的價格談好該車的二次抵押。13日被告人寶某某、徐某某一同來到汾陽和王某某簽訂了汽車轉(zhuǎn)讓協(xié)議，次日收到扣除首月利息4000元后10萬6千元車貸，被告人徐某某將10萬元贖車本金歸還給被告人牛某某。同一天，離石**科技信息有限公司審核通過扣除費用后將92308元車貸款打入徐某某個人賬戶，被告人徐某某取出2萬元交給被告人牛某某作為好處費和開支補償。2018年3月11日，被告人寶某某、牛某某、徐某某分別退賠王某某各項損失后取得被害人王某某的諒解。

認定上述犯罪事實的證據(jù)有：

1.書證：被害人王某某報案材料、諒解書；被告人寶某某等3人的戶籍證明、嫌疑人員前科劣跡表；被告人和**信息科技有限公司抵押貸款合同、和王某某抵押汽車轉(zhuǎn)讓協(xié)議；太原市車管所機動車檔案；汾陽市公安局、孝義市公安局情況說明等。

2.證人郝某某、寇某某等人證言；

3.被害人王某某的陳述；

4.徐某某、李某某辨認筆錄；

5.被告人寶某某、徐某某、牛某某的供述。?

本院認為，被告人寶某某在明知自己沒有還款能力的情況下超過規(guī)定限額、規(guī)定期限大量透支信用卡用于個人肆意揮霍，且經(jīng)發(fā)卡銀行中國銀行孝義支行兩次以上不同方式催收后仍無法歸還，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第196條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人寶某某、徐某某、牛某某為獲取不法利益，提供虛假作廢的車輛登記證、隱瞞車輛已經(jīng)抵押登記的事實騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第266條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

汾陽市人民法院

檢察員：李永明

2018年5月4日

附：

1.被告人寶某某被羈押于汾陽市看守所，被告人徐某某被羈押于呂梁市看守所，被告人牛某某取保候?qū)徲谛⒘x市。

2.案卷材料和證據(jù)5冊。

3.證人名單1份。