撫州市人民檢察院

起?訴?書

撫檢公訴刑訴〔2020〕1號

被告人宗某某，女，****年**月**日出生，居民身份證號碼362531********002X，苗族，高中文化，戶籍所在地浙江省臺州市椒江區(qū)，家住東鄉(xiāng)區(qū)**鎮(zhèn)**村，2019年4月4日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被北京市公安局豐臺分局抓獲，臨時羈押于北京市豐臺區(qū)看守所，同年4月7日被東鄉(xiāng)區(qū)公安局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪、集資詐騙罪，2019年５月13日經(jīng)東鄉(xiāng)區(qū)人民檢察院批準，次日由東鄉(xiāng)區(qū)公安局執(zhí)行逮捕。

本案由東鄉(xiāng)區(qū)公安局偵查終結，以被告人宗某某涉嫌詐騙罪、集資詐騙罪，于2019年7月11日移送東鄉(xiāng)區(qū)人民檢察院審查起訴。該院于同月15日依法報送本院審查。本院受理后，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間退回補充偵查二次，延長審查起訴期限三次?！?/span>

經(jīng)依法審查查明：

?2018年2月11日，被告人宗某某通過嵇某甲找到揭某甲的債權人鄒某某,宗某某向鄒某某虛構自己在外有900萬元錢款收回,需要50萬元的費用，以收到錢后將此款給分期替揭某甲還錢給鄒某某為誘餌，當場簽訂承諾書，分兩次騙得鄒某某30萬元。被告人宗某某騙得錢款用于自己還款和自用。

認定上述犯罪事實的證據(jù)有：

1被害人鄒某某的陳述；

2證人嵇某甲的證言；

3相關匯款記錄等書證；

4宗某某與嵇某甲微信聊天記錄等電子證據(jù)；

5被告人宗某某的供述與辯解。

　　　2013年以來，被告人宗某某對外以2分至5分不等的高息向何某某、吳某某、王某甲、陳某某、楊某某、余某某、嵇某乙、嵇某丙等人借款，從2016年6月份開始，被告人宗某某為償還之前借款和支付利息，虛構其本人在做銀行過橋能掙取高額利潤，大量向揭某甲、張某某、姜某某、危某某、余某某等人借款，揭某甲為掙取高額利息，大量借錢給宗某某，被告人宗某某依托揭某甲向社會不特定對象借款，揭某甲又將吸收的資金轉(zhuǎn)給宗某某，經(jīng)聘請江西興東會計師事務所對資金進行司法鑒定，鑒定意見為宗某某向揭某甲借來1.84114435億元資金，償還了揭某甲1.09100035億元,尚未歸還借款7501.44萬元,這7501.44萬元分別轉(zhuǎn)入47個賬戶。經(jīng)查證，這些錢款大部分用于被告人宗某某償還之前的借款和支付利息。

認定上述犯罪的證據(jù)有：

1同案在逃人員揭某甲的供述；

2證人揭某乙、吳某某等人的證言；

3揭某乙提供的揭某甲的賬目、以及江西銀行東鄉(xiāng)支行提供的揭某甲尾號為2625的賬戶交易明細表等書證；

4江西興東會計事務所關于揭某甲涉嫌非法吸收公眾存款的司法會計鑒定意見書；

5被告人宗某某的供述。

???2017年5月至10月期間,被告人宗某某以開投資公司,急需借款為由,向樂某某借款949.38萬元，還款931.971萬元，騙取17.4090萬元。

認定上述事實的證據(jù)有：

1被害人樂某某的陳述；

2證人彭某某的證言；

3被告人宗某某向樂某某書寫的借款借條，樂某某提供的工行東鄉(xiāng)恒安支行尾號為4506與宗某某7077工行賬號和周某某0396工行賬號的來往明細等書證；　?

4江西興東會計事務所關于宗某某與樂某某資金往來司法會計鑒定意見書；

5被告人宗某某的供述。

2016年10月至2017年10月期間,被告人宗某某以銀行過橋,公司“中標”“配資”急需借款為由,向王某乙借款397萬元.還款325.64萬元,騙取71.36萬元.

認定上述事實的證據(jù)有：　

1被害人王某乙的陳述；

2被告人宗某某書寫的向王某乙借款的借條，郵政儲蓄銀行東鄉(xiāng)支行卡號尾號為王某乙3569與宗某某的交易明細等書證；

3王某乙提供的他與宗某某手機微信截圖的電子證據(jù)；

4江西興東會計事務所關于宗某某與王某乙資金往來的司法會計鑒定意見書；

5被告人宗某某的供述。

2018年5月30日,被告人宗某某以有項目,回錢快兩個月能翻倍賺為由,騙取葉某某人民幣6萬元和魏某某7萬元.?

認定上述事實的證據(jù)有：　

　?。?被害人葉某某和魏某某的陳述；

　?。?宗某某向葉某某書寫的借款借條、葉某某通過農(nóng)行轉(zhuǎn)款的明細、魏某某通過超級網(wǎng)銀轉(zhuǎn)款的明細等；

　?。?被告人宗某某的供述；

　　本院認為，被告人宗某某以非法占有為目的，虛構有外債回收的事實，騙取鄒某某30萬元，數(shù)額巨大，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，構成詐騙罪；為了償還自己的債務，虛構在銀行過橋等理由，向揭某甲、樂某某、王某乙、葉某某等人集資借款7603.2090萬元，集資借款的錢并未用于正常經(jīng)營活動，而是用于償還自己的借款和支付利息，致使集資款不能返還，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十二條之規(guī)定，且數(shù)額特別巨大，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，構成集資詐騙罪，應當以集資詐騙罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

　　撫州市中級人民法院

檢察員：周軍林

　　　　　　　　　　　　　2020年1月15日

附：1.被告人宗某某現(xiàn)羈押于撫州市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)二十二冊。