天津市南開區(qū)人民檢察院

起訴書

津南檢公訴刑訴〔2019〕244號

被告人宗某某（綽號“阿豐”），男，1985年**月**日出生，公民身份號碼1202241985********，漢族，中專文化程度，無職業(yè)，出生地天津市寶坻區(qū)，戶籍所在地天津市寶坻區(qū)**鎮(zhèn)**村**排**號，住天津市寶坻區(qū)**路**小區(qū)**樓**單元**號。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年5月28日被天津市公安局南開分局刑事拘留，同年7月4日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被天津市公安局南開分局逮捕。

被告人李某某（綽號“阿華”），男，1980年**月**日出生，公民身份號碼4408021980********，漢族，中專文化程度，無職業(yè)，出生地廣東省廉江市，戶籍所在地廣東省湛江市赤坎區(qū)**路**號**房，住廣東省湛江市赤坎區(qū)**路**號**房。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年6月13日被天津市公安局南開分局刑事拘留，同年7月4日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被天津市公安局南開分局逮捕。

被告人陳某甲（曾用名:陳某乙），女，1974年**月**日出生，公民身份號碼3307211974********，漢族，高中文化程度，深圳市金色麗人服裝有限公司**，出生地浙江省金華縣，戶籍所在地浙江省金華市婺城區(qū)**鎮(zhèn)**路**號，住廣東省深圳市南山區(qū)**路**棟****。因涉嫌非法經(jīng)營罪，于2018年7月10日被天津市公安局南開分局取保候?qū)彙?/span>

本案由天津市公安局南開分局偵查終結(jié)，以被告人宗某某、李某某涉嫌信用卡詐騙罪、偽造金融票證罪、竊取信用卡信息罪、被告人陳某甲涉嫌非法經(jīng)營罪，于2018年9月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年9月4日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。本院于2018年10月18日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2018年11月16日補(bǔ)查重報；本院于2018年12月29日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年1月29日補(bǔ)查重報。本院于2018年9月26日、2018年12月14日、2019年3月1日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

一、被告人宗某某、李某某涉嫌信用卡詐騙罪、被告人陳某甲涉嫌非法經(jīng)營罪事實

2016年12月間，被告人宗某某通過互聯(lián)網(wǎng)QQ群結(jié)識“阿浩”，二人預(yù)謀由“阿浩”提供一張內(nèi)存有數(shù)百萬元資金的他人銀行卡信息資料，讓宗某某設(shè)法竊取出銀行卡內(nèi)資金，并承諾事后給予好處。被告人宗某某遂聯(lián)系被告人李某某讓其尋找能刷取大額資金的POS機(jī)商戶，李某某找到李某乙（另案處理），由李某乙聯(lián)系到廣東省深圳市**服裝批發(fā)市場POS機(jī)商戶陳某甲幫助刷卡套取現(xiàn)金。被告人宗某某與李某某、李某乙約定好給予刷卡總金額的25%作為手續(xù)費。雙方談妥后，宗某某到廣東省深圳市羅湖口岸將“阿浩”提供的戶名為張某某的中國銀行卡（卡號601382020********）信息資料交由他人寫入介質(zhì)制作了偽卡。

2016年12月28日20時許，被告人宗某某伙同李某某、李某乙來到廣東省深圳市**服裝批發(fā)市場四樓，宗某某、李某乙持偽造的被害人張某某的中國銀行卡到陳某甲經(jīng)營的**店內(nèi)，由宗某某、李某乙操作，在陳某甲提供的持有的商戶編號為“30144035137****”、商戶名為“泰誠**”的POS機(jī)上，以虛構(gòu)交易的方式分四次將被害人張某某銀行卡內(nèi)人民幣240萬元盜刷至該P(yáng)OS機(jī)綁定的陳某甲交通銀行卡（卡號622262131********）賬戶內(nèi)，并在POS機(jī)小票上簽“張某某”名字。由于套現(xiàn)需第二天提取現(xiàn)金，陳某甲提供了POS機(jī)綁定的交通銀行卡的網(wǎng)銀交易密碼，由宗某某、李某乙在陳某甲店內(nèi)的電腦上操作，通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的方式將221萬元人民幣轉(zhuǎn)賬至宗某某從互聯(lián)網(wǎng)上購買的戶名為楊某某的農(nóng)業(yè)銀行卡（卡號622848086********），剩余19萬元留存在陳某甲賬戶作為支付給陳某甲提供POS機(jī)刷卡套現(xiàn)的手續(xù)費。當(dāng)晚21時許，被告人宗某某、李某某、李某乙三人從深圳市蛇口港乘船逃至珠海市九州港。次日，宗某某按照其與李某某、李某乙事先約定的好處費比例，將戶名為楊某某的農(nóng)業(yè)銀行卡（卡號622848086********）內(nèi)人民幣221萬元中的41萬元人民幣轉(zhuǎn)賬至宗某某從互聯(lián)網(wǎng)上購買的戶名為王某甲的農(nóng)業(yè)銀行卡（卡號622848086********），并交予李某某、李某乙作為好處費。李某乙當(dāng)日持該戶名為王某甲的農(nóng)業(yè)銀行卡（卡號622848086********）在珠海市農(nóng)業(yè)銀行**的ATM機(jī)取現(xiàn)15000元。

后被告人宗某某、李某某、李某乙商議繼續(xù)將所竊取的資金以POS機(jī)刷卡方式套取成現(xiàn)金，三人遂乘高鐵行至廣東省廣州市。2016年12月29日、12月30日，被告人李某乙?guī)椭谀衬吃趶V州市番禺區(qū)市橋附近的二手手機(jī)批發(fā)市場內(nèi)將戶名為楊某某的農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)剩余資金180萬元分多筆在POS機(jī)上刷卡套現(xiàn)，扣除手續(xù)費后共套取現(xiàn)金170余萬元交給被告人宗某某。李某乙亦將戶名為王某甲的農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)的剩余資金分多筆在廣州市番禺區(qū)市橋附近的二手手機(jī)批發(fā)市場內(nèi)POS機(jī)上刷卡套現(xiàn)。

2016年12月29日至12月31日，被告人宗某某在廣州市番禺區(qū)工商銀行**支行、市橋支行柜臺、ATM機(jī)將所套取現(xiàn)金人民幣44萬元存入戶名為宗某某的工商銀行卡（卡號621226200********），后自該銀行卡連同卡內(nèi)之前余額共轉(zhuǎn)賬人民幣64萬元至戶名為宗某某的工商銀行卡（卡號621226030********）。2016年12月29日至12月31日，被告人宗某某在廣州市番禺區(qū)中國銀行**支行、**支行柜臺將所套取現(xiàn)金人民幣92萬元存入戶名為宗某某的中國銀行卡（卡號621785200********），后自該銀行卡轉(zhuǎn)賬人民幣89萬元至戶名為宗某某的中國銀行卡（卡號621790020********）。被告人宗某某自述按照與“阿浩”的事先約定，在上述錢款中自留5萬元作為好處費，后按照“阿浩”的指示，于2017年1月6日至1月9日，出境到俄羅斯境內(nèi)通過手機(jī)銀行將上述錢款自戶名為宗某某的工商銀行卡（卡號621226200********、621226030********）共計轉(zhuǎn)賬人民幣78萬元到“阿浩”提供的戶名為姜某某的工商銀行卡（卡號621226420********）；自戶名為宗某某的中國銀行卡（卡號621785200********、621790020********）共計轉(zhuǎn)賬人民幣90.2萬元到“阿浩”提供的戶名為雷某某的中國銀行卡（卡號621226420********）。宗某某自述事后按照約定又取得“阿浩”向其提供的戶名為范某某的光大銀行卡（卡號356840********）、戶名為王某乙的民生銀行卡（卡號345857********）等數(shù)十條他人信用卡信息資料作為好處。

被告人宗某某將“阿浩”提供的被害人范某某的光大銀行卡（卡號356840********）信息資料經(jīng)交由他人寫入磁條介質(zhì)制作成偽卡，并于2018年5月14日，使用偽造的信用卡在廣東省珠海市光大銀行**支行的ATM機(jī)取款人民幣3900元。

二、被告人宗某某、李某某涉嫌信用卡詐騙罪、偽造金融憑證罪、竊取信用卡信息罪事實

2017年底，被告人宗某某通過網(wǎng)絡(luò)聊天獲悉經(jīng)過改裝的POS機(jī)能夠竊取刷卡用戶的信用卡信息資料，可進(jìn)而竊取他人信用卡賬戶內(nèi)錢款。被告人宗某某遂找到從事POS機(jī)銷售代理的被告人李某某，二人共謀商議由被告人宗某某聯(lián)系購買改裝POS機(jī)，李某某負(fù)責(zé)利用POS機(jī)銷售代理的身份將改裝POS機(jī)寫入程序入網(wǎng)注冊后投放至商戶，從而竊取刷卡人的信用卡信息資料，并約定所得贓款按比例分成。

2017年12月至2018年5月期間，被告人宗某某到湖北省武漢市向他人購買了數(shù)臺經(jīng)過非法改裝的POS機(jī)提供給李某某，由被告人李某某利用其洛陽**商貿(mào)有限公司POS機(jī)代理商的身份，將經(jīng)過改裝的POS機(jī)通過**等第三方支付平臺機(jī)構(gòu)寫入程序入網(wǎng)注冊后，投放至廣東省湛江市、河南省鄭州市等地的POS機(jī)商戶名為“霞山區(qū)**咖啡館”?、“坡頭區(qū)**娛樂會所”、“坡頭區(qū)**娛樂會所”、“鄭州市**服飾店”等其代理的商戶使用，秘密記錄下在商戶刷卡消費的被害人的銀行卡磁條信息和密碼，并在一段時間后以上述POS機(jī)存在故障、需要維修等理由將POS機(jī)取回。被告人李某某將部分取回的POS機(jī)郵寄給宗某某，被告人宗某某從取回的POS機(jī)芯片里讀取刷卡用戶的銀行卡磁條信息和密碼等信用卡信息資料數(shù)十條，并按照信用卡內(nèi)的存款余額和透支額度分給李某某數(shù)條信息作為好處。被告人李某某亦通過尋求他人幫助自行從取回的POS機(jī)芯片里讀取刷卡用戶的銀行卡磁條信息和密碼等信用卡信息資料數(shù)條。

經(jīng)查明，被告人宗某某伙同李某某非法竊取了分別到上述商戶刷卡消費的戶名為符某某、陳某丙、謝某甲、謝某乙、翟某某、黃某某、李某某、陳某丁、陳某戊的9張信用卡信息資料，由被告人宗某某經(jīng)交由他人寫入磁條介質(zhì)制作成偽卡，并于2018年4月至2018年5月使用偽造的信用卡在天津市薊州區(qū)、寶坻區(qū)、廣東省珠海市的數(shù)臺銀行ATM機(jī)上盜刷錢款共計人民幣14.37萬元。被告人宗某某伙同李某某非法竊取了戶名為鄧某某、歐某某、馬某某、劉某甲、劉某乙、傅某某的6張信用卡信息資料，由被告人宗某某、李某某分別經(jīng)交由他人寫入磁條介質(zhì)偽造了6張信用卡。被告人宗某某伙同李某某非法竊取了戶名為林某某、劉某丙的2張信用卡信息資料。具體事實如下：

1、被告人宗某某伙同李某某非法竊取了戶名為符某某的廣東南粵銀行卡（卡號622448********）信息資料。后被告人宗某某將該信用卡信息資料交由他人寫入磁條介質(zhì)制作成偽卡，并于2018年4月26日、4月27日，使用偽造的信用卡在天津市薊州區(qū)建設(shè)銀行自動取款機(jī)ATM機(jī)、天津市寶坻區(qū)建設(shè)銀行ATM機(jī)共計取款人民幣4萬元。

2、被告人宗某某伙同李某某非法竊取了戶名為陳某丙的建設(shè)銀行卡（卡號622700313********）信息資料。后被告人宗某某將該信用卡信息資料交由他人寫入磁條介質(zhì)制作成偽卡，并于2018年4月27日，使用偽造的信用卡在天津薊州區(qū)商貿(mào)街分理處農(nóng)業(yè)銀行ATM機(jī)取款人民幣1.88萬元。

3、被告人宗某某伙同李某某非法竊取了戶名為謝某甲的建設(shè)銀行卡（卡號528931********）信息資料。后被告人宗某某將該信用卡信息資料交由他人寫入磁條介質(zhì)制作成偽卡，并于2018年5月21日，使用偽造的信用卡在廣東省珠海市建設(shè)銀行**支行ATM機(jī)取款人民幣1.5萬元。

4、被告人宗某某伙同李某某非法竊取了戶名為謝某乙的中國銀行卡（卡號525746********）信息資料。后被告人宗某某將該信用卡信息資料交由他人寫入磁條介質(zhì)制作成偽卡，并于2018年5月27日，使用偽造的信用卡在廣東省珠海市中國銀行**支行的ATM機(jī)取款人民幣1.35萬元。

5、被告人宗某某伙同李某某非法竊取了戶名為翟某某的工商銀行卡（卡號524047********）信息資料。后被告人宗某某將該信用卡信息資料交由他人寫入磁條介質(zhì)制作成偽卡，并于2018年5月14日，使用偽造的信用卡在廣東省珠海市工商銀行蓮花支行的ATM機(jī)取款人民幣0.5萬元。

6、被告人宗某某伙同李某某非法竊取了戶名為黃某某的建設(shè)銀行卡（卡號532458********）信息資料。后被告人宗某某將該信用卡信息資料交由他人寫入磁條介質(zhì)制作成偽卡，并于2018年5月14日，使用偽造的信用卡在廣東省珠海市建設(shè)銀行拱北支行的ATM機(jī)取款人民幣0.64萬元。

7、被告人宗某某伙同李某某非法竊取了戶名為李某某的建設(shè)銀行卡（卡號436745********）信息資料。后被告人宗某某將該信用卡信息資料交由他人寫入磁條介質(zhì)制作成偽卡，并于2018年5月14日、5月15日，使用偽造的信用卡在廣東省珠海市建設(shè)銀行**支行的ATM機(jī)共計取款人民幣1.5萬元。

8、被告人宗某某伙同李某某非法竊取了戶名為陳某丁的建設(shè)銀行卡（卡號436745********）信息資料。后被告人宗某某將該信用卡信息資料交由他人寫入磁條介質(zhì)制作成偽卡，并于2018年5月15日、5月16日，使用偽造的信用卡在廣東省珠海市建設(shè)銀行**支行的ATM機(jī)共計取款人民幣1.7萬元。

9、被告人宗某某伙同李某某非法竊取了戶名為陳某戊的廣發(fā)銀行卡（卡號622559********）信息資料。后被告人宗某某將該信用卡信息資料交由他人寫入磁條介質(zhì)制作成偽卡，并于2018年5月18日、2018年5月19日，使用偽造的信用卡在廣東省珠海市建設(shè)銀行**支行的ATM機(jī)取款人民幣1.3萬元。

10、被告人宗某某伙同李某某非法竊取了戶名為鄧某某的中國銀行卡（卡號456351701********）信息資料。后被告人宗某某將該信用卡信息資料交由他人寫入磁條介質(zhì)偽造了信用卡（卡面外觀農(nóng)業(yè)銀行卡，印刷卡號622848086********）。

11、被告人宗某某伙同李某某非法竊取了戶名為歐某某的建設(shè)銀行卡（卡號436745********）信息資料。后被告人宗某某將該信用卡信息資料交由他人寫入磁條介質(zhì)偽造了信用卡（卡面外觀工商銀行卡，印刷卡號622208120********）。

12、被告人宗某某伙同李某某非法竊取了戶名為馬某某的建設(shè)銀行卡（卡號436748********）信息資料。后被告人李某某將該信用卡信息資料交由他人寫入磁條介質(zhì)偽造了信用卡（卡面外觀農(nóng)業(yè)銀行卡，無凸印或印刷卡號，背面寫有“董秀花”字樣）。

13、被告人宗某某伙同李某某非法竊取了戶名為劉某甲的農(nóng)業(yè)銀行卡（卡號622848008********）信息資料。后被告人李某某將該信用卡信息資料交由他人寫入磁條介質(zhì)偽造了信用卡（卡面外觀農(nóng)業(yè)銀行卡，無凸印或印刷卡號，背面寫有“**”字樣）。

14、被告人宗某某伙同李某某非法竊取了戶名為劉某乙的農(nóng)業(yè)銀行卡（卡號489592********）信息資料。后被告人李某某將該信用卡信息資料交由他人寫入磁條介質(zhì)偽造了信用卡（卡面外觀華夏銀行卡，印刷卡號623020********）。

15、被告人宗某某伙同李某某非法竊取了戶名為傅某某的廣發(fā)銀行卡（卡號406366********）信息資料。后被告人李某某將該信用卡信息資料交由他人寫入磁條介質(zhì)偽造了信用卡（卡面外觀華夏銀行卡，印刷卡號623020********）。

16、被告人宗某某伙同李某某非法竊取了戶名為林某某的中國銀行卡（卡號622760********）信息資料。

17、被告人宗某某伙同李某某非法竊取了戶名為劉某丙的建設(shè)銀行卡（卡號436748********）信息資料。

被告人宗某某于2018年5月28日在天津市濱海國際機(jī)場被查獲歸案，并起獲寫入謝某甲、謝某乙、鄧某某、歐某某信用卡信息資料的偽造信用卡4張、寫有涉及林某某、劉某丁、王某乙、謝某甲、李某某、陳某丁、陳某戊、謝某乙、黃某某、翟某某、鄧某某、范某某12張他人信用卡信息資料的紙條一張。被告人李某某于2018年6月13日在廣東省深圳市羅湖七隊出境時被查獲歸案，并起獲寫入馬某某、劉某甲、劉某乙、傅某某信用卡信息資料的偽造信用卡4張。被告人陳某甲于2018年7月9日主動向公安機(jī)關(guān)投案，并如實供述了其涉嫌非法經(jīng)營的上述事實，歸案前已自行將贓款人民幣19萬元轉(zhuǎn)賬返還至被害人張某某中國銀行卡賬戶。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1．物證、書證；

2．被害人張某某、范某某、符某某、陳某丙、謝某甲、謝某乙、翟某某、黃某某、李某某、陳某丁、陳某戊陳述；

3．同案犯李某乙的供述和辯解；

4．被告人宗某某、李某某、陳某甲的供述和辯解；

5．鑒定意見；

6．搜查筆錄、辨認(rèn)筆錄；

7．視聽資料、電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人宗某某、李某某、陳某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人宗某某、李某某違反信用卡管理法規(guī)，使用偽造的信用卡進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額特別巨大，其二人之行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任；被告人宗某某、李某某侵犯國家的金融票證管理制度，非法將他人信用卡信息資料交與他人以寫入磁條介質(zhì)的方法偽造信用卡，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條第一款第四項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以偽造金融票證罪追究其刑事責(zé)任；被告人宗某某、李某某侵犯國家信用卡管理制度和他人對信用卡信息享有的隱私權(quán)，竊取他人信用卡信息資料，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡，其二人之行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第二款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以竊取信用卡信息罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某甲違反國家規(guī)定，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，使用銷售點終端機(jī)具（POS機(jī)）以虛構(gòu)交易方式向幫助信用卡持卡人套取資金，擾亂了國家正常的金融秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。被告人宗某某、李某某犯信用卡詐騙罪、偽造金融憑證罪、竊取信用卡信息罪，根據(jù)《中華人員共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人李某某在第一起信用卡詐騙的共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。被告人陳某甲主動投案，如實供述自己的犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，是自首，可以從輕處罰。被告人宗某某、李某某如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

天津市南開區(qū)人民法院

代理檢察員：馬文靜

2019年3月14日

附：

1．被告人宗某某、李某某現(xiàn)羈押于天津市南開區(qū)看守所；被告人陳某甲現(xiàn)在居住地候?qū)彙?/span>

2．案卷材料和證據(jù)六冊。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》三份。

4.《量刑建議書》三份。

5．其他材料22頁。