三明市梅列區(qū)人民檢察院

起?訴?書

梅檢公訴刑訴〔2017〕241號(hào)

被告人宋某某，男，1970年**月**日出生，身份證號(hào)碼3504271970********，漢族，高中文化，個(gè)體，出生地福建省沙縣，戶籍所在地及現(xiàn)住址福建省沙縣**鄉(xiāng)**村**號(hào)。因涉嫌信用卡詐騙罪于2016年2月3日被三明市公安局梅列分局刑事拘留，同年2月26日由該局決定取保候?qū)彛?017年2月23日由本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由三明市公安局梅列分局偵查終結(jié)，以被告人宋某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2017年2月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2017年4月7日、6月20日將該案退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2017年5月5日、7月20日將該案重新移送審查起訴；因案情復(fù)雜，本院于2017年3月23日、6月5日、8月20日決定延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月（2017年3月24日至4月7日；2017年6月6日至6月20日；2017年8月21日至9月4日）。

經(jīng)依法審查查明：

2012年8月，被告人宋某某向**銀行三明分行申請(qǐng)辦理了一張信用卡（卡號(hào)：62590735********）。2012年9月29日至2013年9月29日期間，被告人宋某某持該卡透支消費(fèi)多筆，扣除卡內(nèi)原先余額及其歸還的部分款項(xiàng)，該卡已實(shí)際透支本金共計(jì)人民幣671476.8元。發(fā)現(xiàn)該卡透支后，**銀行三明分行先后于2014年2月26日、3月12日等日多次通過(guò)郵寄掛號(hào)信的方式向被告人宋某某催收，并多次以上門等方式向其催收，經(jīng)催收被告人宋某某超過(guò)三個(gè)月仍未歸還透支本金。

2016年2月3日，被告人宋某某自動(dòng)到沙縣公安局大洛派出所投案。案發(fā)后，被告人宋某某歸還**銀行三明分行人民幣11.1萬(wàn)元，且取得銀行的諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被告人宋某某的供述和辯解；2.被害單位**銀行股份有限公司三明分行的報(bào)案材料；3.銀行交易明細(xì)清單、信用卡申請(qǐng)單、催收材料、到案經(jīng)過(guò)、基本信息、還款證明、諒解書等書證。

本院認(rèn)為，被告人宋某某以非法占有為目的，利用信用卡進(jìn)行詐騙，惡意透支人民幣達(dá)671476.8元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

三明市梅列區(qū)人民法院

檢??察??員：李艷琪

檢??察??員：尤振聲

2017年8月31日

附：

1.被告人宋某某現(xiàn)取保候?qū)徲谏晨h**鄉(xiāng)**村**號(hào)；

2.隨案移送卷宗二冊(cè)。