安徽省蕭縣人民檢察院?

起?訴?書(shū)

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蕭檢檢二刑訴〔2020〕50號(hào)?

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被告人宋某某，男，1990年**月**日出生，身份證號(hào)碼4103051990********，漢族，大專(zhuān)文化，個(gè)體，河南省洛陽(yáng)市人，住河南省洛陽(yáng)市澗西區(qū)**街坊**棟**門(mén)**號(hào)。被告人宋某某因涉嫌詐騙罪，于2019年11月8日被蕭縣公安局刑事拘留，2019年12月13日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由蕭縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人薛某某，男，1977年**月**日出生，身份證號(hào)碼4329011977********，漢族，中專(zhuān)文化，務(wù)工，湖南省永州市人，住湖南省永州市零陵區(qū)**辦事處**居委會(huì)**路**號(hào)**棟**室。被告人薛某某曾因詐騙于2019年11月5日被湖南省永州市零陵區(qū)人民檢察院情節(jié)輕微不起訴。被告人薛某某因涉嫌詐騙罪，于2019年12月19日被蕭縣公安局刑事拘留，2010年1月21日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由蕭縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人徐某甲，男，1990年**月**日出生，身份證號(hào)碼5110021990********，漢族，初中文化，務(wù)工，四川省內(nèi)江市人，住四川省內(nèi)江市市中區(qū)**街**號(hào)**棟**單元**樓**號(hào)。被告人徐某甲因涉嫌詐騙罪，于2019年10月15日被蕭縣公安局刑事拘留，同年11月20日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由蕭縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人李某甲，男，1994年**月**日出生，身份證號(hào)碼5108021994********，漢族，高中文化，務(wù)工，四川省廣元市利州區(qū)人，住四川省廣元市利州區(qū)**村**組**號(hào)**棟**單元**樓**號(hào)。被告人李某甲因涉嫌詐騙罪，于2019年11月8日被蕭縣公安局刑事拘留，同年12月14日被蕭縣公安局監(jiān)視居住，2020年6月2日被蕭縣公安局刑事拘留，6月10日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由蕭縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人孟某某，男，1989年**月**日出生，身份證號(hào)碼4103231989********，漢族，大專(zhuān)文化，務(wù)工，戶籍地河南省洛陽(yáng)市**縣**鎮(zhèn)**村**局家屬樓，住河南省洛陽(yáng)市**縣**鎮(zhèn)**花園**。被告人孟某某因涉嫌詐騙罪，于2019年11月8日被蕭縣公安局刑事拘留，同年12月14日被蕭縣公安局取保候?qū)彛?020年6月16日被蕭縣公安局刑事拘留，6月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由蕭縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由蕭縣公安局偵查終結(jié)，以被告人宋某某、薛某某、徐某甲、李某甲、孟某某涉嫌詐騙罪，分別于2020年2月13日、3月19日、6月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料，因需補(bǔ)充證據(jù)，被告人宋某某、徐某甲案分別于2020年3月12日、5月25日退回補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查后分別于2020年4月10日、6月22日重新移送審查起訴。本院于2020年5月9日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。被告人薛某某案分別于2020年4月16日、5月28日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)分別于2020年5月11日、6月23日重新移送審查起訴。本院并案審查。

經(jīng)依法審查查明：

2018年3月，胡某某（另案處理）成立“錢(qián)山金融”工作室，設(shè)置審核、財(cái)務(wù)、催收部門(mén)；被告人薛某某為催收組人員；被告人徐某甲、李某甲、孟某某為審核組人員；被告人宋某某為財(cái)務(wù)組負(fù)責(zé)放款、收款，被告人宋某某、徐某甲、李某甲、孟某某為一個(gè)工作組，宋某某負(fù)責(zé)。2018年3月至2019年5月，被告人宋某某、徐某甲、李某甲、孟某某在““錢(qián)山金融””工作室通過(guò)借貸寶、今借到等平臺(tái)，利用微信及支付寶等方式向多人放款，讓借款人在平臺(tái)上打借條，將每周百分之十五至三十左右的高額利息、服務(wù)費(fèi)先行從第一筆放款中扣除，實(shí)際到手為第二筆放款，在借貸寶、今借到等平臺(tái)制造平帳記錄，并要求借款人簽訂高額借款合同，在借款人無(wú)法償還欠款時(shí)，要求借款人以每周百分之三十左右的金額將借款續(xù)期，或向借款人推薦其他放款人，要求借款人向其他放款人借款來(lái)還款，致使借款人債務(wù)不斷增高；催收人員薛某某等人通過(guò)打電話、短信轟炸、發(fā)送侮辱性信息等方式威脅借款人，使借款人產(chǎn)生畏懼心理，不得不償還高額借款及手續(xù)費(fèi)、續(xù)期費(fèi)等費(fèi)用；該工作室已構(gòu)成惡勢(shì)力犯罪。2018年3月至2019年5月，““錢(qián)山金融””工作室宋某某工作組共計(jì)騙取他人錢(qián)財(cái)303750元，另有14900元未得逞。被告人宋某某工作時(shí)間段為：2018年3月至2019年4月;被告人薛某某工作時(shí)間段為：2018年8月至2019年5月；被告人徐某甲工作時(shí)間段為：2018年5月至7月;被告人李某甲工作時(shí)間段為：2018年7月至2019年4月；被告人孟某某工作時(shí)間段為：2018年12月至2019年5月。具體事實(shí)如下：

1.?蕭縣**鎮(zhèn)居民徐某乙經(jīng)被告人徐某甲介紹，于2018年5月19日向“錢(qián)山金融”借款20000元，并在今借到平臺(tái)打20000元借條，利息24%,扣除利息、手續(xù)費(fèi)4000元，徐某乙收到被告人宋某某放款16000元，同年5月26日徐某乙轉(zhuǎn)給宋某某續(xù)期費(fèi)4000元，至2018年6月18日累計(jì)還款16000元，被騙取人民幣4000元。??????

?2018年6月19日，蕭縣**鎮(zhèn)居民徐某乙經(jīng)被告人徐某甲介紹向“錢(qián)山金融”借款20000元，并在今借到平臺(tái)打20000元借條，扣除利息、手續(xù)費(fèi)2000元，收到放款18000元，后未還款。詐騙未遂2000元。

2.?2018年4月9日，黃某某向“錢(qián)山金融”借款3000元，并按照被告人宋某某要求在借貸寶上簽訂6000元（分五個(gè)借條，分別是500.1000.1000.1500.2000）借條，前四次收到轉(zhuǎn)款后轉(zhuǎn)回給宋某某，共計(jì)轉(zhuǎn)回4000元，實(shí)際通過(guò)支付寶收到宋某某放款2000元，?2018年4月16日，為了防止“錢(qián)山金融”公司人員電話轟炸、騷擾其家人、通訊錄聯(lián)系人，黃某某迫于壓力還款3000元，被騙取人民幣1000元。

3.2018年7月18日，曹某某經(jīng)“李某乙”審核后向“錢(qián)山金融”借款30000元，并在借貸寶平臺(tái)打60000元的借條（在借貸寶平臺(tái)上做了60000元的平帳記錄），實(shí)際收到放款21000元，同年7月25日，曹某某還款30000元，被騙取人民幣9000元。

4.2018年7月1日，潘某某向“錢(qián)山金融”借款10000元，并在借貸寶上打了10000元（3000元，7000元）的借條，收到第一筆3000元后轉(zhuǎn)回給被告人宋某某，后宋某某第二筆轉(zhuǎn)款7000元，同年7月8日還款10000元，被騙取人民幣3000元。

5.?2018年4月12日，任某某向“錢(qián)山金融”借款10000元，并按照被告人宋某某要求在借貸寶上打了13000元（分三筆2000.3700.7300）的借條，收到第一筆第二筆后轉(zhuǎn)回給宋某某，實(shí)際收到宋某某的第三筆轉(zhuǎn)款7300元，同年4月19日還款10000元，被騙取人民幣2700元。

2018年4月24日，任某某向“錢(qián)山金融”借款10000元，并在借貸寶上打了10000元（兩筆2000，8000）的借條，收到第一筆后轉(zhuǎn)回給宋某某2000元，實(shí)際收到宋某某第二筆轉(zhuǎn)款8000元，2018年5月9日累計(jì)還款12500元，被騙取人民幣4500元。

6.?2018年4月15日，李某丙向“錢(qián)山金融”借款10000元，并按照被告人宋某某要求在借貸寶上打了20000元（雙倍借條）的借條，分四筆收到（5000、5000、3000、7000），前三筆收到后轉(zhuǎn)回給宋某某，實(shí)際收到第四筆宋某某轉(zhuǎn)款7000元，4月22日繳納續(xù)期費(fèi)3000元，2018年5月28日累計(jì)還款16000元，被騙取人民幣12000元。

7.?2018年5月15日，蒲某甲向“錢(qián)山金融”借款10000元，并按照被告人宋某某要求在借貸寶上打了20000元的借條，分四筆收到（5000、5000、3000、7000），前三筆收到后轉(zhuǎn)回給宋某某，實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款7000元，同年5月22日還款10000元，被騙取人民幣3000元。

2018年5月30日，蒲某甲向“錢(qián)山金融”借款10000元，并在借貸寶上打了10000元（分兩筆2500、7500）的借條，第一筆收到后轉(zhuǎn)回給被告人宋某某2500元，實(shí)際收到宋某某第二筆轉(zhuǎn)款7500元，同年6月6日還款10000元，被騙取人民幣2500元。

8.?2019年2月20日，朱某甲向“錢(qián)山金融”借款20000元，并在借貸寶上打了20000元（分兩筆6000元、14000元）的借條，第一筆收到后轉(zhuǎn)回給被告人宋某某6000元，實(shí)際收到宋某某第二筆轉(zhuǎn)款14000元，2月22日還款19000元，被騙取人民幣5000元。

9.?2018年5月29日，何某甲向“錢(qián)山金融”借款10000元，并在借貸寶上打了10000元（3000、7000）的借條，實(shí)際收到被告人宋某某轉(zhuǎn)款7000元，同年6月5日還款10000元，被騙取人民幣3000元。

2018年6月5日，何某甲向“錢(qián)山金融”借款15000元，并在借貸寶上打了15000元（3750、11250）的借條，實(shí)際收到被告人宋某某轉(zhuǎn)款11250元，兩次續(xù)期7500元，2018年6月27日還款15000元，被騙取人民幣11250元。

2018年7月2日，何某甲向“錢(qián)山金融”借款10000元，并在借貸寶上打了10000元（2500、7500）的借條，實(shí)際收到被告人宋某某轉(zhuǎn)款7500元，為了不讓家人被“錢(qián)山金融”催收人員薛某某騷擾，六次續(xù)期計(jì)15000元，2018年8月20日何某甲被迫累計(jì)還款10000元，被騙取人民幣17500元。

2018年11月7日，何某甲向“錢(qián)山金融”借款10000元，并在借貸寶上打了10000元（3000、7000）的借條，實(shí)際收到被告人宋某某轉(zhuǎn)款7000元，續(xù)期3000元，逾期后被催收于11月29日累計(jì)還款11500元，被騙取人民幣7500元。

10.?農(nóng)某某自2018年10月29日開(kāi)始向“錢(qián)山金融”借款五筆，金額分別是10000元、15000元、15000元、20000元、20000元，實(shí)際收到被告人宋某某轉(zhuǎn)款分別是7000元、10500元、10800元、14400元、14400元，12月18日累計(jì)還款80000元。被騙取人民幣22900元。

2019年2月16日農(nóng)某某向“錢(qián)山金融”借款15000元，實(shí)際到手10500元，未還款后被薛某某催收，未遂4500元。

11.?2018年4月27日，陳某甲向“錢(qián)山金融”借款6000元，并在借貸寶上打了6000元（1800、4200）的借條，實(shí)際收到被告人宋某某轉(zhuǎn)款4200元，續(xù)期1800元，5月11日還款6000元，被騙取人民幣3600元。

2018年6月4日，陳某甲向“錢(qián)山金融”借款15000元，并在借貸寶上打了15000元（3000、12000）的借條，實(shí)際收到被告人宋某某轉(zhuǎn)款12000元，續(xù)期3000元，?6月18日還款15000元，被騙取人民幣6000元。

12.?2018年11月8日，許某某向“錢(qián)山金融”借款10000元，并在借貸寶上打了10000元（3000、7000）的借條，實(shí)際收到被告人宋某某轉(zhuǎn)款7000元，11月15日還款10000元，被騙取人民幣3000元。

2018年11月15日，許某某向“錢(qián)山金融”借款20000元，并在借貸寶平臺(tái)打了20000元（5500、14500）借條，實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款14500元，11月22日還款20000元，被騙取人民幣5500元。

2018年11月22日，許某某通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款25000元（6200、18800），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款18800元，?11月29日還款25000元，被騙取人民幣6200元。?

13.2018年5月26日，周某甲經(jīng)“田某某”審核后通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款10000元（3000、7000），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款7000元，逾期一直未還款后被薛某某多次催收，累計(jì)還款3900元。

14.2018年5月18日至6月10日，杭某某通過(guò)借貸寶平臺(tái)共計(jì)向“錢(qián)山金融”借款四次，借條分別是3000、6000、10000、10000，實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款分別是2100、4200、7000、7500，共計(jì)還款29000元，被騙取人民幣8200元。

15.2018年6月30日，丁某甲通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條3000元（900元、2100元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款2100元，到期后未歸還，經(jīng)薛某某多次催收后還款400元。

16.2018年6月9日，何某乙通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款20000元，分兩個(gè)借條（5000元、15000元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款15000元，6月16日還款20000元，被騙取5000元。

2018年6月16日，何某乙通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款20000元，分兩個(gè)借條（5000元、15000元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款15000元，6月23日還款20000元，被騙取5000元。

2018年6月23日，何某乙通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款30000元，分兩個(gè)借條（7500元、22500元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款22500元，6月30日續(xù)期7500元，7月7日續(xù)期7500元，7月14日還款4500元，后未還款。

17.2018年11月21日，莫某某通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款20000元，分兩個(gè)借條（5000元、15000元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款15000元，11月28日續(xù)期1800元，11月續(xù)期800元，12月1日還款20000元，被騙取7600元。

18.2019年2月15日，楊某甲經(jīng)被告人孟某某審核后通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款30000元，分兩個(gè)借條（9000元、21000元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款21000元，2月22日還款3000元，2月24日還款18000元，后未還款。

19.2018年10月31日至11月22日，鐘某某通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款四次，分別是8000元、10000元、20000元、20000元，實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款分別是5600、7000、14500、15000元。共計(jì)還款58000元，被騙取15900元。

20.2018年11月8日，穆某某經(jīng)被告人李某甲審核通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款8000元，借條分兩筆（2400、5600元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款5600元，2018年11月16日還款8000元，被騙取2400元。

21.2019年4月12日，秦某甲經(jīng)被告人李某甲審核通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款2000元，借條分兩筆（600、1400元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款1400元，2019年4月18日還款2000元，被騙取600元。

22.2019年2月24日，馬某某經(jīng)被告人李某甲審核通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條分兩筆（900、2100元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款2100元，2019年3月2日還款3000元，被騙取900元。

23.2018年12月8日，林某甲經(jīng)孟某某審核通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款4000元，借條分兩筆（1200、2800元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款2800元，2018年12月14日還款4000元，被騙取1200元。

24.2018年11月6日，袁某某經(jīng)被告人李某甲審核通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款20000元，借條分兩筆（5500、14500元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款14500元，2018年11月27日還款19000元，被騙取4500元。

25.2019年2月21日，李某丁經(jīng)被告人李某甲審核通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款4000元，借條分兩筆（1200、2800元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款2800元，2019年2月24日還款4000元，被騙取1200元。

26.2018年12月9日，徐某丙經(jīng)孟某某審核通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條分兩筆（900、2100元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款2100元，2018年12月15日還款3000元，被騙取900元。

27.2018年7月1日，楊某乙經(jīng)徐某甲審核通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條分兩筆（900、2100元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款2100元，2018年7月7日續(xù)期900元，7月14日還款3000元，被騙取1800元。

28.2018年5月16日，熊某某向“錢(qián)山金融”借款15000元，借條分兩筆（3750、11250元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款11250元，2018年5月23日還款15000元，被騙取3750元。

29.2018年5月13日，陳某乙向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條分兩筆（900、2100元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款2100元，2018年5月19日還款3000元，被騙取900元.

30.2018年5月16日，馮某某向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條分兩筆（900、2100元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款2100元，2018年5月23日還款3000元，被騙取900元。

2018年5月29日，馮某某向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條分兩筆（800、2200元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款2200元，2018年6月12日還款3000元，被騙取900元。

31.2018年5月25日，鄧某某向“錢(qián)山金融”借款10000元，借條分兩筆（3000、7000元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款7000元，2018年6月6日還款9800元，被騙取2800元.

32.2018年5月26日，蔡某甲向“錢(qián)山金融”借款15000元，實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款10500元，2018年6月2日還款15000元，被騙取4500元。

33.2018年5月29日，楊某丙經(jīng)被告人徐某甲審核通過(guò)今借到向“錢(qián)山金融”借款20000元，借條30000元，實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款14000元，2018年6月5日還款16000元，被騙取2000元。

34.2018年6月3日，錢(qián)某某向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條分兩筆（750、2250元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款2250元，2018年6月10日續(xù)期700元，6月17日還款3000元，被騙取1450元。

35.2018年6月4日，蔡某乙向“錢(qián)山金融”借款20000元，借條分兩筆（6000、14000元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款14000元，2018年6月11日還款20000元，被騙取6000元。

36.2018年7月5日，吳某某經(jīng)徐某甲審核通過(guò)今借到平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款20000元，借條分兩筆（6000、14000元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款14000元，2018年7月12日還款20000元，被騙取6000元。

2018年7月12日，吳某某經(jīng)徐某甲審核通過(guò)今借到平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款30000元，借條分兩筆（8000、22000元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款22000元，2018年7月19日還款30000元，被騙取8000元。

37.2018年6月29日，幸某某向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條分兩筆（900、2100元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款2100元，2018年7月6日還款3000元，被騙取900元。

2018年7月6日，幸某某向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條分兩筆（900、2100元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款2100元，2018年7月13日續(xù)期1000元，7月20日續(xù)期1000元，7月26日還款3000元，被騙取2900元。

38.2018年7月1日，朱某乙向“錢(qián)山金融”借款2000元，借條分兩筆（700、1300元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款1300元，2018年7月8日還款2000元，被騙取700元。

39.2018年7月17日，周某乙通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款7000元，借條分兩筆（2100、4900元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款4900元，2018年7月23日還款7000元，被騙取2100元。

40.2018年8月10日，陳某丙通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款10000元，借條分兩筆（3000、7000元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款7000元，2018年8月17日還款10000元，被騙取3000元。41.2018年9月4日，謝某某通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款5000元，借條分兩筆（1250、3750元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款3750元，2018年9月10日還款5000元，被騙1250元。

42.2018年9月7日，徐某丁通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款5000元，借條分兩筆（1500、3500元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款3500元，2018年9月13日還款5000元，被騙取1500元。

43.2018年9月30日，陳某丁通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款5000元，借條分兩筆（1500、3500元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款3500元，2018年10月6日還款5000元，被騙取1500元。

44.2018年10月6日，秦某乙通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款1000元，借條分兩筆（300、700元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款700元，2018年10月8日還款1000元，被騙取300元。

45.2018年10月21日，陳某戊經(jīng)李白審核通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款7000元，借條分兩筆（2000、5000元），實(shí)際到手5000元，2018年10月31日還款7000元，被騙取2000元。

46.2018年11月27日，陳某己經(jīng)胡某某審核通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款5000元，借條分兩筆（1250、3750元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款3750元，2018年12月4日還款5000元，被騙取1250元。

47.2019年2月17日，陳某庚經(jīng)“某某甲”審核通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款7100元，借條分兩筆（2100、5000元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款5000元，2019年2月22日還款7100元，被騙取2100元。

48.2019年2月17日，陳某辛經(jīng)“某某甲”審核通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款10000元，借條分兩筆（3000、7000元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款7000元，2月23日續(xù)期3000元，2019年3月1日還款10000元，被騙取6000元。

49.2019年3月16日，陳某壬經(jīng)楊某丁審核通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款1500元，借條分兩筆（500、1000元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款1000元，2019年3月23日還款1200元，被騙取200元。

50.2019年3月17日，陳某癸經(jīng)楊某丁審核通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款2000元，借條分兩筆（600、1400元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款1400元，2019年3月23日還款2000元，被取騙600元.

51.2019年3月22日，周某丙經(jīng)“某某乙”審核后向“錢(qián)山金融”借款5000元，實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款3500元，2019年3月28日還款5000元，被騙取1500元。

52.2019年4月1日，周某丁經(jīng)胡某某審核通過(guò)補(bǔ)欠條平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款30000元，宋某某轉(zhuǎn)賬到周某丁銀行卡25000元，?2019年4月7日周某丁轉(zhuǎn)賬到宋某某銀行卡內(nèi)還款30000元，被騙取5000元。

53.2019年4月4日，周某戊經(jīng)李某甲審核通過(guò)補(bǔ)欠條平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條分兩筆（900、2100元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款2100元，2019年4月10日還款3000元，被騙取900元。

54.2019年2月14日，劉某甲向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條分兩筆（900、2100元），實(shí)際收到宋某某放款2100元，2月21日還款3000元，被騙取900元。

55.2018年8月4日霍某某向“錢(qián)山金融”借款5000元，在補(bǔ)借條平臺(tái)打5000元欠條，實(shí)際收到宋某某放款3400元，8月10日霍某某還款5000元。被騙取1600元。

2018年8月11日霍某某向“錢(qián)山金融”借款5000元，在補(bǔ)借條平臺(tái)打5000元欠條，實(shí)際收到宋某某放款4000元,8月17日霍某某還款5000元。被騙取1000元.

56.2018年5月14日，回某某通過(guò)今借到平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款3000元，押金3000元，借條6000元，分兩筆（900、2100元），實(shí)際收到宋某某放款2100元，5月20日還款3000元，被取騙900元。

57.2018年7月23日，丁某乙通過(guò)今借到平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款20000元，借條分兩筆（6000、14000元），收到宋某某放款14000元，7月30日還款13000元，8月5日還款3000元，8月11日還款3000元，被騙取5000元。

58.2018年11月28日，林某乙通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款5700元，借條分兩筆（1700、4000元），收到宋某某放款4000元，12月5日還款5700元，被騙取1700元。

59.2018年10月13日，劉某乙通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條分兩筆（900、2100元），收到宋某某放款2100元，10月18日還款3000元，被騙取900元。

60.2018年7月1日，王某某通過(guò)今借到平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款5000元，借條分兩筆（1500、3500元），收到宋某某放款3500元，7月7日續(xù)期1500元，7月14日還款5000元，被騙取3000元。

61.2018年6月8日，蘇某某通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款12000元，借條分兩筆（3800、8200元），收到第一筆后轉(zhuǎn)回給宋某某3800元，實(shí)際收到宋某某第二筆放款8200元，6月15日還款12000元，被騙取3800元。

62.2018年9月18日，宋某甲經(jīng)張某某介紹通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款5000元，借條分兩筆（1500、3500元），收到第一筆后轉(zhuǎn)回給宋某某1500元，收到宋某某第二筆放款3500元，9月25日還款1500元后被催收，9月27日還款3900元，被騙取1900元。

63.2018年9月11日，唐某某和通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條分兩筆（900、2100元），收到宋某某放款2100元，9月17日還款3000元，被騙取900元。

64.2018年7月24日，孫某甲通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條分兩筆（900、2100元），收到宋某某放款2100元，7月30日還款3000元。當(dāng)日又向“錢(qián)山金融”借款5000元，實(shí)際收到宋某某放款3500元，8月11日還款5000元。還款當(dāng)日再次向“錢(qián)山金融”借款10000元，實(shí)際收到宋某某放款7000元，8月17日還款10000元。共計(jì)被騙取5400元。

65.2018年12月6日，孫某乙通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款5000元，借條分兩筆（1500、3500元），收到宋某某放款3500元，12月12日還款5000元，當(dāng)日又借款7000元，借條分兩筆（2100、4900元），實(shí)際收到宋某某放款4900元，12月19日還款7000元。共計(jì)被騙取3600元。

66.?2018年5月30日，蒲某乙通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款10000元，借條分兩筆（3000、7000元），收到第一筆3000元轉(zhuǎn)回給宋某某，實(shí)際收到宋某某第二筆放款7000元，6月6日還款10000元，被騙取3000元。

被告人宋某某、李某甲、孟某某于2019年11月6日被鄭州市公安局建設(shè)路分局民警抓獲，被告人徐某甲于2019?年10月12日被資陽(yáng)市公安局網(wǎng)安支隊(duì)民警抓獲，被告人薛某某于2019年12月16日被河南省永州市公安局零陵區(qū)分局民警抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.微信聊天記錄、借貸寶、今借到借條、轉(zhuǎn)賬記錄、抓獲經(jīng)過(guò)等書(shū)證；

2.證人徐某戊的證言；

3.被害人徐某甲、黃某某、潘某某、農(nóng)某某等人的陳述；

4.被告人宋某某、薛某某、徐某甲、李某甲、孟某某及同案犯胡某某、何勇等人的供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人宋某某、薛某某、李某甲、孟某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人宋某某、薛某某、徐某甲、李某甲、孟某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人錢(qián)財(cái)，犯罪數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人宋某某、薛某某在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條的規(guī)定是主犯；被告人徐某甲、李某甲、孟某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定是從犯，依法應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰，上述五被告人到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰；被告人宋某某、薛某某、李某甲、孟某某均認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

?

此致

安徽省蕭縣人民法院?

檢察官：田明星

檢察官助理：劉媛

2020年6月30日?

附件：

1.被告人宋某某、薛某某、徐某甲、李某甲、孟某某現(xiàn)羈押于蕭縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)捌冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》肆份。

4.《量刑建議書(shū)》伍份。

5.涉案款物：扣押被告人的手機(jī)陸部、電腦柒臺(tái)保管于蕭縣公安局。

安徽省蕭縣人民檢察院?

起?訴?書(shū)

?

蕭檢檢二刑訴〔2020〕50號(hào)?

?

被告人徐某甲，男，xxxx年xx月xx日出生，身份證號(hào)碼51100219900101061X，漢族，初中文化，務(wù)工，四川省內(nèi)江市人，住四川省內(nèi)江市市中區(qū)公園街219號(hào)2棟3單元3樓1號(hào)。被告人徐某甲因涉嫌詐騙罪，于2019年10月15日被蕭縣公安局刑事拘留，同年11月20日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由蕭縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人薛某某，男，xxxx年xx月xx日出生，身份證號(hào)碼xxxx，漢族，中專(zhuān)文化，務(wù)工，湖南省永州市人，住湖南省永州市零陵區(qū)南津渡辦事處太平門(mén)居委會(huì)城南路128號(hào)4棟402室。被告人薛某某曾因詐騙于2019年11月5日被湖南省永州市零陵區(qū)人民檢察院情節(jié)輕微不起訴。被告人薛某某因涉嫌詐騙罪，于2019年12月19日被蕭縣公安局刑事拘留，2010年1月21日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由蕭縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人宋某某，男，xxxx年xx月xx日出生，身份證號(hào)碼41030519900514451X，漢族，大專(zhuān)文化，個(gè)體，河南省洛陽(yáng)市人，住河南省洛陽(yáng)市澗西區(qū)后山南街坊28棟1門(mén)101號(hào)。被告人宋某某因涉嫌詐騙罪，于2019年11月8日被蕭縣公安局刑事拘留，2019年12月13日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由蕭縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人李某甲，男，xxxx年xx月xx日出生，身份證號(hào)碼xxxx，漢族，高中文化，務(wù)工，四川省廣元市利州區(qū)人，住四川省廣元市利州區(qū)河西街道辦事處白山村一組40號(hào)。被告人李某甲因涉嫌詐騙罪，于2019年11月8日被蕭縣公安局刑事拘留，同年12月14日被蕭縣公安局監(jiān)視居住，2020年6月2日被蕭縣公安局刑事拘留，6月10日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由蕭縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人孟某某，男，xxxx年xx月xx日出生，身份證號(hào)碼xxxx，漢族，大專(zhuān)文化，務(wù)工，戶籍地河南省洛陽(yáng)市新安縣城關(guān)鎮(zhèn)江莊村工商局家屬樓，住河南省洛陽(yáng)市新安縣城關(guān)鎮(zhèn)萬(wàn)基花園D4703。被告人孟某某因涉嫌詐騙罪，于2019年11月8日被蕭縣公安局刑事拘留，同年12月14日被蕭縣公安局取保候?qū)彛?020年6月16日被蕭縣公安局刑事拘留，6月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由蕭縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由蕭縣公安局偵查終結(jié)，以被告人宋某某、薛某某、徐某甲、李某甲、孟某某涉嫌詐騙罪罪，分別于2020年2月13日、3月19日、6月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料，因需補(bǔ)充證據(jù)，被告人宋某某、徐某甲案分別于2020年3月12日、5月25日退回補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查后分別于2020年4月10日、6月22日重新移送審查起訴。本院于2020年5月9日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。被告人薛某某案分別于2020年4月16日、5月28日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)分別于2020年5月11日、6月23日重新移送審查起訴。本院并案審查。

經(jīng)依法審查查明：

2018年3月，胡某某（另案處理）成立““錢(qián)山金融””工作室，設(shè)置審核、財(cái)務(wù)、催收部門(mén)；被告人薛某某為催收組人員；被告人徐某甲、李某甲、孟某某為審核組人員；被告人宋某某為財(cái)務(wù)組負(fù)責(zé)放款、收款，被告人宋某某、徐某甲、李某甲、孟某某為一個(gè)工作組，宋某某負(fù)責(zé)。2018年3月至2019年5月，被告人宋某某、徐某甲、李某甲、孟某某在““錢(qián)山金融””工作室通過(guò)借貸寶、今借到等平臺(tái)，利用微信及支付寶等方式向多人放款，讓借款人在平臺(tái)上打借條，將每周百分之十五至三十左右的高額利息、服務(wù)費(fèi)先行從第一筆放款中扣除，實(shí)際到手為第二筆放款，在借貸寶、今借到等平臺(tái)制造平帳記錄，并要求借款人簽訂高額借款合同，在借款人無(wú)法償還欠款時(shí)，要求借款人以每周百分之三十左右的金額將借款續(xù)期，或向借款人推薦其他放款人，要求借款人向其他放款人借款來(lái)還款，致使借款人債務(wù)不斷增高；催收人員薛某某等人通過(guò)打電話、短信轟炸、發(fā)送侮辱性信息等方式威脅借款人，使借款人產(chǎn)生畏懼心理，不得不償還高額借款及手續(xù)費(fèi)、續(xù)期費(fèi)等費(fèi)用；該工作室已構(gòu)成惡勢(shì)力犯罪。2018年3月至2019年5月，““錢(qián)山金融””工作室宋某某工作組共計(jì)騙取他人錢(qián)財(cái)303750元，另有14900元未得逞。被告人宋某某工作時(shí)間段為：2018年3月至2019年4月;被告人薛某某工作時(shí)間段為：2018年8月至2019年5月；被告人徐某甲工作時(shí)間段為：2018年5月至7月;被告人李某甲工作時(shí)間段為：2018年7月至2019年4月；被告人孟某某工作時(shí)間段為：2018年12月至2019年5月。具體事實(shí)如下：

1.?蕭縣**鎮(zhèn)居民徐某甲經(jīng)被告人徐某甲介紹，于2018年5月19日向“錢(qián)山金融”借款20000元，并在今借到平臺(tái)打20000元借條，利息24%,扣除利息、手續(xù)費(fèi)4000元，徐某甲收到被告人宋某某放款16000元，同年5月26日徐某甲轉(zhuǎn)給宋某某續(xù)期費(fèi)4000元，至2018年6月18日累計(jì)還款16000元，被騙取人民幣4000元。??????

?2018年6月19日，蕭縣**鎮(zhèn)居民徐某甲經(jīng)被告人徐某甲介紹向“錢(qián)山金融”借款20000元，并在今借到平臺(tái)打20000元借條，扣除利息、手續(xù)費(fèi)2000元，收到放款18000元，后未還款。詐騙未遂2000元。

2.?2018年4月9日，黃某某向“錢(qián)山金融”借款3000元，并按照被告人宋某某要求在借貸寶上簽訂6000元（分五個(gè)借條，分別是500.1000.1000.1500.2000）借條，前四次收到轉(zhuǎn)款后轉(zhuǎn)回給宋某某，共計(jì)轉(zhuǎn)回4000元，實(shí)際通過(guò)支付寶收到宋某某放款2000元，?2018年4月16日，為了防止“錢(qián)山金融”公司人員電話轟炸、騷擾其家人、通訊錄聯(lián)系人，黃某某迫于壓力還款3000元，被騙取人民幣1000元。

3.2018年7月18日，曹某某經(jīng)“李某乙”審核后向“錢(qián)山金融”借款30000元，并在借貸寶平臺(tái)打60000元的借條（在借貸寶平臺(tái)上做了60000元的平帳記錄），實(shí)際收到放款21000元，同年7月25日，曹曉亞還款30000元，被騙取人民幣9000元。

4.2018年7月1日，潘某某向“錢(qián)山金融”借款10000元，并在借貸寶上打了10000元（3000元，7000元）的借條，收到第一筆3000元后轉(zhuǎn)回給被告人宋某某，后宋某某第二筆轉(zhuǎn)款7000元，同年7月8日還款10000元，被騙取人民幣3000元。

5.?2018年4月12日，任某某向“錢(qián)山金融”借款10000元，并按照被告人宋某某要求在借貸寶上打了13000元（分三筆2000.3700.7300）的借條，收到第一筆第二筆后轉(zhuǎn)回給宋某某，實(shí)際收到宋某某的第三筆轉(zhuǎn)款7300元，同年4月19日還款10000元，被騙取人民幣2700元。

2018年4月24日，任某某向“錢(qián)山金融”借款10000元，并在借貸寶上打了10000元（兩筆2000，8000）的借條，收到第一筆后轉(zhuǎn)回給宋某某2000元，實(shí)際收到宋某某第二筆轉(zhuǎn)款8000元，2018年5月9日累計(jì)還款12500元，被騙取人民幣4500元。

6.?2018年4月15日，李某丙向“錢(qián)山金融”借款10000元，并按照被告人宋某某要求在借貸寶上打了20000元（雙倍借條）的借條，分四筆收到（5000、5000、3000、7000），前三筆收到后轉(zhuǎn)回給宋某某，實(shí)際收到第四筆宋某某轉(zhuǎn)款7000元，4月22日繳納續(xù)期費(fèi)3000元，2018年5月28日累計(jì)還款16000元，被騙取人民幣12000元。

7.?2018年5月15日，蒲某甲向“錢(qián)山金融”借款10000元，并按照被告人宋某某要求在借貸寶上打了20000元的借條，分四筆收到（5000、5000、3000、7000），前三筆收到后轉(zhuǎn)回給宋某某，實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款7000元，同年5月22日還款10000元，被騙取人民幣3000元。

2018年5月30日，蒲某甲向“錢(qián)山金融”借款10000元，并在借貸寶上打了10000元（分兩筆2500、7500）的借條，第一筆收到后轉(zhuǎn)回給被告人宋某某2500元，實(shí)際收到宋某某第二筆轉(zhuǎn)款7500元，同年6月6日還款10000元，被騙取人民幣2500元。

8.?2019年2月20日，朱某甲向“錢(qián)山金融”借款20000元，并在借貸寶上打了20000元（分兩筆6000元、14000元）的借條，第一筆收到后轉(zhuǎn)回給被告人宋某某6000元，實(shí)際收到宋某某第二筆轉(zhuǎn)款14000元，2月22日還款19000元，被騙取人民幣5000元。

9.?2018年5月29日，何某甲向“錢(qián)山金融”借款10000元，并在借貸寶上打了10000元（3000、7000）的借條，實(shí)際收到被告人宋某某轉(zhuǎn)款7000元，同年6月5日還款10000元，被騙取人民幣3000元。

2018年6月5日，何某甲向“錢(qián)山金融”借款15000元，并在借貸寶上打了15000元（3750、11250）的借條，實(shí)際收到被告人宋某某轉(zhuǎn)款11250元，兩次續(xù)期7500元，2018年6月27日還款15000元，被騙取人民幣11250元。

2018年7月2日，何某甲向“錢(qián)山金融”借款10000元，并在借貸寶上打了10000元（2500、7500）的借條，實(shí)際收到被告人宋某某轉(zhuǎn)款7500元，為了不讓家人被“錢(qián)山金融”催收人員薛某某騷擾，六次續(xù)期計(jì)15000元，2018年8月20日何某甲被迫累計(jì)還款10000元，被騙取人民幣17500元。

2018年11月7日，何某甲向“錢(qián)山金融”借款10000元，并在借貸寶上打了10000元（3000、7000）的借條，實(shí)際收到被告人宋某某轉(zhuǎn)款7000元，續(xù)期3000元，逾期后被催收于11月29日累計(jì)還款11500元，被騙取人民幣7500元。

10.?農(nóng)某某自2018年10月29日開(kāi)始向“錢(qián)山金融”借款五筆，金額分別是10000元、15000元、15000元、20000元、20000元，實(shí)際收到被告人宋某某轉(zhuǎn)款分別是7000元、10500元、10800元、14400元、14400元，12月18日累計(jì)還款80000元。被騙取人民幣22900元。

2019年2月16日農(nóng)某某向“錢(qián)山金融”借款15000元，實(shí)際到手10500元，未還款后被薛某某催收，未遂4500元。

11.?2018年4月27日，陳某甲向“錢(qián)山金融”借款6000元，并在借貸寶上打了6000元（1800、4200）的借條，實(shí)際收到被告人宋某某轉(zhuǎn)款4200元，續(xù)期1800元，5月11日還款6000元，被騙取人民幣3600元。

2018年6月4日，陳某甲向“錢(qián)山金融”借款15000元，并在借貸寶上打了15000元（3000、12000）的借條，實(shí)際收到被告人宋某某轉(zhuǎn)款12000元，續(xù)期3000元，?6月18日還款15000元，被騙取人民幣6000元。

12.?2018年11月8日，許某某向“錢(qián)山金融”借款10000元，并在借貸寶上打了10000元（3000、7000）的借條，實(shí)際收到被告人宋某某轉(zhuǎn)款7000元，11月15日還款10000元，被騙取人民幣3000元。

2018年11月15日，許某某向“錢(qián)山金融”借款20000元，并在借貸寶平臺(tái)打了20000元（5500、14500）借條，實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款14500元，11月22日還款20000元，被騙取人民幣5500元。

2018年11月22日，許某某通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款25000元（6200、18800），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款18800元，?11月29日還款25000元，被騙取人民幣6200元。?

13.2018年5月26日，周某甲經(jīng)“田某某”審核后通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款10000元（3000、7000），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款7000元，逾期一直未還款后被薛某某多次催收，累計(jì)還款3900元。

14.2018年5月18日至6月10日，杭某某通過(guò)借貸寶平臺(tái)共計(jì)向“錢(qián)山金融”借款四次，借條分別是3000、6000、10000、10000，實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款分別是2100、4200、7000、7500，共計(jì)還款29000元，被騙取人民幣8200元。

15.2018年6月30日，丁某甲通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條3000元（900元、2100元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款2100元，到期后未歸還，經(jīng)薛某某多次催收后還款400元。

16.2018年6月9日，何某乙通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款20000元，分兩個(gè)借條（5000元、15000元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款15000元，6月16日還款20000元，被騙取5000元。

2018年6月16日，何某乙通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款20000元，分兩個(gè)借條（5000元、15000元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款15000元，6月23日還款20000元，被騙取5000元。

2018年6月23日，何某乙通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款30000元，分兩個(gè)借條（7500元、22500元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款22500元，6月30日續(xù)期7500元，7月7日續(xù)期7500元，7月14日還款4500元，后未還款。

17.2018年11月21日，莫某某通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款20000元，分兩個(gè)借條（5000元、15000元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款15000元，11月28日續(xù)期1800元，11月續(xù)期800元，12月1日還款20000元，被騙取7600元。

18.2019年2月15日，楊某甲經(jīng)被告人孟某某審核后通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款30000元，分兩個(gè)借條（9000元、21000元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款21000元，2月22日還款3000元，2月24日還款18000元，后未還款。

19.2018年10月31日至11月22日，鐘某某通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款四次，分別是8000元、10000元、20000元、20000元，實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款分別是5600、7000、14500、15000元。共計(jì)還款58000元，被騙取15900元。

20.2018年11月8日，穆某某經(jīng)被告人李某甲審核通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款8000元，借條分兩筆（2400、5600元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款5600元，2018年11月16日還款8000元，被騙取2400元。

21.2019年4月12日，秦某甲經(jīng)被告人李某甲審核通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款2000元，借條分兩筆（600、1400元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款1400元，2019年4月18日還款2000元，被騙取600元。

22.2019年2月24日，馬某某經(jīng)被告人李某甲審核通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條分兩筆（900、2100元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款2100元，2019年3月2日還款3000元，被騙取900元。

23.2018年12月8日，林某甲經(jīng)孟某某審核通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款4000元，借條分兩筆（1200、2800元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款2800元，2018年12月14日還款4000元，被騙取1200元。

24.2018年11月6日，袁某某經(jīng)被告人李某甲審核通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款20000元，借條分兩筆（5500、14500元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款14500元，2018年11月27日還款19000元，被騙取4500元。

25.2019年2月21日，李某丁經(jīng)被告人李某甲審核通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款4000元，借條分兩筆（1200、2800元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款2800元，2019年2月24日還款4000元，被騙取1200元。

26.2018年12月9日，徐某丙經(jīng)孟某某審核通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條分兩筆（900、2100元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款2100元，2018年12月15日還款3000元，被騙取900元。

27.2018年7月1日，楊某乙經(jīng)徐某甲審核通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條分兩筆（900、2100元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款2100元，2018年7月7日續(xù)期900元，7月14日還款3000元，被騙取1800元。

28.2018年5月16日，熊某某向“錢(qián)山金融”借款15000元，借條分兩筆（3750、11250元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款11250元，2018年5月23日還款15000元，被騙取3750元。

29.2018年5月13日，陳某乙向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條分兩筆（900、2100元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款2100元，2018年5月19日還款3000元，被騙取900元.

30.2018年5月16日，馮某某向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條分兩筆（900、2100元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款2100元，2018年5月23日還款3000元，被騙取900元。

2018年5月29日，馮某某向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條分兩筆（800、2200元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款2200元，2018年6月12日還款3000元，被騙取900元。

31.2018年5月25日，鄧某某向“錢(qián)山金融”借款10000元，借條分兩筆（3000、7000元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款7000元，2018年6月6日還款9800元，被騙取2800元.

32.2018年5月26日，蔡某甲向“錢(qián)山金融”借款15000元，實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款10500元，2018年6月2日還款15000元，被騙取4500元。

33.2018年5月29日，楊某丙經(jīng)被告人徐某甲審核通過(guò)今借到向“錢(qián)山金融”借款20000元，借條30000元，實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款14000元，2018年6月5日還款16000元，被騙取2000元。

34.2018年6月3日，錢(qián)某某向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條分兩筆（750、2250元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款2250元，2018年6月10日續(xù)期700元，6月17日還款3000元，被騙取1450元。

35.2018年6月4日，蔡某乙向“錢(qián)山金融”借款20000元，借條分兩筆（6000、14000元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款14000元，2018年6月11日還款20000元，被騙取6000元。

36.2018年7月5日，吳某某經(jīng)徐某甲審核通過(guò)今借到平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款20000元，借條分兩筆（6000、14000元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款14000元，2018年7月12日還款20000元，被騙取6000元。

2018年7月12日，吳某某經(jīng)徐某甲審核通過(guò)今借到平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款30000元，借條分兩筆（8000、22000元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款22000元，2018年7月19日還款30000元，被騙取8000元。

37.2018年6月29日，幸某某向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條分兩筆（900、2100元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款2100元，2018年7月6日還款3000元，被騙取900元。

2018年7月6日，幸某某向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條分兩筆（900、2100元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款2100元，2018年7月13日續(xù)期1000元，7月20日續(xù)期1000元，7月26日還款3000元，被騙取2900元。

38.2018年7月1日，朱某乙向“錢(qián)山金融”借款2000元，借條分兩筆（700、1300元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款1300元，2018年7月8日還款2000元，被騙取700元。

39.2018年7月17日，周某乙通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款7000元，借條分兩筆（2100、4900元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款4900元，2018年7月23日還款7000元，被騙取2100元。

40.2018年8月10日，陳某丙通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款10000元，借條分兩筆（3000、7000元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款7000元，2018年8月17日還款10000元，被騙取3000元。41.2018年9月4日，謝某某通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款5000元，借條分兩筆（1250、3750元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款3750元，2018年9月10日還款5000元，被騙1250元。

42.2018年9月7日，徐某丁通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款5000元，借條分兩筆（1500、3500元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款3500元，2018年9月13日還款5000元，被騙取1500元。

42.43.2018年9月30日，陳某丁通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款5000元，借條分兩筆（1500、3500元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款3500元，2018年10月6日還款5000元，被騙取1500元。

44.2018年10月6日，秦某乙通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款1000元，借條分兩筆（300、700元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款700元，2018年10月8日還款1000元，被騙取300元。

45.2018年10月21日，陳某戊經(jīng)李白審核通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款7000元，借條分兩筆（2000、5000元），實(shí)際到手5000元，2018年10月31日還款7000元，被騙取2000元。

46.2018年11月27日，陳某己經(jīng)胡某某審核通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款5000元，借條分兩筆（1250、3750元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款3750元，2018年12月4日還款5000元，被騙取1250元。

47.2019年2月17日，陳某庚經(jīng)“某某甲”審核通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款7100元，借條分兩筆（2100、5000元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款5000元，2019年2月22日還款7100元，被騙取2100元。

48.2019年2月17日，陳某辛經(jīng)“某某甲”審核通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款10000元，借條分兩筆（3000、7000元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款7000元，2月23日續(xù)期3000元，2019年3月1日還款10000元，被騙取6000元。

49.2019年3月16日，陳某壬經(jīng)楊某丁審核通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款1500元，借條分兩筆（500、1000元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款1000元，2019年3月23日還款1200元，被騙取200元。

50.2019年3月17日，陳某癸經(jīng)楊某丁審核通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款2000元，借條分兩筆（600、1400元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款1400元，2019年3月23日還款2000元，被取騙600元.

51.2019年3月22日，周某丙經(jīng)“某某乙”審核后向“錢(qián)山金融”借款5000元，實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款3500元，2019年3月28日還款5000元，被騙取1500元。

52.2019年4月1日，周某丁經(jīng)胡某某審核通過(guò)補(bǔ)欠條平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款30000元，宋某某轉(zhuǎn)賬到周某丁銀行卡25000元，?2019年4月7日周某丁轉(zhuǎn)賬到宋某某銀行卡內(nèi)還款30000元，被騙取5000元。

53.2019年4月4日，周某戊經(jīng)李某甲審核通過(guò)補(bǔ)欠條平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條分兩筆（900、2100元），實(shí)際收到宋某某轉(zhuǎn)款2100元，2019年4月10日還款3000元，被騙取900元。

54.2019年2月14日，劉某甲向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條分兩筆（900、2100元），實(shí)際收到宋某某放款2100元，2月21日還款3000元，被騙取900元。

55.2018年8月4日霍某某向“錢(qián)山金融”借款5000元，在補(bǔ)借條平臺(tái)打5000元欠條，實(shí)際收到宋某某放款3400元，8月10日霍某某還款5000元。被騙取1600元。

2018年8月11日霍某某向“錢(qián)山金融”借款5000元，在補(bǔ)借條平臺(tái)打5000元欠條，實(shí)際收到宋某某放款4000元,8月17日霍某某還款5000元。被騙取1000元.

56.2018年5月14日，回某某通過(guò)今借到平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款3000元，押金3000元，借條6000元，分兩筆（900、2100元），實(shí)際收到宋某某放款2100元，5月20日還款3000元，被取騙900元。

57.2018年7月23日，丁某乙通過(guò)今借到平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款20000元，借條分兩筆（6000、14000元），收到宋某某放款14000元，7月30日還款13000元，8月5日還款3000元，8月11日還款3000元，被騙取5000元。

58.2018年11月28日，林某乙通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款5700元，借條分兩筆（1700、4000元），收到宋某某放款4000元，12月5日還款5700元，被騙取1700元。

59.2018年10月13日，劉某乙通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條分兩筆（900、2100元），收到宋某某放款2100元，10月18日還款3000元，被騙取900元。

60.2018年7月1日，王某某通過(guò)今借到平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款5000元，借條分兩筆（1500、3500元），收到宋某某放款3500元，7月7日續(xù)期1500元，7月14日還款5000元，被騙取3000元。

61.2018年6月8日，蘇某某通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款12000元，借條分兩筆（3800、8200元），收到第一筆后轉(zhuǎn)回給宋某某3800元，實(shí)際收到宋某某第二筆放款8200元，6月15日還款12000元，被騙取3800元。

62.2018年9月18日，宋某甲經(jīng)張某某介紹通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款5000元，借條分兩筆（1500、3500元），收到第一筆后轉(zhuǎn)回給宋某某1500元，收到宋某某第二筆放款3500元，9月25日還款1500元后被催收，9月27日還款3900元，被騙取1900元。

63.2018年9月11日，唐某某和通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條分兩筆（900、2100元），收到宋某某放款2100元，9月17日還款3000元，被騙取900元。

64.2018年7月24日，孫某甲通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款3000元，借條分兩筆（900、2100元），收到宋某某放款2100元，7月30日還款3000元。當(dāng)日又向“錢(qián)山金融”借款5000元，實(shí)際收到宋某某放款3500元，8月11日還款5000元。還款當(dāng)日再次向“錢(qián)山金融”借款10000元，實(shí)際收到宋某某放款7000元，8月17日還款10000元。共計(jì)被騙取5400元。

65.2018年12月6日，孫某乙通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款5000元，借條分兩筆（1500、3500元），收到宋某某放款3500元，12月12日還款5000元，當(dāng)日又借款7000元，借條分兩筆（2100、4900元），實(shí)際收到宋某某放款4900元，12月19日還款7000元。共計(jì)被騙取3600元。

66.?2018年5月30日，蒲某乙通過(guò)借貸寶平臺(tái)向“錢(qián)山金融”借款10000元，借條分兩筆（3000、7000元），收到第一筆3000元轉(zhuǎn)回給宋某某，實(shí)際收到宋某某第二筆放款7000元，6月6日還款10000元，被騙取3000元。

被告人宋某某、李某甲、孟某某于2019年11月6日被鄭州市公安局建設(shè)路分局民警抓獲，被告人徐某甲于2019?年10月12日被資陽(yáng)市公安局網(wǎng)安支隊(duì)民警抓獲，被告人薛某某于2019年12月16日被河南省永州市公安局零陵區(qū)分局民警抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.微信聊天記錄、借貸寶、今借到借條、轉(zhuǎn)賬記錄、抓獲經(jīng)過(guò)等書(shū)證；

2.證人徐某戊的證言；

3.被害人徐某甲、黃某某、潘某某、農(nóng)某某等人的陳述；

4.被告人宋某某、薛某某、徐某甲、李某甲、孟某某及同案犯胡某某、何勇等人的供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人宋某某、薛某某、李某甲、孟某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人宋某某、薛某某、徐某甲、李某甲、孟某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人錢(qián)財(cái)，數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人宋某某、薛某某在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條的規(guī)定是主犯；被告人徐某甲、李某甲、孟某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定是從犯，依法應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰，上述五被告人到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰；被告人宋某某、薛某某、李某甲、孟某某均認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

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此致

安徽省蕭縣人民法院?

檢察官：田明星

檢察官助理：劉媛

2020年6月30日?

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附件：

1.被告人宋某某、薛某某、徐某甲、李某甲、孟某某現(xiàn)羈押于蕭縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)捌冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》肆份。

4.《量刑建議書(shū)》伍份。

5.涉案款物：扣押被告人的手機(jī)陸部、電腦柒臺(tái)保管于蕭縣公安局。

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