侯馬市人民檢察院

起?訴?書(shū)

侯檢刑檢刑訴〔2019〕131號(hào)

被告人安某某，女，19XX年XX月X日出生，居民身份證號(hào)碼14260219XXXXXXXXXX，漢族，大學(xué)本科學(xué)歷，侯馬市農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司輕工城支行原行長(zhǎng)，新絳縣新田村鎮(zhèn)銀行股份有限公司原董事長(zhǎng)，戶籍所在地山東省濱州市博興縣，住侯馬市錦都經(jīng)X座，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)臨汾市公安局決定，于2018年6月22日被刑事拘留；因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)臨汾市人民檢察院批準(zhǔn)，于2018年7月27日被臨汾市公安局逮捕。

王某串，女，19XX年X月XX日出生，居民身份證號(hào)碼61011419XXXXXXXXX，漢族，大學(xué)本科學(xué)歷，侯馬市農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司輕工城支行原客戶經(jīng)理，戶籍所在地山西省臨汾市侯馬市，住侯馬市晉珠街水岸明珠小區(qū)X號(hào)樓X單元X號(hào)，因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)臨汾市公安局決定，于2018年8月31日被取保候?qū)彙?/span>

王某，又名王某，女，19XX年X月X日出生，居民身份證號(hào)碼14260219XXXXXXXXX，漢族，中專文化，侯馬經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)涵予貿(mào)易有限公司原會(huì)計(jì)，戶籍所在地山西省臨汾市侯馬市，住侯馬市晉都路侯馬一中家屬院X號(hào)樓X單元X樓X戶，因涉嫌犯有騙取貸款罪，經(jīng)臨汾市公安局決定，于2018年6月7日被刑事拘留，因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)臨汾市人民檢察院批準(zhǔn)，于2018年7月14日被臨汾市公安局逮捕,經(jīng)臨汾市公安局決定，于2018年9月12日被取保候?qū)彙?/span>

本案由臨汾市公安局偵查終結(jié)，以被告人安某某、王某串涉嫌違法發(fā)放貸款罪，被告人王某涉嫌騙取貸款罪，于2018年12月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，審查了全部案件材料。本院于2019年1月7日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年1月31日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年3月15日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年4月15日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年3月1日、2019年5月16日兩次延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

1、2015年3月被告人安某某指使由其實(shí)際控制的侯馬經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)涵予貿(mào)易有限公司兼職會(huì)計(jì)被告人王某制作了虛假的貸款資料，王某在明知公司沒(méi)有任何實(shí)際經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的情況下，仍于3月22日根據(jù)安某某的安排將偽造虛假的貸款資料提交給侯馬農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司輕工城支行，提出了簽發(fā)一億元承兌匯票的貸款申請(qǐng)。此后，安某某安排時(shí)任侯馬農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司輕工城支行客戶經(jīng)理的被告人王某串對(duì)該筆貸款進(jìn)行貸前調(diào)查，在調(diào)查中王某串未對(duì)貸款資料真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)，就出具了《關(guān)于對(duì)侯馬經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)涵予貿(mào)易有限公司申請(qǐng)?jiān)u級(jí)授信肆仟萬(wàn)元的調(diào)查報(bào)告》。

2015年4月30日安某某代表侯馬農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司輕工城支行與侯馬經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)涵予貿(mào)易有限公司簽訂了貸款手續(xù)，同意向該公司發(fā)放4000萬(wàn)元的貸款，合同約定該筆貸款用途為向侯馬經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)麗欣貿(mào)易有限公司購(gòu)鐵礦粉。同日侯馬農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司向侯馬經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)麗欣貿(mào)易有限公司出具了一億元的銀行承兌匯票，被告人安某某將此一億元承兌匯票貼現(xiàn)套取資金后，除部分用于歸還他人先期墊付的保證金、支付利息和貼現(xiàn)費(fèi)用外，其余供他人使用，截至案發(fā)時(shí)該筆貸款已全部歸還。

2、2016年4月被告人安某某利用其擔(dān)任新絳縣新田村鎮(zhèn)銀行股份有限公司董事長(zhǎng)的職務(wù)便利，通過(guò)侯某萍（另案處理）聯(lián)系了馬某霞、侯某峰、毛某軍、史某飛、靳某明、孟某、秦某濤、呂某軍、王某（均另案處理）等9人，違規(guī)向9人發(fā)放貸款1800萬(wàn)元（每人200萬(wàn)元）用于歸還侯馬市經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)涵予貿(mào)易有限公司的貸款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

書(shū)證、證人證言、被告人的供述與辯解等。

本院認(rèn)為，被告人安某某、王某串身為金融機(jī)構(gòu)工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任；被告人王某作為侯馬經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)涵予貿(mào)易有限公司會(huì)計(jì)，在明知公司沒(méi)有任何實(shí)際經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的情況下，仍偽造虛假資料用于貸款，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

侯馬市人民法院

檢察員：紀(jì)亮

2019年5月23日

附：

1.被告人現(xiàn)安某某現(xiàn)羈押于臨汾市看守所；被告人王某串現(xiàn)取保候?qū)徸『铖R市晉珠街水岸明珠小區(qū)某號(hào)樓某單元某號(hào)；被告人王某現(xiàn)取保候?qū)?，住侯馬市晉都路侯馬一中家屬院某號(hào)樓某單元某樓某戶。

2.案卷材料和證據(jù)11冊(cè)，光盤(pán)1張。