侯馬市人民檢察院

起?訴?書

侯檢刑檢刑訴〔2019〕131號

被告人安某某，女，19XX年XX月X日出生，居民身份證號碼14260219XXXXXXXXXX，漢族，大學(xué)本科學(xué)歷，侯馬市農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司輕工城支行原行長，新絳縣新田村鎮(zhèn)銀行股份有限公司原董事長，戶籍所在地山東省濱州市博興縣，住侯馬市錦都經(jīng)X座，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)臨汾市公安局決定，于2018年6月22日被刑事拘留；因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)臨汾市人民檢察院批準，于2018年7月27日被臨汾市公安局逮捕。

王某串，女，19XX年X月XX日出生，居民身份證號碼61011419XXXXXXXXX，漢族，大學(xué)本科學(xué)歷，侯馬市農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司輕工城支行原客戶經(jīng)理，戶籍所在地山西省臨汾市侯馬市，住侯馬市晉珠街水岸明珠小區(qū)X號樓X單元X號，因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)臨汾市公安局決定，于2018年8月31日被取保候?qū)彙?/span>

王某，又名王某，女，19XX年X月X日出生，居民身份證號碼14260219XXXXXXXXX，漢族，中專文化，侯馬經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)涵予貿(mào)易有限公司原會計，戶籍所在地山西省臨汾市侯馬市，住侯馬市晉都路侯馬一中家屬院X號樓X單元X樓X戶，因涉嫌犯有騙取貸款罪，經(jīng)臨汾市公安局決定，于2018年6月7日被刑事拘留，因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)臨汾市人民檢察院批準，于2018年7月14日被臨汾市公安局逮捕,經(jīng)臨汾市公安局決定，于2018年9月12日被取保候?qū)彙?/span>

本案由臨汾市公安局偵查終結(jié)，以被告人安某某、王某串涉嫌違法發(fā)放貸款罪，被告人王某涉嫌騙取貸款罪，于2018年12月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，審查了全部案件材料。本院于2019年1月7日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年1月31日補查重報；本院于2019年3月15日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年4月15日補查重報。本院于2019年3月1日、2019年5月16日兩次延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

1、2015年3月被告人安某某指使由其實際控制的侯馬經(jīng)濟開發(fā)區(qū)涵予貿(mào)易有限公司兼職會計被告人王某制作了虛假的貸款資料，王某在明知公司沒有任何實際經(jīng)營業(yè)務(wù)的情況下，仍于3月22日根據(jù)安某某的安排將偽造虛假的貸款資料提交給侯馬農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司輕工城支行，提出了簽發(fā)一億元承兌匯票的貸款申請。此后，安某某安排時任侯馬農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司輕工城支行客戶經(jīng)理的被告人王某串對該筆貸款進行貸前調(diào)查，在調(diào)查中王某串未對貸款資料真實性進行核實，就出具了《關(guān)于對侯馬經(jīng)濟開發(fā)區(qū)涵予貿(mào)易有限公司申請評級授信肆仟萬元的調(diào)查報告》。

2015年4月30日安某某代表侯馬農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司輕工城支行與侯馬經(jīng)濟開發(fā)區(qū)涵予貿(mào)易有限公司簽訂了貸款手續(xù)，同意向該公司發(fā)放4000萬元的貸款，合同約定該筆貸款用途為向侯馬經(jīng)濟開發(fā)區(qū)麗欣貿(mào)易有限公司購鐵礦粉。同日侯馬農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司向侯馬經(jīng)濟開發(fā)區(qū)麗欣貿(mào)易有限公司出具了一億元的銀行承兌匯票，被告人安某某將此一億元承兌匯票貼現(xiàn)套取資金后，除部分用于歸還他人先期墊付的保證金、支付利息和貼現(xiàn)費用外，其余供他人使用，截至案發(fā)時該筆貸款已全部歸還。

2、2016年4月被告人安某某利用其擔任新絳縣新田村鎮(zhèn)銀行股份有限公司董事長的職務(wù)便利，通過侯某萍（另案處理）聯(lián)系了馬某霞、侯某峰、毛某軍、史某飛、靳某明、孟某、秦某濤、呂某軍、王某（均另案處理）等9人，違規(guī)向9人發(fā)放貸款1800萬元（每人200萬元）用于歸還侯馬市經(jīng)濟開發(fā)區(qū)涵予貿(mào)易有限公司的貸款。

認定上述事實的證據(jù)如下：

書證、證人證言、被告人的供述與辯解等。

本院認為，被告人安某某、王某串身為金融機構(gòu)工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任；被告人王某作為侯馬經(jīng)濟開發(fā)區(qū)涵予貿(mào)易有限公司會計，在明知公司沒有任何實際經(jīng)營業(yè)務(wù)的情況下，仍偽造虛假資料用于貸款，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

侯馬市人民法院

檢察員：紀亮

2019年5月23日

附：

1.被告人現(xiàn)安某某現(xiàn)羈押于臨汾市看守所；被告人王某串現(xiàn)取保候?qū)徸『铖R市晉珠街水岸明珠小區(qū)某號樓某單元某號；被告人王某現(xiàn)取保候?qū)?，住侯馬市晉都路侯馬一中家屬院某號樓某單元某樓某戶。

2.案卷材料和證據(jù)11冊，光盤1張。