安徽省銅陵市銅官區(qū)人民檢察院　

起 訴 書

銅官檢刑訴〔2020〕43號(hào)　

　　被告人寧某某，男，1994年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4305211994********，漢族，高中文化，上海**快遞公司快遞員，戶籍所在地安徽省銅陵市銅官區(qū)**小區(qū)**棟***室，住該處。因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)銅陵市公安局銅官分局決定，于2019年6月21日被銅陵市公安局銅官分局取保候?qū)彙?/span>

本案由銅陵市公安局銅官分局偵查終結(jié)，以被告人寧某某涉嫌詐騙罪，于2019年10月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月1日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2019年10月31日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2019年12月11日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年1月6日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院分別于2019年11月28日、2020年2月7日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2017年10月至2018年1月期間，被告人寧某某以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使被害人尤某某簽訂虛高借款合同，通過(guò)虛增借貸金額，肆意認(rèn)定違約的方式對(duì)被害人尤某某實(shí)施“套路貸”詐騙，騙取財(cái)物共計(jì)124100元。其具體犯罪事實(shí)如下：

1.2017年10月9日，被害人尤某某經(jīng)馮某某介紹到被告人寧某某處借款8000元，借款期限為一周，約定每周利息3000元，寧某某要求每周到期日12點(diǎn)為還款期限，超過(guò)12點(diǎn)即為逾期。寧某某扣除3000元利息后，實(shí)際放款5000元給尤某某，但要求尤某某在支付寶上簽訂兩份借款金額為8000元的個(gè)人借款合同，虛增借貸金額，同時(shí)要求尤某某在七天內(nèi)按照借條金額8000元還款，還款方式為先息后本，如果出現(xiàn)逾期，則按照1600元收取逾期費(fèi)和每周3000元利息。期間，寧某某肆意認(rèn)定尤某某違約，多次要求尤某某支付1600元逾期費(fèi)和3000元利息。2017年11月15日，尤某某向?qū)幠衬硟斶€8000元本金。2017年10月15日至2017年11月15日，被害人尤某某通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬向被告人寧某某償還逾期費(fèi)和利息共計(jì)19500元（其中包括逾期費(fèi)4800元、利息14700元），本金8000元。第一次“套路貸”期間，被告人寧某某實(shí)際付出本金5000元，其所涉嫌的詐騙數(shù)額為22500元。

2.2017年11月18日，被害人尤某某到寧某某處借款15000元，寧某某扣除5000元利息后，實(shí)際放款10000元給尤某某，但要求尤某某在支付寶上簽訂三份10000元的個(gè)人借款合同，虛增借貸金額。借款合同約定借款周期為一個(gè)月，被告人寧某某實(shí)際要求被害人尤某某的還款周期為一周，同時(shí)要求尤某某還款方式為先息后本，如果出現(xiàn)逾期，則每周收取3000元逾期費(fèi)和5600元利息，到期未還則累計(jì)計(jì)算。2018年1月4日，因認(rèn)為尤某某每次還款不夠及時(shí)，被告人寧某某讓被害人尤某某再在支付寶上簽訂一份30000元的個(gè)人借款合同，再次虛增借貸金額。期間，被告人寧某某通過(guò)微信滋擾要求尤某某償還高額逾期費(fèi)和利息，同時(shí)肆意認(rèn)定超過(guò)12點(diǎn)即為逾期。2017年11月24日至2018年1月26日，被害人尤某某通過(guò)支付寶轉(zhuǎn)賬和微信轉(zhuǎn)賬向被告人寧某某償還逾期費(fèi)和利息共計(jì)111600元。第二次“套路貸”期間，被告人寧某某實(shí)際付出本金10000元，其涉嫌的詐騙數(shù)額為101600元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被告人寧某某的微信和支付寶賬戶交易明細(xì)、被害人尤某某的微信和支付寶轉(zhuǎn)賬記錄、被害人尤某某的微信聊天記錄、個(gè)人借款合同等書證；

2.證人馮某某的證言；

3.被害人尤某某的陳述；

4.被告人寧某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人寧某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人寧某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相對(duì)被害人尤某某實(shí)施“套路貸”，騙取他人財(cái)物共計(jì)124100元。其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人寧某某到案后能夠如實(shí)供述自己的罪行，系坦白，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人寧某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處理。 根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省銅陵市銅官區(qū)人民法院　

檢察員：唐將

2020年2月19日　

附：

1.被告人寧某某現(xiàn)在其住處取保候?qū)?/span>

2.案卷材料和證據(jù)3冊(cè)

3.偵查機(jī)關(guān)扣押的手機(jī)1部

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份

5.《量刑建議書》一份