浙江省象山縣人民檢察院

起?訴?書

象檢一部刑訴〔2020〕605號(hào)

被告人寧鴻昱，綽號(hào)“排長(zhǎng)”，男，1981年**月**日出生，身份證號(hào)碼3624251981********，漢族，文化程度小學(xué)，寧波市甬銀企業(yè)管理咨詢有限公司員工，住江西省永豐縣**鎮(zhèn)**村**村**號(hào)。2011年9月8日因犯開設(shè)賭場(chǎng)罪被寧波市海曙區(qū)人民法院判處有期徒刑十個(gè)月，并處罰金人民幣一萬元，2012年2月25日刑滿釋放。因本案于2019年9月25日被象山縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年10月30日被依法逮捕。?

本案由象山縣公安局偵查終結(jié)，以被告人寧鴻昱涉嫌敲詐勒索罪、尋釁滋事罪，于2019年12月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并依法訊問了被告人，審查了全部案卷材料。期間延長(zhǎng)審查起訴期限2次，退回補(bǔ)充偵查1次。

經(jīng)依法審查查明：

陳某甲（已判決）分別于2011年11月21日、2014年4月8日注冊(cè)成立寧波市甬銀企業(yè)管理咨詢有限公司、寧波市甬銀匯通投資管理有限公司，對(duì)外均稱甬銀匯通，開展車輛抵押借款、房產(chǎn)抵押借款、P2P借款咨詢服務(wù)等業(yè)務(wù)。甬銀匯通下設(shè)業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、結(jié)算部、法務(wù)部、資保部等部門及金華、義烏等地分公司。

甬銀匯通為獲取非法經(jīng)濟(jì)利益，先由業(yè)務(wù)部對(duì)外通過電話推銷、發(fā)放小廣告等方式，宣稱低息、快速放款，誘使借款人以車輛或房產(chǎn)作為抵押前來借款。接著，由風(fēng)控部對(duì)借款人資質(zhì)進(jìn)行審核后，和借款人簽訂借款協(xié)議、擔(dān)保合同、借款咨詢與服務(wù)協(xié)議等。協(xié)議中規(guī)定借款人逾期1天即認(rèn)定違約，甬銀匯通有權(quán)拖車，借款人需要?dú)w還本息、交納高額的違約金、逾期費(fèi)、拖車費(fèi)、催收服務(wù)費(fèi)等。借款人上交車輛備用鑰匙1把，車輛上由甬銀匯通安裝GPS，同時(shí)出具協(xié)議金額的收條。協(xié)議簽定后，結(jié)算部根據(jù)風(fēng)控部的放款單，以協(xié)議中約定的金額放款，后從借款人處收取“利息”“GPS押金”“履約保證金”“評(píng)估費(fèi)”“咨詢費(fèi)”等費(fèi)用共計(jì)人民幣4848328.20元。

在借款人還款過程中，結(jié)算部負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)還款金額等數(shù)據(jù)，并對(duì)逾期借款人進(jìn)行電話催討。除本金外另催討共計(jì)人民幣6600610.90元。

對(duì)經(jīng)催討后仍未還款的借款人，結(jié)算部將名單交予資保部，由資保部繼續(xù)催討。資保部對(duì)逾期的借款人，進(jìn)行電話催討、以砸門窗等方式上門催討，或趁借款人不在，使用備用鑰匙或聯(lián)系陳某丙等人開鎖，將車輛開走，并短信或電話告知借款人到寧波慶豐橋倉庫、江北半浦龍蝦園等處理后續(xù)事宜。進(jìn)而以扣車不還、變賣車輛相要挾，要求借款人付清逾期款及高額費(fèi)用，根據(jù)借款人的經(jīng)濟(jì)情況、性格特征等隨意出價(jià)，除本金外另向借款人索要利息及高額的逾期費(fèi)、拖車費(fèi)、催收服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用，共計(jì)索取人民幣1604628.62元，尚有8324621.87元未得逞。

2013年至2016年，資保部由胡某某（另案處理）負(fù)責(zé)，下有閻某某、林某某（均已判決）等人。2016年至2018年5月左右，資保部由閻某某、林某某、黃某某（已判決）、被告人寧鴻昱負(fù)責(zé)，下有潘某甲、蔣某某（均已判決）等人。潘某甲、林某某、被告人寧鴻昱于2018年3月離開資保部。2018年5月中旬，資保部由閻某某負(fù)責(zé)。時(shí)某某、阮某某（均已判決）分別于2018年6月、7月進(jìn)入資保部。王某甲、金某某（均已判決）均于2018年8月進(jìn)入資保部。2018年9月1日，潘某甲回到資保部。被告人寧鴻昱于2018年9月回到資保部。曹某某、楊某甲（均已判決）均于2018年9月進(jìn)入資保部。董某某、童某某（均已判決）分別于2018年10月7日、10月17日進(jìn)入資保部。從2018年9月起，資保部由閻某某、潘某甲共同負(fù)責(zé)，分為兩組，閻某某組組員為王某甲、蔣某某、時(shí)某某、金某某、殷某某（已判決）、董某某，潘某甲組組員為黃某某、阮某某、曹某某、被告人寧鴻昱、楊某甲、馬某某（已判決）。10月26日，兩組合并一組，下分為電催（上門）組和拖車組。電催（上門）組組長(zhǎng)為時(shí)某某、黃某某，組員為金某某、董某某、童某某，拖車組組長(zhǎng)為王某甲，組員為蔣某某、阮某某、馬某某。2015年3月起，羅某某（已判決）主要負(fù)責(zé)GPS定位系統(tǒng)安裝及定位工作，為查找車輛提供重要信息。2017年3月起，陳某丙（已判決）與甬銀匯通合作，資保部拖車時(shí)幫忙開鎖，并收取好處費(fèi)。自2018年8、9月開始，黃某某將自己的中行、寧波銀行和支付寶賬戶提供給陳某甲用于收受非法所得。

上述各部門在陳某甲指揮、領(lǐng)導(dǎo)下，為共同實(shí)施“套路貸”分工明確，相互配合，形成“套路貸”完整的犯罪鏈條，逐步形成以陳某甲為首要分子，胡某某、林某某、閻某某、潘某甲、黃某某、被告人寧鴻昱、王某甲、阮某某、時(shí)某某、蔣某某、馬某某、金某某、董某某、童某某等人為成員的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。?

該犯罪集團(tuán)自2013年開始，假借民間借貸之名，以低息、快速放貸等為誘餌，與余某某、劉某某、陳某乙、徐某某、莫某某、梅某某、施某某、易某某等人等800多名借款人簽訂借款協(xié)議，收取“利息”“GPS押金”“履約保證金”“評(píng)估費(fèi)”“咨詢費(fèi)”等費(fèi)用虛增貸款金額，并制造虛假給付痕跡，根據(jù)借款協(xié)議肆意認(rèn)定借款人違約后，通過電話催討、上門催討、非法扣車等違法犯罪手段，向借款人索要逾期費(fèi)、違約金、拖車費(fèi)，為非作惡，欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響。

被告人寧鴻昱具體犯罪事實(shí)如下：

2018年10月20日，以借款人謝某某逾期為由，被告人寧鴻昱伙同該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)其他成員至本縣**村，由陳某丙指派前往的徒弟王某乙開鎖，將謝某某浙****號(hào)車輛拖走，向謝某某催討，除本金外尚有4616.44元未得逞。

綜上，被告人寧鴻昱參與期間，詐騙既遂金額為335365.47元，未遂金額1655319.05元。

另查明，?2013年9月，吳某某、楊某乙波夫婦以吳母親杜某某在寧波市鎮(zhèn)海區(qū)**街道**路**號(hào)**室、**弄**號(hào)**室房屋作為抵押通過甬銀匯通公司向鄭某某借款50萬，甬銀匯通公司與楊某乙波簽訂融資服務(wù)委托協(xié)議書，與鄭某某簽訂投資服務(wù)委托協(xié)議書。后吳某某、楊某乙波夫婦逾期未還。**路**號(hào)**室房產(chǎn)被鎮(zhèn)海區(qū)人民法院拍賣。拍賣款20萬歸還給鄭某某，陳某甲墊付30萬給鄭某某。2017年，甬銀匯通公司資保部到鎮(zhèn)海區(qū)**街道**弄**號(hào)**室杜某某家以噴油漆的方式催討。2018年11月，甬銀匯通公司資保部又以用膠水堵門鎖的方式催討。2018年12月3日早上，閻某某、董某某、時(shí)某某強(qiáng)行將吳某某從鎮(zhèn)海區(qū)**街道**弄**號(hào)**室?guī)У浇眳^(qū)慈城半浦龍蝦園，繼續(xù)向某乙催討。約7小時(shí)后，將吳某某放走。

2017年7月20日，陳某丁以車輛浙B****抵押向某丙銀匯通公司借款。2017年11月左右，因逾期還款未支付，甬銀匯通公司將車輛拖走。在龍蝦園談判過程中，林某某、閻某某、潘某甲與陳某丁發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)，潘某甲毆打了陳某丁。后潘某甲被寧波市公安局江北分局罰款500元。

認(rèn)定以上事實(shí)的證據(jù)如下：

1．書證：戶籍證明、到案經(jīng)過、借款協(xié)議、擔(dān)保合同、借款咨詢與服務(wù)協(xié)議、企業(yè)信用信息公示報(bào)告、搜查證、搜查筆錄、扣押決定書、扣押清單、協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)通知書、病歷資料及傷勢(shì)照片、委托鑒定、情況說明、刑事判決書、轉(zhuǎn)賬記錄、審計(jì)報(bào)告、壞賬匯總表、資保部回款單等；

2．證人周某甲、滕某某、葉某某、周某乙、孫某某、潘某乙、葛某某、王某丙、宋某某、陳某戊、嚴(yán)某某、楊某丙、李某某、樓某某等人的證言；

3．被害人謝某某、余某某、劉某某、陳某乙、徐某某、莫某某、梅某某、施某某、易某某等人的陳述；

4．被告人寧鴻昱及同案犯陳某甲、閻某某、潘某甲、黃某某、蔣某某、楊某甲、曹某某、馬某某、阮某某的供述和辯解；

5．辨認(rèn)筆錄、搜查筆錄等；

6.?電子數(shù)據(jù)：伙伴云表格、微信轉(zhuǎn)賬記錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人寧鴻昱對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人寧鴻昱參加惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，以非法占有為目的，結(jié)伙虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人寧鴻昱系從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人寧鴻昱系累犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十五條第一款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從重處罰。被告人寧鴻昱到案后如實(shí)供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人寧鴻昱有期徒刑三年十個(gè)月，并處罰金人民幣100000元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。?

此致

象山縣人民法院

檢察員：倪丹君

2020年4月16日

附：

1.?被告人寧鴻昱現(xiàn)羈押于象山縣看守所；

2．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份；

3.?移送證據(jù)材料見清單。