浙江省慈溪市人民檢察院

起?訴?書(shū)

慈檢一部刑訴〔2020〕1935號(hào)

被告人孟某某，男，1995年**月**日出生，身份證號(hào)碼3306811995********，漢族，文化程度高中，農(nóng)民，住浙江省諸暨市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年3月12日被慈溪市公安局刑事拘留，同年4月15日被慈溪市公安局取保候?qū)?/span>，經(jīng)本院決定，于2020年4月10日被取保候?qū)?經(jīng)本院決定，于同年9月3日被依法逮捕。

本案由慈溪市公安局偵查終結(jié)，以被告人孟某某涉嫌詐騙罪，于2019年12月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。期間，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：

2014年12月至2016年12月，被告人孟某某在捷信消費(fèi)金融有限公司（以下簡(jiǎn)稱捷信公司）工作期間，為吳某某、彭某某辦理過(guò)該公司的個(gè)人消費(fèi)貸款、現(xiàn)金貸。2017年10月21日，被告人孟某某在慈溪市內(nèi)，冒充吳某某的名義，向捷信公司騙取貸款人民幣2萬(wàn)元（以下幣種同）。同年11月21日，被告人孟某某通過(guò)其控制吳某某的銀行卡歸還捷信公司貸款本息、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)981.33元。

2017年10月31日，被告人孟某某在慈溪市內(nèi)，冒充彭某某的名義，向捷信公司騙取貸款3萬(wàn)元。2017年12月1日至2018年6月1日，被告人孟某某通過(guò)彭某某共歸還捷信公司貸款本息、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)8556.8元。

案發(fā)后，被告人孟某某及其家屬退賠吳某某2.39萬(wàn)元，后吳某某歸還其名下所欠上述貸款；退賠彭某某3.5萬(wàn)元，但彭某某未歸還其名下所欠上述貸款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：銀行流水、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄截圖、微信聊天記錄截圖、個(gè)人貸款申請(qǐng)表、通話記錄、客戶還款信息、收條、諒解書(shū)、情況說(shuō)明、到案經(jīng)過(guò)、人口信息等；

2.證人吳某某、彭某某、韋某某、李某某、何某某、王某某等人的證言；

3.被告人孟某某的供述和辯解；

4.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄、搜查筆錄及照片;

5.視聽(tīng)資料：錄音3份。

本院認(rèn)為，被告人孟某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

浙江省慈溪市人民法院　

檢察官：陳月剛

?????????????????????????????????2020年9月24日

附：

1.被告人孟某某現(xiàn)羈押于慈溪市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)肆冊(cè)；

3.量刑建議書(shū)叁份。