起 訴 書
被告人孟某乙，男，1971年**月**日出生，居民身份證號碼230827197106******，漢族，大學(xué)本科文化，系***銀行雙鴨山寶清支行原副行長（負(fù)責(zé)全面工作），住寶清縣***銀行住宅樓***單元***室。2016年12月27日因犯違法發(fā)放貸款罪被集賢縣人民法院判處有期徒刑6年6個(gè)月，現(xiàn)正在服刑。
被告人高某某，男，1984年**月**日出生，居民身份證號碼230523198407******，漢族，大學(xué)本科文化，系***銀行寶清支行原客戶經(jīng)理，住寶清縣寶清鎮(zhèn)***小區(qū)***號樓***單元***室。2016年12月27日因犯違法發(fā)放貸款罪被集賢縣人民法院判處有期徒刑3年，緩刑4年。2018年8月3日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被黑龍江省人民檢察院批準(zhǔn)逮捕， 2018年8月7日由雙鴨山市公安局直屬分局執(zhí)行。
本案由雙鴨山市公安局直屬分局偵查終結(jié)，以被告人孟某某涉嫌貸款詐騙罪、偽造國家機(jī)關(guān)印章罪、對非國家機(jī)關(guān)工作人員行賄罪、隱匿會計(jì)憑證、會計(jì)賬簿罪，被告人孟某乙涉嫌違法發(fā)放貸款罪，被告人高某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪、非國家機(jī)關(guān)工作人員受賄罪于2019年1月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年1月25日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間于2019年2月22日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年3月25日補(bǔ)充偵查完畢后重新移送審查起訴。
經(jīng)依法審查查明：
1.??騙取貸款罪
2014年3月至5月期間，被告人孟某某明知本人不符合農(nóng)戶種植貸條件，仍向龍江銀行寶清支行提供不符合種植貸條件的68戶農(nóng)戶的個(gè)人身份資料，虛假的《國有農(nóng)場耕地承包經(jīng)營合同書》、《種植面積確認(rèn)表》等材料，兩筆共騙取農(nóng)業(yè)種植貸款2178萬元。貸款下來后被其用于購買寶清縣隆泰糧食加工有限責(zé)任公司、償還個(gè)人欠款及借給他人使用。至今尚有1947.4萬元未予歸還。
2.??違法發(fā)放貸款罪
2014年3月至5月期間，被告人孟某乙作為***銀行寶清支行副行長（主持全面工作）、貸款發(fā)放的有權(quán)審批人，違反國家規(guī)定，在明知孟某某不符合農(nóng)戶種植貸受理、發(fā)放條件的情況下，為其溝通五九七農(nóng)場第三管理區(qū)工作人員在種植面積確認(rèn)表等材料上簽字蓋章，并指使被告人高延霆不按照規(guī)定進(jìn)行貸前審查，不進(jìn)行入戶調(diào)查，對貸款農(nóng)戶集中審查、集中辦理貸款手續(xù)，未有效履行審查義務(wù)，違法發(fā)放貸款2178萬元給孟廣偉使用。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：
1.書證有被告人孟某某、孟某乙、高某某的戶籍證明、集賢縣人民法院判決書、龍江銀行農(nóng)戶貸款監(jiān)管協(xié)議、龍江銀行雙鴨山寶清支行貸審會會議記錄、龍江銀行雙鴨山分行黨委文件、農(nóng)戶還款憑證、龍江銀行崗位職責(zé)、農(nóng)戶貸款資料等；
2.證人趙某某、賈某某、徐某某、劉某某、李某某、秦某某、孟某丙、李某某、從某某等人的證言；
3.被告人孟某某、孟某乙、高某某的供述與辯解：
4.黑龍江省公安廳技術(shù)總隊(duì)出具的鑒定意見9份。
本院認(rèn)為，被告人孟某某以欺騙手段取得銀行貸款，造成銀行損失1947.4萬元。其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人孟某乙、高某某違反相關(guān)法律規(guī)定發(fā)放貸款，造成巨大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。孟某某、高某某系共同犯罪，孟某乙起主要作用，系主犯，高某某在共同犯罪中起次要作用，是從犯，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第二十七條之規(guī)定分別對二人予以處罰。被告人高某某主動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款對其處罰。被告人孟某乙、高某某均為判決宣告以后，刑罰執(zhí)行完畢以前，發(fā)現(xiàn)還有其他罪沒有判決，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第七十條對其進(jìn)行處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。
此 致
黑龍江省寶清縣人民法院
檢察員：金海全
附：
1.被告人孟某某被羈押于集賢縣看守所、被告人孟某乙、高某某被羈押于雙鴨山市看守所。
2.案卷材料和證據(jù)67冊。
本起訴書所依據(jù)的法律條文：
《中華人民共和國刑法》
第二十五條第一款 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六條第一款 組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)進(jìn)行犯罪活動(dòng)的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第二十七條 在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。
對于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。
第六十七條 犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。
被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。
犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。
第六十九條 判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無期徒刑的以外，應(yīng)當(dāng)在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過三年，拘役最高不能超過一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的，最高不能超過二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過二十五年。
數(shù)罪中有判處有期徒刑和拘役的，執(zhí)行有期徒刑。數(shù)罪中有判處有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢后，管制仍須執(zhí)行。
數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行，其中附加刑種類相同的，合并執(zhí)行，種類不同的，分別執(zhí)行。
第七十條 判決宣告以后，刑罰執(zhí)行完畢以前，發(fā)現(xiàn)被判刑的犯罪分子在判決宣告以前還有其他罪沒有判決的，應(yīng)當(dāng)對新發(fā)現(xiàn)的罪作出判決，把前后兩個(gè)判決所判處的刑罰，依照本法第六十九條的規(guī)定，決定執(zhí)行的刑罰。已經(jīng)執(zhí)行的刑期，應(yīng)當(dāng)計(jì)算在新判決決定的刑期以內(nèi)。
第一百七十五條之一 以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役、并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。
第一百八十六條 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。
單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。
關(guān)系人的范圍，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和有關(guān)金融法規(guī)確定。
《中華人民共和國刑事訴訟法》
第一百七十六條第一款 人民檢察院認(rèn)為被告人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。
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