上海市金山區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬金檢金融刑訴〔2020〕99號(hào)

被告人孟某某，男，1988年**月**日生，公民身份號(hào)碼:3209221988********，漢族，初中文化，戶籍在江蘇省濱?？h**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，住上海市金山區(qū)**鎮(zhèn)**弄**室。2019年12月27日因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局金山分局刑事拘留，同月30日延長刑事拘留期限至三十天。2020年1月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)，由上海市公安局金山分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局金山分局偵查終結(jié)，以被告人孟某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年3月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告人孟某某同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年11月，被告人孟某某協(xié)助宋某某以繳納虛假的個(gè)人住房公積金的方式偽造個(gè)人征信記錄，并通過填寫虛假的工作單位、年收入等信息成功申領(lǐng)中國建設(shè)銀行和上海銀行信用卡各1張，以刷卡套現(xiàn)的方式惡意透支2張信用卡內(nèi)資金4萬元左右。后被告人孟某某幫助宋某某申請(qǐng)注冊(cè)了支付寶、微信并綁定宋某某的信用卡、儲(chǔ)蓄卡，在宋某某不知情的情況下登錄支付寶、微信將2張信用卡內(nèi)的1萬余元用于個(gè)人開銷。

2019年12月27日，被告人孟某某被公安機(jī)關(guān)抓獲，后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。2020年4月3日，被告人孟某某家屬代為退贓人民幣2萬元。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1、證人宋某某、趙某某、張某某、楊某某的證言及辨認(rèn)筆錄、上海銀行、中國建設(shè)銀行分別提交的報(bào)案書等材料、上海市公積金管理中心出具的宋某某的公積金繳存記錄、協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書（回執(zhí)），證實(shí)被告人孟某某幫助宋某某通過偽造工作單位、收入等信息申領(lǐng)信用卡后惡意透支及冒用宋某某信用卡的事實(shí)。

2、證人王某某、馮某某、戴某某的證言及提交的微信、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄、公安機(jī)關(guān)調(diào)取的支付寶交易記錄，證實(shí)被告人孟某某冒用宋某某信用卡后的資金去向。

3、被告人孟某某的供述，其對(duì)上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

4、公安機(jī)關(guān)制作的扣押決定書、扣押筆錄、扣押清單、封存筆錄，證實(shí)公安機(jī)關(guān)扣押被告人孟某某的物品情況。

5、公安機(jī)關(guān)制作的偵破經(jīng)過，證實(shí)本案的案發(fā)及被告人孟某某的到案經(jīng)過。

6、公安機(jī)關(guān)調(diào)取的戶籍資料，證實(shí)被告人孟某某的身份情況。

以上證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人孟某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人孟某某冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人孟某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人孟某某如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人孟某某退賠被害人損失，有悔罪表現(xiàn)，可以酌情從輕處罰。建議判處被告人孟某某有期徒刑七個(gè)月，并處罰金人民幣二萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市金山區(qū)人民法院

檢察官常亮偉

2020年4月15日

附：

1.被告人孟某某現(xiàn)羈押于上海市金山區(qū)看守所。

2.偵查卷宗一冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

4.聽取辯護(hù)人意見材料一份。

5.《適用簡易程序建議書》一份。

6.《隨案移送贓證款物品清單》一份。

7.相關(guān)法律條文。

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

第六十七條第三款被告人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證件確實(shí)、充分的，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。

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