上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢二部刑訴〔2020〕37號

被告人孫某某，男，1990年**月**日生，公民身份號碼：3729291990********，漢族，**文化，原系上海**公司（以下簡稱“**公司”）任職，戶籍在山東省**縣**鎮(zhèn)**村**村**號，暫住上海市**區(qū)**路**弄**號**室。2019年4月10日因涉嫌非國家工作人員受賄罪，由上海市公安局刑事拘留，同年4月11日延長刑事拘留期限至三十日，同年5月17日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人袁歡歡，男，1988年**月**日生，公民身份號碼：3602811988********，漢族，**文化，無業(yè)，戶籍在江西省**市**鎮(zhèn)**村**號，暫住上海市**區(qū)**鎮(zhèn)**村**隊**號**室。2019年4月10日因涉嫌對非國家工作人員行賄罪，由上海市公安局刑事拘留，同年4月11日延長刑事拘留期限至三十日，同年5月17日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局偵查終結(jié)，以被告人孫某某涉嫌非國家工作人員受賄罪、被告人袁歡歡涉嫌對非國家工作人員行賄罪，于2019年7月14日移送上海市人民檢察院第一分院審查起訴，上海市人民檢察院第一分院經(jīng)審查，于2019年7月18日交由本院審查起訴。本院受理后，于同年7月19日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人；依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2019年8月29日、11月8日兩次退回補充偵查，上海市公安局補充偵查終結(jié)，于同年11月18日經(jīng)由上海市人民檢察院第一分院交送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

1.2017年11月至2018年8月間，被告人孫某某分別與被告人袁歡歡、貸款中介馬某某、鄭某甲（另案處理）在明知中國**有限公司**支行（以下簡稱：**銀行**支行）“**”貸款申請人徐某某、錢某某等人未在**公司**商場購買商品，實際目的系套取貸款資金的情況下，仍利用被告人孫某某擔(dān)任**部任職，負(fù)責(zé)“**”APP貸款驗證、聯(lián)絡(luò)商戶等工作的職務(wù)便利，指使商場內(nèi)“**”、“**”、“**”等20余家商戶制作虛假的商品購貨訂單，通過虛構(gòu)交易背景的方式協(xié)助共計230余名貸款申請人騙取**銀行**支行貸款合計人民幣（以下幣種同）1723.2萬元，其中被告人孫某某、袁歡歡共同騙取貸款617.09萬元，被告人孫某某與馬某某共同騙取貸款100.1萬元，被告人孫某某與鄭某甲共同騙取貸款1006.01萬元。期間，被告人孫某某收取被告人袁歡歡、馬某某、鄭某甲好處費共計30余萬元。

2.2018年4月至2018年7月，被告人袁歡歡在明知中國**有限公司**支行（以下簡稱：**銀行**支行）“**”11名貸款申請人未在**公司**商場購買商品，實際目的系套取貸款資金的情況下，仍分別與被告人孫某某、**公司**商場內(nèi)“**”商戶負(fù)責(zé)人王某甲合謀，由被告人孫某某提供驗證碼，王某甲制作虛假的商品購貨訂單，通過虛構(gòu)交易背景的方式協(xié)助上述11名貸款申請人騙取**銀行**支行貸款合計114.5萬元。

經(jīng)審計，截至2019年11月15日，被告人孫某某騙取的貸款中，尚有600余萬元逾期未歸還；被告人袁歡歡騙取的貸款中，尚有283萬余元逾期未歸還。

2019年4月10日，被告人孫某某、袁歡歡被公安機(jī)關(guān)抓獲，到案后未如實供述上述犯罪事實。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1.**銀行**支行出具的情況說明、《關(guān)于“**”貸款條件的情況說明》《“**貸”產(chǎn)品說明》《**匯和**銀行“**貸”業(yè)務(wù)合作協(xié)議》，公安機(jī)關(guān)調(diào)取的工商信息資料、營業(yè)執(zhí)照、**公司提供的員工在職證明、情況說明、商戶受理確認(rèn)函、業(yè)務(wù)受理協(xié)議、個人“**貸”借款合同、個人征信客戶授權(quán)書等書證、證人伍某某、馬某某、鄭某乙、鄭某丙、王某乙、叢某某、陳某某、余某某、張某某、馬某某、江某某、王某丙、孫某某、葛某某、葛某某、徐某某、錢某某、卞某某、方某某、楊某某等人的證言及辨認(rèn)筆錄，證實被告人孫某某、袁歡歡伙同他人虛構(gòu)購買家居商品交易背景，套取**設(shè)銀行“**貸”貸款的事實。

2.**銀行**支行出具的**商場借款人貸款明細(xì)、逾期貸款及催收情況表、**公司提供的**商場商戶信息表、商戶返款賬號、商戶貸款返款金額、**商場家居貸貸款詳細(xì)信息、**行**銀行電子回執(zhí)、銀行支付業(yè)務(wù)回單、相關(guān)轉(zhuǎn)賬匯總表格、**信轉(zhuǎn)賬記錄、銀行交易明細(xì)等書證、上海**會計師事務(wù)所有限公司出具的會計鑒定意見書及鑒定補充說明，證實被告人孫某某、袁歡歡伙同他人騙取貸款的金額及逾期情況。

3.公安機(jī)關(guān)扣押決定書、扣押清單，證實公安機(jī)關(guān)從被告人孫某某、袁歡歡處扣押蘋果手機(jī)兩部。

4.公安機(jī)關(guān)出具的案發(fā)經(jīng)過，證實被告人孫某某、袁歡歡的到案情況。

5.公安機(jī)關(guān)調(diào)取的常住人口基本信息，證實被告人孫某某、袁歡歡的身份情況。

6.被告人孫某某、袁歡歡的供述，證實上述部分犯罪事實。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。

本院認(rèn)為，被告人孫某某、袁歡歡伙同他人，以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第一百七十五條之一第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，均應(yīng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

????此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

?????????????????????????????????????????檢察員：夏靜

2020年1月2日

附：

1.被告人孫某某、袁歡歡現(xiàn)羈押于上海**看守所。

2.偵查卷宗15冊、審計報告3冊。

3.涉案財物隨案移送。

4.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第二十五條第一款??共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第一百七十五條之一第一款??以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

????第一百七十六條第一款??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。