上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕395號(hào)

被告人孫某某，女，1965年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101021965********，漢族，高中文化，原系北京**融信國(guó)際投資管理咨詢有限公司A片區(qū)域周浦門店負(fù)責(zé)人，住上海市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室。

被告人孫某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月29日被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年12月2日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年12月27日因涉嫌非法吸收公眾存款罪經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人孫某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月8日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人；依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2012年以來(lái)，覃**（另案處理）伙同他人經(jīng)預(yù)謀策劃，先后在四川成都、北京市朝陽(yáng)區(qū)等地設(shè)立了以其為實(shí)際控制人的四川**新橋集團(tuán)有限公司、四川**融信投資管理有限公司、北京**融信國(guó)際投資管理咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱：*融信公司）及北京**翼時(shí)代信息技術(shù)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱：*翼時(shí)代公司），并以上述公司的名義在全國(guó)范圍內(nèi)劃分業(yè)務(wù)區(qū)域，先后成立了數(shù)十家線下門店及*翼時(shí)代公司“**網(wǎng)”理財(cái)平臺(tái)，以承諾年化收益6%-12.5%不等的高額利息為誘餌，通過(guò)媒體廣告、撥打電話等方式在線下門店及*翼時(shí)代公司“**網(wǎng)”向社會(huì)不特定公眾非法募集資金。

2013年5月起，阮某甲（已判刑）受覃**等人的指使和安排，陸續(xù)組建上海分公司、上海浦東陸家嘴分公司、上海第二分公司、上海第三分公司、上?；菽戏止镜榷嗉曳止荆衅复罅繕I(yè)務(wù)員并擔(dān)任**融信公司A片區(qū)域（上海地區(qū)、江蘇揚(yáng)州、泰州、淮安地區(qū)）總經(jīng)理，在未取得國(guó)家主管部門批準(zhǔn)的情況下，在**融信公司A片區(qū)域內(nèi)開(kāi)設(shè)多家門店并先后任命被告人孫某某及周某某、陳某某（均已判刑)等人為門店負(fù)責(zé)人，通過(guò)線下多家分公司門店及**網(wǎng)APP，向社會(huì)不特定公眾銷售保本付息理財(cái)產(chǎn)品，非法募集資金均進(jìn)入*融信公司及相關(guān)個(gè)人賬戶。

2013年起至案發(fā)，被告人孫某某先后擔(dān)任**融信公司A片區(qū)域周浦門店團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、門店負(fù)責(zé)人，明知**融信公司A片區(qū)域向社會(huì)不特定公眾公開(kāi)吸收資金，仍在阮某甲等人的組織、領(lǐng)導(dǎo)下，在公司所屬周浦門店采用與集資參與人簽訂《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》《出借及受讓協(xié)議》及在**網(wǎng)線上平臺(tái)與集資參與人簽訂《服務(wù)協(xié)議》《借款協(xié)議》及電子合同等方式，非法吸收公眾資金。

經(jīng)司法審計(jì)，被告人孫某某非法吸收資金人民幣2.23億余元（以下幣種均為人民幣），未兌付金額1.24億余元，非法所得121萬(wàn)余元。

2019年11月29日，被告人孫某某被公安民警抓獲歸案，到案后對(duì)非法吸收公眾存款犯罪事實(shí)作了基本供述。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.*融信公司、*融信公司上海陸家嘴分公司、上?；菽戏止?、上海第二分公司等單位的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照等，證實(shí)*融信公司等多家公司的基本情況及上述公司均無(wú)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的事實(shí)。

2.同案關(guān)系人阮某甲、周某某、陳某某、奚某某（均已判刑）及肖某某、盛某某、施某某、林某某、周某某、陳某某、沈某某（均另案處理)等人的供述，證實(shí)*融信公司以保本付息為誘餌，通過(guò)線下門店及線上“**網(wǎng)”平臺(tái)向社會(huì)不特定公眾非法募集資金的事實(shí)。

3.被告人孫某某的供述，同案關(guān)系人阮某甲、周某某、陳某某、奚某某、肖某某、盛某某、施某某、林某某、周某某、陳某某、沈某某等人的供述，集資參與人邱某某、張某某、王某某、李某某、朱某某等人的個(gè)人陳述筆錄，《債權(quán)轉(zhuǎn)讓及受讓協(xié)議》《出借及受讓協(xié)議》、**網(wǎng)《服務(wù)協(xié)議》《借款協(xié)議》、電子合同、理財(cái)產(chǎn)品宣傳資料及債權(quán)轉(zhuǎn)讓款項(xiàng)到賬確認(rèn)函、銀行交易流水明細(xì)等投資憑證及上海申威聯(lián)合會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的司法審計(jì)報(bào)告，證實(shí)被告人孫某某在任職期間通過(guò)線下門店和線上平臺(tái)向社會(huì)不特定公眾作理財(cái)產(chǎn)品宣傳，并承諾以保本付息的方式非法吸收資金的事實(shí)和金額。

4.上海市公安局浦東分局出具的戶籍資料抓獲經(jīng)過(guò)、上海市公安局嘉定分局江橋派出所出具的情況說(shuō)明，證實(shí)被告人孫某某的身份情況和到案情況。

5.上海市浦東新區(qū)人民法院刑事判決書，證實(shí)同案關(guān)系人阮某甲、周某某、陳某某、奚某某、阮某某等人均因犯非法吸收公眾存款罪被判處刑罰的事實(shí)。

6.被告人孫某某的供述，證實(shí)了上述非法吸收公眾存款的犯罪事實(shí)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。

本院認(rèn)為，被告人孫某某違反國(guó)家金融法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，伙同他人非法向社會(huì)公眾變相吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人孫某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人孫某某到案后能如實(shí)供述犯罪事實(shí)，是坦白，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢??察??員：??傅強(qiáng)

2020年1月22日

附：

1.被告人孫某某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2.公安機(jī)關(guān)偵查卷宗二冊(cè)、司法鑒定意見(jiàn)書一冊(cè)、法院刑事判決書一份。

3.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十六條第一款??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

第六十七條第一款??犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。
????第六十七條?第三款??犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第二十五條第一款??共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七條??在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款

人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。