安徽省泗縣人民檢察院

起?訴?書

泗檢一部刑訴〔2020〕23號(hào)

被告人孫某甲，男，1961年**月**日出生，身份證號(hào)碼3422251961********，漢族，高中文化，經(jīng)商，安徽省泗縣人,住泗縣**小區(qū)**棟**室。被告人孫某甲因涉嫌騙取貸款罪，于2019年12月4日被泗縣公安局刑事拘留，同年12月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由泗縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人孫某某，男，1969年**月**日出生，身份證號(hào)碼3422251969********，漢族，高中文化，泗縣**鄉(xiāng)**所臨時(shí)工作人員，安徽省泗縣人,住泗縣**鎮(zhèn)**村**街**號(hào)。被告人孫某某曾因犯?jìng)卧?、買賣國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章罪，于2012年12月7日被泗縣人民法院判處有期徒刑六個(gè)月；曾因犯?jìng)卧?、買賣國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章罪，于2013年11月19日被泗縣人民法院判處拘役四個(gè)月；曾因交通肇事逃逸，于2015年5月7日被泗縣公安局行政拘留十五日。被告人孫某某因涉嫌偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪，于2019年12月5日被泗縣公安局刑事拘留，同年12月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由泗縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由泗縣公安局偵查終結(jié)，以被告人孫某甲涉嫌騙取貸款罪、被告人孫某某涉嫌偽造、買賣國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪，于2020年1月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年1月10日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告人孫某甲、孫某某均同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年3月至2017年2月，被告人孫某甲多次以欺騙手段取得銀行貸款，合計(jì)人民幣175萬元（以下幣種同）；2017年初，被告人孫某某偽造、買賣國(guó)家機(jī)關(guān)證件。

1.2014年3月，被告人孫某甲偽造了其位于泗縣**鎮(zhèn)**路一套房產(chǎn)的房屋所有權(quán)證（以下簡(jiǎn)稱房產(chǎn)證），后于同年4月10日，以該套房產(chǎn)的土地使用證和偽造的房產(chǎn)證為抵押從泗縣**銀行**街支行貸款50萬元，貸款期限三年。2016年4月21日，被告人孫某甲將該筆貸款還清。

2.2016年6月，被告人孫某甲欲以其位于泗縣**路的一套房產(chǎn)作抵押向銀行貸款，但該套房產(chǎn)的土地使用證上記載該宗土地使用性質(zhì)為劃撥而非出讓，不符合抵押條件。后被告人孫某甲便偽造了一本該套房產(chǎn)的土地使用證，將土地使用性質(zhì)變更為出讓。同年8月4日，被告人孫某甲以偽造的土地使用證和前期偽造的該套房產(chǎn)的房產(chǎn)證為抵押，從中國(guó)**銀行泗縣支行貸款45萬元。被告人孫某甲已按時(shí)將該筆貸款還清。

3.2015年,泗縣**鎮(zhèn)**居委會(huì)**莊村民李某甲向被告人孫某甲借款15萬元,泗縣**鎮(zhèn)居民楊某甲系擔(dān)保人，借款到期后，李某甲無力償還，擔(dān)保人楊某甲便將其岳母楊某乙名下一套房產(chǎn)的土地使用證和房產(chǎn)證交給李某甲,讓其以該房產(chǎn)為抵押辦理貸款償還被告人孫某甲的欠款。2016年底，李某甲和被告人孫某甲又從朋友李某乙處找到其妻子張某某名下一套房產(chǎn)的土地使用證和房產(chǎn)證,欲以楊某乙和張某某名下的兩處房產(chǎn)為抵押辦理貸款，但楊某乙年齡超過64歲，不符合抵押貸款條件。后被告人孫某甲得知泗縣**擔(dān)保公司（以下簡(jiǎn)稱**擔(dān)保公司）在為他人貸款提供擔(dān)保時(shí)對(duì)抵押房產(chǎn)所有人沒有年齡限制，但僅為企業(yè)貸款提供擔(dān)保，便找到泗縣**有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）的法人代表董某某和泗縣**有限公司（以下簡(jiǎn)稱凱**公司）的法人代表高某某，以**公司向**公司購(gòu)買原料需要資金為由向中小企業(yè)擔(dān)保公司申請(qǐng)抵押貸款。2017年初，在辦理貸款過程中，因張某某名下房產(chǎn)的土地使用證終止日期為2014年7月1日，由李某乙出資1萬元，通過李某甲和被告人孫某甲找到泗縣**評(píng)估公司的評(píng)估師被告人孫某某，讓其幫忙解決土地使用證過期一事，被告人孫某某在收取1萬元后到徐州以0.05萬元的價(jià)格替張某某辦理了一本土地使用證，將終止日期變更為2034年7月1日。2017年2月，被告人孫某甲等人以楊某乙和張某某名下的房產(chǎn)為抵押，以**公司的名義通過中小企業(yè)擔(dān)保公司提供擔(dān)保向泗縣**銀行貸款80萬元。同年2月21日，泗縣**銀行將80萬元貸款發(fā)放到**公司賬戶上，后被告人孫某甲擅自改變?cè)暾?qǐng)用途將80萬元轉(zhuǎn)入自己賬戶，并將其中的52.5萬元轉(zhuǎn)給李某乙，自己得款27.5萬元。貸款到期后，李某乙償還了其本人使用的貸款本金及利息，剩余貸款未按期償還。

被告人孫某甲于2019年12月4日經(jīng)泗縣公安局民警電話通知到案；被告人孫某某于2019年12月5日在泗縣**鄉(xiāng)**村村部被泗縣公安局民警抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、刑事判決書等書證；

2.證人唐某某、韓某某的證言；

3.被告人孫某甲、孫某某的供述和辯解；

4.泗縣公安局制作的辨認(rèn)筆錄；

5.宿州市公安司法鑒定中心出具的鑒定文書。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人孫某甲、孫某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)均沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人孫某甲多次以欺騙手段取得銀行貸款，有其他嚴(yán)重情節(jié)；被告人孫某某偽造、買賣國(guó)家機(jī)關(guān)證件，被告人孫某甲的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一第一款；被告人孫某某的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百八十條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究被告人孫某甲的刑事責(zé)任；應(yīng)當(dāng)以偽造、買賣國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪追究被告人孫某某的刑事責(zé)任。被告人孫某某曾因故意犯罪被判處有期徒刑以上刑罰，在刑罰執(zhí)行完畢以后五年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十五條第一款的規(guī)定，系累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰；被告人孫某某到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。建議判處被告人孫某甲有期徒刑六個(gè)月至八個(gè)月，并處罰金五萬元；建議判處被告人孫某某有期徒刑六個(gè)月至八個(gè)月，并處罰金一萬元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省泗縣人民法院

檢察員：張妹

2020年1月22日

附：

1．被告人孫某甲、孫某某均羈押于泗縣看守所。

2．案卷材料和證據(jù)叁冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》貳份。