甘肅省蘭州市紅古區(qū)人民檢察院

起?訴?書

紅檢公訴刑訴〔2020〕7號

被告人孫某甲，女，生于1976年**月**日，居民身份證號碼6201111976********，漢族，?？莆幕潭龋泄颤h員，戶籍所在地甘肅省蘭州市紅古區(qū)，系蘭州市**人民醫(yī)院急診科**,住蘭州市紅古區(qū)**公司**小區(qū)**號樓**單元**室，2019年6月7日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局紅古分局刑事拘留，經(jīng)我院批準于2019年7月12日被蘭州市公安局紅古分局逮捕，現(xiàn)羈押于蘭州市第一看守所。

本案由蘭州市公安局紅古分局偵查終結(jié)，以被告人孫某甲涉嫌詐騙罪于2019年10月12日向本院移送審查起訴。本院受理后已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年11月12日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年12月12日補查重報；本院于2020年1月27日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年2月27日補查重報。本院于2020年1月13日、2020年3月28日延長審查起訴期限。

????經(jīng)依法審查查明：

被告人孫某甲使用其與前夫張某某名下信用卡透支消費，因其消費無節(jié)制，致使其與張某某名下信用卡透支款無法正常償還,2015年5月以來，其先后借用被害人呂某某、陳某某、朱某某、李某某、孫某甲的信用卡用于其消費和償還信用卡帳單，期間被告人孫某甲隱瞞各被害人私自開通中信銀行“圓夢金“和“續(xù)金寶”等業(yè)務(wù)，刷出大額錢款，并進行帳單分期，至案發(fā)時使各被害人名下信用卡背負巨額債務(wù)，另被告人孫某甲隱瞞事實真相從呂某某、李某某、何某某、丹某某、付某某等人處以“微粒貸”或現(xiàn)金方式借款，用于賭博揮霍，具體犯罪事實如下：

1、2015年5月，被告人孫某甲以用錢為由借用被害人呂某某的中信銀行信用卡供自己使用，起初孫某甲能正常還清帳單，后因其使用信用卡不能滿足其消費及還款需求，孫某甲多次以借用被害人呂某某手機查看帳單為由，通過中信銀行手機APP私自開通呂某某中信銀行信用卡“續(xù)金寶”、“圓夢金”等業(yè)務(wù)刷出大額錢款，并進行帳單分期，用于償還本人和他人信用卡，直至2019年4月份，孫某甲已無力償還賬單，故孫某甲變賣自家房產(chǎn)、借高利貸、透支信用卡錢款進行網(wǎng)絡(luò)賭博，欲贏錢后償還錢款，但被其全部輸光。截止2019年6月6日，呂某某中信銀行信用卡中欠款本金196415.98元。

?2019年1月26日，被告人孫某甲明知自己無償還能力，又以借錢為由查看被害人呂某某微信“微粒貸”貸款額度，對呂某某隱瞞真相從呂某某微信“微粒貸”貸款20萬元，并刪除了相關(guān)貸款信息謊稱其只貸款10萬元。2019年2月15日、3月15日，孫某甲以借用手機查看賬單為由，從呂某某微信“微粒貸”分別貸款40000元、10000元，并將相關(guān)貸款信息刪除，其先后從呂某某微信“微粒貸”中貸款25萬元，用于償還本人及其前夫張某某和他人的信用卡透支款及網(wǎng)絡(luò)賭博，截止2019年6月6日呂某某“微粒貸”中尚有欠款本金216747.25元。

2、2015年5月間，被告人孫某甲以倒賬償還信用卡為由，借用被害人陳某某中信銀行信用卡供自己使用。初期孫某甲能正常還清賬單，后因其使用信用卡不能滿足其消費及還款需求，孫某甲以借用陳某某手機查看賬單為由，通過中信銀行手機APP私自開通陳某某“新快現(xiàn)轉(zhuǎn)借記卡”、“圓夢金”業(yè)務(wù)刷出大額錢款，并進行帳單分期。2019年4月，孫某甲已無力償還信用卡帳單，故孫某甲變賣自家房產(chǎn)、借高利貸、透支信用卡錢款進行網(wǎng)絡(luò)賭博，欲贏錢后償還錢款，但被其全部輸光，直至2019年6月6日陳某某中信銀行卡中欠款本金123466.46，（其中包括陳某某于2019年6月還款5970.54元）

3、2015年5月，被告人孫某甲以買東西為由，借用被害人李某某中信銀行信用卡供自己使用，初期孫某甲能正常還清賬單，后因?qū)O某甲使用他人信用卡不斷透支、消費，孫某甲以借用李某某手機查看賬單為由，通過中信銀行手機APP先后開通李某某中信銀行信用卡“借現(xiàn)金”、“圓夢金”業(yè)務(wù)刷出大額錢款，并進行帳單分期，直至2019年4月份，孫某甲已無力償還賬單，故孫某甲變賣自家房產(chǎn)、借高利貸、透支信用卡錢款進行網(wǎng)絡(luò)賭博，欲贏錢后償還錢款，但被其全部輸光，截止2019年6月6日，李某某信用卡中欠款本金177737.03元。2019年5月5日，被告人孫某甲在明知自己債臺高筑，無力償還向被害人李某某隱瞞實際用途騙取1萬元用于網(wǎng)絡(luò)賭博。

4、2015年5月，被告人孫某甲以倒帳還信用卡為由，借用被害人朱某某中信銀行信用卡供自己使用。初期孫某甲能正常還清賬單，后因?qū)O某甲使用他人信用卡不斷透支、消費，后因無力償還信用卡，孫某甲以借用朱某某手機查看賬單為由，通過中信銀行手機APP開通朱某某中信銀行信用卡“新快現(xiàn)轉(zhuǎn)借記卡”、“續(xù)金寶”業(yè)務(wù)，刷出大額錢款并進行分期，直至2019年4月份，孫某甲無力償還賬單，故孫某甲變賣自家房產(chǎn)、借高利貸、透支信用卡錢款進行網(wǎng)絡(luò)賭博，欲贏錢后償還錢款，但被其全部輸光，截止2019年6月6日朱某某信用卡欠款本金41583.24元（其中包括朱某某于2019年6月4日自己歸還15000元）。?????2019年5月4日，被告人孫某甲明知自己債臺高筑，無力償還的情況下又向朱某某以倒帳還信用卡為由騙取6000元用于網(wǎng)絡(luò)賭博。

5、2016年以來，被告人孫某甲以用錢為由，借用被害人孫某乙民生銀行信用卡供自己使用。初期孫某甲能正常還清賬單，后因?qū)O某甲使用他人信用卡不斷透支，無力償還信用卡，孫某甲以借用孫某甲手機查看賬單為由，通過民生銀行手機APP開通“現(xiàn)金分期”業(yè)務(wù)，刷出大額錢款，并對大額賬單進行了分期。至2019年3月份，已無能力還清賬單，故孫某甲變賣自家房產(chǎn)、借高利貸、透支信用卡錢款進行網(wǎng)絡(luò)賭博，欲贏錢后償還錢款，但被其全部輸光。截止2019年6月6日孫某乙信用卡中欠本金51389.63元。

6、?2019年3月份，被告人孫某甲在明知自己債臺高筑、無力償還的情況下以急用錢，向被害人何某某借款，后孫某甲使用被害人何某某手機微信“微粒貸”貸款65000元，后將錢款用于賭博。事后孫某甲還了兩期“微粒貸”貸款4093.98元，直至案發(fā)讓被害人何某某背負了60906.02?元的債務(wù)，現(xiàn)孫某甲已無力償還何某某的錢款。

7、2019年5月3日，被告人孫某甲以借款償還信用卡賬單為由，向被害人丹某某借款50000元，后被害人丹某某通過銀行轉(zhuǎn)帳方式向其帳戶轉(zhuǎn)帳49700元,后孫某甲將所騙錢款用于網(wǎng)絡(luò)賭博。2019年5月5日丹某某向?qū)O某甲催要借款時，孫某甲哄騙被害人丹某某通過手機“新網(wǎng)銀行好人貸”貸款40888元用于償還其之前借款，并承諾“新網(wǎng)銀行好人貸”貸款由其本人償還，但孫某甲至今未償還該筆貸款。丹某某為防止影響本人銀行征信，償還了該筆貸款本金40888元及利息592.88元。被告人孫某甲采用上述手段給被害人丹某某造成50592.88的經(jīng)濟損失。

8、2018年12月份，被告人孫某甲以倒賬償還信用卡為由，使用被害人付某某手機通過“360借條”借款2.5萬元供自己使用。2019年3月份，被告人孫某甲以倒帳還信用卡為由從付某某“支付寶借唄”借款1萬元用于網(wǎng)絡(luò)賭博。2019年4月份，孫某甲又以同樣的理由從付某某處借現(xiàn)金1萬元后用于賭博。

9、2019年5月3日，被告人孫某甲以其女兒上學(xué)為由向被害人王某某借款5000元，后將所借款項用于賭博。

10、2019年4月11日至12日，被告人孫某甲以急需用錢為由向被害人喬某某借款10萬元，后將所借6萬元用于賭博，只償還了4萬元，在喬某某索要借款時，孫某甲無力歸還。?

11、2019年5月3日，被告人孫某甲以還信用卡帳單為由被害人黃某某借款1萬元，后所借款項用于賭博。

上述涉案金額共計1075809.03元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.?被告人的供述與辯解；?2.?證人證言；3.被害人報案材料及陳述;4.辨認筆錄及照片；5.鑒定意見;6.調(diào)取的銀行賬戶交易明細；7.微信聊天記錄截圖、轉(zhuǎn)賬記錄截圖等書證。

本院認為，被告人孫某甲以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的手段，騙取他人錢款，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，構(gòu)成詐騙罪，依法應(yīng)當追究其刑事責任。案發(fā)后被告人孫某甲主動投案并如實供述其犯罪事實，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條之規(guī)定屬自首，可以從輕或減輕處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，依法提起公訴。

此致

蘭州市紅古區(qū)人民法院

檢?察?員：黨仁霞

2020年4月10日

附：案卷13冊