科爾沁左翼中旗人民檢察院　

起?訴?書

左檢公訴刑訴〔2019〕427號(hào)　

　被告人孫某甲，曾用名孫某乙，男，1980年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1523221980********，蒙古族，初中文化，2008年11月至2014年2月在科爾沁左翼中旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社**分社任主任;2014年2月至2015年5月在科爾沁左翼中旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社擔(dān)任主任;2015年5月至今在科左中旗信用聯(lián)社**信用社工作。戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)通遼市科爾沁左翼中旗，住科爾沁左翼中旗**鎮(zhèn)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室，無(wú)前科。因涉嫌挪用資金罪、騙取貸款罪，于2019年5月27日被科爾沁左翼中旗公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人包某某，男，1987年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1523221987********，蒙古族，初中文化，科爾沁左翼中旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社信貸員，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)通遼市科爾沁左翼中旗，住科爾沁左翼中旗**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室，無(wú)前科。因涉嫌挪用資金罪，于2019年7月31日被科爾沁左翼中旗公安局取保候?qū)彙?/span>

????本案由科爾沁左翼中旗公安局偵查終結(jié)，以被告人孫某甲涉嫌挪用資金、騙取貸款罪，被告人包某某涉嫌挪用資金罪于2019年8月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年8月2日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。二被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2014年2月至2015年5月，被告人孫某甲任科爾沁左翼中旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社主任。?2014年8月12日，被告人孫某甲利用職務(wù)之便，借用**蘇木永勝村村民王某甲的名義，從科爾沁左翼中旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社代力吉信用社貸款150萬(wàn)元。被告人孫某甲將150萬(wàn)元貸款挪作他用。該筆貸款于2017年6月20日到期后被告人孫某甲一直未能償還期。于2017年10月30日,被告人孫某甲以趙某某名下不動(dòng)產(chǎn)抵償借用王某甲名字辦理的150萬(wàn)元貸款，并于2017年12月26日，被告人孫某甲歸還此筆貸款利息叁拾萬(wàn)元，科爾沁左翼中旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社將此筆貸款轉(zhuǎn)入抵債資產(chǎn)。被告人孫某甲利用職務(wù)上的便利,挪用本單位資金借給他人使用，且數(shù)額較大、并且超過(guò)3個(gè)月以上未還。

2008年11月至2014年2月被告人孫某甲任科爾沁左翼中旗信用聯(lián)社**信用社主任，被告人孫某甲利用職務(wù)之便，于2013年8月10日，冒用圖布信蘇木村民董某某、張某某、隨某某和王某乙等四人名字，每戶辦理貸款10萬(wàn)元,將四筆貸款本金共計(jì)40萬(wàn)元，借給其朋友王某丙使用，因貸款到期后王某丙無(wú)能力償還該四筆貸款，被告人孫某甲于2014年8月10日,將該四筆貸款本金40萬(wàn)元重組到其親屬盧某某名下;2014年9月4日,?被告人孫某甲將馬某某和王某丁的身份證復(fù)印件交給代力吉信用社信貸員被告人包某某，讓其幫助辦理馬某某名下一筆75萬(wàn)元、王某丁名下一筆78萬(wàn)元貸款的檔案和網(wǎng)上流程，被告人包某某辦理完貸款檔案和網(wǎng)上流程后，將貸款檔案交給孫某甲，并報(bào)科爾沁左翼中旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社審批，之后被告人孫某甲又讓原代力吉信用社副主任內(nèi)勤趙某某，幫其填寫馬某某名下貸款一筆75萬(wàn)元、王某丁名下貸款一筆78萬(wàn)元的借款借據(jù)。孫某甲將馬某某和王某丁名下的共計(jì):153萬(wàn)元貸款，其中76萬(wàn)元用于償還被告人孫某甲冒用代力吉鎮(zhèn)村民于某某、常某某、胡某某、姚某某、孫某丙、趙某某、吳某甲、吳某乙、宋某某和王某甲等10人名下的貸款了,剩下貸款本金被孫某甲取走后挪作他用。于2016年12月14日被告人孫某甲在圖布信信用社辦理一筆200萬(wàn)元貸款,而后用于償還借冒用馬某某、王某丁和盧某某等三人名下的貸款本息。現(xiàn)該筆200萬(wàn)元貸款已經(jīng)逾期。2019年12月19日被告人孫某甲已歸還其名下的200萬(wàn)元貸款。

2014年2月至2015年5月被告人孫某甲任科爾沁左翼中旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社主任。2014年9月16日，被告人孫某甲冒用其表弟白某某的名字,在科爾沁左翼中旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社圖布信信用社辦理一筆63萬(wàn)元貸款,用于償還被告人孫某甲于2014年2月13日至2014年5月17日間,在圖布信信用社冒用圖布信蘇木村民趙某乙、楊某某、李某某、王某乙、倪某某、李某某、張某某、隋某某和蘇某某等9人名下，每人7萬(wàn)元的貸款。其中趙某乙和楊某某二人名下的7萬(wàn)元貸款,是被告人孫某甲在**信用社擔(dān)任主任期間,利用職務(wù)之便，冒用趙某乙和楊某甲的身份信息在圖布信信用社辦理貸款，被告人孫某甲將趙某乙和楊某甲名下共計(jì)14萬(wàn)元貸款歸其自己使用;李某某、王某某、倪某某、李某某、張某某、隋某某和蘇某某等7人名下，每人7萬(wàn)元的貸款，是被告人孫某甲使用以上7人的身份證復(fù)印件,找到當(dāng)時(shí)的**信用社主任王某乙和包片信貸員賈某某辦理的,賈某某幫助孫某甲填寫的借款借據(jù)及憑證，王某乙負(fù)責(zé)審批貸款。被告人孫某甲冒用他人名義騙取圖布信信用社49萬(wàn)元貸款。白某某名下的63萬(wàn)元貸款至今未能償還能力，現(xiàn)該筆貸款已造成逾期,并全部損失。2019年12月19日被告人孫某甲已歸還白某某名下的63萬(wàn)元貸款。

被告人包某某明知孫某甲是冒用馬某某和王某丁名字在科爾沁左翼中旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社代力吉信用社辦理貸款歸個(gè)人使用，而幫助被告人孫某甲辦理貸款檔案、網(wǎng)上流程，致使被告人孫某甲挪用153萬(wàn)元資金得到科爾沁左翼中旗農(nóng)村信用聯(lián)合社審批，153萬(wàn)元資金被被告人孫某甲挪作他用。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

????1.書證：發(fā)案報(bào)告、到案經(jīng)過(guò)、戶籍信息、無(wú)前科證明、黨員身份證明、任職證明、離職證明、銀行卡交易流水明細(xì)、客戶交易明細(xì)對(duì)賬單、史某某等5戶貸款明細(xì)表、借款借據(jù)及還款憑證、說(shuō)明、科左中旗信用社文件、請(qǐng)示、調(diào)查報(bào)告、審查報(bào)告、會(huì)議記錄、以物抵債協(xié)議、借款借據(jù)、收匯憑證、授權(quán)申請(qǐng)書、機(jī)打憑條、證明、情況說(shuō)明、辦理貸款檔案、損失證明、以物抵債補(bǔ)充協(xié)議、保證合同、以物抵貸清償證明、諒解書、查詢證明、價(jià)格評(píng)估報(bào)告書；2.證人證言:證人陳某某、包某某、賈某某等人的證言:3.被告人的供述與辯解:被告人孫某甲、包某某平的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人孫某甲、包某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人孫某甲利用職務(wù)上的便利，借用冒用他人名義挪用本單位資金歸個(gè)人使用,數(shù)額較大。被告人包某某明知孫某甲是冒用他人名字辦理貸款歸個(gè)人使用，而幫助被告人孫某甲辦理貸款檔案、網(wǎng)上流程，致使被告人孫某甲得到科爾沁左翼中旗農(nóng)村信用聯(lián)合社審批。被告人孫某甲的行為觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二百七十二條第一款、第一百七十五條之規(guī)定，涉嫌挪用資金罪、騙取貸款罪。被告人包某某的行為觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二百七十二條第一款之規(guī)定，涉嫌挪用資金罪。在共同犯罪中被告人孫某甲起主要作用，符合《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第一款的規(guī)定，系主犯；被告人包某某起次要作用，符合《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，依法可以從輕處罰。被告人孫某甲、包某某到案后如實(shí)供述自己的罪行，符合《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，系坦白，依法可以從輕處罰。綜上，建議判處被告人孫某甲一年以上二年以下有期徒刑，被告人孫某甲涉嫌騙取貸款罪，其法定刑為處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金，建議判處被告人孫某甲一年以下有期徒刑，數(shù)罪并罰，建議判處被告人孫某甲一年六個(gè)月以上二年六個(gè)月以下有期徒刑，并處罰金。建義判處被告人包某某一年以下有期徒刑。據(jù)此，本院根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，對(duì)二被告人提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

科爾沁左翼中旗人民法院　

檢察員：張玉明

2019年12月24日　

附：

????1．被告人孫某甲現(xiàn)住科爾沁左翼中旗**鎮(zhèn)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室；被告人包某某現(xiàn)住科爾沁左翼中旗**鎮(zhèn)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室。

2．案卷材料和證據(jù)7冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》2份。