安徽省霍某某人民檢察院

起?訴?書

霍邱檢二部刑訴〔2019〕70號

被告人孫某某，男，1976年**月**日出生，身份證號碼3424231976********，漢族，初中文化，住安徽省霍某某**區(qū)**組**區(qū)**號。因涉嫌騙取貸款罪，于2014年10月20日被霍某某公安局取保候?qū)彛?015年1月5日該局以孫某某涉嫌騙取貸款罪、貸款詐騙罪向本院移送審查起訴，因孫某某不能及時到案，本院于1月9日同意公安機關(guān)撤回該案。孫某某于2019年5月11日被霍某某公安局刑事拘留，5月21日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被該局執(zhí)行逮捕。

本案由霍某某公安局偵查終結(jié)，以被告人孫某某涉嫌貸款詐騙罪、騙取貸款罪，于2019年7月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年7月24日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。

本院于2019年8月20日退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于9月12日補查重報。

經(jīng)依法審查查明：

一、貸款詐騙罪

1.2013年2月，孫某某在劉某某不知情的情況下，使用劉某某名義，虛構(gòu)貸款用途，偽造李某某、鄧某某為保證人的擔(dān)保資料，向霍某某農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社（現(xiàn)霍邱農(nóng)商銀行**支行）申請貸款30萬元，貸款期限3年。2013年2月26日，貸款發(fā)放后，孫某某將該30萬元領(lǐng)取并使用。2017年1月12日，該筆貸款信貸員胡某某償還上述貸款本息共計40余萬元。

2.2013年3月，孫某某在孟某某不知情的情況下，使用孟某某名義，虛構(gòu)貸款用途，偽造孟某甲、劉某甲為保證人的擔(dān)保資料，向霍某某農(nóng)村信用合作聯(lián)社**社（現(xiàn)霍邱農(nóng)商銀行**支行）申請貸款40萬元，貸款期限3年。2013年3月7日，貸款發(fā)放后，孫某某領(lǐng)取該40萬元，用于歸還其在其他銀行的貸款。2014年7月31日，該筆貸款信貸員韓某某償還上述貸款本息40余萬元。

2014年5月23日，孫某某未經(jīng)霍某某農(nóng)村信用合作聯(lián)社城關(guān)信用社同意，與其債務(wù)人李某某簽訂還款協(xié)議，約定由李某某負(fù)責(zé)償還孫某某上述2筆貸款共計70萬元。

二、騙取貸款罪

2014年6月，孫某某虛構(gòu)貸款用途，偽造采購合同等資料，向霍某某農(nóng)村信用合作社**部（現(xiàn)霍邱農(nóng)商銀行**行）申請貸款150萬元，由霍某某**公司提供擔(dān)保。2014年6月17日貸款發(fā)放至虛假采購合同相對方即受托支付方霍某某**公司賬戶后轉(zhuǎn)入戴某某個人賬戶，改變貸款用途。2014年11月18日及2015年9月30日，孫某某將上述貸款還清。

孫某某系被抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.??貸款資料、霍邱農(nóng)商銀行的情況說明等書證；

2.??證人孟某某、劉某乙等人的證言；

3.??被告人孫某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人孫某某以非法占有為目的，詐騙銀行貸款，數(shù)額較大，拒不歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。孫某某以欺騙手段取得銀行貸款，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條第一款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省霍某某人民法院

檢?察?員：田?露

2019年10月11日

附：?1.被告人孫某某現(xiàn)羈押于霍某某看守所。

2.案卷材料和證據(jù)4冊，光盤3張，霍某某公安局情況說明、李某某的詢問筆錄、韓某某、胡某某的追償申請書共計10頁。