河南省太康縣人民檢察院　

起?訴?書

太檢二部刑訴〔2020〕80號(hào)　

　　被告人孫某某，女性，1981年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4127241981********，漢族，高中文化，群眾，原太康縣****職工，戶籍所在地河南省周口市太康縣**鎮(zhèn)**街，住河南省太康縣**鎮(zhèn)**街。因涉嫌詐騙于2019年10月26日被鄲城縣公安局吳臺(tái)派出所民警抓獲，于2019年10月26日被太康縣公安局刑事拘留，因涉嫌詐騙罪、于2019年12月2日經(jīng)太康縣人民檢察院批準(zhǔn)，同年12月3日被太康縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由太康縣公安局偵查終結(jié)，以被告人孫某某涉嫌詐騙罪、信用卡詐騙罪，于2020年2月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年2月3日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2020年2月3日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年3月17日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查。偵查機(jī)關(guān)于2020年4月17日第一次補(bǔ)查重報(bào)。本院于2020年3月3日第一次延長審查起訴期限，延長審查起訴期限15日,于2020年5月17日第二次延長審查起訴期限，延長審查起訴期限15日。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、詐騙罪

2018年8月至2019年4月期間，被告人孫某某以幫他人在銀行還貸款“過橋”的名義，并許諾高額利息，騙取被害人李某某、李某某、軒某某、張某某、石某等人的信任，通過銀行轉(zhuǎn)賬、微信轉(zhuǎn)賬、支付寶轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金等方式陸續(xù)向被害人李某某、李某某、軒某某、張某某、石某等人借款數(shù)百萬元，孫某某采取借下還上，拆東墻補(bǔ)西墻的方式，持續(xù)利用被借款人的資金支付他人本金和高額的利息，并部分用于個(gè)人消費(fèi)、揮霍。其中，騙取李某某57萬元、李某某9萬元、軒某某29.1萬元、張某某10萬元、石某230.4萬元。在最終無法償還借款資金及承諾的高額利息后，于2019年4月份逃逸。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：孫某某戶籍證明、抓獲經(jīng)過、工作證明、前科查詢證明、李某某控告書、李某某提供的孫某某給其的借據(jù)，給孫某某轉(zhuǎn)賬的憑證及轉(zhuǎn)賬記錄截圖、銀行交易明細(xì)、李某某農(nóng)村信用社卡交易明細(xì)、丁某某提供軒某某為貸款與孫某某簽訂的購銷合同及貸款資金支付申請(qǐng)表、孫某某給張某出具的20萬元借條、王某某控告書、石某控告書、石某提供其建設(shè)銀行交易明細(xì)王某某、孫某某銀行交易明細(xì)、呂某提供的銀行交易明細(xì)、呂某某提供銀行交易明細(xì)、軒某某提供與孫某某微信和支付寶的轉(zhuǎn)賬截圖、張某某提供的賬戶交易明細(xì)、情況說明等。2、證人證言：證人孔某某、李某某、丁某某、王某某等人的證言。3、被害人陳述：被害人石某、軒某某、李某某、李某某、張某某等人的陳述。4、被告人的供述與辯解：被告人孫某某的供述與辯解。5、勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：李某某、李某某等人對(duì)孫某某的辨認(rèn)筆錄。6、視聽資料、電子數(shù)據(jù)：微信截圖、手機(jī)轉(zhuǎn)賬截圖。

二、信用卡詐騙罪

2014年1月至3月，被告人孫某某以邱某某、王某某、王某某、尤某某、黃某某等人的身份，偽造太康縣****職工的身份證明，在農(nóng)業(yè)銀行太康縣支行辦理信用卡，騙領(lǐng)的信用卡由其本人使用，并惡意透支。至2019年8月，被告人孫某某惡意透支邱某某信用卡10307.52元、王某某信用卡7603.27元、王某某信用卡23368.29元、尤某某信用卡10968.35元、黃某某信用卡13077.21元，惡意透支信用卡金額共計(jì)65324.64元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：信用卡開戶資料及交易明細(xì)。2、證人證言：證人王某某、張某、邱某某、黃某某等人的證言。3、被告人的供述與辯解：被告人孫某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人孫某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人孫某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大；被告人孫某某以虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡，惡意透支，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第一百九十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人孫某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人孫某某犯數(shù)罪，應(yīng)依照《中華人民共和國刑法》第六十九條第一款之規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

太康縣人民法院　

檢??察??官：張某某

檢察官助理：楊某某

（院?。?/span>

2020年5月27日　

附件：

1.被告人孫某某現(xiàn)羈押于周口市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)6冊(cè)，光盤3張。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

??????4.《量刑建議書》一份。