黑龍江省哈爾濱市道外區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

哈外檢訴刑訴〔2020〕59號(hào)

被告人孫某某，男，1972年**月**日出生，身份證號(hào)碼2301071972********，漢族，中專文化，系山東**財(cái)富投資管理有限公司哈爾濱公司**，住黑龍江省哈爾濱市南崗區(qū)**小區(qū)**棟**單元**室。2019年1月10日因涉嫌非法吸收公眾存款被哈爾濱市公安局南崗分局取保候?qū)彛?/span>9月25日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被哈爾濱市公安局道外分局刑事拘留，同年10月28日經(jīng)本院以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準(zhǔn)逮捕，同日由哈爾濱市公安局道外分局執(zhí)行。

被告人聶某某，女，1977年**月**日出生，身份證號(hào)碼2323031977********，漢族，高中文化，系山東**財(cái)富投資管理有限公司哈爾濱公司**，住黑龍江省哈爾濱市南崗區(qū)**街**號(hào)**小區(qū)**棟**層**號(hào)。2019年1月10日因涉嫌非法吸收公眾存款被哈爾濱市公安局南崗分局取保候?qū)?，同?月25日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被哈爾濱市公安局道外分局刑事拘留，同年10月28日經(jīng)本院以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準(zhǔn)逮捕，同日由哈爾濱市公安局道外分局執(zhí)行。

本案由哈爾濱市公安局道外分局偵查終結(jié)，以被告人孫某某、聶某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

被告人孫某某、聶某某在山東**財(cái)富投資管理有限公司哈爾濱南崗分公司（以下簡(jiǎn)稱**南崗分公司）任職期間，銷售“月滿盈”、“季度盈”、“雙季盈”、“年年盈”等P2P理財(cái)產(chǎn)品，以高額回報(bào)率為誘餌，在哈爾濱市通過(guò)傳單、廣告等方式向社會(huì)公眾進(jìn)行宣傳，進(jìn)行非法吸收公眾存款活動(dòng)。2015年3月至2018年11月，被告人孫某某在**南崗分公司任**期間，通過(guò)與出借人簽訂“個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議”的方式，向145名出借人銷售“季度盈”、“年年盈”等理財(cái)產(chǎn)品791分，滾動(dòng)累計(jì)吸收存款金額共計(jì)人民幣48,146,320.00元，返還存款人本金人民幣13,205,004.00元，返還利息人民幣1,502,810.00元，造成出借人損失人民幣18,676,977.00元。其中其妻子聶某某購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品27份，滾動(dòng)累計(jì)吸收存款金額為1,236,900.00元，返還本金人民幣902,500.00元，返還利息金額為49,474.00元，造成損失金額為139,026.00元。被告人孫某某在任職期間取得工資、提成及獎(jiǎng)勵(lì)共計(jì)人民幣670,850.00元；2015年3月至2018年11月，被告人聶某某在**南崗分公司任**期間，通過(guò)與出借人簽訂“個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議”的方式，向50名出借人銷售“季度盈”、“年年盈”等理財(cái)產(chǎn)品312份，滾動(dòng)累計(jì)吸收存款金額共計(jì)人民幣23，908,120.00元，返還存款人本金人民幣9,053,000.00元，返還利息人民幣733,751.00元，造成出借人損失人民幣6,857,069.00元。其中被告人聶某某及其兒子滕某某購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品28份，滾動(dòng)累計(jì)吸收存款金額為1,246,900.00元，返還本金人民幣902,500.00元，返還利息金額為49,474.00元，造成損失金額為149,026.00元。被告人聶某某在任職期間取得工資、提成及獎(jiǎng)勵(lì)共計(jì)人民幣988,301.00元

案發(fā)后，被告人孫某某、聶某某于2019年1月10日到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述其犯罪行為。

認(rèn)定上述犯罪事實(shí)的主要證據(jù)如下：

1.?書(shū)證案件來(lái)源及到案經(jīng)過(guò)、被告人戶籍證明及現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)、山東**財(cái)富投資管理有限公司哈爾濱分公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)山東監(jiān)管局《關(guān)于調(diào)取山東**財(cái)富投資管理有限公司吸儲(chǔ)資質(zhì)有關(guān)事宜的復(fù)函》復(fù)印件、《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》復(fù)印件、銀行交易明細(xì)復(fù)印件、宣傳品復(fù)印件等；

2.?證人劉某甲等人的證言；

3.?被害人趙某某、劉某乙、呂某某、曹某某等人的陳述；

4.?被告人孫某某、聶某某的供述和辯解；

5.?黑龍江廣名會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司司法鑒定意見(jiàn)書(shū)。

本院認(rèn)為，被告人孫某某、聶某某非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。本案系共同犯罪，被告人孫某某、聶某某均系主犯，均應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款的規(guī)定處罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此?致

哈爾濱市道外區(qū)人民法院

檢察員：葛新宇

?2020年1月19日

附：

1.?被告人孫某某現(xiàn)羈押于哈爾濱市道外區(qū)看守所、被告人聶某某現(xiàn)羈押于哈爾濱市第二看守所；

2.?全部案卷和證據(jù)材料。